+7 495 234-57-99

Семинар-практикум: Подходы в оценке клиентов малого и среднего бизнеса при кредитовании в текущей экономической ситуации

17—18 Февраля

Очный семинар

Описание

Цели семинара:

-                 Формирование системного подхода к оценке финансового состояния и кредитоспособности потенциальных заемщиков,

-                 Анализ реальных потребностей предприятия и целей кредита, выявление сильных и слабых мест в деятельности потенциального заемщика

-     Получение практических навыков выявления возможных рисков и принятия           оптимальных кредитных решений по сделкам для компаний малого среднего бизнеса, в текущих экономических условиях.

 

Преподаватели курса: Эксперты по банковскому кредитованию с опытом работы на руководящих позициях в крупных КБ г Москвы.

 

Программа семинара:

1 день

1.              Текущая экономическая ситуация банковском секторе и проблемы малого и среднего бизнеса.

2.             Специфика анализа субъектов малого и среднего бизнеса.

3.             Базовые принципы и подходы к процессу организации и проведения финансового анализа бизнеса заемщика – субъекта малого бизнеса.

Инструменты финансового анализа бизнеса потенциального заемщика – управленческие финансовые отчеты (определение, структура, источники формирования).

·                Налоговые режимы;

·                Баланс, основные статьи, оптимальная структура баланса;

o      Определение деятельности компании по структуре баланса;

o      Решение задачи на составление баланса;

o      Трансформация данных ОСВ для составления баланса;

·                Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ) и Отчет о движении денежных средств (Cash-flow) ;

o      Особенности составления по виду деятельности компании;

o      Решение задачи на составление ОПиУ и CF.

4. Техника кредитного анализа.

·                Первая встреча с клиентом, сбор первичной информации;

·                Предварительный анализ клиента – круг участников встречи и основные вопросы для обсуждения с потенциальным заемщиком;

·                Посещение предприятия с целью получения информации о бизнесе заемщика.

 

5. Связанные компании.

·                 Определение;

·                Наиболее часто встречающиеся варианты взаимодействия;

·                Способы консолидации управленческих отчетов для целей финансового анализа;

·                Решение задач по консолидации данных связанных компаний.

6. Официальная отчетность, схемы оптимизации налогообложения и их влияние на качество финансового анализа бизнеса.

·                Официальные формы предоставления документации и отчетов используемые для финансового анализа;

·                Схемы оптимизации налогообложения;

·                Оборотно-сальдовая ведомость.  Трансформация данных в управленческую отчетность. Разбор примеров.

2 день

7. Коэффициентный анализ основных показателей деятельности предприятий МСБ. Основные группы финансовых коэффициентов (ликвидность, рентабельность, оборачиваемость, кредитоспособность).

8. Расчет проектов.

·                Для чего нужно, основные риски;

·                Точка безубыточности;

·                Влияние проектов /новых направлений бизнеса на текущий бизнес;

·                Решение задачи на расчет проекта.

9.  Анализ отчетности при повторном кредитовании.

Связь трех отчетов (баланс, ОПиУ, отчет о движении денежных средств).

10. Экспресс-оценка перспектив бизнеса в условиях экономического спада

·                Оценка текущих направлений бизнеса, возможности, перспективы;

·                Экспресс оценка бизнеса при условии реализации новых проектов (расчет разных сценариев реализации) и степень влияния на текущий бизнес.

11. Анализ кредитного заключения, принятие решения по сделке, пути минимизации рисков

·                Выявление возможных рисков, принятие решения и структурирование сделки, в текущих экономических условиях;

·                Влияние кризиса на различные отрасли экономики и на бизнес. Кого можно и кого нельзя кредитовать в текущей экономической ситуации;

·                Разбор типичных ошибок при составлении Баланса, ОПиУ, Cash flow.

(Рабочие кейсы, работа в группах)

12. Выявление потенциально проблемных и проблемных клиентов на ранних стадиях.

·                Как понять что клиент проблемный при первоначальном рассмотрении новых клиентов;

·                Признаки «проблемности» по текущим клиентам. Как выявить на ранней стадии и что предпринять.

13. Работа с просроченной задолженностью и потенциально проблемными клиентами на стадии софт (что можно и нужно сделать до передачи заемщика в подразделение по работе с проблемными активами).

 

Очный семинар

22990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!