+7 495 234-57-99

Актуальные изменения в законодательстве по ПОД/ФТ для кредитных организаций: комментарии регулятора и практика

17 Сентября

Очный семинар

Описание

I Актуальные темы применения требований противолегализационного законодательства в вопросах и ответах:

 

1.              Изменение вектора ответственности за нарушения ПОД/ФТ: кредитная организация, должностное лицо кредитной организации, небанковские финансовые организации. Новые субъекты статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ.

2.             Проект Постановления Правительства РФ о порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными организациями.

3.             Контроль открытия счетов, операции с ценными бумагами, открытие покрытых аккредитивов, операции по счетам хозяйствующих обществ, имеющих стратегическое значение для обороноспособности государства. Перечни обществ. Порядок информирования. Положение Банка России № 443-П от 4.12.2014 в редакции Указания Банка России №3732-У от 15.07.2015 (Что изменилось?).

Форматы ФЭС для направления сообщений. Разъяснения Минфина, Росфинмониторинга и Банка России в отношении определения перечня контролируемых организаций.

4.             Критерии необычных операций, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг.

5.             Контроль операций НКО. Порядок информирования. Какие расходные операции нужно контролировать.

6.             Сомнительные операции:

a.             контролируемый транзит (коды вида признака 1414 и 1813) в свете Письма Банка России от 31.12.2014 № 236-Т.

b.             операции по спец. счетам платежных агентов - Методические рекомендации ЦБР МР 9.

c.              использование почтовых переводов для целей обналичивания средств - Методические рекомендации ЦБР МР 10;

d.             приобретение резидентами-импортерами товаров по цене, существенно превышающей рыночную - Методические рекомендации ЦБР МР 12;

e.             ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги - Методические рекомендации ЦБР МР 17 и 18.

f.               обналичивание средств через розничную торговлю. Методические рекомендации ЦБР МР 35

g.             Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям

 

7.             Особенности контроля операций в соответствии с Постановлением Правительства от 7.08.2014 № 778, указанных в Письме Банка России от 01.12.2014 № 200-Т

8.            Место нахождения органов юридического лица. Уточнение определений. Как проверять местонахождение, новые способы проверки, дополнительные источники информации по идентификации клиентов? Изменение в отношении контроля места нахождения со стороны налогового органа. Разъяснения Юр. Департамента Банка России о применении Положений ЦБ 262-П и 254-П в свете изменений Гражданского Кодекса (Закон № 99-ФЗ)

9.             Выполнение требований Федерального закона № 115-ФЗ в части идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей. Кто выгодоприобретатель, кто представитель? Нужно ли идентифицировать залогодателей и поручителей? Способы идентификации до открытия счета, проведения операции. Что нужно хранить: копии документов или сведения, содержащиеся в документах, идентифицирующих личность физического лица? Повторная идентификация и пополнение счета без идентификации, разъяснение Банка России.

10.         Влияет ли патент на продление срока пребывания иностранного гражданина? Как продлевать миграционную карту, у которой закончился срок пребывания в свете Приказа ФМС № 321 от 29.06.2015?

11.          Бенефициарные владельцы клиентов юридических и физических лиц. Порядок определения и проверки информации. В каких случаях бенефициарных владельцев можно не определять? (информационное письмо Банка России № 14-Т, Разъяснения Росфинмониторинга от февраля 2014 на вопросы применения 134-ФЗ) Рекомендации профессиональных банковских объединений по вопросам, возникающим у кредитных организаций по порядку идентификации бенефициарных владельцев (Часто задаваемые вопросы по идентификации бенефициарных владельцев при частном банковском обслуживании – Вольсфбергская группа банков). Изменения Закон 210-ФЗ.

12.         Рекомендации по перечню стран и видам операций с повышенными рисками ПОД/ФТ (пункт 4.5. и 4.6. Положения № 375-П)

13.         Рекомендации по механизмам определения целей открытия счета, хозяйственной деятельности и экономического положения клиентов, а также деловой репутации клиентов и источников происхождения денежных средств.

14.         Указание Банка Росcии от 10.07.2014 № 3315-У_О внесении изменений в 375-П(совмещение функций ПОДФТ и СВК и код подозрительной операции  - наркотики).

15.          Изменение подхода к идентификации клиентов и связанных с ними лиц на основании Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (взамен Положения ЦБР №262-П). Разъяснения по порядку применения новых норм.

16.         Распоряжение Правительства РФ от 9 июля 2015 г. № 1320-р «О внесении изменений в распоряжение Правительства РФ от 15 августа 2012 г. № 1471-р о схеме взаимодействия и сроках получения информации при упрощенной идентификации. Как работает упрощённая идентификация? Как подключиться к электронным государственным сервисам ФМС и ПФР.

17.          Разъяснение ДФМиВК ЦБ от 27.08.2015 Практики применения 115-ФЗ (счета Эскроу, Положение 443-П, 445-П, Указание 3470-У и 3471-У).

18.         Разъяснение ЦБР по применению Указания 1372-У, в части форматов направления отчетности, а также применения законодательства о контроле Гособоронзаказа.

19.         Правила идентификации клиентов при обмене валюты (разъяснения Банка России от 24.12.2015).

20.      ПРОЕКТ указания  «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» NEW.

 

II. Модернизация требований закона 115-ФЗ. Основные направления изменений, причины их появления и рекомендации по имплементации во внутренних документах кредитной организации

 

1.              Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"»:

a.             Иностранные образования без юр. лица;

b.             О требованиях по составлению списка неблагонадежных клиентов и доведения их до сведений банков. Что нужно будет делать при получении такого списка?

2.             Федеральный закон от 29.06.2015 № 159-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон № 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», а также проекты нормативных документов ЦБР в его развитие:

a.             Указание Банка России от 15.07.2015 № 3730-У «О порядке информирования уполномоченным банком органа финансового мониторинга об отказе в проведении операции, о проведении ранее приостановленной операции по отдельному счету, открытому головному исполнителю, для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу».

b.             Указание Банка России от 15.07.2015 № 3729-У «О критериях операций, приостанавливаемых в соответствии с Федеральным законом «О государственном оборонном заказе»

c.              Указание Банка России от 15.07.2015 № 3731-У «О внесении изменений в Приложении 8 к Положению Банка России № 321-П в части дополнительных кодов операций для направления уведомлений в Росфинмониторинг.

d.             Указание Банка России от 15.07.2015 N 3733-У "О порядке представления уполномоченным банком сведений в единую информационную систему государственного оборонного заказа". Разъяснения Банка России по порядку учета 275-ФЗ в Правилах внутреннего контроля кредитной организации. NEW

3.             Федеральный закон от 8 июля 2015 года № 140-ФЗ "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

4.             Федеральный закон от 29.06.2015 № 154-ФЗ «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя  и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации требование о запросе СНИЛС.

5.             Федеральный закон от 13.07.2015 № 259-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации О порядке получения информации по сделкам с недвижимостью при совершении операций клиентов

6.             Федеральный закон от 29.06.2015 № 210-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации":

a.             Упрощение выявления бенефициарных владельцев

b.             О снятии запрета на открытие банковского счета(вклада) без личного присутствия идентифицированного банком лица

c.              Об изменении идентификации выгодоприобретателей

7.             Федеральный закон от 23.05.2015 № 129-ФЗ О нежелательных иностранных неправительственных организациях (НИНПО). Проект Постановления правительства РФ, О Порядке информирования Росфинмониторинга. ИП Росфинмониторинга от 19.08.2015 № 46.

8.            Федеральный закон от 29.12.2015 № 391-ФЗ о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Закон № 213-ФЗ  «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». NEW!

9.             Федеральный закон от 29.12.2015 № 403-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (клиринговая деятельность и ПОД/ФТ).

10.         Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ «О внесении изменений в статьи 2 и 12 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

11.          Федеральный закон от 30.12.2015 № 423-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Упрощенная идентификация с драг. металлами и ювелирными изделиями.

12.         Отказ в совершении операций по счетам физических и юридических лиц, подозреваемых в создании незаконной игорной деятельности. Законопроект «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и Федеральный закон «О лотереях» NEW

13.         Законопроект № 965365-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (бенефициарные владельцы). NEW

14.         Законопроект № 888029-6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» (об установлении требования о репатриации резидентами на свои счета в уполномоченных банках денежных средств, предоставленных нерезидентам по договорам займа). NEW

15.          Законопроект № 703192-6 нового Кодекса об административных правонарушениях. Ответственность за нарушения законодательства ПОД/ФТ по КОАП меняется!!!. NEW

16.         Законопроект № 1003299-6 о внесении изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, в части применения норм идентификации (проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Гос. Думы по финансовому рынку). NEW

17.          Законопроект № 103097-6 о внесении изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, в части eупрощения открытия счетов юр. лиц (проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Гос. Думы по финансовому рынку). NEW

18.         Проект закона о внесении изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, в части проведения обязательного контроля. NEW

19.         Проект закона о внесении изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, в части операций с наличной валютой. NEW

 

1.             Комментарии к:

 

Положению Банка России от 15.10.2015  № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»):

приведение отдельных положений в соответствие с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ,

действия в отношении «неработающих» клиентов,

изъятия из требований по идентификации,

требования к документам и сведениям, представляемым кредитной организации;

особенности проведения идентификации при совершении отдельных видов банковских операций.

 Федеральному закону от 30.12.2015 N 424-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Федеральному закону от 30.12.2015 N 423-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

 Статье 1 Федерального закона от 29.12.2015 N 407-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»

Указу Президента РФ от 18.11.2015 N 562 «О Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма»

Постановлению Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей»

статье 8 Федерального закона от 29.06.2015 № 210-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»

статье 5 Федерального закона от 29.06.2015 № 154-ФЗ «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Распоряжению Правительства РФ от 09.07.2015 N 1320-р «О внесении изменений в распоряжение Правительства РФ от 15.08.2012 N 1471-р»

статье 12 Федерального закона от 08.06.2015 N 140-ФЗ «О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Федеральному закону от 29.12.2014 № 484-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» 

Статье 1 Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» 

Федеральному закону от 21.07.2014 № 213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Статье 7 Федерального закона от 21.07.2014 № 218-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» 

Статье 2 Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный Закон «О национальной платежной системе» и Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»;

Положению Банка России  от 04.12.2014 N 443-П «О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем».

2.            Вопросы применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Очный семинар

12990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!