+7 495 234-57-99

ПОД/ФТ в кредитных организациях: Комментарии Банка России и Росфинмониторинга к изменениям нормативной базы, практика применения законодательства

30 Мая

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Политика оценки рисков отмывания денег:
• глобальные тенденции развития международной и национальной системы противодействия легализации преступных доходов;
• характеристика современных рисков и угроз (оценка международно-правовых, отраслевых, секторальных и региональных рисков);
• обзор практики реализации положений Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ.

Прозрачность и бенефициарная собственность:
• нормативное регулирование и роль института бенефициарной собственности в системе оценки рисков ОД/ФТ;
• характеристика законопроекта об обязанности юридических лиц по раскрытию информации о своих бенефециарных владельцах;
• выполнение Приказа Росфинмониторинга от 23.12.2014 № 349 «Об утверждении Положения о направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов о представлении информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации, в электронной форме».

 Контроль за финансовыми операциями иностранных налоговых резидентов (FATCA):
• анализ реализации положений Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»;
• порядок направления Федеральной службой по финансовому мониторингу организации финансового рынка решения о запрете на направление информации о клиенте — иностранном налогоплательщике в иностранный налоговый орган.

 Организация мониторинга финансовых операций предприятий оборонно-промышленного комплекса и исполнения государственного оборонного заказа:
• процедуры контроля за открытием счетов и операциями обществ, имеющих стратегическое значение для ОПК и безопасности России (Федеральный закон от 21.07. 2014 № 213-ФЗ, положение Банка России от 4.12.2014 № 443-П);
• положения системы финансового контроля за размещением и исполнением государственного оборонного заказа (обзор нормативно-правовых инициатив).

Перерыв на кофе 15.45 — 16.00

16.00 −18.15

I. Актуальные вопросы идентификации и обновления сведений клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Практические аспекты применения требований законодательства и нормативных документов с учетом разъяснений Банка России

1. Идентификация физического лица, индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося частной практикой
• Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации физических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Практика применения требований в отношении граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства: сведения, документы и информация из открытых источников;
• Особенности проведения упрощенной идентификации клиента — физического лица. Использование усиленной квалифициров
• анной электронной подписи или простой электронной подписи;
• Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников;
Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации;
Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента;
• Практические особенности получения информации о СНИЛС.

2. Идентификация юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица
• Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации юридических лиц;
• Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации иностранной структуры без образования юридического лица;
• Практические аспекты идентификация представителей клиентов: единоличный исполнительный орган, управляющая компания, управляющий — индивидуальный предприниматель;
Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов. Особенности применения мер по идентификации бенефициарных владельцев клиентов. Признание бенефициарным владельцем единоличного исполнительного органа клиента;
• Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента.

3. Новые возможности проведения идентификации клиента — юридического лица при открытии ему банковского счета без личного присутствия его представителя в соответствии с Федеральным законом от 23.06.2016 № 191-ФЗ: особенности применения требований.

4. Порядок обновления сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации)
• Особенности обновления сведений: физические лицо, индивидуальный предприниматель, юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица;
• Особенности выполнения требований п. 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П. Разъяснения Банка России;
• Письма ФНС о результатах проверки в отношении клиента кредитной организации: основание для сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации.

II. Выявление кредитными организациями сомнительных операций и операций (сделок), подлежащих обязательному контролю.

1. Основные схемы отмывания денежных средств, практические аспекты выявления
• Транзит (коды вида признака 1414 и 1813) (Письмо Банка России от 31.12.2014 № 236-Т);
• Обналичивание денежных средств, платежные агенты (Методические рекомендации Банка России от 02.04.2015 9-МР);
• Обналичивание денежных средств с использованием инфраструктуры ФГУП «Почта России» (Методические рекомендации Банка России от 02.04.2015 10-МР);
Существенного завышения стоимости товаров, ввозимых на территорию РФ (Методические рекомендации Банка России от 05.05.2015 12-МР);
• Вывод средств за границу, использование организованного рынка ценных бумаг (Методические рекомендации Банка России от 15.07.2015 № 16-МР, 17-МР и 18-МР). Требования Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П для проф. участников, являющихся кредитными организациями: группа 32, признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности по управлению инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
• Обналичивание денежных средств, альтернативные схемы через организации розничной торговли (Методические рекомендации Банка России от 04.12.2015 35-МР);
• Контроль «спящих» счетов (Методические рекомендации Банка России от 13.04.2016 10—МР);
Усиление контроля за соблюдением банковским платежным агентом условий его привлечения (Методические рекомендации Банка России от 14.04.2016 11-МР);
• Обналичивание денежных средств, «веер».

2. Особенности выявления некоторых операций (сделок), подлежащих обязательному контролю: займы, недвижимость, лизинг, драг. металлы, некоммерческие организации, операции группы «30», операции с наличностью, операции фигурантов ПЭ и др.
• Новые требования к удостоверению проведенной государственной регистрации возникновения и перехода прав на недвижимое имущество (с 15.07.2016, Федеральный закон от 03.07.2016 № 360-ФЗ). Практика применения с учетом новой редакции ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

Новые требования, практические подходы к применению.
• Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П в редакции Указания Банка России от 20.07.2016 № 4079-У;
• Новый порядок представления в уполномоченный орган сведений об отказах и расторжении договора банковского счета (вклада) (Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У). Обзор форматов и структуры электронных документов.

Перерыв на кофе 18.15 — 18.30

18.30 — 20.45

1. Новое в законодательстве Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ):
— Федеральный закон от 20.07.2016 № 374-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О противодействии терроризму“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части установления дополнительных мер противодействия терроризму и обеспечения общественной безопасности»;
— Федеральный закон от 03.07.2016 № 288-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
— Федеральный закон от 03.07.2016 № 263-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.3 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
— Указание Банка России от 28.07.2016 № 4087-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
— Указание Банка России от 20.07.2016 № 4078-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации»;
— Положение Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»;
— Указание Банка России от 20.07.2016 № 4079-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
— Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции».

2. Практические вопросы исполнения кредитными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Комментарии в отношении изменений, внесенных в Федеральный закон № 115-ФЗ Федеральными законами от 30.12.2015 № 424-ФЗ, от 29.12.2015 № 407-ФЗ от 29.06.2015 № 210-ФЗ, от 29.06.2015 № 154-ФЗ, от 08.06.2015 № 140-ФЗ, от 23.06.2016 № 215-ФЗ, от 23.06.2016 № 191-ФЗ.

3. Практическая реализация требований нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ на практике, в том числе работа с Положением Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

4. Система внутреннего контроля кредитной организации в сфере ПОД/ФТ.

5. Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

6. Подразделение по ПОД/ФТ. Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

7. Квалификационные требования, предъявляемые к сотрудникам кредитных организаций, работающих в области ПОД/ФТ.

8. Обучение сотрудников кредитных организаций в области ПОД/ФТ.

9. Надзор Банка России за деятельностью кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ.

10. Ответы на вопросы.

Очный семинар

14790 руб.

Вебинар

7890 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!