+7 495 234-57-99

ОТКАЗНИКИ + БИОМЕТРИЯ

25 Апреля

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Аннотация.

Принятый в конце 2017 года Федеральный закон № 470-ФЗ ввел в действие механизм «реабилитации» лиц, которым было отказано в принятии на обслуживание (открытии счета), совершении операции, а также закрытии счета по инициативе кредитной организации, механизм реабилитации клиентов, позволит исключать клиентов из т.н. черных списков. О том, какие буду приняты НПА, а также какие риски в связи с применением такого механизма будут возникать у финансовых организаций в том числе при реализации требований Положения Банка России № 550-П и Указания Банка России № 4077-У посвящен данный семинар. 

Принятый в конце 2017 года Федеральный закон № 482-ФЗ ввел в действие механизм удаленной (биометрической идентификации), на основании которого у кредитных организаций появилась возможность открытия счета физическому лицу без личной явки в кредитную организацию. На основании этого закона появятся банки, которые будут создавать биометрические профили в ЕСИА и Национальной биометрической системе (банки доноры) и банки, которые смогут открывать удаленно счета физ. лицам с проверкой биометрического профиля (банки потребители). Минкомсвязи и Банк России готовят подзаконные акты описывающие механизм реализации, а также технологические аспекты проверки и создания биометрических профилей и обмена информацией с государственными информационными системами банками-донорами и банками-пользователями, в т.ч. при обновлении сведений о клиентах. Если при создании закона не предполагалось тотальное участие всех кредитных организаций в механизме сбора биометрической информации, то впоследствии концепция изменилась, и Банк России будет стимулировать кредитные организации для сбора биометрических данных клиентов, фактически устанавливая безусловную обязанность и финансовую заинтересованность в ее проведении. Какие технические средства, процедуры понадобятся для реализации этих требований, каким образом будет формироваться обмен информацией и проверка биометрических параметров, можно будет узнать из материалов рабочей подгруппы и данного семинара. 

1) Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ (механизм реабилитации ОТКАЗНИКОВ):

- Порядок рассмотрения жалоб клиентов, которым банк отказал в совершении операции, расторг договор банкового счета(вклада).

- Процедура информирования регулятора об устранении причин отказа по результатам рассмотрения жалобы клиента

- Процедура рассмотрения межведомственной комиссией жалобы клиента банка при наличии отрицательного решения банка на жалобу клиента.

- О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии,

порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией

заявления и документов и (или) сведений, представленных

заявителем, порядке принятия решения по результатам рассмотрения

и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом

решении заявителю и соответствующей финансовой организации.

- Основные риски кредитной организации по закону № 470-ФЗ

- Рекомендации профессиональных банковских объединений по механизмам управления повышенными рисками ОД/ФТ при расторжении отношений по инициативе кредитной организации, а также отказов в открытии счета или проведении операции. 

2)  Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ   (Технологические аспекты механизма удаленной (БИОМЕТРИЧЕСКОЙ) идентификации):

- Процедуры сбора биометрических параметров (обязанность всех банков) как предлагать такую услугу клиенту, какие документы должны быть получены от клиента

- Параметры сбора биометрических данных

- Порядок проверки данных

- Порядок открытия счета с использованием биометрических данных (обязанность всех банков)

- Стоимость открытия счета с использованием биометрических данных (кто может заработать на биометрической идентификации?)

- Порядок обновления идентификационных данных через ЕСИА

- Механизм (технические параметры) проверки фотографии и голоса при проверке биометрических параметров

- Перечень нормативных правовых актов по Закону №482-ФЗ и сроки их опубликования.

- Порядок надзора Банка России за проведением идентификации и обновления сведений по клиентам в ЕСИА

- Проект Постановления Правительства РФ «Об установлении требований к фиксированию действий при размещении сведений, необходимых для регистрации гражданина РФ в ЕСИА, и иных сведений, если такие сведения предусмотрены федеральными законами, в указанной системе, и в Единой биометрической системе»

- проект Приказа уполномоченного органа «Об утверждении формы подтверждения соответствия информационных технологий и технических средств, предназначенных для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации, требованиям к информационным технологиям и техническим средствам, предназначенным для обработки биометрических персональных данных в целях проведения идентификации»

- Проекта Указания Банка России «О порядке осуществления надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления сведений, необходимых для регистрации клиента - физического лица в единой системе идентификации и аутентификации, сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также биометрических персональных данных, размещаемых в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица».NEW 

3) Ответы на вопросы аудитории

 

Очный семинар

9990 руб.

Вебинар

8990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!