+7 495 234-57-99

ПОД/ФТ в кредитных организациях: изменения, рекомендации, практические аспекты

14—15 Сентября

Очный семинар

Описание

АНОНС: 

Курс объединяет все аспекты работы в области по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В ходе курса специалистами-практиками Банка России, Службы Банка России по финансовым рынкам, ФСФМ, а также крупных коммерческих банков комментируются основные нормативные документы, регламентирующие работу ответственных сотрудников, а также даются рекомендации, необходимые коммерческим банкам в их повседневной работе по ПОД/ФТ. 

1 МОДУЛЬ: Актуальные вопросы деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для кредитных организаций 

Продолжительность 7 академических часов. 

1. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).

1.1. Создание системы внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

1.2. Идентификация клиентов.

1.3. Сообщение о подозрительных операциях. Предоставление дополнительной информации по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу России.

1.4. Хранение документов.

1.5. Подготовка персонала.

1.6. Распространенные заблуждения и характерные ошибки.

2. Выявление кредитными организациями операций, имеющих признаки связи с отмыванием денег.

2.1. Операции, подлежащие обязательному контролю.

2.2. Подозрительные операции:

– отличительные особенности участников операций, выявление подставных лиц и организаций;

– проблемные страны и регионы (оффшоры);

– кредитные операции, лизинговые договоры;

– особенности вексельных операций;

– расчеты в сфере внешнеэкономической деятельности.

2.3. Собственные операции кредитных организаций.

2.4. Схемы отмывания денег, используемые в России.

3. Практика создания и функционирования системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.

3.1. Правила и программы внутреннего контроля.

3.2. Взаимодействие ответственного сотрудника со структурными подразделениями кредитной организации.

3.3. Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями кредитной организации.

3.4. Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

4. Выявление кредитными организациями операций, имеющих признаки связи с отмыванием денег.

4.1. Операции, подлежащие обязательному контролю.

4.2. Подозрительные операции:

– отличительные особенности участников операций, выявление подставных лиц и организаций;

– проблемные страны и регионы (оффшоры);

– кредитные операции, лизинговые договоры;

– особенности вексельных операций;

– расчеты в сфере внешнеэкономической деятельности.

4.3. Собственные операции кредитных организаций.

4.4. Схемы отмывания денег, используемые в России. 

2 МОДУЛЬ: Актуальные вопросы деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для кредитных организаций 

Продолжительность 7 академических часов. 

1.                  Практический обзор Методических рекомендаций Банка России о подходах к управлению риском легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 21 июля 2017 года N18-МР и от 16 февраля 2018 года N5-МР: ключевые аспекты рекомендаций, обзор и практическая оценка признаков сомнительных операций, признаков клиентов, совершающих сомнительные операции. Квалификация уровня налоговой нагрузки, как основополагающего критерия сомнительных операций. Отдельные аспекты применения Положения Банка России от 09.06.2012 N382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств».

2.                  Практический обзор Методических рекомендаций Банка России о повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт от 21 июля2017 года N19-МР. Обзор и практическая оценка признаков сомнительных операций по обналичиванию денежных средств.

3.                  Практический обзор Методических рекомендаций по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов-юридических лиц от 27 июня 2017года N12МР и Методических рекомендаций об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц международных организаций и российских публичных должностных лиц от 27 июня 2017 года N13-МР. Повышение актуальности работы по указанным направлениям в предверии оценки российской системы ПОД/ФТ со стороны ФАТФ в начале 2019 года.

4.                  Процедуры реабилитации клиентов, в отношении которых кредитной организацией было принято решение об отказе в открытии счета, отказе в выполнении распоряжения о совершении операции, о расторжении договора банковского счета. Практический комментарий Федерального закона от 29 декабря 2017года N470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Алгоритмы «внутренней» (в кредитной организации) реабилитации, алгоритмы «внешней» (межведомственная комиссия) реабилитации. Комментарий нормативных актов Банка России, определяющих процедуры реабилитации клиентов.

5.                  Практический комментарий Федерального закона от 31.12.2017года N482- ФЗ О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части регламентации «удаленной» идентификации клиентов. Уточненное определение понятия «идентификация», модификация требования о личном присутствии при открытии банковского счета, требования к банкам, участвующим в процедуре открытия счета в рамках «удаленной» идентификации. Риски, принимаемые банком в рамках удалённого открытия счета, полномочия Банка России по регулированию процедур удаленной идентификации.

6.                  Практический комментарий Федерального закона от 29.07.2017года N281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» в части квалификационных требований и требований к деловой репутации специальных должностных лиц в сфере ПОД/ФТ. Обзор нормативных актов Банка России по указанной тематике.

7.                  Обзор и практический комментарий по другим актуальным темам в сфере ПОД/ФТ.

8. Ответы на вопросы. 

9. Идентификация клиентов - физических лиц

- Случаи, в которых идентификация клиентов - физических лиц не проводится

- Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц

- Полная идентификация клиентов – физических лиц. Особенности проведения полной идентификации клиентов – физических лиц, являющихся гражданами РФ и иностранными гражданами

- Выявление иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ), российских публичных должностных лиц (РПДЛ) и публичных лиц международных организаций (ПЛМО) , а также родственников лиц из указанных категорий среди клиентов - физических лиц.

- Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников как часть процедуры идентификации;

- Порядок выявления ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников

- Фиксирование сведений о принадлежности к ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственникам

- Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов – физических лиц

- Установление сведений о целях установления и предполагаемом характере экономических отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента – физического лица. Проверка действительности паспорта клиента – физического лица (гражданина РФ) 

10. Идентификация представителей, лиц, обладающих правом первой и второй подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться счетом. 

11. Идентификация клиентов - индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой

- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - индивидуальных предпринимателей;

-   Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - физических лиц, занимающихся частной практикой;

- Выявление ИПДЛ, РПДЛ, ПЛМО и их родственников среди индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой

- Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой

- Установление сведений о целях установления и предполагаемом характере экономических отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента – индивидуального предпринимателя/ физического лица, занимающегося частной практикой. 

12. Идентификация клиентов - юридических лиц

- Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов – юридических лиц;

- Идентификация представителей клиентов – юридических лиц. Случаи, когда единоличный исполнительный орган является представителем юридического лица;

- Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиентов – юридических лиц. Признание единоличного исполнительного органа бенефициарным владельцем юридического лица;

- Установление сведений о целях установления и предполагаемом характере экономических отношений с кредитной организацией, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или иного имущества клиента – юридического лица. 

13. Порядок обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов. Особенности выполнения требований п. 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П.


Очный семинар

19990 руб.

Вебинар

17990 руб.
 
Отзывы о семинаре
Очень полезный семинар, получила конкретные ответы на интересующие вопросы.

Ведущий специалист СВА

ПАО "Нико-Банк"
Очень интересный и полезный семинар, очень хорошо, что можно получить мнение по ПОД/ФТ от всех сторон - ЦБ РФ, ФСФМ и  представителей кредитных организаций.

Главный специалист

ПАО "Банк СГБ"
Хорошо организованный и полезный семинар.

Жигульская Е.В.

АКБ "Ресурс-траст" (АО)
Замечательная организация, познавательные лекции.

Главный специалист

Российский национальный коммерческий банк
Впечатление хорошее, информация представлена полностью.

Главный специалист

АО Банк СНГБ
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!