+7 495 234-57-99
Полный курс
Модуль 1
Модуль 2
Модуль 3

Модульный Курс повышения квалификации для ответственных сотрудников по ПОД/ФТ: Комплексный подход в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

11—13 Июля

Очный семинар

Описание

АНОНС:

Курс объединяет все аспекты работы в области по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В ходе курса специалистами-практиками Банка России, Службы Банка России по финансовым рынкам, ФСФМ, а также крупных коммерческих банков комментируются основные нормативные документы, регламентирующие работу ответственных сотрудников.

Будут даны практические рекомендации, необходимые коммерческим банкам в их повседневной работе по ПОД/ФТ.

По завершению обучения слушателю выдается удостоверение о краткосрочном повышении квалификации.

ПРОГРАММА КУРСА ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ:

1 МОДУЛЬ: «Новое в законодательстве по ПОД/ФТ в вопросах и ответах: комментарии Банка России»

Дата проведения – 11 июля. Продолжительность  3 академических часа.

1. Комментарии к:

Федеральному закону от 27.12.2018 N 565-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц"

Указанию Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». О подходах к правилам составления и представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом.

Федеральному закону от 23.04.2018 N 90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения"

Федеральному закону от 23.04.2018 N 106-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"

Статье 1 Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Статье 4 Федерального закона от 31.12.2017 N 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Статье 807 Гражданского кодекса.

Изменениям в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209

Информационному письму Банка России от 29.12.2018 № 12-3-3/10688

Положению Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

2. О выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

3. О выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ по контролю за хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение, которые указаны в статье 1 Федерального закона от 21 июля 2014 года N 213-ФЗ, федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение, которые указаны в Федеральном законе от 14 ноября 2002 года N 161-ФЗ, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями.

4. О применении мер за неисполнение законодательства Российской Федерации к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций. Вопросы применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

ПРОВОДИТ:

Сенюк Галина Владимировна – начальник отдела Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ

2 МОДУЛЬ: Актуальные вопросы деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для кредитных организаций.

Дата проведения – 12 июля. Продолжительность 7 академических часов.

1. Особенности внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применений технологий электронного банкинга» 

1.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

  • Понятие электронного банкинга (дистанционного банковского обслуживания) и формирование информационного контура банковской деятельности

  • Нетипичные угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее информационных контурах и усложнение структуры банковских рисков

  • Возможности для противоправной деятельности в киберпространстве в условиях электронного банкинга и ее варианты

  • Задачи модернизации процессов управления банковскими рисками, внутреннего контроля, финансового мониторинга (противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма – ПОД/ФТ) и обеспечения информационной безопасности в условиях электронного банкинга

1.2. Специфика противоправной деятельности в условиях применения технологий электронного банкинга.

  • Примеры расследований противоправной деятельности (в широком смысле) с использованием технологий электронного банкинга с участием специалистов Банка России

  • Комплексный характер финансового мониторинга и подходы к организации противодействия противоправной деятельности – рекомендации зарубежных организаций, осуществляющих такое противодействие в рамках ПОД/ФТ

1.3. Специфика осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях киберпространства банковской деятельности.

  • Проблематика контроля действий удаленных клиентов дистанционного банковского обслуживания и формирование доказательной базы

  • Групповой подход в условиях многоканального банковского обслуживания и «риск концентрации» (по материалам Базельского комитета по банковскому надзору)

  • Использование компьютерных журналов в интересах противодействия противоправной деятельности в киберпространстве

  • Модель оптимальной организации жизненного цикла процессов внутреннего контроля, финансового мониторинга и обеспечения информационной безопасности

2. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА. 

3. Выявление кредитными организациями операций, имеющих признаки связи с отмыванием денег.

3.1. Операции, подлежащие обязательному контролю.

3.2. Подозрительные операции:

  • отличительные особенности участников операций, выявление подставных лиц и организаций;

  • проблемные страны и регионы (оффшоры);

  • кредитные операции;

  • расчеты в сфере внешнеэкономической деятельности.

3.3. Собственные операции кредитных организаций.

3.4. Схемы отмывания денег, используемые в России.

ПРОВОДЯТ:

1. Лямин Леонид Витальевич - Начальник отдела электронных банковских технологий Департамента банковского надзора ЦБ РФ 

2. Представитель ФСФМ России 

3 МОДУЛЬ: Актуальные изменения в законодательстве по ПОД/ФТ для кредитных организаций: комментарии регулятора и практика 

Дата проведения – 13 июля. Продолжительность 7 академических часов. 

1. Новые требования Банка России в отношении представления в Росфинмониторинг сведений и информации, в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма». Причины необходимости изменения действующих правил, ключевые элементы новых требований, правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7 и 7.5 Федерального закона 115-ФЗ. Порядок вступления в силу новых требований и правил составления сведений и информации (новая редакция 321-П и 3063-У- Указание Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)» (вступают в силу 22 апреля 2019 года).

2. Принципы реализации кредитными организациями полномочий по отказу в заключении договора банковского счета (вклада), отказу в выполнении распоряжения клиента о проведении операции, расторжению договора банковского счета (вклада). Проблематика соотношения норм Федерального закона №115-ФЗ и статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. Возможные действия кредитной организации в отношении перевода (выдачи) денежных средств при расторжении договора банковского счета (вклада) (лимиты на выдачу наличных, перевод на счет клиента в другом банке или перевод в пользу третьего лица (третьих лиц). Соотношение полномочий по «отказам» и отключения клиента от системы дистанционного банковского обслуживания). Мероприятия по модернизации института «отказов», возможные варианты трансформации полнмочий по «отказам».

3. Механизм «реабилитации» клиентов. Соотношении норм 115-ФЗ и 375-П. Обязанности кредитных организаций при взаимодействии с клиентом, в отношении которого были реализованы полномочия по «отказам», и который инициировал процедуру реабилитации. Общие принципы реабилитации. Политика Банка России при оценке в рамках проверки и дистанционного надзора обоснованности реализации кредитной организацией полномоций по «откзам». Отельные аспекты работы Межведомственной комиссии при Банке России по реабилитации клиентов. Методические рекомендации от 22 февраля 2019 года №5-МР «По вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании». Перечень «отказников»: принципы формирования (фильтры Банка России в отношении «технических отказников» , рекомендации Банка России по использованию перечня «отказников» (Указание Банка России от 17 октября 2018 года №4935-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года №639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом).

4. «Биометрическая» идентификация: требования 115-ФЗ и Банка России. Перспективы развития института удаленной (биометрической идентификации). Требования к банкам с универсальной и базовой лицензией.

5. Обзор актуальных признаков сомнительных операций (трансграничые переводы наличных денежных средств без открытия банковских счетов, операции с наличной иностранной валютой, сектора экономики с точки зрения риска проведения сомнительных операций).

6. Обзор информационных писем: от 14 августа 2018 года №ИН-014-12/54, от 19 июля 2018 года №ИН-014-12/48, от 29 декабря 2018 года №ИН-014-12/84).

7. Обзор последних и перспективных изменений в 115-ФЗ и нормативные акты Банка России. 

8. Ответы на вопросы.

9. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).

9.1. Создание системы внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

9.2. Идентификация клиентов.

9.3. Сообщение о подозрительных операциях. Предоставление дополнительной информации по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу России.

9.4. Хранение документов.

9.5. Подготовка персонала.

9.6. Распространенные заблуждения и характерные ошибки.

10. Практика создания и функционирования системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.

10.1. Правила и программы внутреннего контроля.

10.2. Взаимодействие ответственного сотрудника со структурными подразделениями кредитной организации.

10.3. Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями кредитной организации.

10.4. Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

10.5. Изучение клиентов.

10.6. Характерные проблемы.

ПРОВОДЯТ:

1. Представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

2. Представитель службы финансового мониторинга крупного коммерческого банка г. Москвы

Стоимость участия в полном курсе «Комплексный подход в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризм» составляет 33 990   (скидка 10%) 30 591 руб. 

ОТЗЫВЫ СЛУШАТЕЛЕЙ:

«Модульный курс повышения квалификации для ответственных сотрудников по ПОД/ФТ: Комплексный подход в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма; комментарии Банка России, ФСФМ России и ФСФР России».

Услугами ИБД я пользуюсь только второй раз, но, тем не менее, хотелось бы отметить тот факт, что уровень организации учебного процесса имеет явные признаки прогресса. Это и отличное размещение иногородних слушателей, чёткое соблюдение регламента, хорошее питание, квалифицированные специалисты с хорошим знанием материала, которых интересно слушать, и, конечно, доброжелательное отношение персонала ИБД.

Мне семинар понравился, с удовольствием приехал бы к Вам ещё.

Желаю Вам успеха! Не останавливайтесь на достигнутом. 

Измайлов Леонид Михайлович

ЗАО "Солид Банк" Уфимский филиал

Отдел финансового мониторинга 

и валютного контроля


НОРВИК БАНК (ОАО) выражает благодарность за проведенную работу по повышению квалификации нашего специалиста. Отмечаем высокую квалификацию преподавательского состава, профессиональную работу, при организации учебного процесса, а также качество профессиональных знаний, полученных сотрудником.

Выражаем свою признательность за Ваш плодотворный труд и желаем Институту банковского дела Ассоциации российских банков дальнейшего процветания.

Петухов Г.Г.

И.о Президента — Председателя Правления

НОРВИК БАНК (ОАО) 


Хочется отметить высокий уровень профессионализма лекторов, которые смогли передать слушателям свой практический опыт в доступной форме, создали атмосферу взаимопонимания и объемного делового общения. 

Следует отметить также, что не последнюю роль в успешном освоении материала сыграло внимательное и заботливое отношение организаторов семинаров к вопросам бытовых условий приезжих слушателей (а именно: заказ комфортных номеров ближайших к месту проведения семинара гостиницы, обеспечение питанием в учебные часы, что не мало важно для приезжих).

Семинар проходил в обстановке доброжелательной заинтересованности в слушателях.

Туровская Н.Ф.

Начальник отдела финансового мониторинга

Владивостокского филиала ЗАО «Солид Банк»


Семинар интересный, полезный, организованный на достойном уровне.

Харитонова А.В.

БНП Париба ЗАО — Начальник группы ПОД/ФТ


Отличная организация семинара. Интересные и актуальные темы семинара. Профессиональные и компетентные лекторы.

Тааев Руслан Сулейманович

Филиал "Интех" ОАО АКБ "Эльбин" — управляющий


Семинар полезный, высокий уровень эрудиции у докладчиков.

Ярмола И.П.

ОАО "НБК-Банк" — рук-ль Службы финмониторинга


Очень понравилось все!!! Очень высокий уровень организации и лекторов!

Нач. управления финансового мониторинга

КБ "Кубань Кредит"


Очень полезен в практической работе!

Касымова Светлана Михайловна

Банк "Снежинский" ОАО — начальник отдела


Очень понравился, очень хорошие, грамотные, доброжелательные лекторы. Семинар и по актуальности и по организации получился отличным. Спасибо!

Луговая Ольга Владимировна

Ростовский филиал ОАО "ФОНДСЕРВИСБАНК" — Заместитель начальника отдела финансового мониторинга

Очный семинар

33990 руб.
 

Изменения законодательства в области ПОД/ФТ: комментарии Банка России

11 Июля

Очный семинар

Описание

1.    Особенности внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применений технологий электронного банкинга» 

1.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

· Понятие электронного банкинга (дистанционного банковского обслуживания) и формирование информационного контура банковской деятельности

· Нетипичные угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее информационных контурах и усложнение структуры банковских рисков

· Возможности для противоправной деятельности в киберпространстве в условиях электронного банкинга и ее варианты

· Задачи модернизации процессов управления банковскими рисками, внутреннего контроля, финансового мониторинга (противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма – ПОД/ФТ) и обеспечения информационной безопасности в условиях электронного банкинга

1.2. Специфика противоправной деятельности в условиях применения технологий электронного банкинга.

· Примеры расследований противоправной деятельности (в широком смысле) с использованием технологий электронного банкинга с участием специалистов Банка России

· Комплексный характер финансового мониторинга и подходы к организации противодействия противоправной деятельности – рекомендации зарубежных организаций, осуществляющих такое противодействие в рамках ПОД/ФТ

1.3. Специфика осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях киберпространства банковской деятельности.

· Проблематика контроля действий удаленных клиентов дистанционного банковского обслуживания и формирование доказательной базы

· Групповой подход в условиях многоканального банковского обслуживания и «риск концентрации» (по материалам Базельского комитета по банковскому надзору)

· Использование компьютерных журналов в интересах противодействия противоправной деятельности в киберпространстве

· Модель оптимальной организации жизненного цикла процессов внутреннего контроля, финансового мониторинга и обеспечения информационной безопасности

 

1.    Комментарии к:

Указанию Указание Банка России от 27.09.2017 N 4543-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (вступило в силу 10.03.2018)

Статье 1 Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и Письму Банка России от 10.11.2017 N 29-МР

Статье 4 Федерального закона от 31.12.2017 N 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Федеральному закону от 29.07.2017 N 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций»:

Федеральному закону от 29.07.2017 N 267-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»:

об операциях, подлежащих обязательному контролю;

о кредитных организациях, имеющих право открывать счета хозяйственным обществам и ФУП, имеющим стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, государственным корпорациям, государственным компаниям и публично-правовым компаниям,

Федеральному закону от 23.06.2016 года № 215-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях»

и письму Банка России от 27.06.2017 N 12-МР «Методические рекомендации по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц».

1.5.                     . Указанию Банка России от 05.10.2017 № 4567-У «О внесении измерений в Положение Банка России № 375-П»

1.6.                     Положению Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. Указания Банка России от 20.07.2016 N 4079-У);

2.    О выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.,

3.    О применении мер за неисполнение законодательства Российской Федерации к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций.

4.    Вопросы применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».


Очный семинар

12990 руб.
 

Актуальные вопросы деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для кредитных организаций

12 Июля

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1. Особенности внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применений технологий электронного банкинга»

1.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

  • Понятие электронного банкинга (дистанционного банковского обслуживания) и формирование информационного контура банковской деятельности

  • Нетипичные угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее информационных контурах и усложнение структуры банковских рисков

  • Возможности для противоправной деятельности в киберпространстве в условиях электронного банкинга и ее варианты

  • Задачи модернизации процессов управления банковскими рисками, внутреннего контроля, финансового мониторинга (противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма – ПОД/ФТ) и обеспечения информационной безопасности в условиях электронного банкинга

1.2. Специфика противоправной деятельности в условиях применения технологий электронного банкинга.

  • Примеры расследований противоправной деятельности (в широком смысле) с использованием технологий электронного банкинга с участием специалистов Банка России

  • Комплексный характер финансового мониторинга и подходы к организации противодействия противоправной деятельности – рекомендации зарубежных организаций, осуществляющих такое противодействие в рамках ПОД/ФТ

1.3. Специфика осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях киберпространства банковской деятельности.

  • Проблематика контроля действий удаленных клиентов дистанционного банковского обслуживания и формирование доказательной базы

  • Групповой подход в условиях многоканального банковского обслуживания и «риск концентрации» (по материалам Базельского комитета по банковскому надзору)

  • Использование компьютерных журналов в интересах противодействия противоправной деятельности в киберпространстве

  • Модель оптимальной организации жизненного цикла процессов внутреннего контроля, финансового мониторинга и обеспечения информационной безопасности

2. Выявление кредитными организациями операций, имеющих признаки связи с отмыванием денег.

2.1. Операции, подлежащие обязательному контролю.

2.2. Подозрительные операции:

  • отличительные особенности участников операций, выявление подставных лиц и организаций;

  • проблемные страны и регионы (оффшоры);

  • кредитные операции;

  • расчеты в сфере внешнеэкономической деятельности.

2.3. Собственные операции кредитных организаций.

2.4. Схемы отмывания денег, используемые в России.

СЕМИНАР ПРОВОДЯТ: 

1. Лямин Леонид Витальевич - Начальник отдела электронных банковских технологий Департамента банковского надзора ЦБ РФ

2. Представитель ФСФМ России

Стоимость участия в ОЧНОМ формате составляет 12 990 руб. , в ONLINE – 10 990 руб. 


ОТЗЫВЫ СЛУШАТЕЛЕЙ: 

«Практические аспекты применения законодательства по ПОД/ФТ. Опыт работы кредитных организаций с законодательством в целях ПОД/ФТ»,  26.06.2012

 

Семинар, проведённый 26.06.2012, удачно сочетал в себе обзор основных требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) с обобщением практического опыта соблюдения этих требований в работе крупного банка. Докладчику удалось раскрыть актуальные проблемы, стоящие перед банками в сфере ПОД/ФТ,  и показать конкретные пути решения этих проблем, с учётом требований законодательства и нормативных актов. 

Считаю, семинар очень полезным для совершенствования банковской системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. 

Считаю, удачной форму проведения семинара, предложенную лектором, в том числе - обилие вопросов со стороны слушателей на протяжении всего семинара.

Бусалаев Н. Л.

Специалист отдела финмониторинга

Филиала № 18 АКБ МОСОБЛБАНК ОАО в г. Пермь 

 

«Практические аспекты применения законодательства по ПОД/ФТ Опыт работы кредитных организаций с законодательством в целях ПОД/ФТ», 26.06.2012 г.

 

В ходе семинара лектором до внимания участников было доведено много актуальной и полезной информации, в т.ч. по уже вступившем в силу и готовящимся изменениям в законодательстве по ПОД/ФТ. Информация подана на доступном языке, лектор достаточно полно осветил важные темы, иллюстрируя примерами из практики и уделяя внимание нюансам в работе.

Очень полезный и интересный семинар, авторитетный преподаватель.

Я бы с удовольствием рекомендовала данный семинар коллегам.

М.М. Баскакова

Главный специалист 

Сектора финансового мониторинга

ФКБ» Петрокоммерц» в г. Липецке

Очный семинар

12990 руб.

Вебинар

10990 руб.
 

Актуальные изменения в законодательстве по ПОД/ФТ для кредитных организаций: комментарии регулятора и практика

13 Июля

Очный семинар

Описание


  1. Новые требования Банка России в отношении представления в Росфинмониторинг сведений и информации, в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма». Причины необходимости изменения действующих правил, ключевые элементы новых требований, правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7 и 7.5 Федерального закона 115-ФЗ. Порядок вступления в силу новых требований и правил составления сведений и информации (новая редакция 321-П и 3063-У- Указание Банка России от 17.10.2018 № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)» (вступают в силу 22 апреля 2019 года).

  2. Принципы реализации кредитными организациями полномочий по отказу в заключении договора банковского счета (вклада), отказу в выполнении распоряжения клиента о проведении операции, расторжению договора банковского счета (вклада). Проблематика соотношения норм Федерального закона №115-ФЗ и статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. Возможные действия кредитной организации в отношении перевода (выдачи) денежных средств при расторжении договора банковского счета (вклада) (лимиты на выдачу наличных, перевод на счет клиента в другом банке или перевод в пользу третьего лица (третьих лиц). Соотношение полномочий по «отказам» и отключения клиента от системы дистанционного банковского обслуживания). Мероприятия по модернизации института «отказов», возможные варианты трансформации полнмочий по «отказам».

  3. Механизм «реабилитации» клиентов. Соотношении норм 115-ФЗ и 375-П. Обязанности кредитных организаций при взаимодействии с клиентом, в отношении которого были реализованы полномочия по «отказам», и который инициировал процедуру реабилитации. Общие принципы реабилитации. Политика Банка России при оценке в рамках проверки и дистанционного надзора обоснованности реализации кредитной организацией полномоций по «откзам». Отельные аспекты работы Межведомственной комиссии при Банке России по реабилитации клиентов. Методические рекомендации от 22 февраля 2019 года №5-МР «По вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании». Перечень «отказников»: принципы формирования (фильтры Банка России в отношении «технических отказников» , рекомендации Банка России по использованию перечня «отказников» (Указание Банка России от 17 октября 2018 года №4935-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года №639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом).

  4. «Биометрическая» идентификация: требования 115-ФЗ и Банка России. Перспективы развития института удаленной (биометрической идентификации). Требования к банкам с универсальной и базовой лицензией.

  5. Обзор актуальных признаков сомнительных операций (трансграничые переводы наличных денежных средств без открытия банковских счетов, операции с наличной иностранной валютой, сектора экономики с точки зрения риска проведения сомнительных операций).

  6. Обзор информационных писем: от 14 августа 2018 года №ИН-014-12/54, от 19 июля 2018 года №ИН-014-12/48, от 29 декабря 2018 года №ИН-014-12/84).

  7. Обзор последних и перспективных изменений в 115-ФЗ и нормативные акты Банка России.

8. Ответы на вопросы.

9. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).

9.1. Создание системы внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

9.2. Идентификация клиентов.

9.3. Сообщение о подозрительных операциях. Предоставление дополнительной информации по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу России.

9.4. Хранение документов.

9.5. Подготовка персонала.

9.6. Распространенные заблуждения и характерные ошибки.

10. Практика создания и функционирования системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.

10.1. Правила и программы внутреннего контроля.

10.2. Взаимодействие ответственного сотрудника со структурными подразделениями кредитной организации.

10.3. Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями кредитной организации.

10.4. Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

10.5. Изучение клиентов.

10.6. Характерные проблемы.

Очный семинар

12990 руб.
 
Отзывы о семинаре
Понравилась программа, доклады лекторов, их взаимодействие с аудиторией и конечно организация и отношение непосредственно самим ИБД АРБ.

Начальник СЭБ

БАНК "МСКБ" (АО)
Получено много информации необходимой в работе, позволяющий совершенствовать организацию работы по ПОД/ФТ в банке.  

Главный специалист

Центрально-Черноземный ПАО Сбербанк
Порадовало, что некоторые докладчики обеспечили аудиторию раздаточным материалом, ссылками на архивы с материалом. Понравилась подача материалов в форме наглядных, структурированных презентаций.

Старший специалист отдела финансового мониторинга

АО "Данске банк"
Хорошо организован, лектор доводит информацию в полном объеме.

Начальник отдела финансового мониторинга

АО МКБ "Дом-банк"
Все на высоком уровне, впрочем, как всегда.

Начальник сектора по ПОД/ФТ

АО "Владбизнесбанк"
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!