+7 495 234-57-99

Актуальные изменения в законодательстве по ПОД/ФТ для кредитных организаций: комментарии регулятора и практика

26 Марта

Очный семинар

Описание

1. Модификация требований к идентификации бенефициарных владельцев клиентов. Изъятия из общих требований по идентификации бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Подходы регулятора к оценки выполнения кредитными организациями требований к идентификации бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Трансформация подхода законодателя к вопросу о режиме открытия счетов (вкладов) без личного присутствия физического лица.

Федеральный закон от 29 июня 2015г. №210-ФЗ.

2. Анализ дополнительных параметров, требуемых к получению в целях идентификации клиентов физических и юридических лиц (цель установления и предполагаемый характер деловых отношений, определение целей финансово-хозяйственной деятельности, финансовое положение, деловая репутация, источники происхождения денежных средств и (или) иного имущества.

Федеральный закон от 8 июня 2015г. №140-ФЗ.

3. Уточненный перечень сведений, которые кредитные организации вправе получать при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.

Федеральный закон от 29 июня 2015г. №154-ФЗ.

4. Новые обязанности кредитных организаций в рамках Федерального закона от 28 декабря 2012г. №272-ФЗ в части отказа в проведении операций, одной из сторон которой является иностранная или международная неправительственная организация, включенная в перечень организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации.

Федеральный закон от 23 мая 2015г. №129-ФЗ.

5. Обзор последних методических рекомендаций Банка России о повышении внимания к отдельным операциям клиентов.

От  15 июля 2015г. № 16-МР, от 15 июля 2015г.№17-МР, от 15 июля 2015г. №18-МР.

6. Действия федеральных органов исполнительной власти, направленные на практическую реализацию требований 115-ФЗ в части упрощенной идентификации клинтов-юридических лиц.

Распоряжение Правительства от 9 июля 2015г. №1320-Р.

7. Новая редакция Положения Банка России №262-П. Никаких революций, только эволюция. Приведение отдельных аспектов в соответствие с действующей редакцией 115-ФЗ, устранение пробелов в регулировании вопросов идентификации, расширение перечня субъектов, требования к идентификации которых устанавливаются Банком России. Перспективы развития института идентификации.

9.   Выявление операций снятия со счета или зачисления на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности

9.1. Практические вопросы определения характера хозяйственной деятельности клиента;

9.2. Порядок формирования сообщений с кодом «1001» и «1002»

10. Выявление сделок скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

10.1.  Порядок выявления сделок в случае, если в договоре не указана общая цена драгоценных металлов;

10.2. Порядок выявления сделок в случае, если договор предусматривает поставку нескольких драгоценных металлов;

10.3. Порядок формирования сообщений с кодом «5005»

11. Выявление сделок предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получения такого займа

11.1.  Порядок выявления сделок. Особенности анализа расчетов в рамках договора займа (реальной сделки);

11.2.  Особенности  формирования сообщения с кодом "5007"

12. Выявление сделок с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю

12.1. Порядок выявления сделок. Особенности анализа договоров, которыми оформлены сделки с недвижимым имуществом;

12.2. Порядок и сроки формирования сообщения с кодом "8001"

13. Выявление операций по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства:

13.1. Порядок выявления операций. Балансовые счета второго порядка, используемые при проведении операций по получению средств некоммерческой организацией. Коды ОКОПФ некоммерческих организаций;

13.2. Особенности и сроки формирования сообщения с кодом «9001»

Очный семинар

12990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!