+7 495 234-57-99

БАНКОВСКИЙ СЧЕТ

27 Августа

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Институт банковского счета не является новеллой российского законодательства, он давно урегулирован нормами права. Вместе с тем, за последние несколько лет этот правовой режим подвергся значительным трансформациям, связанным с внесением изменений во вторую часть ГК РФ (финансовые сделки, Федеральный закон № 212-ФЗ), наделением банков дополнительными правами по отказу в открытии счетов, выполнении распоряжений клиента о проведении операций и закрытию счетов, осуществление иных ограничительных мер. В силу лавинообразного потока нового правового регулирования довольно сложно успеть охватить все самому, изучить и правильно применить в своей деятельности, будь то разработка банковских правил открытия и ведения счетов кредитной организацией, либо сбор документов на открытие счета в банке клиентом. В рамках данного семинара слушателям будет предложен комплексный анализ законодательства, судебной и правоприменительной практики по новеллам правового режима банковского счета, включая особенности отдельных видов банковских счетов, порядка их открытия, ведения и закрытия.

Целевая аудитория:

Руководители и сотрудники юридических, бизнес, финансовых и методологических подразделений кредитных организаций; сотрудники и руководители подразделений компаний, сотрудникам государственных органов, использующие банковскую услугу – открытие и сопровождение счетов.

 

Время проведения: с 10.00 до 17.15

 

! Место проведения: г. Москва, ул. Крымский Вал, д. 3, стр. 2, Бизнес-центр «Крымский Вал», 1 подъезд, 5 этаж, оф. 501 (1 минута пешком от метро "Октябрьская" Кольцевой линии).

 

Внимание! Регистрация участников на семинар с 09.45 до 10.00

 

10.00 – 13.15 Часть 1. Правовой режим банковского счета: практико-ориентированный подход

Лектор: Алексеева Д.Г., руководитель Службы внутреннего контроля – Заместитель начальника Юридического департамента российского банка, доктор юридических наук, профессор кафедры банковского права Университета имени О.Е. Кутафина. Автор и соавтор боле 130 научных и учебно-методических трудов, среди которых более 20 учебников и учебных пособий, 4 комментария к федеральным законам, несколько монографий, научных статей по банковскому праву, правовым проблемам осуществления отдельных видов банковских операций и сделок. Член рабочих групп по партнерскому банкингу Банка России и Комитета Государственной Думы РФ по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству. Член Ассоциации юристов России.

1. Понятие и виды банковских счетов. Классификация счетов. Номинальный счет, совместный счет, счет эскроу.

2. Правовое регулирование банковского счета. Изменения правового режима банковского счета, привнесенные Федеральным законом № 212-ФЗ от 26.07.2017 "О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

3. Элементы договора. Существенные условия и содержание договора счета.

4. Порядок открытия банковского счета. Требования Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", Положения Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П).

5. Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, имеющимися на его банковском счете.

6. Актуальная судебная практика по спорам, связанным с отказом в открытии банковских счетов, выполнении распоряжений клиентов о проведении операций по счету и расторжением договоров банковского счета (вклада).

7. Новый двухуровневый порядок «реабилитации» клиентов – «отказников» в свете новой редакции нормативных актов Банка России (Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У).

 

13.15 – 14.00    Перерыв на обед

14.00 – 17.15 Часть 2. Правовые особенности залогового счета

Лектор: Михеева И.Е., независимый эксперт, практикующий банковский юрист (более 17 лет работы в банках), к.ю.н., доцент, заместитель заведующего кафедрой Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). Член рабочей группы по партнерскому банкингу Банка России и Комитета Государственной Думы РФ по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству. Член комиссии по борьбе с коррупцией Банка России. Михеева И.Е. является автором боле 40 работ по вопросам кредитования и способам обеспечения исполнения обязательств. Член Ассоциации юристов.

1.   Особенности правового режима залогового счета;

2.   Открытие залогового счета;

3.   Правовая природа залогового счета.

4.   Договорные конструкции, используемые при открытии залогового счета;

5.   Особенности режима банковской тайны по договору залогового счета;

6.   Списание третьими лицами с залогового счета.

7.   Арест и приостановление операций по залоговому счету;

8.   Открытие залогового счета как обязательное условие возникновения залога прав по договору банковского счета (вклада).

9.   Отличие залога прав по договору банковского счета (вклада) от гарантийного депозита и обеспечительного платежа в свете судебной практики.  

10.        Списание задолженности с залогового счета в пользу кредитора.

11.        Законопроект о внесении изменений в положения о залоговом счете.

12.        Рекомендации по работе с залоговыми счетами

 

Перерывы на кофе: 11.30 – 11.45, 15.30 – 15.45

Очный семинар

12890 руб.

Вебинар

12690 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!