+7 495 234-57-99

Соблюдение законодательства о персональных данных в кредитно-финансовых учреждениях в новых условиях 2017 года

27 Июня

Очный семинар

Описание

Аудитория

•          Юристы кредитно-финансовых учреждений.

•          Руководители и специалисты структурных подразделений кредитно-финансовых учреждений, в ведении которых находится обработка персональных данных.

•          Лица, ответственные за организацию обработки персональных данных.

•          Специалисты служб информационной безопасности.

Предварительная подготовка

Общее представление о законодательстве Российской Федерации в области персональных данных, организации бизнес-процессов, связанных с обработкой персональных данных в кредитно-финансовых учреждениях.

Программа семинара

10.00 – 11.30

•          Персональные данные в банке и банковских системах. Незаконное использование персональных данных в России. Кибер-атаки на кредитно-финансовые учреждения с использованием персональных данных клиентов. «Плохие» кредиты на подставных лиц.

•          Обработка персональных данных работников банка, его акционеров и аффилированных лиц.

•          Общие требования при обработке персональных данных работника и гарантии защиты его прав и интересов.

•          Передача персональных данных работника между структурными подразделениями банка и иным лицам. Согласие работника банка на передачу персональных данных в письменной форме.

•          Персональные данные, не требующие обеспечения конфиденциальности. Раскрытие кредитной организацией информации о квалификации и опыте работы руководителей, об аффилированных лицах на сайте банка.

•          Особенности обработки персональных данных специальных категорий. Данные о судимости.

•          Биометрические персональные данные и фотографии работников.

•          Трансграничная передача персональных данных работников.

11.30 – 11.45 Перерыв на кофе

11.45 – 13.15

•          Персональные данные, избыточные по отношению к заявленным целям обработки.

•          Принятие решений в отношении работников на основании исключительно автоматизированной обработки.

•          Сведения о родственниках.

•          Регулирование отношений с работниками банка, обрабатывающими персональные данные.

•          Обработка персональных данных о клиентах и иных лицах, не состоящих с банком в трудовых отношениях.

•          Клиенты банка-субъекты персональных данных и субъекты, не являющиеся работниками и клиентами, чьи данные обрабатываются банком.

•          Общедоступные персональные данные о клиентах. Федеральные законы 152-ФЗ «О персональных данных» и 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Скоринг с использованием социальных сетей и других общедоступных ресурсов сети Интернет.

•          На обработку каких персональных данных клиента надо получать его согласие и как?

•          Уведомление банками субъектов, не являющихся клиентами, о начале обработки их персональных данных.

•          Видеонаблюдение в банке.

13. 15 – 13.45 Обед

13.45 – 15.15

•          Проверка персональных данных клиентов.

•          Защита интересов банка, продвижение услуг и продуктов банка путем прямых контактов с клиентами с использованием средств связи.

•          Содержание договоров с клиентами.

•      Получение персональных данных клиентов через сеть Интернет. Использование данных из социальных сетей и других общедоступных ресурсов Интернета для оценки кредитоспособности клиента

•          Персональные данные и банковская тайна. Доступ к банковской тайне органов следствия и дознания, налоговых органов и Банка России.

•          Взаимодействие банка с заемщиками и иными лицами при возврате просроченной задолженности. Получение персональных данных третьих лиц и передача их коллекторам. Взаимодействие с должником. Согласие должника на обработку персональных данных – в отношении каких лиц предоставляется и кто его может отозвать. Отказ должника от взаимодействия. Взыскание задолженности по исполнительной надписи нотариуса.

15.15 – 15.30 Перерыв на кофе

15.30 – 17.00

           

•          Блокирование и уничтожение персональных данных клиентов. Определение процедуры, сроки и документирование уничтожения персональных данных. Требования к срокам хранения персональных данных в Правилах внутреннего контроля и смежном законодательстве.

•          Как реализовать принцип «Знай своего клиента» в условиях действия 152-ФЗ. Архивное хранение и электронные архивы. Доступ клиентов к персональным данным, находящимся на архивном хранении в банке. Процедура передачи документов на архивное хранение. Почему Роскомнадзор часто не соглашается с тем, что хранение документов внешней компанией - это архивное хранение.

•          Федеральный закон от 21 июля 2014 года N 242-ФЗ о территориальности баз данных: особенности обработки персональных данных россиян в период их сбора и актуализации после 1 сентября 2015 года. Положение Банка России от 21.02.2013 года № 397-П «О порядке создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях».

•          Распространение рекламы как источник рисков для банков. Ограничения на распространение рекламы, ответственность за нарушения. Разбор практических примеров привлечения банков к ответственности за ненадлежащую рекламу.

•          Государственный контроль и надзор за обработкой персональных данных вне 294-ФЗ. Регламентация государственного контроля и надзора. Надзорные органы. Организация проверок, права, обязанности надзорных органов и проверяемых организаций. Административные регламенты. Обязательные требования и истребование документов проверяющими. Систематическое наблюдение. Блокирование доступа к сайтам нарушителей. Практика последних лет. Характерные нарушения, выявляемые в банках надзорными органами.

Очный семинар

12680 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!