+7 495 234-57-99

Инструменты противодействия кредитному мошенничеству предприятий и ИП: верификация данных и андеррайтинг

26 Марта

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

1. Мошеннические схемы в кредитовании предприятий и ИП.

·                               В каких банковских сферах происходит кредитное мошенничество, осуществляемое организациями и ИП.

·                               Кредитное мошенничество на новые фирмы и иностранные фирмы.

·                               Кредитное мошенничество при выводе активов с фирмы.

·                               Кредитное мошенничество при банкротстве.

·                               Кредитное мошенничество при представлении данных от другого лица. Опротестование кредитов.

·                               Кредитное мошенничество в сговоре с менеджером банка.

·                               Последствия для банков при выдаче кредитов мошенническим фирмам и ИП. 

2. Проверка данных заемщиков-организаций и ИП.

·                               Алгоритм осмотра документов. Признаки подделки документов.

·                               Оценка правового положения заемщиков.

·                               Проверка документов по базам. Список открытых баз и как их использовать. Агрегаторы информации для кредитного анализа. Информация в СМИ.

·                               Данные БКИ для верификации заемщика.

·                               Признаки технических компаний.

·                               Принципы работа службы безопасности банка и её взаимодействие с кредитными аналитиками.

·                               Алгоритм построения периметра группы компаний в целях кредитного анализа. Выявление технических компаний в периметре группы.

·                               Обратная связь с клиентом. Скрипты перекрёстных звонков. «»Неудобные» вопросы.

·                               Требования ПОД/ФТ и применение их верификации данных организаций и ИП. 

Кейс: Верификация данных заемщика. 

3. Выявление манипуляций с бухгалтерской отчетностью

·                               Выявление манипуляций с выручкой и дебиторской задолженностью.

·                               Выявление занижения затрат для кредитного анализа.

·                               Выявление манипуляций с основными средствами и нематериальными активами.

·                               Выявление манипуляций с пассивами баланса. Методы увеличения собственного капитала.

·                               Сравнение бухгалтерской отчетности с данными бухгалтерского учета и налогового учета.

·                               Логический анализ бухгалтерской отчетности. Связи отчетов.

·                               Специальные тесты: Тест Бенфорда, Тест Ларкера, M-Тест. 

Кейс: Комплексная проверка бухгалтерской отчетности в целях выявления манипуляций. 

4. Анализ финансово-хозяйственной деятельности.

·                               Анализ ликвидности и финансовой устойчивости.

·                               Анализ рентабельности и оборачиваемости.

·                               Анализ динамики затрат.

·                               Анализ налоговой нагрузки.

·                               Сравнительный финансовый анализ.

·                               Особенности АФХД групп компаний для кредитного анализа.

·                               Особенности финансового анализа индивидуальных предпринимателей.

·                               Сопоставление динамики бизнеса с суммой запрашиваемого кредита. 

Кейс: Комплексный АФХД заемщика в целях его верификации. 

5. Ответственность за кредитное мошенничество.

·                               Уголовная ответственность организаторов мошенничества при получении кредита.

·                               Соучастие в кредитном мошенничестве. Ответственность бухгалтеров и аудиторов. Ответственность менеджеров банка при соучастии.

·                               Ответственность за грубое и мягкое мошенничество.

·                               Действие сотрудников банка при выявлении мошеннических схем. Консенсус при мягком мошенничестве, переговорный процесс.

·                               Обзор судебной практики по кредитному мошенничеству.

Очный семинар

14990 руб.

Вебинар

13990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!