+7 495 234-57-99

Работа с залогами и проблемными активами в залоге

24—26 Февраля

Очный семинар

Описание

1.  Анализ и категорирование имущества. 1) ликвидное, т.е. которое реально продать за разумные деньги; 2) не имеющее самостоятельной ликвидности, но которое можно продать в составе бизнеса, являющееся ключевым активом в данном бизнесе (значимое); 3) неликвидное и незначимое.

Слушатель получит и освоит конкретные приемы, как отличить одну категорию от другой, в т.ч. на основании осмотров, опросов и анализа документов. Алгоритмы для каждого действия.

2. Оценка имущества для (будущей) продажи – 1) выбор вида оцениваемой стоимости для каждой из определенных выше категорий; 2) формирование допущений, на которых будет основана оценка (в т.ч. включение/не включение тех или иных затрат, способ реализации – комплекс или отдельно); 3) определение целесообразности использования подходов; 4) составление задания на оценку либо самостоятельная оценка; 5) взаимодействие с оценщиком и проверка отчета.

Данный раздел даст информацию о том, как получить реальную оценку трудного актива, а также подготовит будущую его продажу.

3. Анализ «потенциальной» проблемности объекта, определение залоговых рисков и выработка рекомендаций по их минимизации. Контролируемые и неконтролируемые риски. Управляемые и неуправляемые. Критичные и вторичные. Риски утраты залога – реальные и потенциальные. Минимизация рисков или обеспечение их покрытия на этапах покупки и продажи активов.

3.1 Анализ сервитутов, обременений, «красных линий», неявных ограничений при эксплуатации и реализации объектов. Влияющие и не влияющие на ликвидность и стоимость обременения. Двойной залог. Залоговое имущество предприятий-банкротов.

3.2 Незавершенное строительство – приговор или нет? Долгострои. Анализ ННЭИ для незавершенных объектов.

3.3 Проблемные активы с проблемными документами. БТИ. Кадастр. Самострой. Оборудование, изготовленное собственными силами. Активы, не значащиеся на балансе.

Итогом изучения материала этого раздела станет понимание существенных и незначимых рисков, а также способов их снижения при работе с проблемными активами.

4. Подготовка к реализации проблемного актива.

Ценообразующие факторы и их девальвация в период кризиса. Как определить «вечную» ценность плохого актива? Кто и почему его купит? Мотивация спекулянта. Подходы стратегов к сбору активов во время кризиса. Как «причесать» актив. Подготовка презентации. Обоснование цены экспонирования. Нормальный срок экспозиции и конкретизация его для имеющегося актива. Подготовка контраргументов в споре на занижение цены актива. Выбор площадки для экспонирования. Тактика продаж в кризис. Методы повышения ликвидности объекта. Реализация не через продажу (партнерство, мена). Работа с бывшим залогодателем при реализации актива.

По завершении данного раздела работы слушатели получат информацию для грамотной подготовки продажи трудных активов.

5. Новые нормы ГК РФ, регулирующие залоговые правоотношения.

5.1.        Залог на основании договора и закона. Виды залогового имущества.

5.2. Особенности заключения договора залога по новому закону (общие нормы). Новые термины ГК РФ: твердый залог, старшинство залогов, управляющий залогом, добросовестный залогодержатель.

5.3.Права и обязанности залогодателя и залогодержателя: новеллы. Расширение прав залогодержателя по получению возмещения при утрате заложенного имущества;

5.4. Особенности заключения договора залога с ИП.

5.5. Особенности заключения договора залога при потребительском кредитовании.

5.6. Государственная регистрация и учет залога.

5.7. Очередность удовлетворения требований залогодержателей.

5.8. Замена и восстановление предмета залога. Случаи прекращения и сохранения права залога: новеллы. Отдельные виды залога в т.ч. залог товаров в обороте и залог ценных бумаг.

5.9. Обращение взыскания на заложенное имущество, в том числе порядок проведения торгов: новеллы.

5.10.Договор управления залогом.

5.11.Договор залога права. Порядок реализации заложенного права.

5.12.Залог прав по договору банковского счета (банковского вклада). Порядок реализации заложенного права.

5.13.Залог прав участников юридических лиц.

5.14.Уступка права по заложенному имуществу (правам). Уступка будущего требования.

 

6. Единая информационная система нотариата: регистрация залога движимого имущества.

7. Введение упрощенного порядка реализации залогового имущества во внесудебном порядке.

8. Правовые последствия ликвидации ВАС РФ для правоприменительной практики при рассмотрении споров по залоговым правоотношениям в судебном порядке.

9. Работа с залогами: организация эффективной работы.
1.1 Основные этапы залоговой экспертизы.

Роль залоговика в Банке

1.2 Как правильно сформировать (с точки зрения ликвидности) предмет залога. Примеры из практики.

1.3 Пакет документов заемщика.

1.4 Ликвидность предметов залога. Что это и как ее понять/рассчитать. Ликвидность движимого, недвижимого имущества.

1.5 Рыночная, ликвидационная, залоговая и справедливая стоимость. Соотношение понятий. Особенности расчет залогового дисконта

1.4 Ликвидность предметов залога. Что это и как ее понять/рассчитать. Ликвидность движимого, недвижимого имущества.

1.5 Рыночная, ликвидационная, залоговая и справедливая стоимость. Соотношение понятий. Особенности расчета залогового дисконта

1.6 Законодательство РФ в части работы с залогами. Залоговая реформа 2014 года. Основные изменения в законодательстве в части работы с залогами в 2015 году

1.7 Мониторинг предметов залога. Основные принципы.

1.8 Аккредитация/квалификация независимых Оценщиков как фактор снижения рисков Банка.

1.9 Рейтингование независимых Оценщиков как фактор снижения рисков Банка.

 

10. Работа с залогами: особенности оценки стоимости

2.1. Основы законодательства в области оценочной деятельности.

Особенности применения на практике Федерального стандарта оценки 9 «Оценка для целей залога»

2.2. Особенности оценки залогового имущества в кризисный период.

2.3. Основные принципы оценки для целей залога. Отличие от иных назначений оценки

2.4. Особенности оценки машин и оборудования для целей залога

2.5. Особенности оценки недвижимости для целей залога

2.6. Особенности оценки спец объектов (гостиницы, АЗС, нефтебазы, специализированное оборудование и пр) для целей залога

2.7. Особенности оценки бизнеса и имущественных комплексов для целей залога

2.8. Основные ошибки, встречающиеся в отчетах об оценке предметов залога

Очный семинар

35990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!