+7 495 234-57-99

Залог в современной практике кредитования: финансовые, экспертные и правовые аспекты

27—29 Июля

Очный семинар

Описание

На семинаре будет рассмотрено отечественное  законодательство по залогам, юридическое сопровождение при кредитовании под залог, существующая практика оценки стоимости различных видов имущества, а также аспекты взаимодействия Банка и Оценщика. 

1. Залоговая работа как элемент комплексной системы управления рисками.

2. Актуальные вопросы современного законодательства в области оценки.

3. Требования стандартов оценки к оценке для целей залога.

4. Основные критерии оценки имущества при кредитовании под залог.

5. Практика оценки недвижимого имущества для целей кредитования под залог.

Практические аспекты оценки:
- коммерческой недвижимости;
- жилой недвижимости;
- объектов незавершенного строительства;
- земельных участков.

6. Практика оценки движимого имущества для целей кредитования под залог

- особенности оценки залога до, во время и после кризиса;
- основные этапы оценки движимого имущества, значимость каждого из них для оценки движимого имущества для целей залога;
- практические аспекты оценки транспортных средств (железнодорожный, водный, автотранспорт);
- особенности оценки товаров в обороте;
- виды стоимости, определяемые в рамках оценки оборудования;
- основные подходы к определению рыночной стоимости и особенности их применения к оценке оборудования как предмета залога;
- затратный подход к оценке оборудования. Основные методы расчета физического износа. Функциональное и экономическое устаревание: условия возникновения и методы расчета. Проблема монтажа и демонтажа;
- сравнительный подход к оценке оборудования. Основные методы обоснования корректировок;
- доходный подход к оценке оборудования. Ограничения в использовании. Основные проблемы;
- основные методы расчета ликвидационной стоимости движимого имущества;
- особенности расчета рыночной стоимости узкоспециализированного движимого имущества для целей залога;
- основные ошибки, встречающиеся в отчетах об оценке движимого имущества для целей залога;
- анализ реального отчета об оценке движимого имущества для целей залога.

7. Оценка бизнеса для целей кредитования по залог.

8. Практика и основные аспекты взаимодействия Банка и Оценщика:
- основные особенности оценки для целей залога;
- основные аспекты взаимодействия Банка и Оценщика;
- аккредитация/квалификация при Банке: за и против;
- об опыте Квалификации независимых Оценщиков в СЗРЦ ОАО Банк ВТБ;
- проведение экспертизы поступающих в Банк отчетов независимых Оценщиков;
- схема работы Оценщика с Банком в рамках трехстороннего договора по оценке залога (Оценщик-Заказчик-Банк);
- схема работы Оценщика с Банком в рамках рамочного договора об организации процедуры оценки для целей залога (Банк-Оценщик);
- схема работы Оценщика с Банком в рамках двустороннего договора, в котором Банк выступает Заказчиком;
- о требованиях/рекомендациях к содержанию отчетов об оценке в разных Банках. Об опыте СЗРЦ ОАО Банк ВТБ.

9. Принципы экспертизы отчетов об оценке

Как «читать» отчет об оценке? - методика массовой проверки отчетов об оценке залоговых активов на предмет наличия возможного ущерба для кредитной организации.

10. Типовые ошибки в отчетах об оценке - с группировкой по основным разделам отчета об оценке.
Искажение стоимости оценщиками - обзор методов завышения и занижения стоимости, используемых оценщиками.
Проверка достоверности и обоснованности отчета об оценки – методы анализа ключевых параметров расчета и итоговой стоимости объектов.

11. Особенности юридического сопровождения при кредитовании под залог. Риски банка при кредитовании под залог.

13.            NEW! Новые нормы ГК РФ, регулирующие залоговые правоотношения.

 

13.1            Залог на основании договора и закона. Виды залогового имущества.

13.2  Особенности заключения договора залога по новому закону (общие нормы). Новые термины ГК РФ: твердый залог, старшинство залогов, управляющий залогом, добросовестный залогодержатель.

13.3.Права и обязанности залогодателя и залогодержателя: новеллы. Расширение прав залогодержателя по получению возмещения при утрате заложенного имущества;

13.4. Особенности заключения договора залога с ИП.

13.5. Особенности заключения договора залога при потребительском кредитовании.

13.6. Государственная регистрация и учет залога.

13.7. Очередность удовлетворения требований залогодержателей.

13.8. Замена и восстановление предмета залога. Случаи прекращения и сохранения права залога: новеллы. Отдельные виды залога в т.ч. залог товаров в обороте и залог ценных бумаг.

13.9. Обращение взыскания на заложенное имущество, в том числе порядок проведения торгов: новеллы.

13.10.Договор управления залогом.

13.11.Договор залога права. Порядок реализации заложенного права.

13.12.Залог прав по договору банковского счета (банковского вклада). Порядок реализации заложенного права.

13.13.Залог прав участников юридических лиц.

13.14.Уступка права по заложенному имуществу (правам). Уступка будущего требования.

l             Единая информационная система нотариата: регистрация залога движимого имущества.

l             Введение упрощенного порядка реализации залогового имущества во внесудебном порядке.

l             Правовые последствия ликвидации ВАС РФ для правоприменительной практики при рассмотрении споров по залоговым правоотношениям в судебном порядке.

14. Практические аспекты исполнительного производства:
взаимодействие с управомоченными органами в целях обеспечения исполнения судебных решений.

Залог в современной практике кредитования: финансовые, экспертные и правовые аспекты

Очный семинар

24990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!