+7 495 234-57-99

Практические аспекты управления рисками розничного кредитования

26 Июля

Очный семинар

Описание

Аннотация:

Процесс управления рисками розничного кредитования «от и до» - от визуальной оценки потенциального заемщика при его первичном визите в банк до методов работы с проблемной задолженностью.

Основанное на практическом опыте российских банков изложение минимально необходимой теории и максимально подробной практики работы в области кредитного андеррайтинга, контроля качества кредитного портфеля, борьбы с проблемной задолженностью.

 

Содержание

 

1.Андеррайтинг розничных заемщиков

 

1.1 Визуальная оценка заемщика

1.2 Проверка документов заемщика

1.3 Первичная отсечка неблагонадежных заемщиков

  1.3.1 Попадание в зоны «красных линий»

  1.3.2 Проверка по базам данных

  1.3.3 Fraud-скоринг

  1.3.4 Наличие текущей просрочки

  1.3.5 Количество уже имеющихся кредитов

1.4 Оценка доходов заемщика и расчет лимита его кредитования

1.5 Скоринг

  1.5.1 Что такое скоринг, виды скоринга

  1.5.2 Основные этапы подготовки к построению скоринговой карты

    1.5.2.1 Определение понятий «плохой заемщик» и «хороший заемщик»

    1.5.2.2 Формирование обучающей и контрольной выборки

    1.5.3.3 Определение показательного периода и окна выборки

    1.5.3.4 Отбор независимых параметров скоринговой карты

    1.5.3.5 Повышение степени реалистичности обучающей выборки (корректировка

                соотношения плохих и хороших заемщиков, учет параметров отклоненных

                заявок)

  1.5.3 Методы построения скоринговой карты (логистическая регрессия, нейронная

           сеть, дерево решений)

  1.5.4 Оценка качества скоринговой карты

  1.5.5 Оценка стабильности скоринговой карты

1.6 Дополнительные  методы проверки заемщика

1.7 Пример технологической схемы «кредитной фабрики»

1.8 Организационные методы защиты от внутреннего fraud'а в процессе андеррайтинга

      розничных клиентов

 

2. Контроль качества розничного кредитного портфеля

 

2.1 Финансовая модель розничного кредитования

2.2 Классификация источников дефолтности розничных кредитов

2.3 Показатели качества розничного кредитного портфеля

2.4 Показатели, используемые для выявления областей генерации дефолтов

      в розничном кредитном портфеле

 

3. Работа с проблемной задолженностью

 

3.1 Сопровождение розничного кредитного портфеля

  3.1.1 Пруденциальные риски, связанные с сопровождением розничного кредитного

           портфеля

  3.1.2 Реструктуризация кредитов как метод борьбы с проблемной задолженностью

3.2 Стадии активной работы с проблемной задолженностью

  3.2.1 Soft-коллекшн

    3.2.1.1 Показатели качества работы soft-коллекшн

    3.2.1.2 Организация работы soft-коллекшн

    3.2.1.3 Skip-trasing как одна из задач soft-коллекшн

  3.2.2 Hard-коллекшн

    3.2.2.1 Показатели качества работы hard-коллекшн

    3.2.2.2 Организация работы hard-коллекшн

    3.2.2.3 Планирование работы hard-коллекшн

    3.2.2.4 Методы работы hard-коллекшн

  3.2.3. Продажа проблемной задолженности 

Очный семинар

12990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!