Антикризисная политика в банке. Как приспособить систему управления банком к новым условиям

30—31 Марта

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

22.02.2022г. мир резко изменился. Это изменение назревало долго и было обусловлено объективными обстоятельствами, не зависящими от лиц, принимающих решения. На регулярных семинарах по управлению активами и пассивами, по управлению кредитными рисками мы рассказывали, как подготовить банк к неизбежным для такого изменения внешним шокам. 

В нынешней ситуации необходимо сконцентрировать силы на сохранении устойчивости банка. Для этого требуется: 

              внимание наличным деньгам;

              торможение технического совершенствования систем взаимодействия с клиентами;

              гибкость продуктов;

              внимательный пересмотр продуктовой линейки;

              реструктуризация кредитов;

              точное планирование. 

Многое из перечисленного должно было быть готово ещё до кризиса. Однако если это работает сейчас неэффективно, кризис в банке только усугубляется.

Предлагаемый семинар призван дать слушателям решения, которые позволят эффективнее управлять ресурсами в банке, точнее планировать в условиях кризиса, заложить основу для дальнейшего развития.

Материалы и особенности организации занятий:

Материалы к занятиям представляют собой подробнейшие презентации, содержащие помимо наглядного и схематичного изложения теоретического материала практические примеры управленческой отчётности, практические решения в проблемных ситуациях. Преподаватели готовы оказывать консультации в решении тех практических задач, с которыми сталкиваются слушатели. В отдельных случаях слушателям также будут предоставлены файлы Microsoft Excel, в которых реализованы примеры расчётов.

Блок 1. Планирование в условиях кризиса

Общие эффекты планирования кредитных операций. Ошибки при их планировании. Учёт изменения кредитного риска во времени (вызревание), учёт новых кредитных операций, сбор информации для планирования. Долгосрочное планирование достаточности капитала.

Осмотрительность планирования. Стресс-тестирование.

Использование технологии RRAS (Roll Rate Analytic System) в целях качественного сценарного моделирования в условиях кризиса. Формирование эффективных управленческих решений на основе моделей поведения кредитных и депозитных портфелей.

Блок 2. Реструктуризация розничного кредитного портфеля

Как накапливаются кредитные убытки. Как оптимизировать признание финансового результата (резервов) и списание кредитов. Требования МСФО по модификации финансовых активов. Подходы к врéменному снижению резервов с целью обеспечения достаточности капитала. Влияние действий банка по взысканию задолженности заёмщика на объём принимаемого кредитного риска. Анализ продуктовой линейки и её реинжиниринг.

Блок 3. Изменение институциональной структуры банковского бизнеса

Долгосрочные тренды развития банковской системы. Бизнес-модели банков. Перераспределение ценности. Стратегические ниши и возможности. Что может измениться в ближайшее время. Возможные изменения регулирования.

Блок 4. Обзор кризисов XXI века

Обсуждение силы, продолжительности, причин и последствий, макроэкономических кризисов XXI века, а также методов, предпринимаемых правительствами разных стран по снижению их негативного эффекта. Влияние макроэкономических шоков на поведение кредитных и депозитных портфелей, методы оценки рисков, практический опыт по снижению вероятных потерь и резервов в условиях негативного влияния финансово-экономических кризисов.

По результатам этого семинара участники получат:

+              широкий обзор сложившейся ситуации с упором на задачи отдельно рассматриваемого банка с учётом опыта 2014 года;

+              методологические подходы к быстрому прогнозированию финансового положения банка;

+              обзор изменений финансовой системы, которые произойдут;

+              образцы управленческой отчётности;

+              консультации по проблемам, с которыми они сталкиваются в своей работе.

Очный семинар

18990 руб.

Вебинар

18990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!