Мастер-класс: Аккредитивы и банковские гарантии. Лучшая практика и новации

Описание

§   Новые международные правила Incoterms 2020.

§   Анализ последних официальных заключений Банковской комиссии ICC по аккредитивам.

§   Новые форматы сообщений SWIFT 7хх для гарантий и резервных аккредитивов (2021 год).

§   Унифицированные правила для гарантий по требованию URDG 758 и их применение к гарантиям, подчиненным российскому законодательству.

§   Обзор последней российской и международной арбитражной практики по гарантиям.

§   Практические кейсы. 

Первый день мастер-класса посвящен аккредитивам, а также новым международным правилам Incoterms 2020. В ходе мастер-класса будут рассмотрены различные аспекты применения аккредитивов в расчетах и торговом финансировании, включая вопросы комплаенс и санкционных оговорок. На практических примерах будут рассмотрены положения Унифицированных правил ICC для документарных аккредитивов, типичные ошибки их применения и интерпретации, проанализированы последние официальные заключения Банковской комиссии ICC (ICC Banking Commission Opinions).

 Второй день мастер-класса посвящен актуальным вопросам применения банковских гарантий в российской и международной практике. Мастер-класс построен на интерактивном обсуждении отдельных положений Гражданского кодекса РФ, регулирующих институт независимых гарантий, и Унифицированных правил для гарантий по требованию URDG 758. Особое внимание уделяется решению практических задач и кейсов с учетом последней российской и международной арбитражной практики по банковским гарантиям. Вниманию слушателей будут представлены также специальная сессия о диджитализации в документарном бизнесе и обзор основных изменений в форматах сообщений SWIFT 7-й категории для гарантий и резервных аккредитивов (2021). 

1 день.

ВВЕДЕНИЕ.

§ Современные тенденции документарного бизнеса.

§ Комплаенс и санкционные оговорки в документарных операциях. 

ИНКОТЕРМС 2020.

1.    Обзор правил Incoterms® 2020: новое в правилах, сравнительный анализ с правилами   Incoterms® 2010.

2.    Практические аспекты использования терминов Incoterms® в аккредитивах (кейс-стади).

 

ДОКУМЕНТАРНЫЕ АККРЕДИТИВЫ.

1.    Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC: условия аккредитива, авизование (комплаенс-оговорки при авизовании), исполнение и подтверждение аккредитива. Анализ сопутствующих рисков и типичных ошибок.

2.    Кейс-стади: место представления vs. место исполнения аккредитива, исполнение аккредитива путем акцепта тратты, дисконтирование и негоциация по аккредитиву, молчаливое подтверждение vs. принятие полномочий об исполнении аккредитива.

3.    Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC: изменение аккредитива, межбанковское рамбурсирование и др.

4.    Общие критерии и правила проверки документов. Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC по проверке документов.

5.    Документы с расхождениями: порядок действий, форма уведомления о расхождениях, возможности бенефициара, права банка-эмитента, типичные ошибки. Последствия исполнения документарного аккредитива против ненадлежащего представления.

6.    Язык документов.

7.    Кейс-стади: частичные отгрузки (partial shipments) vs. частичные использования (partial drawings), толеранс в аккредитивах, отгрузки по графику. 

2 день.

БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ.

1.    Понятие и виды, условные и безусловные гарантии, независимые гарантии и гарантии по требованию, прямые и непрямые гарантии, контргарантии, резервные аккредитивы.

2.    Правовое регулирование банковских гарантий: законодательство vs. Унифицированные правила для гарантий по требованию URDG 758.

3.    Основные этапы унификации международных гарантийных правил.

4.    Независимость гарантии и исключения из независимости гарантии: российская и международная арбитражная практика.

5.    Стороны и обязательные условия гарантии. Недокументарные условия гарантии. Бессрочные гарантии.

6.    Рекомендуемые формы гарантий ICC Russia, электронные гарантии, новые форматы SWIFT.

7.    Выдача и вступление гарантии в силу. Отлагательные условия вступления гарантии в силу.

8.    Авизование гарантии: процедура и вопросы комплаенс.

9.    Сумма гарантии и предел ответственности гаранта.

10.    Изменение гарантии. Уменьшение суммы гарантии по представлении документов.

11.    Представление требования по гарантии и контргарантии: срок, место и форма представления, содержание требования и прилагаемые документы, неполное представление. Информирование о требовании.

12.    Проверка требования: сроки, принципы, ненадлежащее требование, приостановка платежа. Платеж по требованию.

13.    Альтернативное требование платежа «Продлевайте или платите». Приостановка платежа по альтернативному требованию.

14.    Прекращение гарантии.

15.    Резервный аккредитив (Standby) как альтернатива гарантии по требованию. 

ЦИФРОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ В ДОКУМЕНТАРНОМ БИЗНЕСЕ.

1.    Электронное представление документов по аккредитивам (eUCP) и инкассо (eURC), электронные коносаменты.

2.    Банковские платежные обязательства (Bank Payment Obligations, BPOs) и иные инструменты для «Digital Trade».

3.    Применение блокчейн в расчетах по аккредитивам и банковских гарантиях: пилотные проекты, перспективы, проблемы.