Мастер-класс: Документарные операции: актуальные вопросы и решения

25—26 Августа

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Актуальные вопросы организации аккредитивных расчетов и торгового финансирования, обеспечения исполнения обязательств по международным и внутрироссийским контрактам.

·           Как правильно составить условия аккредитива и банковской гарантии для эффективного управления страновыми рисками и кредитными рисками контрагента?

·           Почему необходимо избегать не документарных условий в гарантиях и аккредитивах?

·           Как бенефициару представить документы по аккредитиву, если исполняющий банк по каким-то причинам отказывается их принять?

·           Как использовать аккредитив для финансирования экспортно-импортных сделок?

·           Почему некоторые банки отказываются исполнять аккредитивы с исполнением путем акцепта?

·           Какие расхождения в документах по аккредитиву являются наиболее распространенными и как их избежать?

·           Как применяется критерий проверки документов по аккредитиву на непротиворечивость данных?

·           Как применяются Унифицированные правила URDG 758 к гарантии, подчиненной российскому праву?

·           Что в гарантийной практике означает «платеж по первому требованию»?

·           В каких случаях банк-гарант может не заплатить по гарантии, несмотря на принцип независимости гарантии от обеспечиваемого обязательства?

·           Может ли гарант, находящийся под международными санкциями, не платить по гарантии или платить в иной валюте?

·           Ограничена ли ответственность банка-гаранта перед бенефициаром суммой гарантии?

Первый день мастер-класса посвящен документарным аккредитивам и правилам Incoterms 2020. В ходе мастер-класса будут рассмотрены различные аспекты применения аккредитивов для управления страновыми рисками и кредитными рисками контрагентов в экспортно-импортных сделках, включая вопросы комплаенс, санкционных оговорок и организации торгового финансирования. На практических примерах будут рассмотрены положения Унифицированных правил ICC для документарных аккредитивов UCP 600, типичные ошибки их применения и интерпретации, проанализированы официальные заключения Банковской комиссии ICC (ICC Banking Commission Opinions) по спорным вопросам проверки документов и исполнения обязательств по аккредитивам. 

Второй день мастер-класса посвящен актуальным вопросам применения банковских гарантий в качестве инструмента обеспечения исполнения обязательств по внутрироссийским и экспортно-импортным контрактам. Мастер-класс построен на интерактивном обсуждении отдельных положений Гражданского кодекса РФ, регулирующих институт независимых гарантий, и Унифицированных правил для гарантий по требованию URDG 758. Будут рассмотрены положения вышедшей в 2021 году новой публикации ICC «Международная стандартная гарантийная практика для URDG 758» (ISDGP). Особое внимание будет уделено решению практических задач и кейсов с учетом арбитражной практики по банковским гарантиям. Вниманию слушателей будут представлены также специальная сессия, посвященная диджитализации в гарантийном бизнесе, и обзор изменений в форматах сообщений SWIFT 7-й категории для гарантий и резервных аккредитивов (2021).           

ПРОГРАММА

1 день. 

ВВЕДЕНИЕ.

§ Современные тенденции документарного бизнеса.

§ Комплаенс и санкционные оговорки в документарных операциях. 

ИНКОТЕРМС 2020.

1.    Обзор правил Incoterms® 2020: новое в правилах, сравнительный анализ с правилами   Incoterms® 2010.

2.    Практические аспекты использования терминов Incoterms® в аккредитивах (кейс-стади). 

ДОКУМЕНТАРНЫЕ АККРЕДИТИВЫ.

1.    Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC: условия аккредитива, авизование (комплаенс-оговорки при авизовании), исполнение и подтверждение аккредитива. Анализ сопутствующих рисков и типичных ошибок.

2.    Кейс-стади: место представления vs. место исполнения аккредитива, исполнение аккредитива путем акцепта тратты, дисконтирование и негоциация по аккредитиву, молчаливое подтверждение vs. принятие полномочий об исполнении аккредитива.

3.    Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC: изменение аккредитива, межбанковское рамбурсирование и др.

4.    Общие критерии и правила проверки документов. Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC по проверке документов.

5.    Документы с расхождениями: порядок действий, форма уведомления о расхождениях, возможности бенефициара, права банка-эмитента, типичные ошибки. Последствия исполнения документарного аккредитива против ненадлежащего представления.

6.    Язык документов.

7.    Кейс-стади: частичные отгрузки (partial shipments) vs. частичные использования (partial drawings), толеранс в аккредитивах, отгрузки по графику. 

2 день.

БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ.

1.    Понятие и виды, условные и безусловные гарантии, независимые гарантии и гарантии по требованию, прямые и непрямые гарантии, контргарантии, резервные аккредитивы.

2.    Правовое регулирование банковских гарантий: законодательство vs. Унифицированные правила для гарантий по требованию URDG 758.

3.    Основные этапы унификации международных гарантийных правил.

4.    Независимость гарантии и исключения из независимости гарантии: российская и международная арбитражная практика.

5.    Стороны и обязательные условия гарантии. Недокументарные условия гарантии. Бессрочные гарантии.

6.    Рекомендуемые формы гарантий ICC Russia, электронные гарантии, новые форматы SWIFT.

7.    Выдача и вступление гарантии в силу. Отлагательные условия вступления гарантии в силу.

8.    Авизование гарантии: процедура и вопросы комплаенс.

9.    Сумма гарантии и предел ответственности гаранта.

10.    Изменение гарантии. Уменьшение суммы гарантии по представлении документов.

11.    Представление требования по гарантии и контргарантии: срок, место и форма представления, содержание требования и прилагаемые документы, неполное представление. Информирование о требовании.

12.    Проверка требования: сроки, принципы, ненадлежащее требование, приостановка платежа. Платеж по требованию.

13.    Альтернативное требование платежа «Продлевайте или платите». Приостановка платежа по альтернативному требованию.

14.    Прекращение гарантии.

15.    Резервный аккредитив (Standby) как альтернатива гарантии по требованию. 

ЦИФРОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ В ДОКУМЕНТАРНОМ БИЗНЕСЕ.

1.    Электронное представление документов по аккредитивам (eUCP) и инкассо (eURC), электронные коносаменты.

2.    Банковские платежные обязательства (Bank Payment Obligations, BPOs) и иные инструменты для «Digital Trade».

3.    Применение блокчейн в расчетах по аккредитивам и банковских гарантиях: пилотные проекты, перспективы, проблемы.

Очный семинар

19990 руб.

Вебинар

19990 руб.
 
Отзывы о семинаре
Большое спасибо за интересный и полезный мастер-класс. В вебинаре были освещены все заявленные темы, концепция грамотная и логичная, масса примеров, что делает его живым и простым для восприятия. Отдельное спасибо лектору. Подача материала простая, легкая, слушать и принимать участие одно удовольствие.

Казначейство

КИВИ Банк (АО)
Для меня семинар был весьма полезен, было много интересных и неоднозначных задач, разбор которых поможет в моей дальнейшей практике. Понравилась спикер своей компетентностью и глубокой вовлеченностью в процессы торгового финансирования, который помимо прочего может лаконично их объяснить.

специалист Департамента торгового финансирования

СЭБ БАНК
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!