+7 495 234-57-99

Финансовый анализ банковской деятельности

24—25 Ноября

Очный семинар

Описание

Актуальность исследуемой проблемы заключается в том, что без грамотного анализа результатов финансовой банковской деятельности и выявления факторов, влияющих на эту деятельность, невозможно повысить уровень получаемой прибыли и рентабельности. Анализ результативности банковской деятельности начинается с анализа доходов и расходов, а заканчивается исследованием прибыли. Анализ доходов и расходов банка дает возможность изучения результатов деятельности коммерческого банка, следовательно, и оценки эффективности его как коммерческого предприятия. Анализ финансовой деятельности банка производится одновременно с анализом ликвидности баланса банка, и на основании полученных результатов делаются выводы относительно надежности банка в целом. Целью анализа банковской деятельности с точки зрения ее финансовых результатов является выявление резервов роста прибыльности банка и на этой основе формулирование рекомендаций руководству банка по проведению соответствующей политики в области пассивных и активных операций.

1.      Основные характеристики, определяющие финансовое состояние банка.

1.1.    Алгоритм анализа.

1.2.   Система показателей, их состав и оценка, формы представления результатов.

1.3.   Финансовая отчетность.

1.4.   Показатели ликвидности и способы их оптимизации.

1.5.   Показатели финансовой устойчивости.

1.6.   Внешний экспресс-анализ банка. 

Практикум: Решение задач по подсчету показателей, определяющих финансовое состояние банка. 

2.     Проведение экспресс-оценки показателей, необходимых для финансового анализа.

2.1.   Выявление недостоверности отчетности с помощью инструментов анализа в части:

·              операций по формированию капитала;

·              нормативных требований;

·              ссудных операций;

·              характеристик ликвидности;

·              финансового результата.

2.2.  Оценка оптимальной структуры капитала коммерческого банка.

2.3.  Оценка качества активов банка.

2.4.  Оценка качества пассивов банка. 

Практикум: Групповая работа над кейсом «Оценка оптимальной структуры, активов и пассивов коммерческого банка» на примере реально существующего банка. 

3.     Организационные проблемы проведения анализа финансового состояния банка.

3.1.   Анализ недостатков методического обеспечения, влияющих на качество финансового анализа.

3.2.  Проблема выбора программного обеспечения.

3.3.  Организационные аспекты анализа.

4.     Управление банковскими рисками.

4.1.   Организационные аспекты управления внутренними рисками банка.

4.2.  Управление банковскими рисками при помощи страхования.

4.3.  Управление кредитными рисками:

·              общие требования по оценке кредитных рисков;

·              оценка кредитного риска по выданной ссуде;

·              порядок применения нормативно-правовой базы.

4.4.  Контроль репутационного риска.

4.5.  Формирование резервов на случай возможных потерь.

4.6.  Методика расчета лимитов межбанковских операций:

·              политика установления лимитов;

·              расчет показателей, определяющих лимиты межбанковских операций.

5.     Использование результатов финансового анализа в дальнейшей деятельности коммерческого банка.

5.1.   Формирование управленческих решений на основании данных финансового анализа.

5.2.  Учет результатов анализа при построении финансового плана коммерческого банка.

5.3.  Оценка влияния рекомендуемых изменений на финансовое положение компании.

 Практикум: Групповая работа над кейсом «Оценка управленческих решений руководства коммерческого банка по повышению производительности» на примере реально существующего банка.

Очный семинар

18990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!