+7 495 234-57-99

Повышение квалификации по теме: «Внутренний контроль в коммерческом банке»

17—19 Марта

Вебинар

Описание

Согласно НОВОМУ проекту  изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации» кредитная организация должна провести оценку соответствия руководителя службы внутреннего контроля требованиям, предусмотренным пунктами 1 и 2 настоящего Указания.

 

Выдержка из п.1.: Квалификация в области внутреннего контроля, которую имеет лицо, назначаемое на должность руководителя службы кредитной организации, признается достаточной, в случае если это лицо получило дополнительное профессиональное образование (освоило программу повышения квалификации или программу профессиональной переподготовки) в области внутреннего контроля, и обладает профессиональными знаниями и навыками в этой области.

 

Документ (документы) о квалификации, подтверждающий (подтверждающие) повышение или присвоение квалификации (удостоверение о повышении квалификации или диплом о профессиональной переподготовке), представленный (представленные) лицом, назначаемым на должность руководителя службы кредитной организации, рассматривается с точки зрения его (их) соответствия требованиям, установленным законодательством об образовании

АНОНС ПРОГРАММЫ ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ В ОБЛАСТИ: «ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ»:

ИБД АРБ предлагает уникальную программу для сотрудников СВК. Обучение по данной программе позволяет получить качественные знания и навыки для работы.

 

По завершению данного обучения слушателю выдается удостоверение о повышении квалификации согласно Указанию Банка России от 1 апреля 2014 года № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации».

 

Слушателям выдается полезный в работе раздаточный  методический материал.

 

Основные нормативные акты Банка России:

 

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П)

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У)

 

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1.                   Практические аспекты организации внутреннего контроля в КО и банковских группах: комментарии Банка России

- Международные подходы к организации внутреннего контроля.
- Система внутреннего контроля: соотношение внутреннего аудита, комплаенс-функции и управления рисками, определение периметра полномочий.
- Организация деятельности и функции службы внутреннего аудита и службы внутреннего контроля. 
- Комплаенс-риск в системе банковских рисков: соотношение с правовым, операционным и иными видами банковских рисков. 
- Комплаенс-служба в системе органов комплаенс-контроля российских банков.
- Внутренний аудит и комплаенс: особенности организации деятельности.
- Практические аспекты организации внутреннего контроля при осуществлении разных видов деятельности на финансовом рынке.

 

2. Управление регуляторным риском как составная часть системы внутреннего контроля и системы управления рисками и капиталом кредитной организации:

2.1. Определение регуляторного риска. Цели и задачи управления регуляторным риском, области управления регуляторным риском в кредитной организации

2.2. События, связанные с регуляторным риском:

- определение и классификация событий, связанных с регуляторным риском;

- взаимосвязь событий, связанных с регуляторным риском, с иными видами рисков (события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков);

- учет событий, связанных с регуляторным риском: методологические, технологические и организационные аспекты

2.3. Организационные вопросы управления регуляторным риском:
- участники управления регуляторным риском;

- организация деятельности службы внутреннего контроля (организация управления регуляторным риском): централизованный и децентрализованный подходы;

- подчиненность и подотчетность СВК/руководителя СВК;

- порядок и формы координации и взаимодействия СВК/руководителя СВК при децентрализованном управлении регуляторным риском;

- меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и других сделок и функций по управлению регуляторным риском;

- анализ отдельных норм Положения № 242-П и Указания № 3624-У

2.4. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):
в отдельности и в совокупности анализируются функции СВК, определенные п. 4(1).1 Положения № 242-П, в том числе рассматриваются:
- инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

- интеграция функций по управлению регуляторным риском в банковские процессы и процедуры;

- распределение обязанностей по осуществлению функций СВК при применении децентрализованного подхода к управлению регуляторным риском;

- меры по противодействию коррупции;

- предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации

2.5. Регуляторный риск в системе управления рисками и капиталом. Взаимосвязь регуляторного риска и иных видов рисков. Вопросы оценки регуляторного риска в соответствии с Положением № 242-П и Указанием № 3624-У

2.6. Отчётность по вопросам состояния и управления регуляторным риском

2.7. Управление регуляторным риском банковской группы с учетом законодательного и нормативного регулирования деятельности банковских групп

2.8. На выбор слушателей: обеспечение соблюдения международных санкций ИЛИ тематика, указанная в п. 3

3 Внутренний аудит и оценка эффективности деятельности СВК (деятельности по управлению регуляторным риском). Формирование программы внутреннего аудита деятельности СВК

4. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

- участники и порядок организации;

- процедуры и инструменты мониторинга системы внутреннего контроля;

- особенности мониторинга системы внутреннего контроля службой внутреннего аудита. Контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля;

- отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля

При включении в программу семинара данного пункта, п. 1.8. не включается.

5.Автоматизация процедур мониторинга системы внутреннего контроля

6. Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга»

 

6.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

 

6.2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

— Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

  Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем

 

6.3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

Причины изменения структуры банковских рисков и источники их новых компонентов (ненадежность банковских автоматизированных систем, недостатки организации управления банковскими рисками, обеспечения информационной безопасности, внутреннего контроля и финансового мониторинга; реализации принципа «Знай своего клиента», примеры отмывания денег и мошенничеств при ДБО, банкоматные мошенничества, технологии фишинга, проблематика аутсорсинга и т.д.)

Практические примеры недостатков в организации внутрибанковских процессов: информатизации, информационной безопасности, внутреннего контроля, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга

 

6.4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление  и новые ролевые функции внутреннего контроля

· Совершенствование управления банковскими рисками и иерархическая зависимость содержания внутрибанковских процессов

Новые процедуры во внутреннем контроле при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля)

 

6.5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

Специфика трактовки Положения Банка России № 375-П от Положения № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Проблематика противодействия компьютерным мошенничествам и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы)

 

6.6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»

Устаревание схем оценивания уровней банковских рисков в условиях ДБО и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга

 

Вебинар

33990 руб.
 
Отзывы
Качественно организованный интересный и профессионально полезный. Отличные лекторы.

Начальник отдела

АО "Глобэксбанк"
Четко организованный семинар. Полезная информация. Домашняя обстановка. Приятное впечатление.

Руководитель отдела мониторинга

АО "АБ "Россия"
Структура представленной информации и качество печатных материалов имеют практическую ценность с точки зрения применения их в работе по организации деятельности службы внутреннего контроля в банке.

Начальник отдела контроля профессиональной деятельности

АКБ "Пересвет" (АО)
Замечательный семинар! Спасибо огромное лектору за вагон знаний и легкое преподнесение информации.

Региональный менеджер по обучению

ПАО Совкомбанк
Хорошая организация, интересный курс и очень располагающий к себе преподаватель.

Вед. специалист СКО

ОАО "Газэнергобанк"
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!