+7 495 234-57-99

Повышение квалификации по теме: «Внутренний контроль в коммерческом банке»

07—9 Апреля

Вебинар

Описание

Согласно НОВОМУ проекту  изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации» кредитная организация должна провести оценку соответствия руководителя службы внутреннего контроля требованиям, предусмотренным пунктами 1 и 2 настоящего Указания.

Выдержка из п.1.: Квалификация в области внутреннего контроля, которую имеет лицо, назначаемое на должность руководителя службы кредитной организации, признается достаточной, в случае если это лицо получило дополнительное профессиональное образование (освоило программу повышения квалификации или программу профессиональной переподготовки) в области внутреннего контроля, и обладает профессиональными знаниями и навыками в этой области.

Документ (документы) о квалификации, подтверждающий (подтверждающие) повышение или присвоение квалификации (удостоверение о повышении квалификации или диплом о профессиональной переподготовке), представленный (представленные) лицом, назначаемым на должность руководителя службы кредитной организации, рассматривается с точки зрения его (их) соответствия требованиям, установленным законодательством об образовании

АНОНС ПРОГРАММЫ ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ В ОБЛАСТИ: «ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ»:

ИБД АРБ предлагает уникальную программу для сотрудников СВК. Обучение по данной программе позволяет получить качественные знания и навыки для работы.

 

По завершению данного обучения слушателю выдается удостоверение о повышении квалификации согласно Указанию Банка России от 1 апреля 2014 года № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации».

 

Слушателям выдается полезный в работе раздаточный  методический материал.

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П)

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У)

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1.                  Практические аспекты организации внутреннего контроля в КО и банковских группах: комментарии Банка России

- Международные подходы к организации внутреннего контроля.
- Система внутреннего контроля: соотношение внутреннего аудита, комплаенс-функции и управления рисками, определение периметра полномочий.
- Организация деятельности и функции службы внутреннего аудита и службы внутреннего контроля. 
- Комплаенс-риск в системе банковских рисков: соотношение с правовым, операционным и иными видами банковских рисков. 
- Комплаенс-служба в системе органов комплаенс-контроля российских банков.
- Внутренний аудит и комплаенс: особенности организации деятельности.
- Практические аспекты организации внутреннего контроля при осуществлении разных видов деятельности на финансовом рынке.

2. Управление регуляторным риском как составная часть системы внутреннего контроля и системы управления рисками и капиталом кредитной организации:

2.1. Определение регуляторного риска. Цели и задачи управления регуляторным риском, области управления регуляторным риском в кредитной организации

2.2. События, связанные с регуляторным риском:

- определение и классификация событий, связанных с регуляторным риском;

- взаимосвязь событий, связанных с регуляторным риском, с иными видами рисков (события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков);

- учет событий, связанных с регуляторным риском: методологические, технологические и организационные аспекты

2.3. Организационные вопросы управления регуляторным риском:
- участники управления регуляторным риском;

- организация деятельности службы внутреннего контроля (организация управления регуляторным риском): централизованный и децентрализованный подходы;

- подчиненность и подотчетность СВК/руководителя СВК;

- порядок и формы координации и взаимодействия СВК/руководителя СВК при децентрализованном управлении регуляторным риском;

- меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и других сделок и функций по управлению регуляторным риском;

- анализ отдельных норм Положения № 242-П и Указания № 3624-У

2.4. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):
в отдельности и в совокупности анализируются функции СВК, определенные п. 4(1).1 Положения № 242-П, в том числе рассматриваются:
- инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

- интеграция функций по управлению регуляторным риском в банковские процессы и процедуры;

- распределение обязанностей по осуществлению функций СВК при применении децентрализованного подхода к управлению регуляторным риском;

- меры по противодействию коррупции;

- предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации

2.5. Регуляторный риск в системе управления рисками и капиталом. Взаимосвязь регуляторного риска и иных видов рисков. Вопросы оценки регуляторного риска в соответствии с Положением № 242-П и Указанием № 3624-У

2.6. Отчётность по вопросам состояния и управления регуляторным риском

2.7. Управление регуляторным риском банковской группы с учетом законодательного и нормативного регулирования деятельности банковских групп

2.8. На выбор слушателей: обеспечение соблюдения международных санкций ИЛИ тематика, указанная в п. 3

3 Внутренний аудит и оценка эффективности деятельности СВК (деятельности по управлению регуляторным риском). Формирование программы внутреннего аудита деятельности СВК

4. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

- участники и порядок организации;

- процедуры и инструменты мониторинга системы внутреннего контроля;

- особенности мониторинга системы внутреннего контроля службой внутреннего аудита. Контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля;

- отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля

При включении в программу семинара данного пункта, п. 1.8. не включается.

5.Автоматизация процедур мониторинга системы внутреннего контроля

6. Динамическое моделирование для управления банком

Вывод уравнений для описания динамики Капитала

Условие целесообразности привлечения ресурсов

Определение предельно допустимой ставки привлечения

Коэффициент замещения Капитала

Характеристика банка рентабельность – ликвидность

Зависимость рентабельности от ставки привлечения

Градиент прибыли и чувствительность прибыли к изменению параметров уравнений динамики капитала

Анализ рисков прибыли

7. Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга»

 

7.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

Варианты и трактовка понятия электронного банкинга с точки зрения риск-ориентированного надзора

Тенденции развития вне офисного предоставления банковских услуг – технологий электронного банкинга

 

7.2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

  Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем

 

7.3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

Причины изменения структуры банковских рисков и источники их новых компонентов (ненадежность банковских автоматизированных систем, недостатки организации управления банковскими рисками, обеспечения информационной безопасности, внутреннего контроля и финансового мониторинга; реализации принципа «Знай своего клиента», примеры отмывания денег и мошенничеств при ДБО, банкоматные мошенничества, технологии фишинга, проблематика аутсорсинга и т.д.)

Практические примеры недостатков в организации внутрибанковских процессов: информатизации, информационной безопасности, внутреннего контроля, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга

 

7.4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление  и новые ролевые функции внутреннего контроля

· Совершенствование управления банковскими рисками и иерархическая зависимость содержания внутрибанковских процессов

Новые процедуры во внутреннем контроле при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля)

 

7.5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

Специфика трактовки Положения Банка России № 375-П от Положения № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Проблематика противодействия компьютерным мошенничествам и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы)

 

7.6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»

Устаревание схем оценивания уровней банковских рисков в условиях ДБО и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга

Вебинар

33990 руб.
 
Отзывы
Качественно организованный интересный и профессионально полезный. Отличные лекторы.

Начальник отдела

АО "Глобэксбанк"
Четко организованный семинар. Полезная информация. Домашняя обстановка. Приятное впечатление.

Руководитель отдела мониторинга

АО "АБ "Россия"
Структура представленной информации и качество печатных материалов имеют практическую ценность с точки зрения применения их в работе по организации деятельности службы внутреннего контроля в банке.

Начальник отдела контроля профессиональной деятельности

АКБ "Пересвет" (АО)
Замечательный семинар! Спасибо огромное лектору за вагон знаний и легкое преподнесение информации.

Региональный менеджер по обучению

ПАО Совкомбанк
Хорошая организация, интересный курс и очень располагающий к себе преподаватель.

Вед. специалист СКО

ОАО "Газэнергобанк"
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!