+7 495 234-57-99

Повышение квалификации по теме: «Внутренний аудит в коммерческом банке»

08—10 Сентября

Вебинар

Описание

Согласно Указанию Банка России от 12.07.2016 № 4067-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года N 3223-У "О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации" кредитная организация должна провести оценку соответствия руководителя службы внутреннего контроля требованиям, предусмотренным пунктами 1 и 2 настоящего Указания.

 

Выдержка из п.1.: Квалификация в области внутреннего аудита, которую имеет лицо, назначаемое на должность руководителя службы кредитной организации, признается достаточной, в случае если это лицо получило дополнительное профессиональное образование (освоило программу повышения квалификации или программу профессиональной переподготовки) в области внутреннего контроля, и обладает профессиональными знаниями и навыками в этой области.

 

Документ (документы) о квалификации, подтверждающий (подтверждающие) повышение или присвоение квалификации (удостоверение о повышении квалификации или диплом о профессиональной переподготовке), представленный (представленные) лицом, назначаемым на должность руководителя службы кредитной организации, рассматривается с точки зрения его (их) соответствия требованиям, установленным законодательством об образовании

АНОНС ПРОГРАММЫ ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ В ОБЛАСТИ: «ВНУТРЕННИЙ АУДИТ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ»:

ИБД АРБ предлагает уникальную программу для сотрудников СВА. Обучение по данной программе позволяет получить качественные знания и навыки для работы.

 

По завершению данного обучения слушателю выдается удостоверение о повышении квалификации согласно Указанию Банка России от 12.07.2016 № 4067-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года N 3223-У "О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации".

 

Слушателям выдается полезный в работе раздаточный  методический материал.

 

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1 БЛОК: Практика проведения проверок службой внутреннего аудита: современные подходы и методы, классификация ошибок и нарушений.

1.                                 Цели и задачи внутреннего контроля, как системы управления операционным риском.

2.                                 Нормативная база  внутреннего контроля.

3.                                 Система  внутреннего контроля.      Контрольная среда. Процесс оценки рисков. Контрольные действия. Мониторинг средств контроля. Информационная система.

4.                                 Служба внутреннего аудита. Задачи СВА в системе внутреннего контроля. Что должна делать СВА и что не должна делать. Методы работы СВА. Виды контроля.

5.                                 Источники информации для системы внутреннего контроля. Банковские ИС. Информация о случаях операционного риска. Внешние данные. Данные внутренних проверок. Горячая линия.

6.                                 Сбор информации о случаях операционных рисков. Классификация рисков. Классификация процессов. Контроль полноты собираемой информации. Ключевые индикаторы риска. Самооценка операционного риска.

7.                                 Контрольные действия.

8.                                 Централизованный (дистанционный) контроль. Достоинства и ограничения. Примеры эффективного и неэффективного применения. Затраты на реализацию. Примерный перечень дистанционных контрольных процедур.

9.                                 Постоянный операционный контроль. Организация постоянного операционного контроля (самоконтроля) в подразделениях. Чувствительные процессы и чувствительные счета. Достоинства и ограничения метода.

10.                       Метод финансового контроля. Признаки аномалий.  Достоинства и ограничения метода.

11.                       Аудит. Комплексные проверки и проверки по направлениям Технология проверок.

12.                       Организация контроля исполнения решений по результатам проверок

 

2 БЛОК: Динамическое моделирование для выявления неучтенных рисков банка

1.                  Цели и средства динамического моделирования

2.                  Математическая модель динамики Капитала

3.                  Контроль предельных значений стоимости ресурсов, ликвидности, текущих расходов

4.                  Определение качества управления через параметры динамической модели.

5.                  Стоимость иммобилизации капитала. Коэффициент замещения Капитала

6.                  Определение взаимосвязи рентабельность – ликвидность, рентабельность – относительная себестоимость ресурсов

7.                  Градиент прибыли и анализ рисков прибыли. Стресс-тестирование на основе динамического моделирования.

8.                  Выявление неучтенных рисков ликвидности и капитала через временные характеристики баланса.

3 БЛОК: Принципы внутреннего аудита банковских автоматизированных систем и систем электронного банкинга

 

1. Изменения в структурах банковских рисков и управлении ими в условиях автоматизации банковской деятельности и применения технологий электронного банкинга.

2. Принципы внутреннего аудита в кредитной организации с точки зрения Базельского комитета по банковскому надзору и Банка России – интерпретация в приложении к контролю функционирования и аудита информационных систем:

3. Базовый подход к осуществлению аудита автоматизированных систем: общее содержание и основные процедуры.

Управление осуществлением аудита информационных систем

▪ Принципы проведения аудита информационных систем

▪ Корпоративное управление применением информационных технологий

▪ Управление проектами внедрения информационных технологий

▪ Поддержка и сопровождение информационных систем

▪ Защита информационных активов

4. Особенности осуществления внутреннего аудита в условиях применения технологий электронного банкинга: специфика информационных потоков кредитной организации при дистанционном банковском обслуживании.

 

4 БЛОК. Разработка кредитными организациями и банковскими группами внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) в соответствии с Указанием Банка России от 15.04.2015 г. № 3624-У (в редакции Указания ЦБ РФ от 03.12.2015 г. № 3878-У). Оценка качества ВПОДК кредитных организаций и банковских групп Банком России в соответствии с Указанием ЦБ РФ от 07.12.2015 г. № 3883-У

 

1.      Обзор хода и текущего состояния внедрения Компонента 2 Базельского соглашения в банках РФ.

2.      Анализ основных требований к ВПОДК кредитной организации и банковской группы в соответствии с Указанием № 3624-У.

3.      Состав и характеристика составных элементов ВПОДК кредитной организации и банковской группы в соответствии с Указанием № 3624-У.

4.      Анализ требований Указания № 3624-У к содержанию составных элементов ВПОДК и предложения по разработке / доработке имеющихся систем кредитных организаций и банковских групп для обеспечения соответствия требованиям вышеназванного Указания:

4.1.   Система управления рисками:

4.1.1.      Идентификация рисков и выделение значимых рисков.

4.1.2.      Оценка значимых рисков.

4.1.3.      Установление плановых (целевых) уровней рисков, целевой структуры рисков и системы лимитов.

4.1.4.      Организация деятельности службы управления рисками.

4.2.   Процедуры управления капиталом:

4.2.1.      Определение склонности к риску. Показатели склонности к риску.

4.2.2.      Определение планового (целевого) уровня капитала, плановой структуры капитала, планового (целевого) уровня достаточности капитала.

4.2.3.      Определение (оценка) совокупного объема необходимого капитала.

4.2.4.      Процедура соотнесения совокупного объема необходимого капитала и объема имеющегося в распоряжении капитала.

4.2.5.      Распределение капитала кредитной организации (банковской группы) через систему лимитов по направлениям деятельности, видам значимых рисков, подразделениям. Построение и организация функционирования системы контроля за соблюдением установленных (выделенных) лимитов.

4.3.   Процедуры стресс-тестирования:

4.3.1.      Набор обязательных оставляющих процедур стресс-тестирования в рамках ВПОДК: подходы к разработке.

4.3.2.      Требования к стресс-сценариям в рамках ВПОДК.

4.4.   Отчетность в рамках ВПОДК:

4.4.1.      Виды отчетов ВПОДК.

4.4.2.      Требования к содержанию отчетов ВПОДК и к унификации их форм.

4.4.3.      Формирование и представление отчетности в рамках ВПОДК.

4.5.   Документы, разрабатываемые в рамках ВПОДК:

4.5.1.      Состав документации ВПОДК.

4.5.2.      Требования к содержанию основных документов ВПОДК (стратегия управления рисками и капиталом, процедуры управления отдельными видами рисков и оценки достаточности капитала, процедуры стресс-тестирования).

5.      Требования к организации процедур управления отдельными видами значимых рисков (Приложение к Указанию № 3624-У):

5.1.   Анализ общих требований.

5.2.   Обзор и оценка значимых новаций в части требований к управлению отдельными видами рисков.

6.      Оценка качества ВПОДК кредитных организаций и банковских групп Банком России в соответствии с Указанием ЦБ РФ от 07.12.2015 г. № 3883-У.

 

Вебинар

28990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!