+7 495 234-57-99

Повышение квалификации по теме: «Риск-ориентированный внутренний контроль в коммерческом банке»

09—10 Февраля

Вебинар

Описание

1 БЛОК. 9 февраля 2017.

Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга 

1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга. 

2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

— Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

  Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем 

3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

 Причины изменения структуры банковских рисков и источники их новых компонентов (ненадежность банковских автоматизированных систем, недостатки организации управления банковскими рисками, обеспечения информационной безопасности, внутреннего контроля и финансового мониторинга; реализации принципа «Знай своего клиента», примеры отмывания денег и мошенничеств при ДБО, банкоматные мошенничества, технологии фишинга, проблематика аутсорсинга и т.д.)

 Практические примеры недостатков в организации внутрибанковских процессов: информатизации, информационной безопасности, внутреннего контроля, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

 Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга 

4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление  и новые ролевые функции внутреннего контроля

· Совершенствование управления банковскими рисками и иерархическая зависимость содержания внутрибанковских процессов

 Новые процедуры во внутреннем контроле при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля) 

5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

 Специфика трактовки Положения Банка России № 375-П от Положения № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

 Проблематика противодействия компьютерным мошенничествам и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы) 

6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

 Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

 Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»

 Устаревание схем оценивания уровней банковских рисков в условиях ДБО и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга

Стоимость данного модуля в ОЧНОМ формате составляет 10 990 руб., в ONLINE – 9 990.

2 БЛОК. 10 февраля 2017.

Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА: текущий опыт организации работы из первых рук 

1.1. Что такое настоящий Комплаенс? Зачем и кому нужен Комплаенс?

1.2. Анализ источников требований к Комплаенс.

1.1.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ, 39-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т) и др.
1.1.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005, FCPA, UK Bribery Act и др.

1.3.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).

1.3.1 Структура системы внутреннего контроля.
1.3.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — Комплаенс, СВА и СВК
1.3.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля
1.3.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля
1.3.5 Система и функция Комплаенс — основа успешного применения
1.3.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс
1.3.7 Показатели деятельности системы и функции Комплаенс
1.3.8 Стратегия системы Комплаенс
1.3.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
1.3.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков
1.3.11 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
1.3.12 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
1.3.13 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс, выявления и оценки рисков и управления ими

1.4. Основные уроки создания и применения

1.4.1 Реальные конфигурации подразделения комплаенс вопросы совмещения функций
1.4.2 Показатели эффективности
1.4.3 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия
1.4.4 Место подразделения Комплаенс в структуре банка
1.4.5 Взаимодействие с другими подразделениями банка
1.4.6 Конфликты — управление ожиданиями
1.4.7 Кадры комплаенс — какие бывают, кого искать
1.4.8 Обучение

1.5. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля)

Стоимость данного модуля в ОЧНОМ формате составляет 8 990 руб., в ONLINE – 7 990.

Вебинар

23990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!