+7 495 234-57-99
Полный курс
Модуль 1
Модуль 2
Модуль 3
Модуль 4

Повышение квалификации по теме: «Риск-ориентированный внутренний контроль в коммерческом банке»

21—23 Сентября

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

1. Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга 

1.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга. 

1.2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

  Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем 

1.3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

Причины изменения структуры банковских рисков и источники их новых компонентов (ненадежность банковских автоматизированных систем, недостатки организации управления банковскими рисками, обеспечения информационной безопасности, внутреннего контроля и финансового мониторинга; реализации принципа «Знай своего клиента», примеры отмывания денег и мошенничеств при ДБО, банкоматные мошенничества, технологии фишинга, проблематика аутсорсинга и т.д.)

Практические примеры недостатков в организации внутрибанковских процессов: информатизации, информационной безопасности, внутреннего контроля, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга 

1.4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление  и новые ролевые функции внутреннего контроля

· Совершенствование управления банковскими рисками и иерархическая зависимость содержания внутрибанковских процессов

Новые процедуры во внутреннем контроле при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля) 

1.5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

Специфика трактовки Положения Банка России № 375-П от Положения № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Проблематика противодействия компьютерным мошенничествам и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы) 

1.6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»

Устаревание схем оценивания уровней банковских рисков в условиях ДБО и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате -10 990, в ONLINE – 9 990. 

2. Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА: текущий опыт организации работы из первых рук 

1.1. Что такое настоящий Комплаенс? Зачем и кому нужен Комплаенс?

 

1.2. Анализ источников требований к Комплаенс.

- Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ, 39-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т) и др.
- Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005, FCPA, UK Bribery Act и др. 

1.3.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).

- Структура системы внутреннего контроля.
- Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — Комплаенс, СВА и СВК
- Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля
- Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля
- Система и функция Комплаенс — основа успешного применения
- Соотношение содержания системы и функции Комплаенс
- Показатели деятельности системы и функции Комплаенс
- Стратегия системы Комплаенс
- Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
- Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков
- Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
- Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
- Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс, выявления и оценки рисков и управления ими 

1.4. Основные уроки создания и применения

- Реальные конфигурации подразделения комплаенс вопросы совмещения функций
- Показатели эффективности
- Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия
- Место подразделения Комплаенс в структуре банка
- Взаимодействие с другими подразделениями банка
- Конфликты — управление ожиданиями
- Кадры комплаенс — какие бывают, кого искать
- Обучение 

1.5. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 8 990, в ONLINE – 7 990.

3                    . Практические аспекты организации внутреннего контроля в КО и банковских группах: комментарии Банка России

- Международные подходы к организации внутреннего контроля.
- Система внутреннего контроля: соотношение внутреннего аудита, комплаенс-функции и управления рисками, определение периметра полномочий.
- Организация деятельности и функции службы внутреннего аудита и службы внутреннего контроля. 
- Комплаенс-риск в системе банковских рисков: соотношение с правовым, операционным и иными видами банковских рисков. 
-Комплаенс-служба в системе органов комплаенс-контроля российских банков.
-Внутренний аудит и комплаенс: особенности организации деятельности.
-Практические аспекты организации внутреннего контроля при осуществлении разных видов деятельности на финансовом рынке.

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 8 990, в ONLINE – 7 990. 

4. Управление регуляторным риском как составная часть системы внутреннего контроля и системы управления рисками и капиталом кредитной организации:

1. Определение регуляторного риска. Цели и задачи управления регуляторным риском, области управления регуляторным риском в кредитной организации

1.2. События, связанные с регуляторным риском:

- определение и классификация событий, связанных с регуляторным риском;

- взаимосвязь событий, связанных с регуляторным риском, с иными видами рисков (события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков);

- учет событий, связанных с регуляторным риском: методологические, технологические и организационные аспекты

1.3. Организационные вопросы управления регуляторным риском:
- участники управления регуляторным риском;

- организация деятельности службы внутреннего контроля (организация управления регуляторным риском): централизованный и децентрализованный подходы;

- подчиненность и подотчетность СВК/руководителя СВК;

- порядок и формы координации и взаимодействия СВК/руководителя СВК при децентрализованном управлении регуляторным риском;

- меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и других сделок и функций по управлению регуляторным риском;

- анализ отдельных норм Положения № 242-П и Указания № 3624-У

1.4. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):
в отдельности и в совокупности анализируются функции СВК, определенные п. 4(1).1 Положения № 242-П, в том числе рассматриваются:
- инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

- интеграция функций по управлению регуляторным риском в банковские процессы и процедуры;

- распределение обязанностей по осуществлению функций СВК при применении децентрализованного подхода к управлению регуляторным риском;

- меры по противодействию коррупции;

- предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации

1.5. Регуляторный риск в системе управления рисками и капиталом. Взаимосвязь регуляторного риска и иных видов рисков. Вопросы оценки регуляторного риска в соответствии с Положением № 242-П и Указанием № 3624-У

1.6. Отчётность по вопросам состояния и управления регуляторным риском

1.7. Управление регуляторным риском банковской группы с учетом законодательного и нормативного регулирования деятельности банковских групп

1.8. На выбор слушателей: обеспечение соблюдения международных санкций ИЛИ тематика, указанная в п. 3

2. Внутренний аудит и оценка эффективности деятельности СВК (деятельности по управлению регуляторным риском). Формирование программы внутреннего аудита деятельности СВК

3. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

- участники и порядок организации;

- процедуры и инструменты мониторинга системы внутреннего контроля;

- особенности мониторинга системы внутреннего контроля службой внутреннего аудита. Контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля;

- отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля

При включении в программу семинара данного пункта, п. 1.8. не включается.

4. Автоматизация процедур мониторинга системы внутреннего контроля 

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 14 990, в ONLINE – 12 990.

Очный семинар

39990 руб.

Вебинар

38990 руб.
 

Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

27 Июля

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга 

1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга. 

2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

— Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

  Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем 

3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

Причины изменения структуры банковских рисков и источники их новых компонентов (ненадежность банковских автоматизированных систем, недостатки организации управления банковскими рисками, обеспечения информационной безопасности, внутреннего контроля и финансового мониторинга; реализации принципа «Знай своего клиента», примеры отмывания денег и мошенничеств при ДБО, банкоматные мошенничества, технологии фишинга, проблематика аутсорсинга и т.д.)

Практические примеры недостатков в организации внутрибанковских процессов: информатизации, информационной безопасности, внутреннего контроля, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга 

4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление  и новые ролевые функции внутреннего контроля

· Совершенствование управления банковскими рисками и иерархическая зависимость содержания внутрибанковских процессов

Новые процедуры во внутреннем контроле при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля) 

5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

Специфика трактовки Положения Банка России № 375-П от Положения № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Проблематика противодействия компьютерным мошенничествам и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы) 

6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»

Устаревание схем оценивания уровней банковских рисков в условиях ДБО и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга

Очный семинар

9990 руб.

Вебинар

8990 руб.
 

Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА: текущий опыт организации работы из первых рук

27 Июля

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

1. Что такое настоящий Комплаенс? Зачем и кому нужен Комплаенс?

2. Анализ источников требований к Комплаенс.
2.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т) и др.
2.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005, FCPA, UK Bribery Act и др.

3.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).
3.1 Структура системы внутреннего контроля.
3.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — Комплаенс, СВА и СВК
3.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля
3.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля
3.5 Система и функция Комплаенс — основа успешного применения
3.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс
3.7 Показатели деятельности системы и функции Комплаенс
3.8 Стратегия системы Комплаенс
3.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
3.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков

16.15 - 16.30 Перерыв на кофе

16.30 - 18.00

3.11 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
3.12 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
3.13 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс, выявления и оценки рисков и управления ими

4. Основные уроки создания и применения
4.1 Реальные конфигурации подразделения комплаенс вопросы совмещения функций
4.2 Показатели эффективности
4.3 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия
4.4 Место подразделения Комплаенс в структуре банка
4.5 Взаимодействие с другими подразделениями банка
4.6 Конфликты — управление ожиданиями
4.7 Кадры комплаенс — какие бывают, кого искать
4.8 Обучение

5. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Очный семинар

8990 руб.

Вебинар

7990 руб.
 

Практические аспекты организации внутреннего контроля в КО и банковских группах: комментарии Банка России

22 Сентября

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

1.                   Практические аспекты организации внутреннего контроля в КО и банковских группах: комментарии Банка России

- Международные подходы к организации внутреннего контроля.
- Система внутреннего контроля: соотношение внутреннего аудита, комплаенс-функции и управления рисками, определение периметра полномочий.
- Организация деятельности и функции службы внутреннего аудита и службы внутреннего контроля. 
- Комплаенс-риск в системе банковских рисков: соотношение с правовым, операционным и иными видами банковских рисков. 
- Комплаенс-служба в системе органов комплаенс-контроля российских банков.
- Внутренний аудит и комплаенс: особенности организации деятельности.
- Практические аспекты организации внутреннего контроля при осуществлении разных видов деятельности на финансовом рынке.

Очный семинар

8990 руб.

Вебинар

7990 руб.
 

Внутренний контроль: управление регуляторным риском в кредитных организациях

17 Марта

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П)

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У) 

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1. Управление регуляторным риском (комплаенс-риском) как составная часть системы внутреннего контроля:

-                   определение регуляторного риска;

-                   цели и задачи управления регуляторным риском;

-                   области управления регуляторным риском.

2. События, связанные с регуляторным риском:

-                   определение и классификация;

-                   учет событий как инструмент внутреннего контроля и мониторинга системы внутреннего контроля: методологические, технологические и организационные аспекты;

-                   взаимосвязь событий, связанных с регуляторным риском, с иными видами рисков (события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков)

3. Организационные вопросы функционирования службы внутреннего контроля:

-                   участники управления регуляторным риском;

-                   организация деятельности (модели функционирования) службы внутреннего контроля. Осуществление службой внутреннего контроля «иных функций, связанных с управлением регуляторным риском» в сфере комплаенс-контроля;

-                   подчиненность и подотчетность руководителя СВК;

-                   меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и функций службы внутреннего контроля;

-                   служба внутреннего контроля в банке с базовой лицензией (Указание Банка России от 04.10.2017 № 4564-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»)

4. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):

-                   инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

-                   интеграция функций по управлению регуляторным риском в банковские процессы и процедуры;

-                   распределение обязанностей по осуществлению функций СВК между подразделениями кредитной организации;

-                   меры по противодействию коррупции;

-                   предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации

 

5. Регуляторный риск в системе управления рисками и капиталом. Оценка регуляторного риска в соответствии с Положением Банка России № 242-П и Указанием Банка России № 3624-У. Взаимосвязь регуляторного риска и иных видов рисков

6. Планирование деятельности службы внутреннего контроля и отчётность по вопросам состояния и управления регуляторным риском

7. Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском банковских групп

8. Функции и полномочия службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита в российских кредитных организациях. Внутренний аудит (проверка деятельности) службы внутреннего контроля. Формирование программы внутреннего аудита деятельности СВК

9. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

-                   участники, порядок организации;

-                   процедуры и инструменты;

-                   контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля. Вопросы составления и контроля новой формы отчетности 0409111 «Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитных организаций и их результатах»;

отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля (особенности, периодичность, состав, пользователи)


Очный семинар

14990 руб.

Вебинар

12990 руб.
 
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!