Повышение квалификации по теме: Внутренний контроль в современном банке

Описание

По завершению данного обучения слушателю выдается удостоверение о повышении квалификации согласно Указанию Банка России от 25 декабря 2017 г. № 4662-У “О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем ... “

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1 БЛОК. Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

Проводит Лямин Л.В. - Начальник отдела электронных банковских технологий  Департамента банковского надзора ЦБ РФ

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате -10 990, в ONLINE – 9 990.

1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

 Понятие электронного банкинга и виртуального пространства банковской деятельности

 Общие подходы к обеспечению выполнения порядков использования автоматизированных систем

2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

 Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

 Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем

3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее виртуальном пространстве

 Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

 Практические примеры реализации противоправной деятельности из-за недостатков в организации и содержании внутрибанковских процессов: информатизации, обеспечении информационной безопасности, внутреннего контроля, финансового мониторинга, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

 Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга

4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Схема внутреннего контроля, предложенная Базельским комитетом по банковскому надзору и ее интерпретация

 Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и требования к его практической интерпретации

 Новые задачи и процедуры внутреннего контроля при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля и аудита информационных систем)

5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

 Проблематика противодействия компьютерным преступлениям и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы)

6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

 Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление и новые ролевые функции внутреннего контроля

 Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

 Функции контроля в жизненном цикле автоматизированных систем и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях ДБО

2 БЛОК. Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА: текущий опыт организации работы из первых рук

Проводит Чистов Д.В. - Управляющий директор по Комплаенс Группы Московская Биржа, ведущий эксперт по FATCA, CRS, ПОД/ФТ и комплаенс.

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 8 990, в ONLINE – 7 990.

1. Анализ источников требований к Комплаенс.

1.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т, 92-Т) и др.
1.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005 (173-Т), FCPA, UK Bribery Act и др.

1.3 Другие

2.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).

2.1 Структура системы внутреннего контроля.
2.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — службой Комплаенс, СВА и СВК
2.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля
2.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля
2.5 Система и функция Комплаенс — основа успешного применения
2.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс
2.7 Показатели деятельности системы и функции Комплаенс
2.8 Стратегия системы Комплаенс
2.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
2.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков

2.11 Алгоритм выявления, оценки и управления комплаенс рисками

2.12 Процесс оценки комплаенс рисков, документирование

2.13 Факторы, влияющие на комплаенс риски

2.14 Соотношение комплаенс рисков с операционными рисками
2.15 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
2.16 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
2.17 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс, выявления и оценки рисков и управления ими

3. Основные уроки создания и применения

3.1 Реальные конфигурации и состав подразделения службы Комплаенс

3.2 Вопросы совмещения функций
3.3 Показатели эффективности
3.4 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия
3.5 Место подразделения Комплаенс в структуре банка
3.6 Взаимодействие с другими подразделениями банка
3.7 Конфликты — управление ожиданиями
3.8 Кадры комплаенс — какие бывают, кого и где искать
3.9 Обучение

4. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

3 БЛОК. Внутренний контроль: управление регуляторным риском в кредитных организациях

Проводит Шепелева М.В. – начальник Управления ВК крупного КБ г Москвы.

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 14 990, в ONLINE – 12 990.

1. Управление регуляторным риском (комплаенс-риском) как составная часть системы внутреннего контроля:

• определение регуляторного риска;

• цели и задачи управления регуляторным риском;

2. События, связанные с регуляторным риском:

• определение и классификация;

• учет событий как инструмент внутреннего контроля и мониторинга системы внутреннего контроля: методологические, технологические и организационные аспекты;

• взаимосвязь событий, связанных с регуляторным риском, с иными видами рисков (события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков)

3. Организационные вопросы функционирования службы внутреннего контроля:

• участники управления регуляторным риском;

• организация деятельности (модели функционирования) СВК. Осуществление СВК «иных функций, связанных с управлением регуляторным риском» в сфере комплаенс-контроля. Меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и функций СВК;

• подчиненность и подотчетность руководителя СВК;

• СВК в банке с базовой лицензией

4. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):

• инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

• интеграция функций по управлению регуляторным риском в банковские процессы и процедуры;

• распределение обязанностей по осуществлению функций СВК между подразделениями кредитной организации;

• предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации;

меры по противодействию коррупции

5. Регуляторный риск в системе управления рисками и капиталом. Оценка регуляторного риска в соответствии с Положением № 242-П и Указанием № 3624-У

6. Планирование деятельности СВК и отчётность по вопросам состояния и управления регуляторным риском

7. Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском банковских групп

8. Функции и полномочия СВК и СВА. Внутренний аудит (проверка деятельности) СВК. Формирование программы внутреннего аудита деятельности СВК

9. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

• участники, порядок организации;

• процедуры и инструменты;

• контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля. Вопросы составления и контроля новой формы «Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитных организаций и их результатах» (Приложение 2 к Указанию № 3624-У);

• отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля (особенности, периодичность, состав, пользователи)

Зарегистрироваться

Распечатать

Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА: текущий опыт организации работы из первых рук

Описание

1. Что такое настоящий Комплаенс? Зачем и кому нужен Комплаенс?

2. Анализ источников требований к Комплаенс.
2.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т) и др.
2.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005, FCPA, UK Bribery Act и др.

3.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).
3.1 Структура системы внутреннего контроля.
3.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — Комплаенс, СВА и СВК
3.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля
3.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля
3.5 Система и функция Комплаенс — основа успешного применения
3.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс
3.7 Показатели деятельности системы и функции Комплаенс
3.8 Стратегия системы Комплаенс
3.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
3.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков

16.15 - 16.30 Перерыв на кофе

16.30 - 18.00

3.11 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
3.12 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
3.13 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс, выявления и оценки рисков и управления ими

4. Основные уроки создания и применения
4.1 Реальные конфигурации подразделения комплаенс вопросы совмещения функций
4.2 Показатели эффективности
4.3 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия
4.4 Место подразделения Комплаенс в структуре банка
4.5 Взаимодействие с другими подразделениями банка
4.6 Конфликты — управление ожиданиями
4.7 Кадры комплаенс — какие бывают, кого искать
4.8 Обучение

5. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Зарегистрироваться

Распечатать

Внутренний контроль: управление регуляторным риском в кредитных организациях

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П)

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У)

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1. Управление регуляторным риском (комплаенс-риском) как составная часть системы внутреннего контроля:

• определение регуляторного риска;

• цели и задачи управления регуляторным риском;

2. События, связанные с регуляторным риском:

• определение и классификация;

• учет событий как инструмент внутреннего контроля и мониторинга системы внутреннего контроля: методологические, технологические и организационные аспекты;

• взаимосвязь событий, связанных с регуляторным риском, с иными видами рисков (события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков)

3. Организационные вопросы функционирования службы внутреннего контроля:

• участники управления регуляторным риском;

• организация деятельности (модели функционирования) СВК. Осуществление СВК «иных функций, связанных с управлением регуляторным риском» в сфере комплаенс-контроля. Меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и функций СВК;

• подчиненность и подотчетность руководителя СВК;

• СВК в банке с базовой лицензией

4. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):

• инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

• интеграция функций по управлению регуляторным риском в банковские процессы и процедуры;

• распределение обязанностей по осуществлению функций СВК между подразделениями кредитной организации;

• предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации;

меры по противодействию коррупции

5. Регуляторный риск в системе управления рисками и капиталом. Оценка регуляторного риска в соответствии с Положением № 242-П и Указанием № 3624-У

6. Планирование деятельности СВК и отчётность по вопросам состояния и управления регуляторным риском

7. Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском банковских групп

8. Функции и полномочия СВК и СВА. Внутренний аудит (проверка деятельности) СВК. Формирование программы внутреннего аудита деятельности СВК

9. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

• участники, порядок организации;

• процедуры и инструменты;

• контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля. Вопросы составления и контроля новой формы «Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитных организаций и их результатах» (Приложение 2 к Указанию № 3624-У);

• отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля (особенности, периодичность, состав, пользователи)

Зарегистрироваться

Распечатать