+7 495 234-57-99
Полный курс
Модуль 1
Модуль 2
Модуль 3

Повышение квалификации по теме: Внутренний контроль в современном банке

12—13 Октября

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

По завершению данного обучения слушателю выдается удостоверение о повышении квалификации согласно Указанию Банка России от 25 декабря 2017 г. № 4662-У “О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем ... “

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1 БЛОК. Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

Проводит Лямин Л.В. - Начальник отдела электронных банковских технологий  Департамента банковского надзора ЦБ РФ

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате -10 990, в ONLINE – 9 990.


1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

Понятие электронного банкинга и виртуального пространства банковской деятельности

Общие подходы к обеспечению выполнения порядков использования автоматизированных систем


2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем


3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

Угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее виртуальном пространстве

Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

Практические примеры реализации противоправной деятельности из-за недостатков в организации и содержании внутрибанковских процессов: информатизации, обеспечении информационной безопасности, внутреннего контроля, финансового мониторинга, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга


4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

Схема внутреннего контроля, предложенная Базельским комитетом по банковскому надзору и ее интерпретация

Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и требования к его практической интерпретации

Новые задачи и процедуры внутреннего контроля при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля и аудита информационных систем)


5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

Проблематика противодействия компьютерным преступлениям и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы)


6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление и новые ролевые функции внутреннего контроля

Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

Функции контроля в жизненном цикле автоматизированных систем и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях ДБО


2 БЛОК. Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА: текущий опыт организации работы из первых рук


Проводит Чистов Д.В. - Управляющий директор по Комплаенс Группы Московская Биржа, ведущий эксперт по FATCA, CRS, ПОД/ФТ и комплаенс.

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 8 990, в ONLINE – 7 990.


1. Анализ источников требований к Комплаенс.

1.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т, 92-Т) и др.
1.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005 (173-Т), FCPA, UK Bribery Act и др.

1.3 Другие

2.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).

2.1 Структура системы внутреннего контроля.
2.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — службой Комплаенс, СВА и СВК
2.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля
2.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля
2.5 Система и функция Комплаенс — основа успешного применения
2.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс
2.7 Показатели деятельности системы и функции Комплаенс
2.8 Стратегия системы Комплаенс
2.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
2.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков

2.11 Алгоритм выявления, оценки и управления комплаенс рисками

2.12 Процесс оценки комплаенс рисков, документирование

2.13 Факторы, влияющие на комплаенс риски

2.14 Соотношение комплаенс рисков с операционными рисками
2.15 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
2.16 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
2.17 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс, выявления и оценки рисков и управления ими

3. Основные уроки создания и применения

3.1 Реальные конфигурации и состав подразделения службы Комплаенс

3.2 Вопросы совмещения функций
3.3 Показатели эффективности
3.4 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия
3.5 Место подразделения Комплаенс в структуре банка
3.6 Взаимодействие с другими подразделениями банка
3.7 Конфликты — управление ожиданиями
3.8 Кадры комплаенс — какие бывают, кого и где искать
3.9 Обучение

4. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).


3 БЛОК. Внутренний контроль: управление регуляторным риском в кредитных организациях


Проводит Шепелева М.В. – начальник Управления ВК крупного КБ г Москвы.

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 14 990, в ONLINE – 12 990.

1. Управление регуляторным риском (комплаенс-риском) как составная часть системы внутреннего контроля:

  • определение регуляторного риска;

  • цели и задачи управления регуляторным риском;

2. События, связанные с регуляторным риском:

  • определение и классификация;

  • учет событий как инструмент внутреннего контроля и мониторинга системы внутреннего контроля: методологические, технологические и организационные аспекты;

  • взаимосвязь событий, связанных с регуляторным риском, с иными видами рисков (события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков)

3. Организационные вопросы функционирования службы внутреннего контроля:

  • участники управления регуляторным риском;

  • организация деятельности (модели функционирования) СВК. Осуществление СВК «иных функций, связанных с управлением регуляторным риском» в сфере комплаенс-контроля. Меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и функций СВК;

  • подчиненность и подотчетность руководителя СВК;

  • СВК в банке с базовой лицензией



4. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):

  • инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

  • интеграция функций по управлению регуляторным риском в банковские процессы и процедуры;

  • распределение обязанностей по осуществлению функций СВК между подразделениями кредитной организации;

  • предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации;

меры по противодействию коррупции



5. Регуляторный риск в системе управления рисками и капиталом. Оценка регуляторного риска в соответствии с Положением № 242-П и Указанием № 3624-У



6. Планирование деятельности СВК и отчётность по вопросам состояния и управления регуляторным риском



7. Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском банковских групп



8. Функции и полномочия СВК и СВА. Внутренний аудит (проверка деятельности) СВК. Формирование программы внутреннего аудита деятельности СВК



9. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

  • участники, порядок организации;

  • процедуры и инструменты;

  • контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля. Вопросы составления и контроля новой формы «Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитных организаций и их результатах» (Приложение 2 к Указанию № 3624-У);

  • отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля (особенности, периодичность, состав, пользователи)

Очный семинар

24990 руб.

Вебинар

23990 руб.
 

Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

12 Октября

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

1.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

· Понятие электронного банкинга и виртуального пространства банковской деятельности

· Общие подходы к обеспечению выполнения порядков использования автоматизированных систем 

1.2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем 

1.3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

· Угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее виртуальном пространстве

Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

Практические примеры реализации противоправной деятельности из-за недостатков в организации и содержании внутрибанковских процессов: информатизации, обеспечении информационной безопасности, внутреннего контроля, финансового мониторинга, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга

Перерыв 

1.4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

Схема внутреннего контроля, предложенная Базельским комитетом по банковскому надзору и ее интерпретация

Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и требования к его практической интерпретации

Новые задачи и процедуры внутреннего контроля при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля и аудита информационных систем) 

1.5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

Проблематика противодействия компьютерным преступлениям и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы) 

1.6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление и новые ролевые функции внутреннего контроля

Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

— Функции контроля в жизненном цикле автоматизированных систем и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях ДБО


Очный семинар

10990 руб.

Вебинар

9990 руб.
 

Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА: текущий опыт организации работы из первых рук

12 Октября

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

1. Что такое настоящий Комплаенс? Зачем и кому нужен Комплаенс?

2. Анализ источников требований к Комплаенс.
2.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т) и др.
2.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005, FCPA, UK Bribery Act и др.

3.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).
3.1 Структура системы внутреннего контроля.
3.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — Комплаенс, СВА и СВК
3.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля
3.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля
3.5 Система и функция Комплаенс — основа успешного применения
3.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс
3.7 Показатели деятельности системы и функции Комплаенс
3.8 Стратегия системы Комплаенс
3.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
3.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков

16.15 - 16.30 Перерыв на кофе

16.30 - 18.00

3.11 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
3.12 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
3.13 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс, выявления и оценки рисков и управления ими

4. Основные уроки создания и применения
4.1 Реальные конфигурации подразделения комплаенс вопросы совмещения функций
4.2 Показатели эффективности
4.3 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия
4.4 Место подразделения Комплаенс в структуре банка
4.5 Взаимодействие с другими подразделениями банка
4.6 Конфликты — управление ожиданиями
4.7 Кадры комплаенс — какие бывают, кого искать
4.8 Обучение

5. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Очный семинар

8990 руб.

Вебинар

7990 руб.
 

Внутренний контроль: управление регуляторным риском в кредитных организациях

13 Октября

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П)

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У)

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1. Управление регуляторным риском (комплаенс-риском) как составная часть системы внутреннего контроля:

  • определение регуляторного риска;

  • цели и задачи управления регуляторным риском;

2. События, связанные с регуляторным риском:

  • определение и классификация;

  • учет событий как инструмент внутреннего контроля и мониторинга системы внутреннего контроля: методологические, технологические и организационные аспекты;

  • взаимосвязь событий, связанных с регуляторным риском, с иными видами рисков (события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков)

3. Организационные вопросы функционирования службы внутреннего контроля:

  • участники управления регуляторным риском;

  • организация деятельности (модели функционирования) СВК. Осуществление СВК «иных функций, связанных с управлением регуляторным риском» в сфере комплаенс-контроля. Меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и функций СВК;

  • подчиненность и подотчетность руководителя СВК;

  • СВК в банке с базовой лицензией



4. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):

  • инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

  • интеграция функций по управлению регуляторным риском в банковские процессы и процедуры;

  • распределение обязанностей по осуществлению функций СВК между подразделениями кредитной организации;

  • предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации;

меры по противодействию коррупции



5. Регуляторный риск в системе управления рисками и капиталом. Оценка регуляторного риска в соответствии с Положением № 242-П и Указанием № 3624-У



6. Планирование деятельности СВК и отчётность по вопросам состояния и управления регуляторным риском



7. Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском банковских групп



8. Функции и полномочия СВК и СВА. Внутренний аудит (проверка деятельности) СВК. Формирование программы внутреннего аудита деятельности СВК



9. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

  • участники, порядок организации;

  • процедуры и инструменты;

  • контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля. Вопросы составления и контроля новой формы «Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитных организаций и их результатах» (Приложение 2 к Указанию № 3624-У);

  • отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля (особенности, периодичность, состав, пользователи)

Очный семинар

14990 руб.

Вебинар

12990 руб.
 
Отзывы о семинаре
Очень полезно, информативно. Материал представлен в удобной форме. Получены исчерпывающие ответы на заданные вопросы.

Главный специалист Службы комплаенс контроля

ООО "Американ Экспресс Банк"
Четко, ясно, доступно и по существу.

Сотрудник управления внутреннего контроля

ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк"
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!