Зарегистрироваться

Распечатать

Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

Описание

1.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

· Понятие электронного банкинга и виртуального пространства банковской деятельности

· Общие подходы к обеспечению выполнения порядков использования автоматизированных систем 

1.2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

— Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

— Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем 

1.3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

· Угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее виртуальном пространстве

— Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

— Практические примеры реализации противоправной деятельности из-за недостатков в организации и содержании внутрибанковских процессов: информатизации, обеспечении информационной безопасности, внутреннего контроля, финансового мониторинга, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

— Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга

Перерыв 

1.4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

— Схема внутреннего контроля, предложенная Базельским комитетом по банковскому надзору и ее интерпретация

— Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и требования к его практической интерпретации

— Новые задачи и процедуры внутреннего контроля при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля и аудита информационных систем) 

1.5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

— Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

— Проблематика противодействия компьютерным преступлениям и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы) 

1.6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

— Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление и новые ролевые функции внутреннего контроля

— Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

— Функции контроля в жизненном цикле автоматизированных систем и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях ДБО

Зарегистрироваться

Распечатать