Зарегистрироваться

Распечатать

Аудит бизнес-процессов и направлений в кредитной организации: современные подходы и методы, классификация ошибок и нарушений

Описание

1.Цели и задачи системы внутреннего контроля в кредитной организации. Концепция «три линии защиты» как механизм реализации надежной контрольной среды в кредитной организации.

2.Нормативная база по внутреннему контролю и внутреннему аудиту.

3.Служба внутреннего контроля в кредитной организации, ее цели и задачи.

4.Служба внутреннего аудита. Цели и задачи Службы внутреннего аудита в системе внутреннего контроля. Принципы функционирования и статус Службы внутреннего аудита в кредитной организации. Взаимодействие СВА с другими контрольными функциями / подразделениями в кредитной организации.

5.Деятельность Службы внутреннего аудита. Аудиторский цикл: шаг за шагом: годовое планирование внутреннего аудита; планирование аудиторской проверки; проведение аудиторских процедур; подготовка аудиторского отчета; контроль исполнения рекомендаций.

6.Оценка эффективности Службы внутреннего аудита. Контроль качества деятельности Службы внутреннего аудита.

7.Общение с представителями Банка России (сопровождение проверок регулятора, ответы на запросы, взаимодействие с куратором): кто в кредитной организации может/должен этим заниматься?

8.Практикум: рассмотрение бизнес кейсов по аудиту различных бизнес-процессов и направлений в кредитной организации. К дискуссии предлагаются следующие направления:

8.1 Кредитная работа (корпоративные заемщики, розница), работа с проблемными активами.

8.2. Управление рисками и капиталом (6 ак.часов). Участие внутреннего аудита в процедурах оценки дополнительной потребности в капитале ВПОДК: Указание Банка России от 15 апреля 2015г. N 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы». Роль и место внутреннего аудита в системе ВПОДК. Особенности проведения проверок системы управления основными видами рисков:

·         кредитными,

·         рыночными,

·         операционными рисками,

·         риском ликвидности.   

Оценка эффективности системы управления рисками и капиталом, в т.ч. в рамках новой формы отчетности 0409111 «Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитных организаций и их результатах».

8.3. Финансовые модели кредитной организации

8.4. Соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов

Разбор кейсов будет происходить через призму требований российского регулятора и международных подходов.

9. Подведение итогов семинара.

Зарегистрироваться

Распечатать