+7 495 234-57-99
Полный курс
Модуль 1
Модуль 2
Модуль 3

Эффективный внутренний контроль в кредитных организациях: концепция организации и методология в соответствии с требованиями Банка России

14—15 Июня

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

  1. Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

2.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

 Понятие электронного банкинга и виртуального пространства банковской деятельности

 Общие подходы к обеспечению выполнения порядков использования автоматизированных систем

2.2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

 Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

 Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем

2.3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее виртуальном пространстве

 Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

 Практические примеры реализации противоправной деятельности из-за недостатков в организации и содержании внутрибанковских процессов: информатизации, обеспечении информационной безопасности, внутреннего контроля, финансового мониторинга, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

 Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга

2.4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Схема внутреннего контроля, предложенная Базельским комитетом по банковскому надзору и ее интерпретация

 Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и требования к его практической интерпретации

 Новые задачи и процедуры внутреннего контроля при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля и аудита информационных систем)

2.5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

 Проблематика противодействия компьютерным преступлениям и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы)

2.6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

 Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление и новые ролевые функции внутреннего контроля

 Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

 Функции контроля в жизненном цикле автоматизированных систем и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях ДБО

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате – 10 990, в ONLINE – 9 990.

2. Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА – основы и к организации от эксперта-практика

1. Анализ источников требований к Комплаенс.

1.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т, 92-Т) и др.
1.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005 (173-Т), FCPA, UK Bribery Act и др.

1.3 Другие

2.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).

2.1 Структура системы внутреннего контроля.
2.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — службой Комплаенс, СВА и СВК. Роли в рамках системы 3х линий защиты.
2.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля, предложения по разрешению ситуации.
2.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля.
2.5 Система и функция Комплаенс — роли, различия и основа успешного применения
2.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс.
2.7 Показатели эффективности системы и функции Комплаенс.
2.8 Стратегия системы Комплаенс.
2.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
2.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков.

2.11 Алгоритм выявления, оценки и управления комплаенс рисками.

2.12 Процесс оценки комплаенс рисков. Примеры эффективного документирования процесса оценки и управления комплаенс рисками.

2.13 Факторы, влияющие на комплаенс риски.

2.14 Соотношение комплаенс рисков и операционных рисков

2.15 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
2.16 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
2.17 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс,

выявления и оценки рисков и управления ими.

3. Основные уроки создания и применения

3.1 Реальные конфигурации и состав подразделения службы Комплаенс.

3.2 Вопросы совмещения функций.
3.3 Показатели эффективности.
3.4 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия.
3.5 Место подразделения Комплаенс в структуре банка.
3.6 Взаимодействие с другими подразделениями банка.
3.7 Конфликты — управление ожиданиями.
3.8 Кадры комплаенс — какие бывают, кого и где искать.
3.9 Обучение.

4. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 8 990, в ONLINE – 7 990.

3. Актуальные вопросы внутреннего контроля, управления комплаенс-риском и иными нефинансовыми рисками в кредитных организациях

1. Управление регуляторным риском (комплаенс-риском) как составная часть системы внутреннего контроля:

  • определение регуляторного риска;

  • цели и задачи управления регуляторным риском;

  • области управления регуляторным риском;

  • области сферы комплаенс.

  1. Регуляторный, правовой, операционный и репутационный риски. Особенности управления указанными рисками во взаимосвязи.

3. События, связанные с регуляторным риском (события):

  • определение и классификация;

  • учет событий как инструмент внутреннего контроля и мониторинга системы внутреннего контроля: методологические, технологические и организационные аспекты;

  • события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков

4. Организационные вопросы функционирования службы внутреннего контроля (СВК):

  • участники управления регуляторным риском;

  • организация деятельности (модели функционирования) СВК;

  • подчиненность и подотчетность руководителя СВК;

  • меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и функций СВК;

  • СВК в банке с базовой лицензией

5. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):

  • инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

  • интеграция функций СВК в банковские процессы и процедуры;

  • распределение обязанностей по осуществлению функций СВК между подразделениями кредитной организации;

  • меры по противодействию коррупции;

  • предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации;

  • осуществление СВК «иных функций, связанных с управлением регуляторным риском» в сфере комплаенс.

6. Регуляторный риск и иные нефинансовые риски в системе управления рисками и капиталом. Оценка регуляторного риска в соответствии с Положением Банка России № 242-П и Указанием Банка России № 3624-У

7. Планирование деятельности и отчётность СВК

8. Система внутреннего контроля, управление регуляторным риском и иными нефинансовыми рисками в банковских группах

9. Функции и полномочия СВК и службы внутреннего аудита в российских кредитных организациях. Внутренний аудит деятельности СВК

10. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

  • участники, порядок организации;

  • процедуры и инструменты;

  • контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля. Вопросы составления и контроля формы отчетности 0409111 «Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитных организаций и их результатах»;

  • отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля (особенности, периодичность, состав, пользователи)

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 14 990, в ONLINE – 12 990.

Очный семинар

24990 руб.

Вебинар

23990 руб.
 

Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

14 Июня

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

2.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

 Понятие электронного банкинга и виртуального пространства банковской деятельности

 Общие подходы к обеспечению выполнения порядков использования автоматизированных систем

2.2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

 Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

 Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем


2.3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее виртуальном пространстве

 Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

 Практические примеры реализации противоправной деятельности из-за недостатков в организации и содержании внутрибанковских процессов: информатизации, обеспечении информационной безопасности, внутреннего контроля, финансового мониторинга, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

 Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга


2.4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Схема внутреннего контроля, предложенная Базельским комитетом по банковскому надзору и ее интерпретация

 Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и требования к его практической интерпретации

 Новые задачи и процедуры внутреннего контроля при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля и аудита информационных систем)

2.5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

 Проблематика противодействия компьютерным преступлениям и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы)

2.6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

 Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление и новые ролевые функции внутреннего контроля

 Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

 Функции контроля в жизненном цикле автоматизированных систем и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях ДБО

Очный семинар

10990 руб.

Вебинар

9990 руб.
 

Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА – основы и к организации от эксперта-практика

14 Июня

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

1. Анализ источников требований к Комплаенс.

1.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т, 92-Т) и др.
1.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005 (173-Т), FCPA, UK Bribery Act и др.

1.3 Другие

2.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).

2.1 Структура системы внутреннего контроля.
2.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — службой Комплаенс, СВА и СВК. Роли в рамках системы 3х линий защиты.
2.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля, предложения по разрешению ситуации.
2.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля.
2.5 Система и функция Комплаенс — роли, различия и основа успешного применения
2.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс.
2.7 Показатели эффективности системы и функции Комплаенс.
2.8 Стратегия системы Комплаенс.
2.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
2.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков.

2.11 Алгоритм выявления, оценки и управления комплаенс рисками.

2.12 Процесс оценки комплаенс рисков. Примеры эффективного документирования процесса оценки и управления комплаенс рисками.

2.13 Факторы, влияющие на комплаенс риски.

2.14 Соотношение комплаенс рисков и операционных рисков

2.15 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
2.16 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
2.17 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс,

выявления и оценки рисков и управления ими.

3. Основные уроки создания и применения

3.1 Реальные конфигурации и состав подразделения службы Комплаенс.

3.2 Вопросы совмещения функций.
3.3 Показатели эффективности.
3.4 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия.
3.5 Место подразделения Комплаенс в структуре банка.
3.6 Взаимодействие с другими подразделениями банка.
3.7 Конфликты — управление ожиданиями.
3.8 Кадры комплаенс — какие бывают, кого и где искать.
3.9 Обучение.

4. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Очный семинар

8990 руб.

Вебинар

7990 руб.
 

Актуальные вопросы внутреннего контроля, управления комплаенс-риском и иными нефинансовыми рисками в кредитных организациях

15 Июня

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П)

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У)

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1. Управление регуляторным риском (комплаенс-риском) как составная часть системы внутреннего контроля:

  • определение регуляторного риска;

  • цели и задачи управления регуляторным риском;

  • области управления регуляторным риском;

  • области сферы комплаенс.

2. Регуляторный, правовой, операционный и репутационный риски. Особенности управления указанными рисками во взаимосвязи.

3. События, связанные с регуляторным риском (события):

  • определение и классификация;

  • учет событий как инструмент внутреннего контроля и мониторинга системы внутреннего контроля: методологические, технологические и организационные аспекты;

  • события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков

4. Организационные вопросы функционирования службы внутреннего контроля (СВК):

  • участники управления регуляторным риском;

  • организация деятельности (модели функционирования) СВК;

  • подчиненность и подотчетность руководителя СВК;

  • меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и функций СВК;

  • СВК в банке с базовой лицензией

5. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):

  • инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

  • интеграция функций СВК в банковские процессы и процедуры;

  • распределение обязанностей по осуществлению функций СВК между подразделениями кредитной организации;

  • меры по противодействию коррупции;

  • предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации;

  • осуществление СВК «иных функций, связанных с управлением регуляторным риском» в сфере комплаенс.

6. Регуляторный риск и иные нефинансовые риски в системе управления рисками и капиталом. Оценка регуляторного риска в соответствии с Положением Банка России № 242-П и Указанием Банка России № 3624-У

7. Планирование деятельности и отчётность СВК

8. Система внутреннего контроля, управление регуляторным риском и иными нефинансовыми рисками в банковских группах

9. Функции и полномочия СВК и службы внутреннего аудита в российских кредитных организациях. Внутренний аудит деятельности СВК

10. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

  • участники, порядок организации;

  • процедуры и инструменты;

  • контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля. Вопросы составления и контроля формы отчетности 0409111 «Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитных организаций и их результатах»;

  • отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля (особенности, периодичность, состав, пользователи)

Очный семинар

14990 руб.

Вебинар

12990 руб.
 
Отзывы о семинаре
Полезный семинар, инетересные лекторы, хорошая организация.

Руководель СВА

ООО КБ Кредитинвест
Хорошая организация, квалифицированные лекторы и удобный к использованию раздаточный материал.

Ведущий специалист СВК

ООО КБ "Кредитинвест"
Очень полезно, информативно. Материал представлен в удобной форме. Получены исчерпывающие ответы на заданные вопросы.

Главный специалист Службы комплаенс контроля

ООО "Американ Экспресс Банк"
Четко, ясно, доступно и по существу.

Сотрудник управления внутреннего контроля

ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк"
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!