+7 495 234-57-99
Полный курс
Модуль 1
Модуль 2
Модуль 3

Повышение квалификации по теме: Эффективный внутренний контроль в кредитных организациях: концепция организации и методология в соответствии с требованиями Банка России

26—27 Июня

Вебинар

Описание

  1. Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

2.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

 Понятие электронного банкинга и виртуального пространства банковской деятельности

 Общие подходы к обеспечению выполнения порядков использования автоматизированных систем

2.2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

 Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

 Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем

2.3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее виртуальном пространстве

 Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

 Практические примеры реализации противоправной деятельности из-за недостатков в организации и содержании внутрибанковских процессов: информатизации, обеспечении информационной безопасности, внутреннего контроля, финансового мониторинга, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

 Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга

2.4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Схема внутреннего контроля, предложенная Базельским комитетом по банковскому надзору и ее интерпретация

 Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и требования к его практической интерпретации

 Новые задачи и процедуры внутреннего контроля при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля и аудита информационных систем)

2.5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

 Проблематика противодействия компьютерным преступлениям и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы)

2.6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

 Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление и новые ролевые функции внутреннего контроля

 Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

 Функции контроля в жизненном цикле автоматизированных систем и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях ДБО

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате – 10 990, в ONLINE – 9 990.

2. Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА – основы и практические подходы к организации

1. Анализ источников требований к Комплаенс.

1.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т, 92-Т) и др.
1.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005 (173-Т), FCPA, UK Bribery Act и др.

1.3 Другие

2.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).

2.1 Структура системы внутреннего контроля.
2.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — службой Комплаенс, СВА и СВК. Роли в рамках системы 3х линий защиты.
2.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля, предложения по разрешению ситуации.
2.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля.
2.5 Система и функция Комплаенс — роли, различия и основа успешного применения
2.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс.
2.7 Показатели эффективности системы и функции Комплаенс.
2.8 Стратегия системы Комплаенс.
2.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
2.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков.

2.11 Алгоритм выявления, оценки и управления комплаенс рисками.

2.12 Процесс оценки комплаенс рисков. Примеры эффективного документирования процесса оценки и управления комплаенс рисками.

2.13 Факторы, влияющие на комплаенс риски.

2.14 Соотношение комплаенс рисков и операционных рисков

2.15 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
2.16 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
2.17 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс,

выявления и оценки рисков и управления ими.

3. Основные уроки создания и применения

3.1 Реальные конфигурации и состав подразделения службы Комплаенс.

3.2 Вопросы совмещения функций.
3.3 Показатели эффективности.
3.4 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия.
3.5 Место подразделения Комплаенс в структуре банка.
3.6 Взаимодействие с другими подразделениями банка.
3.7 Конфликты — управление ожиданиями.
3.8 Кадры комплаенс — какие бывают, кого и где искать.
3.9 Обучение.

4. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 8 990, в ONLINE – 7 990.

3. Актуальные вопросы внутреннего контроля, управления комплаенс-риском и иными нефинансовыми рисками в кредитных организациях

1. Управление регуляторным риском (комплаенс-риском) как составная часть системы внутреннего контроля:

  • определение регуляторного риска;

  • цели и задачи управления регуляторным риском;

  • области управления регуляторным риском;

  • области сферы комплаенс.

  1. Регуляторный, правовой, операционный и репутационный риски. Особенности управления указанными рисками во взаимосвязи.

3. События, связанные с регуляторным риском (события):

  • определение и классификация;

  • учет событий как инструмент внутреннего контроля и мониторинга системы внутреннего контроля: методологические, технологические и организационные аспекты;

  • события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков

4. Организационные вопросы функционирования службы внутреннего контроля (СВК):

  • участники управления регуляторным риском;

  • организация деятельности (модели функционирования) СВК;

  • подчиненность и подотчетность руководителя СВК;

  • меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и функций СВК;

  • СВК в банке с базовой лицензией

5. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):

  • инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

  • интеграция функций СВК в банковские процессы и процедуры;

  • распределение обязанностей по осуществлению функций СВК между подразделениями кредитной организации;

  • меры по противодействию коррупции;

  • предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации;

  • осуществление СВК «иных функций, связанных с управлением регуляторным риском» в сфере комплаенс.

6. Регуляторный риск и иные нефинансовые риски в системе управления рисками и капиталом. Оценка регуляторного риска в соответствии с Положением Банка России № 242-П и Указанием Банка России № 3624-У

7. Планирование деятельности и отчётность СВК

8. Система внутреннего контроля, управление регуляторным риском и иными нефинансовыми рисками в банковских группах

9. Функции и полномочия СВК и службы внутреннего аудита в российских кредитных организациях. Внутренний аудит деятельности СВК

10. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

  • участники, порядок организации;

  • процедуры и инструменты;

  • контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля. Вопросы составления и контроля формы отчетности 0409111 «Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитных организаций и их результатах»;

  • отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля (особенности, периодичность, состав, пользователи)

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ формате - 14 990, в ONLINE – 12 990.

Вебинар

23990 руб.
 

Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

24 Апреля

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

2.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

 Понятие электронного банкинга и виртуального пространства банковской деятельности

 Общие подходы к обеспечению выполнения порядков использования автоматизированных систем

2.2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

 Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

 Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем


2.3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее виртуальном пространстве

 Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

 Практические примеры реализации противоправной деятельности из-за недостатков в организации и содержании внутрибанковских процессов: информатизации, обеспечении информационной безопасности, внутреннего контроля, финансового мониторинга, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

 Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга


2.4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Схема внутреннего контроля, предложенная Базельским комитетом по банковскому надзору и ее интерпретация

 Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и требования к его практической интерпретации

 Новые задачи и процедуры внутреннего контроля при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля и аудита информационных систем)

2.5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

 Проблематика противодействия компьютерным преступлениям и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы)

2.6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

 Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление и новые ролевые функции внутреннего контроля

 Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

 Функции контроля в жизненном цикле автоматизированных систем и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях ДБО

Вебинар

9990 руб.
 

Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА – основы и практические подходы к организации

24 Апреля

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

1. Анализ источников требований к Комплаенс.

1.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т, 92-Т) и др.
1.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005 (173-Т), FCPA, UK Bribery Act и др.

1.3 Другие

2.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).

2.1 Структура системы внутреннего контроля.
2.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — службой Комплаенс, СВА и СВК. Роли в рамках системы 3х линий защиты.
2.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля, предложения по разрешению ситуации.
2.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля.
2.5 Система и функция Комплаенс — роли, различия и основа успешного применения
2.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс.
2.7 Показатели эффективности системы и функции Комплаенс.
2.8 Стратегия системы Комплаенс.
2.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
2.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков.

2.11 Алгоритм выявления, оценки и управления комплаенс рисками.

2.12 Процесс оценки комплаенс рисков. Примеры эффективного документирования процесса оценки и управления комплаенс рисками.

2.13 Факторы, влияющие на комплаенс риски.

2.14 Соотношение комплаенс рисков и операционных рисков

2.15 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
2.16 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
2.17 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс,

выявления и оценки рисков и управления ими.

3. Основные уроки создания и применения

3.1 Реальные конфигурации и состав подразделения службы Комплаенс.

3.2 Вопросы совмещения функций.
3.3 Показатели эффективности.
3.4 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия.
3.5 Место подразделения Комплаенс в структуре банка.
3.6 Взаимодействие с другими подразделениями банка.
3.7 Конфликты — управление ожиданиями.
3.8 Кадры комплаенс — какие бывают, кого и где искать.
3.9 Обучение.

4. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Вебинар

7990 руб.
 

Актуальные вопросы внутреннего контроля, управления комплаенс-риском и иными нефинансовыми рисками в кредитных организациях

25 Апреля

Очный семинар

/

Вебинар

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П)

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У)

ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1. Управление регуляторным риском (комплаенс-риском) как составная часть системы внутреннего контроля:

  • определение регуляторного риска;

  • цели и задачи управления регуляторным риском;

  • области управления регуляторным риском;

  • области сферы комплаенс.

2. Регуляторный, правовой, операционный и репутационный риски. Особенности управления указанными рисками во взаимосвязи.

3. События, связанные с регуляторным риском (события):

  • определение и классификация;

  • учет событий как инструмент внутреннего контроля и мониторинга системы внутреннего контроля: методологические, технологические и организационные аспекты;

  • события, связанные с регуляторным риском, как источник иных видов рисков; события, связанные с регуляторным риском, как следствие реализации иных видов рисков

4. Организационные вопросы функционирования службы внутреннего контроля (СВК):

  • участники управления регуляторным риском;

  • организация деятельности (модели функционирования) СВК;

  • подчиненность и подотчетность руководителя СВК;

  • меры по предотвращению конфликта интересов при совмещении функций по совершению банковских операций и функций СВК;

  • СВК в банке с базовой лицензией

5. Функции СВК (функции по управлению регуляторным риском):

  • инструменты и мероприятия реализации функций СВК;

  • интеграция функций СВК в банковские процессы и процедуры;

  • распределение обязанностей по осуществлению функций СВК между подразделениями кредитной организации;

  • меры по противодействию коррупции;

  • предотвращение конфликтов интересов в деятельности кредитной организации;

  • осуществление СВК «иных функций, связанных с управлением регуляторным риском» в сфере комплаенс.

6. Регуляторный риск и иные нефинансовые риски в системе управления рисками и капиталом. Оценка регуляторного риска в соответствии с Положением Банка России № 242-П и Указанием Банка России № 3624-У

7. Планирование деятельности и отчётность СВК

8. Система внутреннего контроля, управление регуляторным риском и иными нефинансовыми рисками в банковских группах

9. Функции и полномочия СВК и службы внутреннего аудита в российских кредитных организациях. Внутренний аудит деятельности СВК

10. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

  • участники, порядок организации;

  • процедуры и инструменты;

  • контроль функционирования системы управления рисками и капиталом в рамках мониторинга системы внутреннего контроля. Вопросы составления и контроля формы отчетности 0409111 «Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитных организаций и их результатах»;

  • отчетность по результатам мониторинга системы внутреннего контроля (особенности, периодичность, состав, пользователи)

Вебинар

12990 руб.
 
Отзывы
Все темы докладов были достаточно интересными и информативными. Впечатление положительное, организаторам спасибо!

Начальник СВК

АО КБ "Индустриальный Сберегательный"
Очень полезно для переосмысления своей работы и обмена мнениями.

Руководитель проекта Службы комплаенс-контроля

АО АКБ Новикомбанк
Хорошее содержание и квалификация лекторов.

Аудитор

АО "Народный Банк Казахстана"
Понравилась организация мероприятия и преподаватели.

Аудитор

АО "Народный Банк Казахстана"
Семинаром довольна, очень познавательно. Спасибо большое организаторам и лекторам.

Заместитель начальника СВК по управлению региональным риском

ПАО Мособлбанк
Не нашли интересующую тему семинара? Предложите свою!