Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

Описание

Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга

2.1. Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

 Понятие электронного банкинга и виртуального пространства банковской деятельности

 Общие подходы к обеспечению выполнения порядков использования автоматизированных систем

2.2. Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

 Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне

 Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем

2.3. Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее виртуальном пространстве

 Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности

 Практические примеры реализации противоправной деятельности из-за недостатков в организации и содержании внутрибанковских процессов: информатизации, обеспечении информационной безопасности, внутреннего контроля, финансового мониторинга, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

 Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга

2.4. Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Схема внутреннего контроля, предложенная Базельским комитетом по банковскому надзору и ее интерпретация

 Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и требования к его практической интерпретации

 Новые задачи и процедуры внутреннего контроля при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля и аудита информационных систем)

2.5. Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

 Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности)

 Проблематика противодействия компьютерным преступлениям и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы)

2.6. Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

 Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление и новые ролевые функции внутреннего контроля

 Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга

 Функции контроля в жизненном цикле автоматизированных систем и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях ДБО

Зарегистрироваться

Распечатать

Функции настоящего Комплаенс, СВК, СВА – основы и практические подходы к организации

Описание

Российская нормативная база уверенно движется в направлении признания комплаенс, как самостоятельной дисциплины, отражающей реальность и потребности, как финансовой сферы, так и корпораций. Однако, еще остается фрагментарность и разобщенность, ощущается потребность в системном подходе, опирающемся на четкую концепцию и лучшие практики. Предлагаемый семинар поможет с совмещением применения реальных потребностей и практик организаций финансовых рынков с выполнением требований имеющейся нормативной базы, основанным на почти 20-летнем непосредственном опыте лектора в области практического комплаенса в ведущих организациях финансового рынка и консультационно-аудиторской компании большой четверки. 

Программа. 

1. Анализ источников требований к Комплаенс.

1.1 Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т, 92-Т) и др.
1.2 Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005 (173-Т), FCPA, UK Bribery Act и др.

1.3 Другие

2.Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).

2.1 Структура системы внутреннего контроля.
2.2 Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — службой Комплаенс, СВА и СВК. Роли в рамках системы 3х линий защиты.
2.3 Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля, предложения по разрешению ситуации.
2.4 Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля.
2.5 Система и функция Комплаенс — роли, различия и основа успешного применения
2.6 Соотношение содержания системы и функции Комплаенс.
2.7 Показатели эффективности системы и функции Комплаенс.
2.8 Стратегия системы Комплаенс.
2.9 Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.
2.10 Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков.

2.11 Алгоритм выявления, оценки и управления комплаенс рисками.

2.12 Процесс оценки комплаенс рисков. Примеры эффективного документирования процесса оценки и управления комплаенс рисками.

2.13 Факторы, влияющие на комплаенс риски.

2.14 Соотношение комплаенс рисков и операционных рисков

2.15 Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.
2.16 Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).
2.17 Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс, выявления и оценки рисков и управления ими.

3. Основные уроки создания и применения

3.1 Реальные конфигурации и состав подразделения службы Комплаенс.

3.2 Вопросы совмещения функций.
3.3 Показатели эффективности.
3.4 Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия.
3.5 Место подразделения Комплаенс в структуре банка.
3.6 Взаимодействие с другими подразделениями банка.
3.7 Конфликты — управление ожиданиями.
3.8 Кадры комплаенс — какие бывают, кого и где искать.
3.9 Обучение.

3. Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Зарегистрироваться

Распечатать

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П)

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У)

ПРОГРАММА СЕМИНАРА: 

1. Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности:

·                                        определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору;

·                                        цели, задачи, области управления регуляторным риском;

·                                        регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом (проблемы «двойственности»). 

2. Регуляторный, правовой и репутационный риски в системе управления рисками и капиталом кредитной организации:

·                                        различия в риск-факторах;

·                                        способы управления;

·                                        взаимосвязь с операционным риском (в контексте Положения Банка России № 716-П). 

3. События, связанные с регуляторным риском (далее – события):

·                                        задачи учета событий;

·                                        подходы к признанию событий;

·                                        классификационные признаки событий;

·                                        информационное обеспечение СВК;

·                                        организация учета событий. 

4. Организация управления регуляторным риском:

·                                        модели организации управления регуляторным риском;

·                                        конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению. 

5. Функции по управлению регуляторным риском (далее – функции):

·                                        критерии функций (на основе требований нормативных актов Банка России);

·                                        инструменты и мероприятия реализации функций;

·                                        распределение функций между СВК и иными подразделениями кредитной организации;

·                                        конфликты интересов, их классификация, управление конфликтами интересов;

·                                        противодействие коррупции. 

6. Оценка регуляторного риска (в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России) 

7. Планы деятельности и отчёты СВК 

8. Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском в банковских группах 

9. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации: порядок организации, процессы, участники, процедуры и инструменты 

10. Внутренний аудит деятельности СВК и функций по управлению регуляторным риском

Зарегистрироваться

Распечатать