Курс повышения квалификации: Эффективный внутренний контроль в кредитных организациях: концепция организации и методология в соответствии с требованиями Банка России

30—1 июля

Очный семинар

Вебинар

Описание

Настоящая профессиональная программа повышения квалификации направлена на совершенствование и (или) получение новой компетенции, необходимой для осуществления профессиональной деятельности, и (или) повышение профессионального уровня в рамках имеющейся квалификации по внутреннему контролю.

По завершению данного обучения слушателю выдается удостоверение о повышении квалификации согласно Указанию Банка России от 25 декабря 2017 г. № 4662-У. Сведения о выданном документе вносятся в федеральную информационную систему "Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении" (ФИС ФРДО) в соответствии с требованиями Федерального закона от 30 декабря 2020 г. N 531-ФЗ).

Обращаем внимание, что возможно посетить отдельные блоки программы.

ПРОГРАММА

1 БЛОК. Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П.

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ и ONLINE формате составляет 10 990 руб.

1. Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.

1.1. Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).

1.2. Объекты комплаенс-контроля.

1.3. Рекомендации Базельского Комитета.

1.4. Нормативные документы Банка России:

· Положение Банка России от 16 декабря 2003года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:

· Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс).

· Особенности организации Службы в банковских группах.

· Функции, возлагаемые на Службу.

· Возможность совмещения различных функций.

· Требования к отчетности.

· Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.

1.5. Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ.

1.6. Указание Банка России от 8 октября 2018 года № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» в редакции Указания Банка России от 20.04.2022 N 6121-У.

Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".

1.7. Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.

1.8. Федеральный закон от 01.03.2020 № 33-ФЗ Об организации антимонопольного комплаенс.

1.9. Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.

1.10. Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Указания Банка России от 28.12.2020 № 5683-У (взамен приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требования кредитными организациям?, устранены ли противоречия с Положением № 242-П).

1.11. О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).

1.12. Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.

1.13. Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.

1.14. Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.

1.15. Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).

1.16. Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.

1.17. Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях.

1.18. Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.

1.19. Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.

1.20. Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».

1.21. Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями».

1.22. Закон от 27.12.2019 № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг».

2. Опыт организации Комплаенс функции.

2.1. Структура системы контроля.

2.2. Направления комплаенс-контроля.

2.3. Взаимодействие со структурными подразделениями.

2.4. Комплаенс vs Аудит.

2.5. Compliance by design. ФинТех и РегТех.

2.6. Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу.

2.7. Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке.

3. Особенности контроля на финансовых рынках.

3.1. Список наблюдения и список ограничения.

3.2. Рыночные злоупотребления.

3.3. Управление конфликтом интересов. Информационное письмо Банка России № 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

3.4. Политика «Китайских стен».

3.5. Рассмотрение жалоб клиентов.

4. Разъяснения по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

· Совмещения функций СВК и Валютного контроля.

· Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ.

· Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника.

· Совмещения функций СВК и СУР.

· Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др.

5. Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации.

6. NEW Письмо от 07.06.2023 № 03-25-2/4952 «Об отмене Методических рекомендаций по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации от 18.12.2017 № 32-МР».

7. Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц.

8. Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнении требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.

9. Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И).

10. Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.

11. Законопроект об использовании в контекстной рекламе чужих товарных знаков и ответственности за такое использование.

12. FinTeh и SupTeh на финансовом рынке - направления деятельности ЦБ. План на 2021 год. Концепция платформы Банка России по KYC.

13. Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ О совершении сделок с использованием финансовой платформы (Маркетплейс).

14. Проект Кодекса добросовестного поведения.

15. Информационное письмо от 24.05.2019 № ИН-06-28/45 о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.

16. Информационное письмо Банка России от 13.06.2019 № ИН-01-59/49 «О стандартах защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций при продаже финансовых продуктов кредитными организациями, выступающими агентами некредитных финансовых организаций».

17. Ответы Банка России по вопросам участия специалистов СУР в деятельности руководящих комитетов КО. ИН-03-41/58.

18. Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

19. Письмо ФАС России от 21.10.2019 № АК/91352/19 «Об использовании средств индивидуализации в качестве ключевых слов».

20. Сводный перечень вопросов участников финансового рынка по функционированию системы аттестации специалистов финансового рынка после 1 июля 2019 года и ответы на них».

21. Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.

22. Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.

23. Информационное письмо Банка России от 25.12.2019 № ИН-06-14/99 «О Рекомендациях исполнительным органам финансовых организаций».

24. Федеральный закон от 31.07.2020 № 258-ФЗ О регуляторной песочнице.

25. Федеральный закон от 31.07.2020 № 257-ФЗ О регуляторной гильотине.

26. ЗП № 891841-7 О внесении изменений в статью 154 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

27. ЗП № 905546-7 О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

28. Рекомендации Банка России по ответственному инвестированию с учетом защиты окружающей среды и человеческого капитала.

29. Банк России О дистанционных способах взаимодействия клиентов с ПУРЦБ и УК ПИФ.

30. О рекомендациях Банка России по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах».

31. Рекомендации Минтруда по порядку проведения оценки коррупционных рисков в организации.

32. Письмо Роспотребнадзора «Об особенностях click-wrap-соглашений.

33. Буклет ФАС – лучшие практики антимонопольного комплаенс.

34. Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О Рекомендациях к руководителям СВК, СВА и СУР».

35. Информационное письмо Банка России о климатических рисках и их влиянии на страховые продукты.

36. Что такое ESG банкинг? Рекомендации по созданию.

37. Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями.

38. Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»», в части обязанности предоставлять полную информацию об условиях договоров банковского вклада.

39. Порядок досудебного обжалования решения контролирующего органа.

40. Официальная позиция ФАС в отношении применения антимонопольного комплаенс.

41. Ответ ЦБ по порядку формирования комитета по внутреннему аудиту.

42. Информационное письмо Банка России от 20.07.2021 № ИН-06-59/54 «О взаимодействии с вкладчиками при истечении срока действия договора банковского вклада».

43. Информационное письмо Банка России от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).

44. Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка».

45. Постановление Правительства РФ от 19.04.2021 № 622 О запрете на привлечение иностранных аудиторских организаций.

46. Ответ Минфина РФ в части возможности привлечения иностранных аудиторских организаций для оценки сертификации по стандарту ISO 373001.

47. Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.

48. Новый стандарт ISO 37301: 2021 «Системы управления соответствием - Руководство по применению».

49. Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 № ИН-06-31/66 «Об особенностях заключения договора банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет».

50. Информационное письмо от 29.07.2021 Банка России №ИН-06-59/57 и Роскомнадзора № 08ЛА-48666 о согласии заемщиков на обработку их персональных данных.

51. Информационное письмо от 06.09.2021 Банка России №ИН-06-59/70 и ФАС №АК/75514/21 О согласии на получение рекламы.

52. Указание Банка России от 23.08.2021 № 5899-У «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации».

53. Санкционный комплаенс как составная часть комплаенс-функции. Особенности санкционных рисков на современном этапе.

54. Информационное письмо от 29.03.2022 № ИН-03-23/44 Об отдельных вопросах деятельности СВК, СВА и СУР в кредитной организации.

55. План ОНиВД.

56. Правила продажи инвестиционных продуктов через кредитную организацию.

57. Законопроект № 100935-8 «Об особенностях изменения процентных ставок по кредитам в 2022 году и о приостановлении действия отдельных положений статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

58. Информационное письмо Банка России от 21.07.2022 N ИН-010-59/95 «О согласии на получение кредитного отчета».

59. О рекомендациях Банка России по порядку пересмотра договоров с клиентами по новым условиям обслуживания.

60. Законопроект № 200599-8 “О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и некоторые законодательные акты Российской Федерации" (в части совершенствования сроков рассмотрения Банком России и участниками финансового рынка обращений заявителей).

61. Федеральный закон от 29.12.2022 № 584-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".

62. Приказ Минтруда России от 22.11.2022 N 731н «Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)»; Зарегистрировано в Минюсте России 22.12.2022 № 71783.

63. Регулятор напомнил кредиторам о недопустимости автоподписки заемщика на дополнительные услуги.

64. Позиция Банка России и Минцифры в отношении возложения обязанность Ответственного за ИБ не на заместителя ЕИО.

65. Законопроект № 160987-8 «О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности " (в части установления порядка перевода денежных средств между счетами одного физического лица в разных кредитных организациях без взимания комиссионного вознаграждения)».

66. Информационное письмо Банка России от 10.02.2023 № ИН-03-59/10, ФАС России от 10.02.2023 № АК/9430/23 "О раскрытии параметров финансовых продуктов на сайтах".

67. Информационное письмо Банка России от 17.02.2023 № ИН-03-59/15, ФАС России от 17.02.2023 № АК/11522/23 "О раскрытии информации по накопительным продуктам».

68. NEW Постановление Правительства РФ от 09.03.2023 N 367 "О внесении изменений в Положение о Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации".

69. NEW Законопроект № 322818-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части информированности заемщика при заключении договора потребительского кредита (займа).

70. NEW Информационное письмо Банка России от 24.04.2023 N ИН-03-59/31 "О Стандарте защиты прав и интересов заемщиков – физических лиц при урегулировании задолженности по кредитным договорам, заключенным в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности".

71. Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.

2 БЛОК. Организация эффективной системы внутреннего контроля на «продвинутом» уровне: лучшие рыночные практики и подходы.

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ и ONLINE формате составляет 9 990 руб.

1. Что такое риск-ориентированный подход к организации системы внутреннего контроля и его взаимосвязь с бизнес и финансовыми целями.

2. Что такое Карта гарантий и как организовать обмен информацией между поставщиками гарантий внутреннего контроля.

3. О типах внутренних и внешних клиентов органов внутреннего контроля и как повысить значимость и полезность их деятельности в зависимости от типа такого клиента.

4. Как включить систему внутреннего контроля в систему риск-менеджмента и ВПОДК и какое влияние это может оказать на расчет нормативов.

5. Какие методы и инструменты применить чтобы органы внутреннего контроля были полезны топ-менеджменту и росла их внутренняя ценность перед органами управления банка.

6. Как органам внутреннего составить отчетность, способствующую вовлечению руководства кредитной организации в организацию эффективной системы внутреннего контроля и в процедуры минимизации негативного эффекта выявленных недостатков.

7. Как выстроить эффективную систему вознаграждения работников подразделений, осуществляющих внутренний контроль.

8. О рыночных практиках, используемых для проведения оценки эффективности организации и функционирования системы внутреннего контроля и позволяющих менеджменту банка получить уверенность в достижение поставленных перед ней целей.

Весь материал, презентуемый лектором, будет включен в раздаточный материал для слушателей.

NEW 3 БЛОК. Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях.

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ и ONLINE формате составляет 14 990 руб.

1. Система внутреннего контроля в кредитной организации:

· организация системы внутреннего контроля в кредитной организации;

· система внутреннего контроля и управление регуляторным риском в банковских группах.

2. Организация управления регуляторным риском в кредитной организации:

· модели организации управления регуляторным риском;

· функции по управлению регуляторным риском;

· инструменты и мероприятия реализации функций;

· распределение функций между СВК и другими подразделениями кредитной организации;

· конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению.

3. Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности:

· определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору;

· нормативное регулирование и внутренние документы по управлению регуляторным риском;

· цели, задачи и области управления регуляторным риском;

· классификация убытков.

4. Взаимосвязь регуляторного риска с иными видами рисков (правовым, репутационным, стратегическим и операционным рисками) в системе управления рисками и капиталом кредитной организации:

· регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом;

· взаимосвязь регуляторного риска с иными видами рисков: правовым, репутационным, стратегическим и операционным рисками;

· различия в риск-факторах.

5. Планирование деятельности службы внутреннего контроля и отчетность перед органами управления кредитной организации.

6. События регуляторного риска:

· задачи учета событий регуляторного риска;

· подходы к признанию событий регуляторного риска;

· классификационные признаки событий регуляторного риска;

· информационное обеспечение службы внутреннего контроля;

· организация учета событий регуляторного риска, ведение реестра регуляторного риска.

7. Оценка регуляторного риска (в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России):

· требования нормативных актов Банка России по оценке регуляторного риска;

· цели оценки регуляторного риска;

· выявление наиболее подверженных регуляторному риску объектов;

· методы оценки регуляторного риска;

· результаты оценки регуляторного риска;

· меры по результатам оценки регуляторного риска.

8. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации:

· регуляторные требования по организации мониторинга системы внутреннего контроля кредитной организации;

· процедуры и инструменты мониторинга системы внутреннего контроля;

· участники мониторинга системы внутреннего контроля;

· контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков.

9. Внутренний аудит деятельности СВК и функций по управлению регуляторным риском:

· правила действий при выявлении службой внутреннего аудита нарушений процедур принятия решений и оценки рисков;

· задачи и методы службы внутреннего аудита;

· порядок организации и проведения проверок службой внутреннего аудита;

· организация контроля за устранением выявленных нарушений процедур.

Очный семинар

25990 руб.

Вебинар

25990 руб.

Зарегистрироваться

Распечатать

Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П

30 июня

Очный семинар

Вебинар

Описание

Внимание!

Раздаточный материал представляет собой систематизированный полный перечень всех действующих на момент проведения семинара федеральных законов, подзаконных актов различных министерств и ведомств, нормативных актов регулятора и ФСФМ РФ. Его удобно использовать специалистам соответствующих служб в своей практической работе.