Зарегистрироваться

Распечатать

Субординация требований банка. Субсидиарная ответственность банка и его представителей

Описание

Целью вебинара является:

оказание практической помощи сотрудникам банка максимально снизить риски как субординации (понижения очередности удовлетворения) в реестрах требований кредиторов заемщиков, так и привлечения банка, его сотрудников и иных заинтересованных лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам заемщиков.

Среди прочего, участники семинара узнают:

где проходит грань между способами обеспечения кредитных обязательств и рычагами контроля над хозяйственной деятельностью заемщика, чем грозит выдача кредита компаниям, находящимся на пороге имущественного кризиса и когда «деловое решение» превращается в «одобрение вредоносной сделки». 

Для изучения и закрепления полученных в ходе семинара практических знаний и опыта, участникам будет представлен раздаточный материал в виде презентации. 

Введение (1 часть). 

1.        Понятие субординации требований кредиторов и субсидиарной ответственности в деле о несостоятельности (банкротстве). Соотношение институтов банкротного права. 

«Субординация требований банка» (2 часть). 

1.        Причины возникновения института субординации требований кредиторов. «Контролируемое банкротство».

2.        Действие правил о субординации требований кредиторов во времени.

3.        Очередность удовлетворения требований кредиторов. Правила и основания понижения в очередности (субординации). Понятие «имущественный кризис».

4.        Особенности правового статуса субординированного кредитора.

5.        Предмет доказывания по спорам о субординации требований кредиторов.

6.        Контролирующее и аффилированное лицо, независимый (внешний) кредитор. Фактический бенефициар. Понятие и признаки.

7.        Презумпции контролирующего лица и способы их опровержения.

8.        Признаки контроля банка над хозяйственной деятельностью должника (кредитные ковенанты, соглашение об осуществлении деятельности, залог акций (долей участия в уставном капитале), особенности организационной структуры, установление порядка принятия управленческих решений).

9.        Понятия «экономическая целесообразность» и «компенсационное финансирование».

10.    Экономическая целесообразность выдачи кредита компаниям, находящимся в состоянии имущественного кризиса, предоставления отсрочки (рассрочки) по кредиту (умышленное невостребование встречного предоставления). Квалификация действий банка, как компенсационного финансирования. Пределы предпринимательского риска.

11.    Горизонтальная и вертикальная связанность компаний. Способы обхода правил о понижении в очередности (субординации).

12.    Оспаривание сделок, совершенных в предбанкротный период, по субординируемым требованиям контролирующих лиц.

13.    Ответы на вопросы слушателей. 

«Субсидиарная ответственность банка и его представителей» (3 часть). 

1.        Виды (основания) субсидиарной ответственности.

2.        Сроки давности привлечения к субсидиарной ответственности.

3.        Лица, обладающие правом на подачу заявления о привлечении к субсидиарной ответственности.

4.        Предмет доказывания по спорам о привлечении к субсидиарной ответственности. Распределение бремени доказывания. Презумпции и способы их опровержения.

5.        Объективное банкротство, как одно из обстоятельств, подлежащих установлению в рамках спора о привлечении к субсидиарной ответственности.

6.        Входит ли банк в перечень лиц, которые могут быть привлечены к субсидиарной ответственности по долгам предприятия? Пределы ответственности банка.

7.        Контроль или способ обеспечения обязательства? При какой степени контроля гарантии возврата кредита становятся основанием привлечения банка к субсидиарной ответственности?

8.        Причинно-следственная связь между поведением банка и банкротством должника, невозможностью полного удовлетворения требований кредиторов.

9.        Экономическая целесообразность выдачи кредита компаниям, находящимся на грани банкротства. Последствия воспрепятствования возбуждению процедур банкротства.

10.    «Деловое решение» или одобрение «вредоносной сделки»?

11.    Проблемы привлечения к ответственности представителей банка (бывшие и действующие сотрудники, представители, прочие аффилированные лица), находящихся на должностях в органах управления должника (совет директоров, служба внутреннего контроля, ревизионная комиссия и т.д.).

12.    Привлечение к субсидиарной ответственности вне рамок дела о банкротстве.

13.    Основания освобождения от субсидиарной ответственности. Обоснованный экономический план, как одно из ключевых оснований освобождения от ответственности.

14.    Соотношение убытков и субсидиарной ответственности. 

Ответы на вопросы слушателей.

Зарегистрироваться

Распечатать