28 июня
Очный семинар
/Вебинар
Описание
Внимание!
На семинаре Лектор прокомментирует самые свежие, на дату проведения мероприятия, изменения по Санкциям из-за ситуации на Украине.
ПРОГРАММА
1. Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.
1.1. Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).
1.2. Объекты комплаенс-контроля.
1.3. Рекомендации Базельского Комитета.
1.4. Нормативные документы Банка России:
· Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:
· Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс).
· Особенности организации Службы в банковских группах.
· Функции, возлагаемые на Службу.
· Возможность совмещения различных функций.
· Требования к отчетности.
· Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.
1.5. Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ.
1.6. Указание Банка России от 8 октября 2018 года № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» в редакции Указания Банка России от 20.04.2022 N 6121-У.
Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".
1.7. Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.
1.8. Федеральный закон от 01.03.2020 № 33-ФЗ Об организации антимонопольного комплаенс.
1.9. Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.
1.10. Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Указания Банка России от 28.12.2020 № 5683-У (взамен приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требования кредитными организациям? Устранены ли противоречия с Положением № 242-П).
1.11. О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).
1.12. Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.
1.13. Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.
1.14. Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.
1.15. Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).
1.16. Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.
1.17. Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях
1.18. Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.
1.19. Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.
1.20. Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».
1.21. Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями».
1.22. Закон от 27.12.2019 № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг».
2. Опыт организации Комплаенс функции:
2.1. Структура системы контроля.
2.2. Направления комплаенс-контроля.
2.3. Взаимодействие со структурными подразделениями.
2.4. Комплаенс vs Аудит.
2.5. Compliance by design. ФинТех и РегТех.
2.6. Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу.
2.7. Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке.
3. Особенности контроля на финансовых рынках:
3.1. Список наблюдения и список ограничения.
3.2. Рыночные злоупотребления.
3.3. Управление конфликтом интересов. Информационное письмо Банка России № 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».
3.4. Политика «Китайских стен».
3.5. Рассмотрение жалоб клиентов.
4. Разъяснения по практическому применению Положения № 242-П в следствии:
· Совмещения функций СВК и Валютного контроля.
· Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ.
· Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника.
· Совмещения функций СВК и СУР.
· Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др.
5. Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации. Письмо от 07.06.2023 № 03-25-2/4952 «Об отмене Методических рекомендаций по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации от 18.12.2017 № 32-МР».
6. Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц.
7. Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнении требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.
8. Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И)
9. Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.
10. Законопроект об использовании в контекстной рекламе чужих товарных знаков и ответственности за такое использование.
11. FinTeh и SupTeh на финансовом рынке - направления деятельности ЦБ. Платформа Банка России по KYC.
12. Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ О совершении сделок с использованием финансовой платформы (Маркетплейс).
13. Проект Кодекса добросовестного поведения.
14. Информационное письмо т 24.05.2019 № ИН-06-28/45 о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.
15. Информационное письмо Банка России от 13.06.2019 № ИН-01-59/49 «О стандартах защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций при продаже финансовых продуктов кредитными организациями, выступающими агентами некредитных финансовых организаций».
16. Ответы Банка России по вопросам участия специалистов СУР в деятельности руководящих комитетов КО. ИН-03-41/58.
17. Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».
18. Письмо ФАС России от 21.10.2019 № АК/91352/19 «Об использовании средств индивидуализации в качестве ключевых слов».
19. Сводный перечень вопросов участников финансового рынка по функционированию системы аттестации специалистов финансового рынка после 1 июля 2019 года и ответы на них».
20. Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.
21. Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.
22. Информационное письмо Банка России от 25.12.2019 № ИН-06-14/99 «О Рекомендациях исполнительным органам финансовых организаций».
23. Федеральный закон от 31.07.2020 № 258-ФЗ О регуляторной песочнице.
24. Федеральный закон от 31.07.2020 № 257-ФЗ О регуляторной гильотине.
25. ЗП № 891841-7 О внесении изменений в статью 154 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.
26. ЗП № 905546-7 О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.
27. Рекомендации Банка России по ответственному инвестированию с учетом защиты окружающей среды и человеческого капитала.
28. Банк России о дистанционных способах взаимодействия клиентов с ПУРЦБ и УК ПИФ.
29. О рекомендациях Банка России по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах».
30. Рекомендации Минтруда по порядку проведения оценки коррупционных рисков в организации.
31. Письмо Роспотребнадзора «Об особенностях click-wrap-соглашений.
32. Буклет ФАС – лучшие практики антимонопольного комплаенс.
33. Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О Рекомендациях к руководителям СВК, СВА и СУР».
34. Информационное письмо Банка России о климатических рисках и их влиянии на страховые продукты.
35. Что такое ESG банкинг? Рекомендации по созданию.
36. Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями.
37. Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»», в части обязанности предоставлять полную информацию об условиях договоров банковского вклада.
38. Порядок досудебного обжалования решения контролирующего органа.
39. Официальная позиция ФАС в отношении применения антимонопольного комплаенс.
40. Ответ ЦБ по порядку формирования комитета по внутреннему аудиту.
41. Информационное письмо Банка России от 20.07.2021 № ИН-06-59/54 «О взаимодействии с вкладчиками при истечении срока действия договора банковского вклада».
42. Информационное письмо Банка России от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).
43. Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка».
44. Постановление Правительства РФ от 19.04.2021 № 622 О запрете на привлечение иностранных аудиторских организаций.
45. Ответ Минфина РФ в части возможности привлечения иностранных аудиторских организаций для оценки сертификации по стандарту ISO 373001.
46. Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.
47. Новый стандарт ISO 37301: 2021 «Системы управления соответствием - Руководство по применению».
48. Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 № ИН-06-31/66 «Об особенностях заключения договора банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет».
49. Информационное письмо от 29.07.2021 Банка России №ИН-06-59/57 и Роскомнадзора № 08ЛА-48666 о согласии заемщиков на обработку их персональных данных.
50. Информационное письмо от 06.09.2021 Банка России №ИН-06-59/70 и ФАС №АК/75514/21 О согласии на получение рекламы.
51. Указание Банка России от 23.08.2021 № 5899-У «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации».
52. Санкционный комплаенс как составная часть комплаенс-функции. Особенности санкционных рисков на современном этапе.
53. Информационное письмо от 29.03.2022 № ИН-03-23/44 Об отдельных вопросах деятельности СВК, СВА и СУР в кредитной организации.
54. Правила продажи инвестиционных продуктов через кредитную организацию.
55. План ОНиВД.
56. Законопроект № 100935-8 «Об особенностях изменения процентных ставок по кредитам в 2022 году и о приостановлении действия отдельных положений статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
57. Информационное письмо Банка России от 21.07.2022 N ИН-010-59/95 «О согласии на получение кредитного отчета».
58. О рекомендациях Банка России по порядку пересмотра договоров с клиентами по новым условиям обслуживания.
59. Федеральный закон от 29.12.2022 № 584-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".
60. Приказ Минтруда России от 22.11.2022 N 731н «Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)»; Зарегистрировано в Минюсте России 22.12.2022 № 71783.
61. Регулятор напомнил кредиторам о недопустимости автоподписки заемщика на дополнительные услуги.
62. Позиция Банка России и Минцифры в отношении возложения обязанность Ответственного за ИБ не на заместителя ЕИО.
63. Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
64. Информационное письмо Банка России от 10.02.2023 № ИН-03-59/10, ФАС России от 10.02.2023 № АК/9430/23 "О раскрытии параметров финансовых продуктов на сайтах".
65. Информационное письмо Банка России от 17.02.2023 № ИН-03-59/15, ФАС России от 17.02.2023 № АК/11522/23 "О раскрытии информации по накопительным продуктам».
66. Постановление Правительства РФ от 09.03.2023 N 367 "О внесении изменений в Положение о Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации".
67. Законопроект № 322818-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части информированности заемщика при заключении договора потребительского кредита (займа).
68. Информационное письмо Банка России от 24.04.2023 № ИН-03-59/31 "О Стандарте защиты прав и интересов заемщиков – физических лиц при урегулировании задолженности по кредитным договорам, заключенным в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности".
69. Письмо ФНС России от 07.08.2023 N КВ-4-14/10123@ «О постановке на учет в налоговом органе иностранной организации, не состоящей на учете в налоговых органах, в связи с открытием этой организации счета в российском банке на основании заявления о постановке на учет такой организации, представляемого в налоговый орган такой организацией или указанным российским банком».
70. Федеральный закон от 04.08.2023 № 442-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (в части упорядочения рассмотрения жалоб и обращений в Банк России).
71. Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности» (в части ограничения минимальной суммы перевода собственных средств со своего на свой счет без комиссии).
72. Федеральный закон от 04.08.2023 № 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Исламский банкинг).
73. Постановление Правительства РФ от 19.08.2023 № 1356 "О внесении изменения в Правила принятия решения уполномоченным органом по защите прав субъектов персональных данных о запрещении или об ограничении трансграничной передачи персональных данных в целях защиты нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан".
74. NEW Федеральный закон от 26.02.2024 № 31-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", в части возможности установления самозапрета на выдачу кредитов (кредитлок).
75. NEW Указание Банка России от 05.02.2024 № 6679-У О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением КО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.
76. NEW Указание Банка России от 05.02.2024 № 6680-У О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением НФО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.
77. Законопроект № 379430-8 «О внесении изменений в статью 21 Федерального закона "Об опеке и попечительстве" и статью 77 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)"» (в части обеспечения информационного взаимодействия кредитных организаций с органами опеки и попечительства в электронном формате для получения согласия на совершение сделок с недвижимым имуществом несовершеннолетних).
78. Постановление Правительства РФ от 17.10.2023 № 1716 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 22 августа 2022 г. N 1478".
79. Законопроект № 404786-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части использования облачных услуг финансовыми организациями).
80. Законопроект № 470800-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части установления квалификационных требований в отношении руководителей и специалистов финансовых организаций).
81. Постановление Правительства РФ от 14.11.2023 № 1912 "О порядке перехода субъектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации на преимущественное применение доверенных программно-аппаратных комплексов на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации”.
82. Указ Президента РФ от 22.11.2023 № 887 "О внесении изменения в Указ Президента Российской Федерации от 30 марта 2022 г. № 166 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".
83. Ответ Банка России на вопрос о возможности для российской кредитной организации выступать посредником при открытии счета гражданина РФ в иностранном банке.
84. Законопроект № 416441-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части обработки персональных данных отдельных категорий лиц).
85. Методические рекомендации Банка России от 27.12.2023 № 19-МР «по управлению финансовым продуктом".
86. Законопроект № 502104-8 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», в части усиления АДМИНИСТРАТИВНОЙ ответственности за нарушения в отношении персональных данных.
87. Законопроект № 502113-8 «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации», в части установления УГОЛОВНОЙ ответственности за незаконные использование и передачу, сбор и хранение компьютерной информации, содержащей персональные данные.
88. NEW Федеральный закон от 06.04.2024 № 78-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3.5 и 14.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", в части ответственности за СПАМ и нарушение закона о рекламе финансовых услуг.
89. NEW Рекомендации Банка России по форматам оказания финансовых услуг в сельской местности и на отдаленных, малонаселенных и труднодоступных территориях.
90. Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.
Очный семинар
16990 руб.Вебинар
16990 руб.Руководитель направления мониторинга регуляторного риска
АО "АБ "РОССИЯ"
Предложить тему семинара
|
Не хватает прав доступа к веб-форме. |