Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П

Описание

1.                  Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.

1.1.            Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).

1.2.            Объекты комплаенс-контроля.

1.3.            Рекомендации Базельского Комитета.

1.4.            Нормативные документы Банка России:

·                    Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:

·                    Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс).

·                    Особенности организации Службы в банковских группах.

·                    Функции, возлагаемые на Службу.

·                    Возможность совмещения различных функций.

·                    Требования к отчетности.

·                    Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.

1.5.            Указание Банка России от 17.09.2025 № 7169-У «О квалификационных требованиях к лицам, осуществляющим отдельные функции в финансовых организациях, о порядке направления уведомлений в Банк России о назначении на должность (временном исполнении обязанностей по должности), об освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей по должности) указанных лиц, формах указанных уведомлений и перечне прилагаемых к ним документов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации» (взамен 4662-У).

1.6.            Указание Банка России от 10.04.2023 № 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)".

1.7.            Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".

1.8.            Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.

1.9.            Федеральный закон от 01.03.2020 № 33-ФЗ Об организации антимонопольного комплаенс.

1.10.        Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.

1.11.        Письмо Банка России от 25.02.2025 № 018-59-1/1731 "О рекомендациях по взаимодействию с распространителями финансовой информации в социальных сетях".

1.12.        Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Указания Банка России от 28.12.2020 № 5683-У (взамен приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требования кредитными организациям, устранены ли противоречия с Положением № 242-П)?

1.13.        О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).

1.14.        Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.

1.15.        Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.

1.16.        Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.

1.17.        Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).

1.18.        Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.

1.19.        Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях.

1.20.        Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.

1.21.        Информационное письмо Банка России от 28.01.2019 N ИН-01-59/5 "О рекомендациях по обслуживанию людей с инвалидностью и иных маломобильных групп населения в случае закрытия подразделений или демонтажа банкоматов" (дополнение к письму № ИН-03-59/20).

1.22.        Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.

1.23.        Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».

1.24.        Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями».

1.25.        Закон от 27.12.2019 № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг». 

2.                  Опыт организации Комплаенс функции.

2.1.            Структура системы контроля.

2.2.            Направления комплаенс-контроля.

2.3.            Взаимодействие со структурными подразделениями.

2.4.            Комплаенс vs Аудит.

2.5.            Compliance by design. ФинТех и РегТех.

2.6.            Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу.

2.7.            Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке. 

3.                  Особенности контроля на финансовых рынках.

3.1.            Список наблюдения и список ограничения.

3.2.            Рыночные злоупотребления.

3.3.            Управление конфликтом интересов. Информационное письмо Банка России № 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

3.4.            Политика «Китайских стен».

3.5.            Рассмотрение жалоб клиентов. 

4.                  Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

·                    Совмещения функций СВК и Валютного контроля.

·                    Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ.

·                    Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника.

·                    Совмещения функций СВК и СУР.

·                    Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др. 

5.                  Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц.

6.                  Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнении требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.

7.                  Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И).

8.                  Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.

9.                  FinTeh и SupTeh на финансовом рынке - направления деятельности ЦБ. Платформа Банка России по KYC.

10.              Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ О совершении сделок с использованием финансовой платформы (Маркетплейс).

11.              Проект Кодекса добросовестного поведения.

12.              Информационное письмо т 24.05.2019 № ИН-06-28/45 о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.

13.              Информационное письмо Банка России от 13.06.2019 № ИН-01-59/49 «О стандартах защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций при продаже финансовых продуктов кредитными организациями, выступающими агентами некредитных финансовых организаций».

14.              Ответы Банка России по вопросам участия специалистов СУР в деятельности руководящих комитетов КО.

15.              Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

16.              Сводный перечень вопросов участников финансового рынка по функционированию системы аттестации специалистов финансового рынка после 1 июля 2019 года и ответы на них».

17.              Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.

18.              Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.

19.              Информационное письмо Банка России от 25.12.2019 № ИН-06-14/99 «О Рекомендациях исполнительным органам финансовых организаций».

20.              Федеральный закон от 31.07.2020 № 258-ФЗ О регуляторной песочнице.

21.              Федеральный закон от 31.07.2020 № 257-ФЗ О регуляторной гильотине.

22.              Федеральный закон от 19.12.2023 № 602-ФЗ "О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

23.              Рекомендации Банка России по ответственному инвестированию с учетом защиты окружающей среды и человеческого капитала.

24.              Банк России о дистанционных способах взаимодействия клиентов с ПУРЦБ и УК ПИФ.

25.              О рекомендациях Банка России по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах».

26.              Рекомендации Минтруда по порядку проведения оценки коррупционных рисков в организации.

27.              Письмо Роспотребнадзора «Об особенностях click-wrap-соглашений.

28.              Буклет ФАС – лучшие практики антимонопольного комплаенс.

29.              Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О Рекомендациях к руководителям СВК, СВА и СУР».

30.              Информационное письмо Банка России о климатических рисках и их влиянии на страховые продукты.

31.              Что такое ESG банкинг? Рекомендации по созданию.

32.              Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями.

33.              Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»», в части обязанности предоставлять полную информацию об условиях договоров банковского вклада.

34.              Порядок досудебного обжалования решения контролирующего органа.

35.              Официальная позиция ФАС в отношении применения антимонопольного комплаенс.

36.              Ответ ЦБ по порядку формирования комитета по внутреннему аудиту.

37.              Информационное письмо Банка России от 20.07.2021 № ИН-06-59/54 «О взаимодействии с вкладчиками при истечении срока действия договора банковского вклада».

38.              Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка».

39.              Постановление Правительства РФ от 19.04.2021 № 622 О запрете на привлечение иностранных аудиторских организаций.

40.              Ответ Минфина РФ в части возможности привлечения иностранных аудиторских организаций для оценки сертификации по стандарту ISO 373001.

41.              Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.

42.              Новый стандарт ISO 37301: 2021 «Системы управления соответствием - Руководство по применению».

43.              Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 № ИН-06-31/66 «Об особенностях заключения договора банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет».

44.              Информационное письмо от 29.07.2021 Банка России № ИН-06-59/57 и Роскомнадзора № 08ЛА-48666 о согласии заемщиков на обработку их персональных данных.

45.              Информационное письмо от 06.09.2021 Банка России № ИН-06-59/70 и ФАС №АК/75514/21 О согласии на получение рекламы.

46.              Указание Банка России от 23.08.2021 № 5899-У «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации».

47.              Санкционный комплаенс как составная часть комплаенс-функции. Особенности санкционных рисков на современном этапе.

48.              Информационное письмо от 29.03.2022 № ИН-03-23/44 Об отдельных вопросах деятельности СВК, СВА и СУР в кредитной организации.

49.              Правила продажи инвестиционных продуктов через кредитную организацию.

50.              План ОНиВД.

51.              Информационное письмо Банка России от 21.07.2022 № ИН-010-59/95 «О согласии на получение кредитного отчета».

52.              О рекомендациях Банка России по порядку пересмотра договоров с клиентами по новым условиям обслуживания.

53.              Федеральный закон от 29.12.2022 № 584-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".

54.              Приказ Минтруда России от 22.11.2022 № 731н «Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)»; Зарегистрировано в Минюсте России 22.12.2022 № 71783.

55.              Регулятор напомнил кредиторам о недопустимости автоподписки заемщика на дополнительные услуги.

56.              Позиция Банка России и Минцифры в отношении возложения обязанность Ответственного за ИБ не на заместителя ЕИО.

57.              Информационное письмо Банка России от 10.02.2023 № ИН-03-59/10, ФАС России от 10.02.2023 № АК/9430/23 "О раскрытии параметров финансовых продуктов на сайтах".

58.              Ответы на вопросы применения Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» в части авторизации пользователей интернет-ресурсов.

59.              Информационное письмо Банка России от 17.02.2023 № ИН-03-59/15, ФАС России от 17.02.2023 № АК/11522/23 "О раскрытии информации по накопительным продуктам».

60.              Постановление Правительства РФ от 09.03.2023 № 367 "О внесении изменений в Положение о Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации".

61.              Информационное письмо Банка России от 24.04.2023 № ИН-03-59/31 "О Стандарте защиты прав и интересов заемщиков – физических лиц при урегулировании задолженности по кредитным договорам, заключенным в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности".

62.              Письмо ФНС России от 07.08.2023 № КВ-4-14/10123@ «О постановке на учет в налоговом органе иностранной организации, не состоящей на учете в налоговых органах, в связи с открытием этой организации счета в российском банке на основании заявления о постановке на учет такой организации, представляемого в налоговый орган такой организацией или указанным российским банком».

63.              Федеральный закон от 04.08.2023 № 442-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (в части упорядочения рассмотрения жалоб и обращений в Банк России).

64.              Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности» (в части ограничения минимальной суммы перевода собственных средств со своего на свой счет без комиссии).

65.              Федеральный закон от 04.08.2023 № 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Исламский банкинг).

66.              Постановление Правительства РФ от 19.08.2023 № 1356 "О внесении изменения в Правила принятия решения уполномоченным органом по защите прав субъектов персональных данных о запрещении или об ограничении трансграничной передачи персональных данных в целях защиты нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан".

67.              Федеральный закон от 26.02.2024 № 31-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", в части возможности установления самозапрета на выдачу кредитов (кредитлок).

68.              Указание Банка России от 05.02.2024 № 6679-У О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением КО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.

69.              Указание Банка России от 05.02.2024 № 6680-У О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением НФО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.

70.              Законопроект № 379430-8 «О внесении изменений в статью 21 Федерального закона "Об опеке и попечительстве" и статью 77 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)"» (в части обеспечения информационного взаимодействия кредитных организаций с органами опеки и попечительства в электронном формате для получения согласия на совершение сделок с недвижимым имуществом несовершеннолетних).

71.              Постановление Правительства РФ от 17.10.2023 № 1716 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 22 августа 2022 г. № 1478".

72.              Законопроект № 404786-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части использования облачных услуг финансовыми организациями).

73.              Постановление Правительства РФ от 14.11.2023 № 1912 "О порядке перехода субъектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации на преимущественное применение доверенных программно-аппаратных комплексов на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации”.

74.              Указ Президента РФ от 22.11.2023 № 887 "О внесении изменения в Указ Президента Российской Федерации от 30 марта 2022 г. № 166 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

75.              Ответ Банка России на вопрос о возможности для российской кредитной организации выступать посредником при открытии счета гражданина РФ в иностранном банке.

76.              Федеральный закон от 28.02.2025 № 23-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О персональных данных" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

77.              Законопроект № 951518-8 «О внесении изменений в статью 12 Федерального закона «О персональных данных», в части усиления контроля за трансграничной передачей персональных данных.

78.              Методические рекомендации Банка России от 27.12.2023 № 19-МР «по управлению финансовым продуктом".

79.              Федеральный закон от 30.11.2024 № 420-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" в части усиления АДМИНИСТРАТИВНОЙ ответственности за нарушения в отношении персональных данных.

80.              Федеральный закон от 30.11.2024 № 421-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации" в части установления УГОЛОВНОЙ ответственности за незаконные использование и передачу, сбор и хранение компьютерной информации, содержащей персональные данные.

81.              Федеральный закон от 06.04.2024 № 78-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3.5 и 14.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", в части ответственности за СПАМ и нарушение закона о рекламе финансовых услуг.

82.              Рекомендации Банка России по форматам оказания финансовых услуг в сельской местности и на отдаленных, малонаселенных и труднодоступных территориях.

83.              Разъяснение Роскомнадзора о порядке направления уведомлений о трансграничной передаче персональных данных при обновлении целей направления информации.

84.              Федеральный закон от 07.04.2025 № 58-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

85.              Федеральный закон от 08.08.2024 № 233-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О персональных данных" и Федеральный закон "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для разработки и внедрения технологий искусственного интеллекта в субъекте Российской Федерации - городе федерального значения Москве и внесении изменений в статьи 6 и 10 Федерального закона "О персональных данных".

86.              Письмо Роскомнадзора от 01.08.2024 № 62450-02-11/77 «Об обработке биометрических персональных данных».

87.              Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (открытие филиалов иностранных банков).

88.              Положение Банка России от 13.01.2025 № 850-П «Об обязательных для кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы, требованиях к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг».

89.              Проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 13 января 2025 года № 850-П».

90.              Указание Банка России от 03.09.2024 года № 6836-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и отказа от использования личного кабинета». (порядок взаимодействия с Банком России взамен Указания № 6655-У).

91.              Федеральный закон от 24.06.2025 № 156-ФЗ "О создании многофункционального сервиса обмена информацией и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части создания сервиса обмена информацией).

92.              Федеральный закон от 8 августа 2024 г. № 303-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О связи" и отдельные законодательные акты Российской Федерации". Нужна ли идентификация плательщика при оплате услуг связи?

93.              О написании имен физических лиц буквами латинского алфавита.

94.              О вопросах правомерности осуществления должностных обязанностей по совместительству контролем страховой организации, осуществляющей на основании Федерального закона от 25.12.2023 № 631-ФЗ деятельность управляющей компании инвестиционных фондов по долевому страхованию жизни.

95.              Федеральный закон от 08.08.2024 № 260-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части режимы высылки и блокированию счетов иностранных граждан.

96.              Постановление Правительства РФ от 06.12.2024 № 1732 "Об утверждении Правил размещения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений об иностранном гражданине или лице без гражданства, содержащихся в реестре контролируемых лиц, включая состав размещаемых сведений".

97.              Постановление Правительства РФ от 26.12.2024 № 1899 "О реестре контролируемых лиц".

98.              Федеральный закон от 28.12.2024 № 520-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием".

99.              Федеральный закон от 28.12.2024 № 539-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О защите конкуренции", в целях ограничения концентрации на рынке финансовых услуг вводится дополнительный контроль за совершением сделок, осуществляемых крупными финансовыми организациями.

100.          Методические рекомендации Банка России по предоставлению потребителям финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах".

101.          Федеральный закон от 26.12.2024 № 479-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О рекламе" и отдельные законодательные акты Российской Федерации". (требования к рекламе кредитов).

102.          Письмо Банка России от 25.02.2025 № 018-59-1/1731 "О рекомендациях по взаимодействию с распространителями финансовой информации в социальных сетях".

103.          Ответы Роскомнадзора на вопросы применения ответственности по «утечкам» по персональных данных.

104.          Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ "О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (ЗоСвязи).

105.          Указ Президента РФ от 07.04.2025 № 214 "О внесении изменения в Указ Президента Российской Федерации от 30 марта 2022 г. № 166 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

106.          Информационное письмо Банка России и ФАС России от 15.04.2025 № ИН-03-59/80 «О ненадлежащих практиках размещения информации о вкладах посредством дистанционных каналов».

107.          Федеральный закон от 07.04.2025 № 72-ФЗ "О внесении изменений в статью 12 Федерального закона "О противодействии экстремистской деятельности" и Федеральный закон "О рекламе".

108.          Постановление Правительства РФ от 24.04.2025 № 538 "Об утверждении перечня случаев формирования составов персональных данных, полученных в результате обезличивания персональных данных, сгруппированных по определенному признаку, при условии, что последующая обработка таких данных не позволит определить принадлежность таких данных конкретному субъекту персональных данных".

109.          Законопроект № 959011-8 «О внесении изменений в статью 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», (в части изменения размера оборотных штрафов, применяемых к кредитным организациям за нарушение прав потребителей финансовых услуг).

110.          Законопроект № 970855-8 «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», в части наделения кредитной организации как работодателя расторгать трудовые договоры за однократное грубое нарушение трудовых обязанностей, связанных с открытием и ведением банковских счетов (вкладов) и (или) кредитованием клиентов, которое повлекло причинение ущерба кредитной организации и (или) ее клиентам.

111.          Письмо Минцифры России от 12.05.2025 № П25-44929 "О применении отдельных положений Федерального закона от 28.02.2025 № 23-ФЗ" при трансграничной передаче персональных данных.

112.          Информационное письмо Банка России от 19.08.2025 № ИН-03-23/96 «О подходах к передаче критически важных процессов на аутсорсинг».

113.          Общие рекомендации НСФР по размещению информации о приеме обращений физических лиц на сайтах кредитных организаций.

114.          Указ Президента Российской Федерации от 18.09.2023 № 695 "О представлении сведений, содержащихся в документах, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, с использованием информационных технологий".

115.          Постановление Правительства Российской Федерации от 19.09.2025 № 1443 "О применении мобильного приложения федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" в целях представления гражданами Российской Федерации сведений, содержащихся в документах, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, либо иных документах, выданных гражданам Российской Федерации государственными органами Российской Федерации".

116.          Положение Банка России от 08.04.2020 № 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".

117.          Ответы Банка России о порядке фиксирования событий операционного риска.

118.          Методические рекомендации Банка России от 24.10.2025 № 15-МР по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях снижения риска вовлечения граждан и организаций в нелегальную деятельность на финансовом рынке».

119.          Информационное письмо Банка России от 27.10.2025 № ИН-03-59/105 «О практиках информирования потребителей финансовых продуктов».

120.          Постановление Правительства РФ от 30.10.2025 № 1687 "Об использовании инфраструктуры, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме, за плату". Ответы Минцифры России на вопросы о применении Постановления № 1687.

121.          Постановление Правительства Российской Федерации от 30.08.2025 № 1344 "Об утверждении Правил предоставления кредитной организацией сведений с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия по запросу уполномоченного государственного органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность или обеспечение безопасности Российской Федерации".

122.          Информационное письмо Банка России от 06.11.2025 № ИН-08-31/107 "О систематизации кредитными организациями информации о поступающих запросах правоохранительных органов".

123.          NEW Федеральный закон от 09.04.2026 № 76-ФЗ "О внесении изменений в статью 274-1 Уголовного кодекса Российской Федерации".

124.          NEW Федеральный закон от 09.04.2026 № 77-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".

125.          NEW Федеральный закон от 31.07.2025 № 278-ФЗ "О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации».

126.          NEW Федеральный закон от 31.07.2025 № 279-ФЗ "О внесении изменения в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности».

127.          NEW Федеральный закон от 29.12.2025 № 561-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3.5 и 14.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях".

128.          "Методика оценки показателя состояния технической защиты информации в информационных системах и обеспечения безопасности значимых объектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

129.          Ответ Банка России на вопросы исполнения Положения Банка России № 716-П в редакции Указания Банка России № 6906-У в части управления риском аутсорсинга информационных систем.

130.          Проект постановления Правительства РФ “О порядке и сроках перехода субъектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации на использование программ для электронных вычислительных машин и баз данных, сведения о которых включены в единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных, предусмотренный статьей 121 Федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», на значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации”.

131.          Постановление Правительства РФ от 01.08.2025 № 1154 "Об утверждении требований к обезличиванию персональных данных, методов обезличивания персональных данных и Правил обезличивания персональных данных".

132.          Разъяснения Минцифры РФ по применении Федерального закона от 08.08.2024 № 233-ФЗ и Постановления Правительства РФ от 01.08.2025 № 1154, в части обезличивания персональных данных.

133.          Постановление Правительства РФ от 06.02.2026 № 92 "Об утверждении отраслевых особенностей категорирования объектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации в банковской сфере и иных сферах финансового рынка".

134.          Письмо ФНС России от 30.01.2026 № СД-36-3/674@ "О применении с 1 января 2026 года налога на добавленную стоимость в отношении банковских операций" (вместе с письмами Минфина России от 27.01.2026 № 03-07-15/5563, от 24.12.2025 № 03-07-05/126006).

135.          Распоряжение Правительства РФ от 26.02.2026 № 360-р «Об утверждении перечня типовых отраслевых объектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации».

136.          Информационное письмо Банка России от 11.03.2026 г № ИН-02-59/8 Об участии совета директоров (наблюдательного совета) финансовых организаций в вопросах, связанных с соблюдением прав потребителей финансовых продуктов.

137.          Проект постановления Правительства Российской Федерации «О случаях и порядке предоставления организациям, включая банки и иные кредитные организации, информации, содержащейся в банках данных о гражданах, формирование и ведение которых осуществляется полицией, за плату и ее размере».

138.          Федеральный закон от 09.04.2026 № 98-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации".

139.          Информационное письмо Банка России от 09.04.2026 № ИН-03-59/13 «О рассмотрении обращений физических и юридических лиц».

140.          Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 17 сентября 2025 года № 7169-У».

141.          Федеральный закон от 29.12.2025 № 543-ФЗ "О внесении изменений в статью 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в части изменения размера оборотных штрафов, применяемых к кредитным организациям за нарушение прав потребителей финансовых услуг).

142.          NEW Методические рекомендации Банка России №1-МР от 20.01.2025 года «Методические рекомендации Банка России по применению основных принципов добросовестного поведения на финансовом рынке».

143.          NEW Проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (платформа АнтиДроп).

144.          NEW Федеральный закон от 26.06.2026 № 210-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О связи" и отдельные законодательные акты Российской Федерации", (в части противодействия преступлениям, совершаемым с использованием информационно-коммуникационных технологий).

145.          NEW Методические рекомендации Банка России от 29.06.2026 № 4-МР по управлению риском нарушения непрерывности деятельности в кредитной организации и банковской группе.

146.          Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.