Эффективная система внутреннего контроля в НФО в соответствии с требованиями Банка России. Управление регуляторным риском (лучшие практики)

Описание

Программа подготовлена в соответствии с имеющимися требованиями законодательства РФ и Банка России, в т.ч. с Указанием Банка России от 28.12.2020 № 5683-У «О требованиях к системе внутреннего контроля профессионального участника РЦБ», стандартами СРО по вопросам организации системы внутреннего контроля в НФО. 

Внимание! Семинар очень высокого профессионального уровня и рассчитан только на практиков, желающих получить рабочие инструменты для построения эффективной системы ВК и действенной системы управления регуляторным (комплаенс) риском в НФО. 

ДЕНЬ 1. Как выстроить систему управления регуляторным риском эффективно для финансовой организации? Современные модели и подходы построения эффективной системы внутреннего контроля в финансовых организациях в соответствии с требованиями Банка России. Документирование системы внутреннего контроля. Подходы к организации и обеспечению эффективной СВК. Роль службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита в финансовой организации: анализ недостатков и изучение практических кейсов трансформирующих работу служб, направленных на выполнение требований законодательства РФ по вопросам организации действенного внутреннего контроля способного своевременно выявлять риски, нарушения и недостатки в деятельности финансовых организаций. 

Практические рекомендации по вопросам организации и регулирования системы внутреннего контроля. 

·        цели, задачи, методы организации внутреннего контроля профессионального участника РЦБ в соответствии с указанием Банка России от 05 февраля 2021г. № 5683-У;

·        анализ недостатков и нарушений, допускаемый организациями и приводящий к существенным проблемам в системе внутреннего контроля и в системе управления рисками.

·        организация и осуществление внутреннего контроля, управления рисками, корпоративного управления (инструменты и рекомендации по правильному построению);

·        интересы и ожидания разных участников системы внутреннего контроля и Банка России;

·        факторы, способствующие эффективной системе внутреннего контроля. Что нужно и важно поменять для этого в методологии!

·        изучение системы внутренней управленческой отчетности по вопросам организации системы     внутреннего контроля в рамках модели «трех линий».

·        лучшие практики по вопросам организации внутреннего контроля: 

Закон SOX; СOSO IC; COSO ERM, модель «трех линий», иные важные стандарты, необходимые для методологии системы внутреннего контроля;     

Анализ факторов рисков системы внутреннего контроля:

·        изучение недостатков и нарушений в документировании процессов и процедур внутреннего контроля;

·        изучение рисков и недостатков в методологии внутреннего контроля.

·        управление рисками системы внутреннего контроля. 

Методология системы внутреннего контроля:

·        Положение о системе внутреннего контроля:

а) определение объектов внутреннего контроля;
б) определение процессов и процедур внутреннего контроля;
в) определение методов и способов внутреннего контроля и т.д.

·        Мониторинг (проверка) системы внутреннего контроля и мониторинг процессов и процедур внутреннего контроля;

·        Документы по вопросам организации внутреннего контроля первой «линии защиты»; 

·        оценка эффективности системы внутреннего контроля;

·        система управленческой отчетности банка по вопросам организации системы внутреннего контроля:

·        определение периодичности и порядка рассмотрения отчетов по совершенствованию внутреннего контроля и результатов мониторинга внутреннего контроля уполномоченными органами управления и органами системы внутреннего контроля кредитной организации.

·        порядок оценки эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности профессионального участника, организации и осуществления внутреннего контроля, управления рисками и корпоративного управления (как правильно регулировать и проводить).

ДЕНЬ 2. Основные подходы в разработке мероприятий, направленных на предупреждение и предотвращение последствий реализации регуляторного риска, в том числе документирование системы управления регуляторным риском, распределение ролей и ответственных. Подробное изучение проблем, основных ошибок и нарушений, в процессе построения системы управления регуляторным риском.

Организация деятельности Службы внутреннего контроля (Контролера) (практические рекомендации и методология).

·        роль и место СВК (Контролера), как ключевого органа системы внутреннего контроля по вопросам управления регуляторным риском;

·        эффективность работы СВК с поступившими жалобами и предложениями (цели и задачи);

·        как эффективно обеспечить взаимодействие с надзорными органами? (правильное понимание целей надзорной деятельности);

·        цели и задачи эффективного участия в согласовании внутренних документов профучастника;

·        внутренние документы СВК, регулирующих работу СВК.

·        как правильно провести анализ экономической целесообразности планируемых к внедрению и внедренных профессиональным участником новых товаров и услуг, планируемых к осуществлению и осуществляемых профессиональным участником новых функций, а также анализ совершенных профессиональным участником сделок.

·        что должен включать в себя порядок информирования работниками (должностными лицами) контролера, или руководителя службы внутреннего контроля, или лица, на которое возложены их функции, о вероятных и (или) наступивших событиях регуляторного риска?

·        цели работы с жалобами и организация правильной работы с жалобами, способствующая минимизации регуляторных рисков.

·        формирование грамотных рекомендаций, направленных на повышение эффективности системы управления регуляторным риском и минимизацию (исключение) рисков, повторяющихся рисковых событий в будущем.

Управление регуляторным риском.

·        цели и задачи системы управления регуляторным риском (как их правильно понимать, чтобы выстроить правильную работу и не сделать ошибок? Как вообще научиться достигать целей и что для этого надо сделать?);

·        роль и ответственность СВК (Контролера) за организацию системы управления регуляторным риском. Распределение ролей и ответственности в рамках модели «трех линий».

·        методы и способы выявления, идентификации, анализа, оценки регуляторного риска;

·        эффективности управления регуляторным риском;

·        подходы к определению убытков из-за несоблюдения законодательства РФ, стандартов СРО, внутренних документов финансовой организации. Подходы к оценке рисков.

·        порядок информирования единоличного исполнительного органа в случае обнаружения (выявления) и реализации событий регуляторного риска;

·        отчетность для руководства по вопросам управления рисками (периодичность, форма, наполнение); 

Мониторинг регуляторного риска. Методы и способы организации мониторинга регуляторного риска.

·        как правильно организовать мониторинг регуляторного риска? Форма разделов отчетов по мониторингу регуляторного риска, позволяющая называть отчет

·        ведение учета событий регуляторного риска. Формирование «Журнала учета событий регуляторного риска» (как правильно формировать и вести журнал?);

·        грамотная разработка мероприятий, направленных на предупреждение и предотвращение последствий реализации регуляторного риска, реализация и (или) контроль выполнения указанных мероприятий; 

Работа в внутренними документами (рабочий кейс-практикум)

·        как правильно анализировать и правильно организовать работу с внутренними нормативными документами настолько эффективно, чтобы полностью исключить в них регуляторный риск?

·        руководство и практические инструменты (технологии) по организации процесса согласования внутренних документов и по организации процесса проверки (мониторинга) внутренних документов, направленных на достижения целей регуляторного риска.