Зарегистрироваться

Распечатать

Практика применения некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Описание

Повышение квалификации (плановый инструктаж)

по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций (НФО) 

В 2025-2026 гг. в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма был внесен ряд существенных изменений, в том числе:

• новые обязанности НФО в связи с включением в сферу применения Федерального закона № 115-ФЗ как отдельного направления - противодействия финансированию экстремистской деятельности;

• изменен механизм совершения разрешенных Федеральным законом № 115-ФЗ операций физическими лицами - фигурантами Перечня «террористов/экстремистов» - новые требования этапами вступают в силу в течение 2026-2027 гг.;

• новые требования к дистанционному заключению микрофинансовыми организациями договора потребительского кредита (займа) и проведению идентификации заемщика;

• в сферу ПОД/ФТ включены операции с цифровыми рублями;

• усилен контроль за оборотом драгметаллов и драгкамней;

• расширены возможности НФО в части поручения идентификации другой финансовой организации;

• Банком России проводится работа по обновлению отдельных нормативных актов по ПОД/ФТ для НФО.

Перечисленные новации, а также актуальные вопросы применения НФО требований антиотмывочного законодательства будут основным акцентом семинара, проводимого для некредитных финансовых организаций. 

По итогам семинара лектором будет предоставлен раздаточный материал для слушателей семинара: Памятка по ПОД/ФТ (выдержка из презентации лектора) и подборка актуального информационного материала (новые нормативные акты, актуальные информационные письма). Также в течение недели после семинара возможна «обратная связь» с лектором по вопросам по линии ПОД/ФТ.

         Слушатели могут заранее направить вопросы по программе семинара, которые будут переданы лектору для ответов в ходе семинара. 

Место проведения: г.Москва, ул. Крымский Вал, д.3 стр.2, БЦ «Крымский Вал», 1-й подъезд, 2-й этаж, оф.211 (1 минута от станции метро Октябрьская Кольцевой линии) 

1. Обзор актуальных (на дату семинара) изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ в 2026 году). Перспективы дальнейшего совершенствования законодательства в сфере ПОД/ФТ, комментарий к актуальным законопроектам. 

2. Обзор актуальных (на дату семинара) изменений в акты Банка России, Правительства РФ и Росфинмониторинга по линии ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций. Обзор вопросов, возникающих у НФО в связи с изданием Указания Банка России № 7126-У. Актуальные проекты нормативных актов. Обзор актуальных информационных писем. 

3. Практика применения некредитными финансовыми организациями требований противолегализационного законодательства:

·        институт идентификации и его развитие (виды идентификации, делегированная идентификация, изъятия из идентификации);

·        особенности проведения НФО идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев (способы установления необходимых идентификационных сведений, проверка действительности паспортов, выявление ПДЛ и бенефициаров, работа с нерезидентами, использование доступных баз данных), рекомендации Банка России;

·        обновление НФО идентификационных сведений (возможные способы обновления, «спящие» клиенты);

·        запрет на прием на обслуживание и совершение операций;

·        позиции Банка России по отдельным операциям обязательного контроля по разным видам НФО;

·        актуальные вопросы в части работы НФО с Перечнем «террористов, экстремистов», Перечнем Совбеза ООН, Решениями МВК по ПФТ (применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, «разрешенные» операции фигурантов, «проверки» и «сверки» - в чем отличие, и т.п.);

·        приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом (основания приостановления, информирование уполномоченного органа, особенности учета денежных средств). 

4. Исполнение требований противолегализационного законодательства при работе с цифровыми финансовыми активами (обязательный контроль, информирование уполномоченного органа). 

5. Отдельные вопросы в части организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ с учетом запрета на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по ПОД/ФТ/ФРОМУ, установленного статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ. 

6. Типовые нарушения/недостатки в части нарушений требований противолегализационного законодательства. 

7. Ответы на вопросы слушателей семинара.

Зарегистрироваться

Распечатать