Зарегистрироваться

Распечатать

Взаимоувязывание организационных процедур по управлению финансовым продуктом в систему внутреннего контроля и систему управления рисками финансовой организации, в соответствии с Методическими рекомендациями ЦБ № 19-МР

Описание

АНОНС

«Взаимоувязывание организационных процедур по управлению финансовым продуктом в систему внутреннего контроля и систему управления рисками финансовой организации, в соответствии с Методическими рекомендациями ЦБ № 19-МР».

В течение 2024 года практически все финансовые организации проводили мероприятия и выстраивали Систему управления финансовым продуктом в соответствии с принципами, указанными в «Методических рекомендациях Банка России по управлению финансовым продуктом».

Рекомендации устанавливают общие правила обеспечения учета интересов клиентов, приобретающих финансовые продукты, и направлены на сокращение предоставления финансовых продуктов, не имеющих клиентской ценности финансового продукта для потребителя финансового продукта.

Согласно пункту 3.1. Рекомендаций, финансовым организациям, большинство финансовых организаций проинформировали Банк России о статусе внедрения Принципов в свою деятельность до 30 сентября 2024 года. Однако, некоторые финансовые организации продолжают выстраивать Систему управления финансовым продуктом до сих пор, повышая ее эффективность в процессе управления финансовым продуктом.

В рамках предоставленных рекомендаций регулятор предлагает финансовым организациям самостоятельно внедрить и при необходимости своевременно изменять Систему управления финансовым продуктом, в том числе регулярно проверять актуальность сроков проведения и состава контрольных мероприятий по оценке ее эффективности.

В ходе нашего семинара мы расскажем о Системе управления финансовым продуктом, ее месте в системе внутреннего контроля – встраивании первой и второй линий защиты системы внутреннего контроля, подходах к оценке эффективности Системы управления финансовым продуктом со стороны внутреннего аудита финансовой организации, а также ответим на вопросы слушателей.

1.             Введение.

1.1.      Определение финансового продукта.

2.            Принципы управления финансовым продуктом, их отражение в локальных нормативных актах финансовой организации.

3.            Система управления финансовым продуктом как основа работы с розничным клиентом.

4.            Целевая клиентская группа, клиентская ценность финансового продукта – как фокусы внимания.

5.            Контрольные мероприятия на разных этапах жизненного цикла финансового продукта: содержание мероприятий, документарное и методологическое сопровождение. 

6.            Участники Системы управления финансовым продуктом, их роли и функции по взаимоувязыванию организационных процедур по управлению финансовым продуктом с системами внутреннего контроля и управления рисками (в том числе меры по управлению рисками, а также меры реагирования на риски, связанные с финансовым продуктом).

6.1.      Точки контроля в бизнес-процессах (Первая «линия защиты»).

6.2.      Особенности работы подразделений Второй «линии защиты»:

6.2.1. Управление потребительским риском и проведение сценарных анализов.

6.2.2. Мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых финансовой организацией новых банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет наличия регуляторного риска.

6.2.3. Анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения финансовой организацией прав клиентов.

6.2.4. Анализ экономической целесообразности заключения финансовой организацией договоров с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на оказание услуг и (или) выполнение работ, обеспечивающих осуществление финансовой организацией банковских операций (аутсорсинг).

6.2.5. Участие контролера ПУ ЦБ в Системе управления финансовым продуктом.

7.            Особенности работы финансовой организации с поставщиками финансовых продуктов.

8.            Включение оценки эффективности Системы управления финансовыми продуктами в проверки СВА. Подходы к оценке.

9.            Ожидаемые эффекты от внедрения концепции управления продуктом – повышение лояльности клиентской базы, снижение клиентских потерь, и как следствие, снижение репутационных и регуляторных рисков.

9.1.       Оценка эффективности управления финансовым продуктом в целом.

9.2.       Оценка эффективности управления финансовым продуктом в отдельных бизнес-процессах в дополнение к «классическим» проверкам.

9.3.       Оценка степени удовлетворенности клиента.

9.4.       Оценка уровня финансовой грамотности клиента – как фактора снижения риска воздействия криминальной инженерии.

10.        Бизнес-роли подразделений Банка, принимающих участие в проверках СВА по оценке эффективности управления финансовым продуктом в целом.

11.        Порядок проведения проверок СВА.

11.1.   Планирование проверок СВА.

11.2.   Планирование и инициирование определенной проверки.

11.3.   Проведение проверки СВА.

11.4.   Взаимодействие с подразделениями финансовой организации в ходе выполнения аудиторской проверки и предварительный отчет.

11.5.   Заключительные этапы проверки.

11.6.   Итоговая оценка компонентов Системы управления финансовыми продуктами.

12.        Организация работы по выполнению рекомендаций СВА. 

Ответы на вопросы.

Зарегистрироваться

Распечатать