Зарегистрироваться

Распечатать

Указание Банка России от 22.10.2024 №6906-У О внесении изменений в Положение Банка России 716-П в части требований по управлению риском недобросовестного поведения

Описание

С 1 октября 2025 года вступает в силу Указание Банка России №6906-У от 22.10.2024 (зарегистрирован в Минюсте РФ 02.04.2025 г.) о внесении изменений в Положение Банка России №716-П, включающее новый подпункт 4.3.5 и новое Приложение 4¹ с требованиями по управлению риском недобросовестного поведения (далее РНП). Также в 2023 – 2025 году Банк России издал ряд Методических рекомендаций (19-МР, 22-МР, 1-МР и др.) по связанной темам соблюдения КО принципов и стандартов добросовестного поведения на финансовом рынке. Настоящий семинар посвящен вопросам подготовки кредитных организаций к выполнению регуляторных требований по организации системы управления рисками недобросовестного поведения (РНП) с учетом всего спектра соответствующих рекомендаций, принципов и стандартов добросовестного поведения. 

1.        Развитие регулирования риском недобросовестного поведения в КО.

·           Понятие риска недобросовестного поведения (РНП), критерии и подвиды.

·           Обзор принципов и стандартов добросовестного поведения КО по отношению к своим клиентам и контрагентам на базе норм Федерального законодательства, Методических рекомендаций и стандартов Банка России, Информационных писем Банка России.

·           Типовые примеры недобросовестных практик и поведения КО, в том числе и с использованием обзора практики судебных актов по соответствующим спорам.

·           Стандарт надзорной деятельности Банка России в сфере защиты прав и законных интересов потребителей̆ финансовых услуг и инвесторов (2021 год). Структура надзора со стороны структурных подразделений Банка России за соблюдением КО требований по управлению РНП и за добросовестным поведением на финансовом рынке. 

2.        Обзор основных требований к управлению РНП в Положении №716-П с учетом изменений, внесенных Указанием 6906-У:

·           Определение риска недобросовестного поведения в редакции Указания №6906-У. Особенности классификации и регистрации событий РНП, типовой перечень подвидов и критериев событий РНП (в том числе, с учетом критериев нового Приложения 4¹ к Положению №716-П);

·           Организационная структура управления РНП, роли и распределение функций между подразделениями КО, разграничение конфликта интересов при управлении РНП;

·           Состав правил поведения и стандартов деятельности кредитной организации при взаимодействии с клиентами, контрагентами, работниками и третьими лицами. Их отражение в составе ВНД КО, порядок пересмотра и актуализации;

·           Порядок рассмотрения обращений клиентов, контрагентов, работников и третьих лиц на нарушение их прав и интересов, в том числе их классификации и регистрации, критерии признания таких обращений событиями РНП и занесения их в БД событий ОР;

·           Методические рекомендации по регистрации событий РНП в БД событий ОР;

·           Разбор оставшихся требований нового подпункта 4.3.5 Положения 716-П по управлению РНП, особенности и детали, относящиеся именно к РНП;

·           Подходы к формированию процедур управления РНП в рамках системы управления операционными рисками, в том числе по качественной оценке РНП, составу анкет и вопросов оценки уровня РНП, примерный состав КИР РНП, мероприятий по реагированию на РНП. 

ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.

Зарегистрироваться

Распечатать