Эффективный внутренний контроль в кредитных организациях: концепция организации и методология в соответствии с требованиями Банка России

Описание

Настоящая профессиональная программа повышения квалификации направлена на совершенствование и (или) получение новой компетенции, необходимой для осуществления профессиональной деятельности, и (или) повышение профессионального уровня в рамках имеющейся квалификации по внутреннему контролю. 

По завершению данного обучения слушателю выдается удостоверение о повышении квалификации согласно Указанию Банка России от 25 декабря 2017 г. № 4662-У. Сведения о выданном документе вносятся  в федеральную информационную систему "Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении"   (ФИС ФРДО) в  соответствии с требованиями Федерального закона от 30 декабря 2020 г. N 531-ФЗ).

Обращаем внимание, что возможно посетить отдельные блоки программы.

ПРОГРАММА 

1 БЛОК. Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П. 

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ и ONLINE формате составляет 10 990 руб. 

1.    Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.

1.1.            Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).

1.2.            Объекты комплаенс-контроля.

1.3.            Рекомендации Базельского Комитета.

1.4.            Нормативные документы Банка России:

·      Положение Банка России от 16 декабря 2003года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:

·      Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс).

·      Особенности организации Службы в банковских группах.

·      Функции, возлагаемые на Службу.

·      Возможность совмещения различных функций.

·      Требования к отчетности.

·      Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.

1.5.            Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ.

1.6.            Указание Банка России от 24 ноября 2016 года № 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»

Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".

1.7.            Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.

1.8.            Федеральный закон от 01.03.2020 № 33-ФЗ Об организации антимонопольного комплаенс.

1.9.            Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.

1.10.   Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Указания Банка России от 28.12.2020 № 5683-У (взамен приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требования кредитными организациям? устранены ли противоречия с Положением № 242-П).

1.11.   О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).

1.12.   Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.

1.13.   Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.

1.14.   Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.

1.15.   Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).

1.16.   Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.

1.17.   Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях.

1.18.   Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.

1.19.   Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.

1.20.   Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».

1.21.   Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями».

1.22.   Закон от 27.12.2019 № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг». 

2.        Опыт организации Комплаенс функции.

2.1. Структура системы контроля.

2.2. Направления комплаенс-контроля.

2.3. Взаимодействие со структурными подразделениями.

2.4. Комплаенс vs Аудит.

2.5. Compliance by design. ФинТех и РегТех.

2.6. Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу.

2.7. Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке. 

3.        Особенности контроля на финансовых рынках

3.1. Список наблюдения и список ограничения

3.2. Рыночные злоупотребления

3.3. Управление конфликтом интересов. Информационное письмо Банка России № 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

3.4. Политика «Китайских стен»

3.5. Рассмотрение жалоб клиентов 

4.    Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

·      Совмещения функций СВК и Валютного контроля.

·      Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ.

·      Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника.

·      Совмещения функций СВК и СУР.

·      Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др. 

5.    Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации.

6.    Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц.

7.    Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнении требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.

8.    Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И).

9.    Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.

10.         Законопроект об использовании в контекстной рекламе чужих товарных знаков и ответственности за такое использование.

11.         FinTeh и SupTeh на финансовом рынке - направления деятельности ЦБ. План на 2021 год. Концепция платформы Банка России по KYC.

12.         Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ О совершении сделок с использованием финансовой платформы (Маркетплейс).

13.         Проект Кодекса добросовестного поведения.

14.         Информационное письмо т 24.05.2019 № ИН-06-28/45 о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.

15.         Информационное письмо Банка России от 13.06.2019 № ИН-01-59/49 «О стандартах защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций при продаже финансовых продуктов кредитными организациями, выступающими агентами некредитных финансовых организаций».

16.         Ответы Банка России по вопросам участия специалистов СУР в деятельности руководящих комитетов КО. ИН-03-41/58.

17.         Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

18.         Письмо ФАС России от 21.10.2019 № АК/91352/19 «Об использовании средств индивидуализации в качестве ключевых слов».

19.         Сводный перечень вопросов участников финансового рынка по функционированию системы аттестации специалистов финансового рынка после 1 июля 2019 года и ответы на них».

20.         Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.

21.         Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.

22.         Информационное письмо Банка России от 25.12.2019 № ИН-06-14/99 «О Рекомендациях исполнительным органам финансовых организаций».

23.         Федеральный закон от 31.07.2020 № 258-ФЗ О регуляторной песочнице.

24.         Федеральный закон от 31.07.2020 № 257-ФЗ О регуляторной гильотине.

25.         ЗП № 891841-7 О внесении изменений в статью 154 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

26.         ЗП № 905546-7 О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

27.         Рекомендации Банка России по ответственному инвестированию с учетом защиты окружающей среды и человеческого капитала.

28.         Банк России О дистанционных способах взаимодействия клиентов с ПУРЦБ и УК ПИФ.

29.         О рекомендациях Банка России по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах»

30.         Рекомендации Минтруда по порядку проведения оценки коррупционных рисков в организации.

31.         Письмо Роспотребнадзора «Об особенностях click-wrap-соглашений.

32.         Буклет ФАС – лучшие практики антимонопольного комплаенс.

33.         Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О Рекомендациях к руководителям СВК, СВА и СУР».

34.         Информационное письмо Банка России о климатических рисках и их влиянии на страховые продукты.

35.         Что такое ESG банкинг? Рекомендации по созданию.

36.         Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями.

37.         Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»», в части обязанности предоставлять полную информацию об условиях договоров банковского вклада.

38.         Порядок досудебного обжалования решения контролирующего органа.

39.         Официальная позиция ФАС в отношении применения антимонопольного комплаенс.

40.         Ответ ЦБ по порядку формирования комитета по внутреннему аудиту.

41.         Информационное письмо Банка России от 20.07.2021 № ИН-06-59/54 «О взаимодействии с вкладчиками при истечении срока действия договора банковского вклада».

42.         Информационное письмо Банка России от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).

43.         Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка».

44.         Постановление Правительства РФ от 19.04.2021 № 622 О запрете на привлечение иностранных аудиторских организаций.

45.         Ответ Минфина РФ в части возможности привлечения иностранных аудиторских организаций для оценки сертификации по стандарту ISO 373001.

46.         Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.

47.         Новый стандарт ISO 37301: 2021 «Системы управления соответствием - Руководство по применению».

48.         Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 № ИН-06-31/66 «Об особенностях заключения договора банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет».

49.         Информационное письмо от 29.07.2021 Банка России №ИН-06-59/57 и Роскомнадзора № 08ЛА-48666 о согласии заемщиков на обработку их персональных данных.

50.         Информационное письмо от 06.09.2021 Банка России №ИН-06-59/70 и ФАС №АК/75514/21 О согласии на получение рекламы.

51.         Указание Банка России от 23.08.2021 № 5899-У «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации».

52.         Санкционный комплаенс как составная часть комплаенс-функции. Особенности санкционных рисков на современном этапе.

53.         Информационное письмо от 29.03.2022 № ИН-03-23/44 Об отдельных вопросах деятельности СВК, СВА и СУР в кредитной организации.

54.         Правила продажи инвестиционных продуктов через кредитную организацию.

55.         NEW Законопроект № 100935-8 «Об особенностях изменения процентных ставок по кредитам в 2022 году и о приостановлении действия отдельных положений статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

56.         NEW Информационное письмо Банка России от 21.07.2022 N ИН-010-59/95 «О согласии на получение кредитного отчета».

57.         Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры. 

2 БЛОК. Особенности осуществления внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ и ONLINE формате составляет 9 990 руб. 

1.        Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга.

·      Понятие электронного банкинга и виртуального пространства банковской деятельности.

·      Общие подходы к обеспечению выполнения порядков использования автоматизированных систем. 

2.        Особенности информационных потоков кредитной организации при применении технологий электронного банкинга.

·      Информационный контур банковской деятельности как новое явление в предоставлении банковских услуг: возникновение взаимной анонимности клиента и банка, зависимость от провайдеров, доступность вычислительных сетей банков извне.

·      Проблематика удаленной идентификации клиентов дистанционного банковского обслуживания (ДБО), недостатки Гражданского кодекса РФ, договоров с клиентами и контрактов с провайдерами кредитных организаций, уязвимости банковских автоматизированных систем. 

3.        Управление банковскими рисками в условиях применения технологий электронного банкинга.

·      Угрозы надежности банковской деятельности, возникающие в ее виртуальном пространстве.

·      Типичные банковские риски, имеющие компоненты технологического и технического характера, изменения в их структурах, связанные с изменением состава угроз надежности банковской деятельности.

·      Практические примеры реализации противоправной деятельности из-за недостатков в организации и содержании внутрибанковских процессов: информатизации, обеспечении информационной безопасности, внутреннего контроля, финансового мониторинга, взаимоотношений с провайдерами, претензионной работы и т.д.

·      Письмо Банка России № 36-Т от 31.08.2008: Рекомендации по организации управления рисками, возникающими при совершении кредитными организациями операций с применением Интернет-банкинга. 

4.      Особенности осуществления внутреннего контроля в условиях применения

·      Схема внутреннего контроля, предложенная Базельским комитетом по банковскому надзору и ее интерпретация.

·      Специфика трактовки Положения Банка России № 242-П от 16.12.2003 «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и требования к его практической интерпретации.

·      Новые задачи и процедуры внутреннего контроля при ДБО (по материалам зарубежных органов банковского регулирования и контроля и аудита информационных систем).

5.        Особенности осуществления финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга.

·      Новые процедуры и функции в финансовом мониторинге при ДБО (противодействие возможной противоправной деятельности).

·      Проблематика противодействия компьютерным преступлениям и содержание финансового мониторинга в широком смысле (возможные походы). 

6.        Основные проблемы реализации эффективного внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применения технологий электронного банкинга и возможные подходы к их решению.

·           Принцип адаптации внутрибанковских процессов при ДБО, корпоративное управление и новые ролевые функции внутреннего контроля.

·           Материалы Базельского комитета по банковскому надзору, касающиеся организации управления банковскими рисками при использовании технологий электронного банкинга.

·           Функции контроля в жизненном цикле автоматизированных систем и разработка новых подходов к осуществлению внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях ДБО. 

3 БЛОК. Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях. 

Стоимость участия в данном блоке в ОЧНОМ и ONLINE формате составляет 14 990 руб. 

1. Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности:

·       определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору;

·       цели, задачи, области управления регуляторным риском;

·       регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом (проблемы «двойственности»). 

2. Регуляторный, правовой и репутационный риски в системе управления рисками и капиталом кредитной организации:

·       различия в риск-факторах;

·       способы управления;

·       взаимосвязь с операционным риском (в контексте Положения Банка России № 716-П). 

3. События, связанные с регуляторным риском (далее – события):

·       задачи учета событий;

·       подходы к признанию событий;

·       классификационные признаки событий;

·       информационное обеспечение СВК;

·       организация учета событий. 

4. Организация управления регуляторным риском:

·       модели организации управления регуляторным риском;

·       конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению. 

5. Функции по управлению регуляторным риском (далее – функции):

·       критерии функций (на основе требований нормативных актов Банка России);

·       инструменты и мероприятия реализации функций;

·       распределение функций между СВК и иными подразделениями кредитной организации;

·       конфликты интересов, их классификация, управление конфликтами интересов;

·       противодействие коррупции. 

6. Оценка регуляторного риска (в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России). 

7. Планы деятельности и отчёты СВК. 

8. Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском в банковских группах. 

9. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации: порядок организации, процессы, участники, процедуры и инструменты.

10. Внутренний аудит деятельности СВК и функций по управлению регуляторным риском.

Зарегистрироваться

Распечатать