Зарегистрироваться

Распечатать

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П)

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У)

1. Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности:

·                                        определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору;

·                                        цели, задачи, области управления регуляторным риском;

·                                        регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом (проблемы «двойственности»). 

2. Регуляторный, правовой и репутационный риски в системе управления рисками и капиталом кредитной организации:

·                                        различия в риск-факторах;

·                                        способы управления;

·                                        взаимосвязь с операционным риском (в контексте Положения Банка России № 716-П). 

3. События, связанные с регуляторным риском (далее – события):

·                                        задачи учета событий;

·                                        подходы к признанию событий;

·                                        классификационные признаки событий;

·                                        информационное обеспечение СВК;

·                                        организация учета событий. 

4. Организация управления регуляторным риском:

·                                        модели организации управления регуляторным риском;

·                                        конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению. 

5. Функции по управлению регуляторным риском (далее – функции):

·                                        критерии функций (на основе требований нормативных актов Банка России);

·                                        инструменты и мероприятия реализации функций;

·                                        распределение функций между СВК и иными подразделениями кредитной организации;

·                                        конфликты интересов, их классификация, управление конфликтами интересов;

·                                        противодействие коррупции. 

6. Оценка регуляторного риска (в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России) 

7. Планы деятельности и отчёты СВК 

8. Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском в банковских группах 

9. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации: порядок организации, процессы, участники, процедуры и инструменты 

10. Внутренний аудит деятельности СВК и функций по управлению регуляторным риском

Зарегистрироваться

Распечатать