Курс повышения квалификации: Внутренний контроль и развитие комплаенс культуры как эффективный способ управления рисками в финансовых институтах. Соблюдение регулятивных требований и современные подходы к построению системы внутреннего контроля

Описание

Анонс программы повышения квалификации в области:

«Внутренний контроль в коммерческом банке».

В рамках данного курса рассматриваются важные вопросы внутреннего контроля, разбираются практические кейсы и актуальные темы, происходит обмен опытом. Участие в данном мероприятии поможет сформировать Вам четкое видение всех этапов достижения устойчивого развития внутреннего контроля в банке.

Материалы, презентуемые лекторами, будут включены в раздаточный материал для слушателей.

Программа включает в себя четыре отдельные сессии.

ПРОГРАММА

1 БЛОК:

Операционная надежность кредитной организации. Что это такое, как и для чего ей нужно управлять.

Поддержание операционной надежности – одно из важнейших условий для возможности банка оказывать финансовые (банковские услуги) в непрерывном режиме. Основываясь на значимой роли банков в финансовой системе страны, Банка России определил для кредитных организаций ряд требований, которые они должны внедрить в свою систему управления рисками для обеспечения операционной надежности.

На семинаре будут проанализированы установленные Положениями Банка России №787-П и 779-П требования и нормы и рассмотрены практические подходы к их разработке и реализации на примере рыночных практик.

Материал разработан на базе требований Банка России, ГОСТов 57580.3 и 57580.4, Методических рекомендация Банка России №18-МР, разъяснений вебинара от Банка России по вопросам операционной надежности и заполнения отчетной формы 0409072.

На семинаре будут проанализированы установленные Положением №787-П нормы и рассмотрены практические подходы к их разработке и реализации на примере рыночных практик.

1.             Что такое операционная надежность в деятельности банков как кредитных организаций и как профучастников рынка ценных бумаг.

2.             Положение Банка России №787-П, оно для кого? для ИТ, для ИБ или для рисковиков?

3.             Какое место Политика операционной надежности занимает в иерархии внутренних документов и процессов банка.

4.             Насколько требования Положение №787-П синхронизированы с требованиями Положения №716-П: обеспечение операционной надежности как элемент системы управления операционными рисками, в том числе риском ИС и риском ИБ.

5.             Значение термина «деградация технологического процесса» и как определить, что Технологический процесс деградировал.

6.             Что считать инцидентом операционной надежности (ИОН).

7.             Связь между КПУР и ЦПОН: кто устанавливает, кто утверждает и на чем базируются значения ЦПОН.

8.             Какие методологические подходы можно использовать для установления целевых значений ЦПОН и практические примеры их расчета и определения.

9.             Как организовать мониторинг ЦПОН и в каких случаях, и в какой срок нужно информировать ФинЦЕРТ об ИОН.

10.         Влияние нарушения операционной надежности на уровень риска нарушения непрерывности деятельности.

11.         ИТ-поставщики – что нужно знать о них для построения Реестра поставщиков и какие процессы необходимо выстроить для минимизации риска информационных угроз при построении отношений с ними.

12.         Как построить критичную архитектуру используя рекомендации ГОСТов и нормы Банка России.

13.         Правила формирование новой отчетной формы 0409072 «Сведения о показателях операционной надежности кредитной организации и применяемых ею информационных технологиях при осуществлении банковской деятельности и деятельности в сфере финансовых рынков»: разбор требований и методологических приёмов, и их практическое применение для отражения информации в форме 0409072. 

Весь материал, презентуемый лектором, будет включен в раздаточный. 

Стоимость участия в данном блоке составляет в ОЧНОМ и ONLINE формате 15 990 руб.

2 БЛОК:

Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П. 

Внимание!

На семинаре Лектор прокомментирует самые свежие, на дату проведения мероприятия, изменения по Санкциям из-за ситуации на Украине.

 

1.             Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.

1.1.       Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).

1.2.       Объекты комплаенс-контроля.

1.3.       Рекомендации Базельского Комитета.

1.4.       Нормативные документы Банка России:

·                Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:

·                Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс).

·                Особенности организации Службы в банковских группах.

·                Функции, возлагаемые на Службу.

·                Возможность совмещения различных функций.

·                Требования к отчетности.

·                Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.

1.5.       Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ.

1.6.       Указание Банка России от 8 октября 2018 года № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» в редакции Указания Банка России от 20.04.2022 N 6121-У

Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".

1.7.       Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.

1.8.       Федеральный закон от 01.03.2020 № 33-ФЗ Об организации антимонопольного комплаенс.

1.9.       Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.

1.10.   Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Указания Банка России от 28.12.2020 № 5683-У (взамен приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? Как применять требования кредитными организациям? Устранены ли противоречия с Положением № 242-П).

1.11.   О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).

1.12.   Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.

1.13.   Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.

1.14.   Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.

1.15.   Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).

1.16.   Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.

1.17.   Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях.

1.18.   Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.

1.19.   Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.

1.20.   Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».

1.21.   Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями».

1.22.   Закон от 27.12.2019 № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг».

2.             Опыт организации Комплаенс функции.

2.1.       Структура системы контроля.

2.2.       Направления комплаенс-контроля

2.3.       Взаимодействие со структурными подразделениями

2.4.       Комплаенс vs Аудит

2.5.       Compliance by design. ФинТех и РегТех.

2.6.       Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу.

2.7.       Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке.

3.             Особенности контроля на финансовых рынках.

3.1.       Список наблюдения и список ограничения.

3.2.       Рыночные злоупотребления.

3.3.       Управление конфликтом интересов. Информационное письмо Банка России № 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

3.4.       Политика «Китайских стен».

3.5.       Рассмотрение жалоб клиентов.

4.             Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

·                Совмещения функций СВК и Валютного контроля.

·                Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ.

·                Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника.

·                Совмещения функций СВК и СУР.

·                Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др.

5.             Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации. Письмо от 07.06.2023 № 03-25-2/4952 «Об отмене Методических рекомендаций по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации от 18.12.2017 № 32-МР».

6.             Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц.

7.             Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнении требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.

8.             Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И).

9.             Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.

10.         Законопроект об использовании в контекстной рекламе чужих товарных знаков и ответственности за такое использование.

11.         FinTeh и SupTeh на финансовом рынке - направления деятельности ЦБ. Платформа Банка России по KYC.

12.         Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ О совершении сделок с использованием финансовой платформы (Маркетплейс).

13.         Проект Кодекса добросовестного поведения.

14.         Информационное письмо т 24.05.2019 № ИН-06-28/45 о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.

15.         Информационное письмо Банка России от 13.06.2019 № ИН-01-59/49 «О стандартах защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций при продаже финансовых продуктов кредитными организациями, выступающими агентами некредитных финансовых организаций».

16.         Ответы Банка России по вопросам участия специалистов СУР в деятельности руководящих комитетов КО. ИН-03-41/58.

17.         Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

18.         Письмо ФАС России от 21.10.2019 № АК/91352/19 «Об использовании средств индивидуализации в качестве ключевых слов».

19.         Сводный перечень вопросов участников финансового рынка по функционированию системы аттестации специалистов финансового рынка после 1 июля 2019 года и ответы на них».

20.         Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.

21.         Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.

22.         Информационное письмо Банка России от 25.12.2019 № ИН-06-14/99 «О Рекомендациях исполнительным органам финансовых организаций».

23.         Федеральный закон от 31.07.2020 № 258-ФЗ О регуляторной песочнице.

24.         Федеральный закон от 31.07.2020 № 257-ФЗ О регуляторной гильотине.

25.         ЗП № 891841-7 О внесении изменений в статью 154 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

26.         ЗП № 905546-7 О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

27.         Рекомендации Банка России по ответственному инвестированию с учетом защиты окружающей среды и человеческого капитала.

28.         Банк России о дистанционных способах взаимодействия клиентов с ПУРЦБ и УК ПИФ.

29.         О рекомендациях Банка России по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах».

30.         Рекомендации Минтруда по порядку проведения оценки коррупционных рисков в организации.

31.         Письмо Роспотребнадзора «Об особенностях click-wrap-соглашений.

32.         Буклет ФАС – лучшие практики антимонопольного комплаенс.

33.         Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О Рекомендациях к руководителям СВК, СВА и СУР».

34.         Информационное письмо Банка России о климатических рисках и их влиянии на страховые продукты.

35.         Что такое ESG банкинг? Рекомендации по созданию.

36.         Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями.

37.         Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»», в части обязанности предоставлять полную информацию об условиях договоров банковского вклада.

38.         Порядок досудебного обжалования решения контролирующего органа.

39.         Официальная позиция ФАС в отношении применения антимонопольного комплаенс.

40.         Ответ ЦБ по порядку формирования комитета по внутреннему аудиту.

41.         Информационное письмо Банка России от 20.07.2021 № ИН-06-59/54 «О взаимодействии с вкладчиками при истечении срока действия договора банковского вклада».

42.         Информационное письмо Банка России от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).

43.         Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка».

44.         Постановление Правительства РФ от 19.04.2021 № 622 О запрете на привлечение иностранных аудиторских организаций.

45.         Ответ Минфина РФ в части возможности привлечения иностранных аудиторских организаций для оценки сертификации по стандарту ISO 373001.

46.         Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.

47.         Новый стандарт ISO 37301: 2021 «Системы управления соответствием - Руководство по применению».

48.         Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 № ИН-06-31/66 «Об особенностях заключения договора банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет».

49.         Информационное письмо от 29.07.2021 Банка России №ИН-06-59/57 и Роскомнадзора № 08ЛА-48666 о согласии заемщиков на обработку их персональных данных.

50.         Информационное письмо от 06.09.2021 Банка России №ИН-06-59/70 и ФАС №АК/75514/21 О согласии на получение рекламы.

51.         Указание Банка России от 23.08.2021 № 5899-У «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации».

52.         Санкционный комплаенс как составная часть комплаенс-функции. Особенности санкционных рисков на современном этапе.

53.         Информационное письмо от 29.03.2022 № ИН-03-23/44 Об отдельных вопросах деятельности СВК, СВА и СУР в кредитной организации.

54.         Правила продажи инвестиционных продуктов через кредитную организацию.

55.         План ОНиВД.

56.         Законопроект № 100935-8 «Об особенностях изменения процентных ставок по кредитам в 2022 году и о приостановлении действия отдельных положений статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

57.         Информационное письмо Банка России от 21.07.2022 N ИН-010-59/95 «О согласии на получение кредитного отчета».

58.         О рекомендациях Банка России по порядку пересмотра договоров с клиентами по новым условиям обслуживания.

59.         Федеральный закон от 29.12.2022 № 584-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".

60.         Приказ Минтруда России от 22.11.2022 N 731н «Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)»; Зарегистрировано в Минюсте России 22.12.2022 № 71783.

61.         Регулятор напомнил кредиторам о недопустимости автоподписки заемщика на дополнительные услуги.

62.         Позиция Банка России и Минцифры в отношении возложения обязанность Ответственного за ИБ не на заместителя ЕИО.

63.         Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности“.

64.         Информационное письмо Банка России от 10.02.2023 № ИН-03-59/10, ФАС России от 10.02.2023 № АК/9430/23 "О раскрытии параметров финансовых продуктов на сайтах".

65.         Информационное письмо Банка России от 17.02.2023 № ИН-03-59/15, ФАС России от 17.02.2023 № АК/11522/23 "О раскрытии информации по накопительным продуктам».

66.         постановление Правительства РФ от 09.03.2023 N 367 "О внесении изменений в Положение о Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации".

67.         Законопроект № 322818-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части информированности заемщика при заключении договора потребительского кредита (займа).

68.         Информационное письмо Банка России от 24.04.2023 № ИН-03-59/31 "О Стандарте защиты прав и интересов заемщиков – физических лиц при урегулировании задолженности по кредитным договорам, заключенным в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности".

69.         Законопроект № 390902-8 «О внесении изменения в статью 2 Федерального закона "О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

70.         Письмо ФНС России от 07.08.2023 N КВ-4-14/10123@ «О постановке на учет в налоговом органе иностранной организации, не состоящей на учете в налоговых органах, в связи с открытием этой организации счета в российском банке на основании заявления о постановке на учет такой организации, представляемого в налоговый орган такой организацией или указанным российским банком».

71.         Федеральный закон от 04.08.2023 № 442-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (в части упорядочения рассмотрения жалоб и обращений в Банк России).

72.         Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности» (в части ограничения минимальной суммы перевода собственных средств со своего на свой счет без комиссии).

73.         Федеральный закон от 04.08.2023 № 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Исламский банкинг).

74.         Постановление Правительства РФ от 19.08.2023 № 1356 "О внесении изменения в Правила принятия решения уполномоченным органом по защите прав субъектов персональных данных о запрещении или об ограничении трансграничной передачи персональных данных в целях защиты нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан".

75.         Законопроект № 341256-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)» в части возможности установления самозапрета на выдачу кредитов (кредитлок).

76.         Проект указания Банка России «О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением кредитными организациями реализации планов мероприятий КО по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах».

77.         Проект Указания Банка России О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением НФО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.

78.         Законопроект № 379430-8 «О внесении изменений в статью 21 Федерального закона "Об опеке и попечительстве" и статью 77 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)"» (в части обеспечения информационного взаимодействия кредитных организаций с органами опеки и попечительства в электронном формате для получения согласия на совершение сделок с недвижимым имуществом несовершеннолетних).

79.         постановление Правительства РФ от 17.10.2023 № 1716 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 22 августа 2022 г. N 1478".

80.         Законопроект № 404786-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части использования облачных услуг финансовыми организациями).

81.         Законопроект № 470800-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части установления квалификационных требований в отношении руководителей и специалистов финансовых организаций).

82.         Постановление Правительства РФ от 14.11.2023 № 1912 "О порядке перехода субъектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации на преимущественное применение доверенных программно-аппаратных комплексов на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации”.

83.         Указ Президента РФ от 22.11.2023 № 887 "О внесении изменения в Указ Президента Российской Федерации от 30 марта 2022 г. № 166 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

84.         Ответ Банка России на вопрос о возможности для российской кредитной организации выступать посредником при открытии счета гражданина РФ в иностранном банке.

85.         Законопроект № 416441-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части обработки персональных данных отдельных категорий лиц).

86.         Методические рекомендации Банка России от 27.12.2023 № 19-МР «по управлению финансовым продуктом".

87.         NEW Законопроект № 502104-8 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», в части усиления АДМИНИСТРАТИВНОЙ ответственности за нарушения в отношении персональных данных.

88.         NEW Законопроект № 502113-8 «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации», в части установления УГОЛОВНОЙ ответственности за незаконные использование и передачу, сбор и хранение компьютерной информации, содержащей персональные данные.

89.         Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры. 

Стоимость участия в ОЧНОМ и ONLINE формате составляет 16 990 руб.

3 БЛОК:

Риск возникновения конфликта интересов: зоны его возникновения и инструменты для его минимизации. Разбор практических примеров из различных областей деятельности банка. 

Конфликт интересов является довольно серьезным вызовом при организации эффективного функционирования системы внутреннего контроля кредитной организации. Трудность управления конфликтом интересов связана со сложностью его идентификации и, как следствие, осложняет предварительную разработку адекватных контрольных процедур по его устранению.

Таким образом, эффективное управление риском возникновения конфликта интересов в первую очередь зависит от корректности и полноты его идентификации. А выявление и предсказание причин конфликта интересов – одна из самых важных задач, решение которой позволит банку принять превентивные меры по управлению такими конфликтами и минимизировать потери, связанные с их реализацией

На семинаре будут представлены рыночные примеры реализации риска конфликта интересов и предложены подходы и методы по его минимизации и управлению им.

·           Как расширить понятие конфликта интересов, выходя за рамки толкований Положения Банка России №242-П.

·           Как правильно определить зоны и процессы в деятельности банка, в которых может быть идентифицирован и (или) реализован конфликт интересов.

·           Практические примеры из деятельности банков, в которых возникает конфликт интересов.

·           Что может служить источником конфликта интересов в деятельности органов внутреннего контроля.

·           Почему важно включать риск конфликта интересов в систему управления рисками.

·           Как подойти к разработке бонусных схем и избежать конфликта интересов.

·           Кто в банке должен, и кто может управлять конфликтом интересов.

·           Можно ли полностью устранить конфликт интересов. 

Стоимость участия в данном блоке составляет в ОЧНОМ и ONLINE формате 15 990 руб.

4 БЛОК: Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях. 

1.         Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности:

·            Определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору.

·            Цели, задачи, области управления регуляторным риском.

·            Регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом (проблемы «двойственности»). 

2.         Регуляторный, правовой и репутационный риски в системе управления рисками и капиталом кредитной организации:

·            Различия в риск-факторах.

·            Способы управления.

·            Взаимосвязь с операционным риском (в контексте Положения Банка России № 716-П).

3.         События, связанные с регуляторным риском (далее – события):

·            Задачи учета событий.

·            Подходы к признанию событий.

·            Классификационные признаки событий.

·            Информационное обеспечение СВК.

·            Организация учета событий.

·            NEW Рассмотрение практических кейсов по учету событий регуляторного риска, их оценке и разработки мероприятий об их устранении и предотвращении в дальнейшем 

4.             Организация управления регуляторным риском:

·                Модели организации управления регуляторным риском.

·                Конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению. 

5.             Функции по управлению регуляторным риском (далее – функции):

·                Критерии функций (на основе требований нормативных актов Банка России).

·                Инструменты и мероприятия реализации функций.

·                Распределение функций между СВК и иными подразделениями кредитной организации.

·                Конфликты интересов, их классификация, управление конфликтами интересов.

·                Противодействие коррупции. 

6.             Оценка регуляторного риска (в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России).

7.             Планы деятельности и отчёты СВК.

8.             Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском в банковских группах.

9.             Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации: порядок организации, процессы, участники, процедуры и инструменты:

·                NEW Порядок организации, процессы, участники.

·                Процедуры и инструменты.

·                Практические кейсы по организации и порядку проведения мониторингов. 

10.         Внутренний аудит деятельности СВК и функций по управлению регуляторным риском. 

Стоимость участия в данном блоке составляет в ОЧНОМ и ONLINE формате 14 990 руб.

Операционная надежность кредитной организации. Что это такое, как и для чего ей нужно управлять

Описание

АНОНС:

Поддержание операционной надежности – одно из важнейших условий для возможности банка оказывать финансовые (банковские услуги) в непрерывном режиме. Основываясь на значимой роли банков в финансовой системе страны, Банка России определил для кредитных организаций ряд требований, которые они должны внедрить в свою систему управления рисками для обеспечения операционной надежности.

На семинаре будут проанализированы установленные Положениями Банка России №787-П и 779-П требования и нормы и рассмотрены практические подходы к их разработке и реализации на примере рыночных практик.

Материал разработан на базе требований Банка России, ГОСТов 57580.3 и 57580.4, Методических рекомендаций Банка России №18-МР, разъяснений вебинара от Банка России по вопросам операционной надежности и заполнения отчетной формы 0409072.

ПРОГРАММА 

1.             Что такое операционная надежность в деятельности банков как кредитных организаций и как профучастников рынка ценных бумаг.

2.             Положение Банка России №787-П, оно для кого? для ИТ, для ИБ или для рисковиков?

3.             Какое место Политика операционной надежности занимает в иерархии внутренних документов и процессов банка.

4.             Насколько требования Положение №787-П синхронизированы с требованиями Положения №716-П: обеспечение операционной надежности как элемент системы управления операционными рисками, в том числе риском ИС и риском ИБ.

5.             Значение термина «деградация технологического процесса» и как определить, что Технологический процесс деградировал.

6.             Что считать инцидентом операционной надежности (ИОН).

7.             Связь между КПУР и ЦПОН: кто устанавливает, кто утверждает и на чем базируются значения ЦПОН.

8.             Какие методологические подходы можно использовать для установления целевых значений ЦПОН и практические примеры их расчета и определения.

9.             Как организовать мониторинг ЦПОН и в каких случаях, и в какой срок нужно информировать ФинЦЕРТ об ИОН.

10.         Влияние нарушения операционной надежности на уровень риска нарушения непрерывности деятельности.

11.         ИТ-поставщики – что нужно знать о них для построения Реестра поставщиков и какие процессы необходимо выстроить для минимизации риска информационных угроз при построении отношений с ними.

12.         Как построить критичную архитектуру используя рекомендации ГОСТов и нормы Банка России.

13.         Правила формирование новой отчетной формы 0409072 «Сведения о показателях операционной надежности кредитной организации и применяемых ею информационных технологиях при осуществлении банковской деятельности и деятельности в сфере финансовых рынков»: разбор требований и методологических приёмов, и их практическое применение для отражения информации в форме 0409072. 

Весь материал, презентуемый лектором, будет включен в раздаточный. 

Ответы на вопросы.

Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П

Описание

Внимание!

На семинаре Лектор прокомментирует самые свежие, на дату проведения мероприятия, изменения по Санкциям из-за ситуации на Украине. 

ПРОГРАММА

1.             Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.

1.1.       Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).

1.2.       Объекты комплаенс-контроля.

1.3.       Рекомендации Базельского Комитета.

1.4.       Нормативные документы Банка России:

·                Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:

·                Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс).

·                Особенности организации Службы в банковских группах.

·                Функции, возлагаемые на Службу.

·                Возможность совмещения различных функций.

·                Требования к отчетности.

·                Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.

1.5.       Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ.

1.6.       Указание Банка России от 8 октября 2018 года № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» в редакции Указания Банка России от 20.04.2022 N 6121-У

Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".

1.7.       Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.

1.8.       Федеральный закон от 01.03.2020 № 33-ФЗ Об организации антимонопольного комплаенс.

1.9.       Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.

1.10.   Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Указания Банка России от 28.12.2020 № 5683-У (взамен приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? Как применять требования кредитными организациям? Устранены ли противоречия с Положением № 242-П).

1.11.   О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).

1.12.   Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.

1.13.   Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.

1.14.   Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.

1.15.   Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).

1.16.   Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.

1.17.   Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях.

1.18.   Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.

1.19.   Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.

1.20.   Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».

1.21.   Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями».

1.22.   Закон от 27.12.2019 № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг». 

2.             Опыт организации Комплаенс функции.

2.1.       Структура системы контроля.

2.2.       Направления комплаенс-контроля

2.3.       Взаимодействие со структурными подразделениями

2.4.       Комплаенс vs Аудит

2.5.       Compliance by design. ФинТех и РегТех.

2.6.       Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу.

2.7.       Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке. 

3.             Особенности контроля на финансовых рынках.

3.1.       Список наблюдения и список ограничения.

3.2.       Рыночные злоупотребления.

3.3.       Управление конфликтом интересов. Информационное письмо Банка России № 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

3.4.       Политика «Китайских стен».

3.5.       Рассмотрение жалоб клиентов. 

4.             Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

·                Совмещения функций СВК и Валютного контроля.

·                Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ.

·                Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника.

·                Совмещения функций СВК и СУР.

·                Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др. 

5.             Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации. Письмо от 07.06.2023 № 03-25-2/4952 «Об отмене Методических рекомендаций по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации от 18.12.2017 № 32-МР».

6.             Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц.

7.             Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнении требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.

8.             Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И)

9.             Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.

10.         Законопроект об использовании в контекстной рекламе чужих товарных знаков и ответственности за такое использование.

11.         FinTeh и SupTeh на финансовом рынке - направления деятельности ЦБ. Платформа Банка России по KYC.

12.         Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ О совершении сделок с использованием финансовой платформы (Маркетплейс).

13.         Проект Кодекса добросовестного поведения.

14.         Информационное письмо т 24.05.2019 № ИН-06-28/45 о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.

15.         Информационное письмо Банка России от 13.06.2019 № ИН-01-59/49 «О стандартах защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций при продаже финансовых продуктов кредитными организациями, выступающими агентами некредитных финансовых организаций».

16.         Ответы Банка России по вопросам участия специалистов СУР в деятельности руководящих комитетов КО. ИН-03-41/58.

17.         Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

18.         Письмо ФАС России от 21.10.2019 № АК/91352/19 «Об использовании средств индивидуализации в качестве ключевых слов».

19.         Сводный перечень вопросов участников финансового рынка по функционированию системы аттестации специалистов финансового рынка после 1 июля 2019 года и ответы на них».

20.         Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.

21.         Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.

22.         Информационное письмо Банка России от 25.12.2019 № ИН-06-14/99 «О Рекомендациях исполнительным органам финансовых организаций».

23.         Федеральный закон от 31.07.2020 № 258-ФЗ О регуляторной песочнице.

24.         Федеральный закон от 31.07.2020 № 257-ФЗ О регуляторной гильотине.

25.         ЗП № 891841-7 О внесении изменений в статью 154 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

26.         ЗП № 905546-7 О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

27.         Рекомендации Банка России по ответственному инвестированию с учетом защиты окружающей среды и человеческого капитала.

28.         Банк России о дистанционных способах взаимодействия клиентов с ПУРЦБ и УК ПИФ.

29.         О рекомендациях Банка России по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах».

30.         Рекомендации Минтруда по порядку проведения оценки коррупционных рисков в организации.

31.         Письмо Роспотребнадзора «Об особенностях click-wrap-соглашений.

32.         Буклет ФАС – лучшие практики антимонопольного комплаенс.

33.         Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О Рекомендациях к руководителям СВК, СВА и СУР».

34.         Информационное письмо Банка России о климатических рисках и их влиянии на страховые продукты.

35.         Что такое ESG банкинг? Рекомендации по созданию.

36.         Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями.

37.         Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»», в части обязанности предоставлять полную информацию об условиях договоров банковского вклада.

38.         Порядок досудебного обжалования решения контролирующего органа.

39.         Официальная позиция ФАС в отношении применения антимонопольного комплаенс.

40.         Ответ ЦБ по порядку формирования комитета по внутреннему аудиту.

41.         Информационное письмо Банка России от 20.07.2021 № ИН-06-59/54 «О взаимодействии с вкладчиками при истечении срока действия договора банковского вклада».

42.         Информационное письмо Банка России от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).

43.         Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка».

44.         Постановление Правительства РФ от 19.04.2021 № 622 О запрете на привлечение иностранных аудиторских организаций.

45.         Ответ Минфина РФ в части возможности привлечения иностранных аудиторских организаций для оценки сертификации по стандарту ISO 373001.

46.         Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.

47.         Новый стандарт ISO 37301: 2021 «Системы управления соответствием - Руководство по применению».

48.         Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 № ИН-06-31/66 «Об особенностях заключения договора банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет».

49.         Информационное письмо от 29.07.2021 Банка России №ИН-06-59/57 и Роскомнадзора № 08ЛА-48666 о согласии заемщиков на обработку их персональных данных.

50.         Информационное письмо от 06.09.2021 Банка России №ИН-06-59/70 и ФАС №АК/75514/21 О согласии на получение рекламы.

51.         Указание Банка России от 23.08.2021 № 5899-У «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации».

52.         Санкционный комплаенс как составная часть комплаенс-функции. Особенности санкционных рисков на современном этапе.

53.         Информационное письмо от 29.03.2022 № ИН-03-23/44 Об отдельных вопросах деятельности СВК, СВА и СУР в кредитной организации.

54.         Правила продажи инвестиционных продуктов через кредитную организацию.

55.         План ОНиВД.

56.         Законопроект № 100935-8 «Об особенностях изменения процентных ставок по кредитам в 2022 году и о приостановлении действия отдельных положений статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

57.         Информационное письмо Банка России от 21.07.2022 N ИН-010-59/95 «О согласии на получение кредитного отчета».

58.         О рекомендациях Банка России по порядку пересмотра договоров с клиентами по новым условиям обслуживания.

59.         Федеральный закон от 29.12.2022 № 584-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".

60.         Приказ Минтруда России от 22.11.2022 N 731н «Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)»; Зарегистрировано в Минюсте России 22.12.2022 № 71783.

61.         Регулятор напомнил кредиторам о недопустимости автоподписки заемщика на дополнительные услуги.

62.         Позиция Банка России и Минцифры в отношении возложения обязанность Ответственного за ИБ не на заместителя ЕИО.

63.         Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности“.

64.         Информационное письмо Банка России от 10.02.2023 № ИН-03-59/10, ФАС России от 10.02.2023 № АК/9430/23 "О раскрытии параметров финансовых продуктов на сайтах".

65.         Информационное письмо Банка России от 17.02.2023 № ИН-03-59/15, ФАС России от 17.02.2023 № АК/11522/23 "О раскрытии информации по накопительным продуктам».

66.         постановление Правительства РФ от 09.03.2023 N 367 "О внесении изменений в Положение о Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации".

67.         Законопроект № 322818-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части информированности заемщика при заключении договора потребительского кредита (займа).

68.         Информационное письмо Банка России от 24.04.2023 № ИН-03-59/31 "О Стандарте защиты прав и интересов заемщиков – физических лиц при урегулировании задолженности по кредитным договорам, заключенным в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности".

69.         Законопроект № 390902-8 «О внесении изменения в статью 2 Федерального закона "О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

70.         Письмо ФНС России от 07.08.2023 N КВ-4-14/10123@ «О постановке на учет в налоговом органе иностранной организации, не состоящей на учете в налоговых органах, в связи с открытием этой организации счета в российском банке на основании заявления о постановке на учет такой организации, представляемого в налоговый орган такой организацией или указанным российским банком».

71.         Федеральный закон от 04.08.2023 № 442-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (в части упорядочения рассмотрения жалоб и обращений в Банк России).

72.         Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности» (в части ограничения минимальной суммы перевода собственных средств со своего на свой счет без комиссии).

73.         Федеральный закон от 04.08.2023 № 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Исламский банкинг).

74.         Постановление Правительства РФ от 19.08.2023 № 1356 "О внесении изменения в Правила принятия решения уполномоченным органом по защите прав субъектов персональных данных о запрещении или об ограничении трансграничной передачи персональных данных в целях защиты нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан".

75.         Законопроект № 341256-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)» в части возможности установления самозапрета на выдачу кредитов (кредитлок).

76.         Проект указания Банка России «О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением кредитными организациями реализации планов мероприятий КО по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах».

77.         Проект Указания Банка России О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением НФО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.

78.         Законопроект № 379430-8 «О внесении изменений в статью 21 Федерального закона "Об опеке и попечительстве" и статью 77 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)"» (в части обеспечения информационного взаимодействия кредитных организаций с органами опеки и попечительства в электронном формате для получения согласия на совершение сделок с недвижимым имуществом несовершеннолетних).

79.         постановление Правительства РФ от 17.10.2023 № 1716 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 22 августа 2022 г. N 1478".

80.         Законопроект № 404786-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части использования облачных услуг финансовыми организациями).

81.         Законопроект № 470800-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части установления квалификационных требований в отношении руководителей и специалистов финансовых организаций).

82.         Постановление Правительства РФ от 14.11.2023 № 1912 "О порядке перехода субъектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации на преимущественное применение доверенных программно-аппаратных комплексов на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации”.

83.         Указ Президента РФ от 22.11.2023 № 887 "О внесении изменения в Указ Президента Российской Федерации от 30 марта 2022 г. № 166 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

84.         Ответ Банка России на вопрос о возможности для российской кредитной организации выступать посредником при открытии счета гражданина РФ в иностранном банке.

85.         Законопроект № 416441-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части обработки персональных данных отдельных категорий лиц).

86.         Методические рекомендации Банка России от 27.12.2023 № 19-МР «по управлению финансовым продуктом".

87.         NEW Законопроект № 502104-8 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», в части усиления АДМИНИСТРАТИВНОЙ ответственности за нарушения в отношении персональных данных.

88.         NEW Законопроект № 502113-8 «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации», в части установления УГОЛОВНОЙ ответственности за незаконные использование и передачу, сбор и хранение компьютерной информации, содержащей персональные данные.

89.         Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры. 

ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П).

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У). 

ПРОГРАММА 

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях. 

1. Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности:

·           Определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору.

·           Цели, задачи, области управления регуляторным риском.

·           Регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом (проблемы «двойственности»). 

2. Регуляторный, правовой и репутационный риски в системе управления рисками и капиталом кредитной организации:

·           Различия в риск-факторах.

·           Способы управления.

·           Взаимосвязь с операционным риском (в контексте Положения Банка России № 716-П). 

3. События, связанные с регуляторным риском (далее – события):

·           Задачи учета событий.

·           Подходы к признанию событий.

·           Классификационные признаки событий.

·           Информационное обеспечение СВК.

·           Организация учета событий.

·           NEW Рассмотрение практических кейсов по учету событий регуляторного риска, их оценке и разработки мероприятий об их устранении и предотвращении в дальнейшем. 

4. Организация управления регуляторным риском:

·           Модели организации управления регуляторным риском.

·           Конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению. 

5. Функции по управлению регуляторным риском (далее – функции):

·           Критерии функций (на основе требований нормативных актов Банка России).

·           Инструменты и мероприятия реализации функций.

·           Распределение функций между СВК и иными подразделениями кредитной организации.

·           Конфликты интересов, их классификация, управление конфликтами интересов.

·           Противодействие коррупции. 

6. Оценка регуляторного риска (в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России). 

7. Планы деятельности и отчёты СВК. 

8. Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском в банковских группах. 

9. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации: порядок организации, процессы, участники, процедуры и инструменты:

·           NEW Порядок организации, процессы, участники.

·           Процедуры и инструменты.

·           Практические кейсы по организации и порядку проведения мониторингов

10. Внутренний аудит деятельности СВК и функций по управлению регуляторным риском.