Курс повышения квалификации: Внутренний контроль и развитие комплаенс культуры как эффективный способ управления рисками в финансовых институтах. Соблюдение регулятивных требований и современные подходы к построению системы внутреннего контроля

Описание

Анонс программы повышения квалификации в области:

«Внутренний контроль в коммерческом банке».

В рамках данного курса рассматриваются важные вопросы внутреннего контроля, разбираются практические кейсы и актуальные темы, происходит обмен опытом. Участие в данном мероприятии поможет сформировать Вам четкое видение всех этапов достижения устойчивого развития внутреннего контроля в банке.

Материалы, презентуемые лекторами, будут включены в раздаточный материал для слушателей.

Программа включает в себя четыре отдельные сессии.

ПРОГРАММА

1 БЛОК: Организация эффективной системы противодействия коррупции в организации.

 

1.       Требования законодательства Российской Федерации по предупреждению и противодействию коррупции в организациях.

• Основные понятия.

• Нормативно-правовая база, а также перечень требований в целях принятия мер по предупреждению коррупции в организациях.

• Ответственность юридических и физических лиц за коррупционные правонарушения и непринятие мер по противодействию коррупции.

• Основные задачи и цели Национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы.

• Виды документов, утверждаемых в целях исполнения требований Национального плана противодействия коррупции.

2.       Организационные основы противодействия коррупции.

• Основные принципы противодействия коррупции.

• Противодействие коррупции в системе корпоративного управления.

• Внутренние документы, которые целесообразно внедрить в организации.

• Определение подразделений и назначение должностных лиц, ответственных за профилактику коррупционных и иных правонарушений в организации.

• Примерный перечень антикоррупционных мер в организации.

3.       Антикоррупционная политика организации.

• Формирование антикоррупционной политики.

• Разработка стандартов и процедур, направленных на предупреждение и противодействие коррупции.

• Подходы к повышению информированности работников в области предупреждения и противодействия коррупции.

• Отчетность перед органами управления.

4.       Введение принципов служебного поведения работников.

• Разработка кодекса этики и служебного поведения работников.

• Разработка и внедрение запретов, ограничений, обязательств и правил служебного поведения.

• Предотвращение и урегулирование конфликта интересов.

• Регламентация участия работников в иной оплачиваемой деятельности, а также получения работниками подарков.

• Организация каналов информирования о коррупционных проявлениях.

• Организация работы комиссии по соблюдению требований к служебному поведению и урегулированию конфликта интересов.

• Применение мер ответственности за нарушения в сфере предупреждения и противодействия коррупции.

5.       Управление коррупционными рисками.

• Методики оценки бизнес-процессов и процедур в целях выявления и минимизации коррупционных рисков.

• Антикоррупционная экспертиза проектов договоров и внутренних документов организации.

• Антикоррупционная оговорка: нормативное регулирование и цели включения в договоры, практика применения и примеры форм.

• Противодействие коррупции при осуществлении организацией закупок товаров, работ и услуг.

• Виды антикоррупционных мониторингов при осуществлении организацией закупок.

• Процедуры выбора контрагентов и взаимоотношения с ними.

• Определение перечня должностей, замещение которых связано с повышенным коррупционным риском.

• Формирование карты (реестра) коррупционных рисков.

• Меры по минимизации коррупционных рисков.

6.       Антикоррупционный мониторинг и антикоррупционные внутренние проверки.

• Антикоррупционный мониторинг - основные понятия, цели, задачи и направления.

• Основания для проведения антикоррупционной проверки.

• Этапы, способы и методы проведения антикоррупционного мониторинга, а также факторов, способствующих коррупционным правонарушениям.

• Действия по результатам проведённого мониторинга / проверки.

• Сотрудничество организации с правоохранительными органами.

 

Раздаточный материал содержит полезную практическую информацию, которую участники семинара могут использовать для подготовки внутренних документов, регламентирующих данную деятельность.

 

Стоимость участия в данном блоке составляет в ОЧНОМ и ONLINE формате 18 990 руб.

2 БЛОК: Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П.

 

1.          Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.

1.1.      Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).

1.2.      Объекты комплаенс-контроля.

1.3.      Рекомендации Базельского Комитета.

1.4.      Нормативные документы Банка России:

·            Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:

·            Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс).

·            Особенности организации Службы в банковских группах.

·            Функции, возлагаемые на Службу.

·            Возможность совмещения различных функций.

·            Требования к отчетности.

·            Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.

1.5.      Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ.

1.6.      Указание Банка России от 8 октября 2018 года № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» в редакции Указания Банка России от 20.04.2022 N 6121-У.

Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".

1.7.      Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.

1.8.      Федеральный закон от 01.03.2020 № 33-ФЗ Об организации антимонопольного комплаенс.

1.9.      Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.

1.10.   Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Указания Банка России от 28.12.2020 № 5683-У (взамен приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требования кредитными организациям? Устранены ли противоречия с Положением № 242-П).

1.11.   О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).

1.12.   Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.

1.13.   Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.

1.14.   Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.

1.15.   Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).

1.16.   Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.

1.17.   Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях.

1.18.   Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.

1.19.   Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.

1.20.   Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».

1.21.   Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями».

1.22.   Закон от 27.12.2019 № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг».

 

2.          Опыт организации Комплаенс функции.

2.1.      Структура системы контроля.

2.2.      Направления комплаенс-контроля.

2.3.      Взаимодействие со структурными подразделениями.

2.4.      Комплаенс vs Аудит.

2.5.      Compliance by design. ФинТех и РегТех.

2.6.      Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу.

2.7.      Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке.

 

3.          Особенности контроля на финансовых рынках.

3.1.      Список наблюдения и список ограничения.

3.2.      Рыночные злоупотребления.

3.3.      Управление конфликтом интересов. Информационное письмо Банка России № 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

3.4.      Политика «Китайских стен».

3.5.      Рассмотрение жалоб клиентов.

 

4.          Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

·            Совмещения функций СВК и Валютного контроля.

·            Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ.

·            Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника.

·            Совмещения функций СВК и СУР.

·            Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др.

 

5.          Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации. Письмо от 07.06.2023 № 03-25-2/4952 «Об отмене Методических рекомендаций по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации от 18.12.2017 № 32-МР».

6.          Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц.

7.          Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнении требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.

8.          Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И).

9.          Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.

10.       Законопроект об использовании в контекстной рекламе чужих товарных знаков и ответственности за такое использование.

11.       FinTeh и SupTeh на финансовом рынке - направления деятельности ЦБ. Платформа Банка России по KYC.

12.       Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ О совершении сделок с использованием финансовой платформы (Маркетплейс).

13.       Проект Кодекса добросовестного поведения.

14.       Информационное письмо т 24.05.2019 № ИН-06-28/45 о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.

15.       Информационное письмо Банка России от 13.06.2019 № ИН-01-59/49 «О стандартах защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций при продаже финансовых продуктов кредитными организациями, выступающими агентами некредитных финансовых организаций».

16.       Ответы Банка России по вопросам участия специалистов СУР в деятельности руководящих комитетов КО. ИН-03-41/58.

17.       Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

18.       Письмо ФАС России от 21.10.2019 № АК/91352/19 «Об использовании средств индивидуализации в качестве ключевых слов».

19.       Сводный перечень вопросов участников финансового рынка по функционированию системы аттестации специалистов финансового рынка после 1 июля 2019 года и ответы на них».

20.       Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.

21.       Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.

22.       Информационное письмо Банка России от 25.12.2019 № ИН-06-14/99 «О Рекомендациях исполнительным органам финансовых организаций».

23.       Федеральный закон от 31.07.2020 № 258-ФЗ О регуляторной песочнице.

24.       Федеральный закон от 31.07.2020 № 257-ФЗ О регуляторной гильотине.

25.       ЗП № 891841-7 О внесении изменений в статью 154 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

26.       ЗП № 905546-7 О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

27.       Рекомендации Банка России по ответственному инвестированию с учетом защиты окружающей среды и человеческого капитала.

28.       Банк России о дистанционных способах взаимодействия клиентов с ПУРЦБ и УК ПИФ.

29.       О рекомендациях Банка России по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах».

30.       Рекомендации Минтруда по порядку проведения оценки коррупционных рисков в организации.

31.       Письмо Роспотребнадзора «Об особенностях click-wrap-соглашений.

32.       Буклет ФАС – лучшие практики антимонопольного комплаенс.

33.       Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О Рекомендациях к руководителям СВК, СВА и СУР».

34.       Информационное письмо Банка России о климатических рисках и их влиянии на страховые продукты.

35.       Что такое ESG банкинг? Рекомендации по созданию.

36.       Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями.

37.       Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»», в части обязанности предоставлять полную информацию об условиях договоров банковского вклада.

38.       Порядок досудебного обжалования решения контролирующего органа.

39.       Официальная позиция ФАС в отношении применения антимонопольного комплаенс.

40.       Ответ ЦБ по порядку формирования комитета по внутреннему аудиту.

41.       Информационное письмо Банка России от 20.07.2021 № ИН-06-59/54 «О взаимодействии с вкладчиками при истечении срока действия договора банковского вклада».

42.       Информационное письмо Банка России от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).

43.       Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка».

44.       Постановление Правительства РФ от 19.04.2021 № 622 О запрете на привлечение иностранных аудиторских организаций.

45.       Ответ Минфина РФ в части возможности привлечения иностранных аудиторских организаций для оценки сертификации по стандарту ISO 373001.

46.       Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.

47.       Новый стандарт ISO 37301: 2021 «Системы управления соответствием - Руководство по применению».

48.       Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 № ИН-06-31/66 «Об особенностях заключения договора банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет».

49.       Информационное письмо от 29.07.2021 Банка России №ИН-06-59/57 и Роскомнадзора № 08ЛА-48666 о согласии заемщиков на обработку их персональных данных.

50.       Информационное письмо от 06.09.2021 Банка России №ИН-06-59/70 и ФАС №АК/75514/21 О согласии на получение рекламы.

51.       Указание Банка России от 23.08.2021 № 5899-У «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации».

52.       Санкционный комплаенс как составная часть комплаенс-функции. Особенности санкционных рисков на современном этапе.

53.       Информационное письмо от 29.03.2022 № ИН-03-23/44 Об отдельных вопросах деятельности СВК, СВА и СУР в кредитной организации.

54.       Правила продажи инвестиционных продуктов через кредитную организацию.

55.       План ОНиВД.

56.       Законопроект № 100935-8 «Об особенностях изменения процентных ставок по кредитам в 2022 году и о приостановлении действия отдельных положений статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

57.       Информационное письмо Банка России от 21.07.2022 N ИН-010-59/95 «О согласии на получение кредитного отчета».

58.       О рекомендациях Банка России по порядку пересмотра договоров с клиентами по новым условиям обслуживания.

59.       Федеральный закон от 29.12.2022 № 584-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".

60.       Приказ Минтруда России от 22.11.2022 N 731н «Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)». Зарегистрировано в Минюсте России 22.12.2022 № 71783.

61.       Регулятор напомнил кредиторам о недопустимости автоподписки заемщика на дополнительные услуги.

62.       Позиция Банка России и Минцифры в отношении возложения обязанность Ответственного за ИБ не на заместителя ЕИО.

63.       Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности“.

64.       Информационное письмо Банка России от 10.02.2023 № ИН-03-59/10, ФАС России от 10.02.2023 № АК/9430/23 "О раскрытии параметров финансовых продуктов на сайтах".

65.       Информационное письмо Банка России от 17.02.2023 № ИН-03-59/15, ФАС России от 17.02.2023 № АК/11522/23 "О раскрытии информации по накопительным продуктам».

66.       Постановление Правительства РФ от 09.03.2023 N 367 "О внесении изменений в Положение о Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации".

67.       Законопроект № 322818-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части информированности заемщика при заключении договора потребительского кредита (займа).

68.       Информационное письмо Банка России от 24.04.2023 № ИН-03-59/31 "О Стандарте защиты прав и интересов заемщиков – физических лиц при урегулировании задолженности по кредитным договорам, заключенным в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности".

69.       Письмо ФНС России от 07.08.2023 N КВ-4-14/10123@ «О постановке на учет в налоговом органе иностранной организации, не состоящей на учете в налоговых органах, в связи с открытием этой организации счета в российском банке на основании заявления о постановке на учет такой организации, представляемого в налоговый орган такой организацией или указанным российским банком».

70.       Федеральный закон от 04.08.2023 № 442-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (в части упорядочения рассмотрения жалоб и обращений в Банк России).

71.       Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности» (в части ограничения минимальной суммы перевода собственных средств со своего на свой счет без комиссии).

72.       Федеральный закон от 04.08.2023 № 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Исламский банкинг).

73.       Постановление Правительства РФ от 19.08.2023 № 1356 "О внесении изменения в Правила принятия решения уполномоченным органом по защите прав субъектов персональных данных о запрещении или об ограничении трансграничной передачи персональных данных в целях защиты нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан".

74.       Федеральный закон от 26.02.2024 № 31-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", в части возможности установления самозапрета на выдачу кредитов (кредитлок).

75.       Указание Банка России от 05.02.2024 № 6679-У О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением КО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.

76.       Указание Банка России от 05.02.2024 № 6680-У О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением НФО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.

77.       Законопроект № 379430-8 «О внесении изменений в статью 21 Федерального закона "Об опеке и попечительстве" и статью 77 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)"» (в части обеспечения информационного взаимодействия кредитных организаций с органами опеки и попечительства в электронном формате для получения согласия на совершение сделок с недвижимым имуществом несовершеннолетних).

78.       Постановление Правительства РФ от 17.10.2023 № 1716 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 22 августа 2022 г. N 1478".

79.       Законопроект № 404786-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части использования облачных услуг финансовыми организациями).

80.       Законопроект № 470800-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части установления квалификационных требований в отношении руководителей и специалистов финансовых организаций).

81.       Постановление Правительства РФ от 14.11.2023 № 1912 "О порядке перехода субъектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации на преимущественное применение доверенных программно-аппаратных комплексов на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации”.

82.       Указ Президента РФ от 22.11.2023 № 887 "О внесении изменения в Указ Президента Российской Федерации от 30 марта 2022 г. № 166 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

83.       Ответ Банка России на вопрос о возможности для российской кредитной организации выступать посредником при открытии счета гражданина РФ в иностранном банке.

84.       Законопроект № 416441-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части обработки персональных данных отдельных категорий лиц).

85.       Методические рекомендации Банка России от 27.12.2023 № 19-МР «по управлению финансовым продуктом".

86.       Законопроект № 502104-8 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», в части усиления АДМИНИСТРАТИВНОЙ ответственности за нарушения в отношении персональных данных.

87.       Законопроект № 502113-8 «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации», в части установления УГОЛОВНОЙ ответственности за незаконные использование и передачу, сбор и хранение компьютерной информации, содержащей персональные данные.

88.       Федеральный закон от 06.04.2024 № 78-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3.5 и 14.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", в части ответственности за СПАМ и нарушение закона о рекламе финансовых услуг.

89.       Рекомендации Банка России по форматам оказания финансовых услуг в сельской местности и на отдаленных, малонаселенных и труднодоступных территориях.

90.       Разъяснение Роскомнадзора о порядке направления уведомлений о трансграничной передаче персональных данных при обновлении целей направления информации.

91.       NEW Законопроект № 581689-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации».

92.       NEW Федеральный закон от 08.08.2024 № 233-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О персональных данных" и Федеральный закон "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для разработки и внедрения технологий искусственного интеллекта в субъекте Российской Федерации - городе федерального значения Москве и внесении изменений в статьи 6 и 10 Федерального закона "О персональных данных".

93.       Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.

 

Стоимость участия в ОЧНОМ и ONLINE формате составляет 16 990 руб.

3 БЛОК: Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях.

 

1.       Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности:

·         Определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору.

·         Цели, задачи, области управления регуляторным риском.

·         Регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом (проблемы «двойственности»).

 

2.       Регуляторный, правовой и репутационный риски в системе управления рисками и капиталом кредитной организации:

·         Различия в риск-факторах.

·         Способы управления.

·         Взаимосвязь с операционным риском (в контексте Положения Банка России № 716-П).

 

3.       События, связанные с регуляторным риском (далее – события):

·         Задачи учета событий.

·         Подходы к признанию событий.

·         Классификационные признаки событий.

·         Информационное обеспечение СВК.

·         Организация учета событий.

·         NEW Рассмотрение практических кейсов по учету событий регуляторного риска, их оценке и разработки мероприятий об их устранении и предотвращении в дальнейшем

 

4.          Организация управления регуляторным риском:

·            Модели организации управления регуляторным риском.

·            Конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению.

 

5.          Функции по управлению регуляторным риском (далее – функции):

·            Критерии функций (на основе требований нормативных актов Банка России).

·            Инструменты и мероприятия реализации функций.

·            Распределение функций между СВК и иными подразделениями кредитной организации.

·            Конфликты интересов, их классификация, управление конфликтами интересов.

·            Противодействие коррупции.

 

6.          Оценка регуляторного риска (в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России).

7.          Планы деятельности и отчёты СВК.

8.          Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском в банковских группах.

9.          Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации: порядок организации, процессы, участники, процедуры и инструменты:

·            NEW Порядок организации, процессы, участники.

·            Процедуры и инструменты.

·            Практические кейсы по организации и порядку проведения мониторингов.

 

10.       Внутренний аудит деятельности СВК и функций по управлению регуляторным риском.

 

Стоимость участия в данном блоке составляет в ОЧНОМ и ONLINE формате 18 990 руб.

 

4 БЛОК: Корпоративное управление банка:

Как его эффективно встроить в систему внутреннего контроля и управления рисками и как повысить уровень вовлеченности органов управления в процедуры контроля.

 

1.              Что такое корпоративное управление и каковы его элементы.

2.              Кодекс корпоративного управления: в чем его отличие от Устава и Положений об органах управления.

3.              Конфликты интересов в корпоративном управлении: как их идентифицировать и как управлять ими.

4.              Роль органов управления в системе внутреннего контроля и управления рисками. Что должны и что могут делать Совет директоров и Правление, как повысить их уровень вовлеченности в организацию и контроль этих систем.

5.              Может ли Совет директоров и Правление эффективно выполнять свои функции без участия служб банка?

6.              Как «правильная» отчетность СВА, СВК м СУР влияет на уровень информированности и как она может повлиять на повышение качества корпоративного управления, системы внутреннего контроля и управления рисками. Примеры отчетных форм.

7.              Уровень зрелости корпоративного управления. Как на неё влияет наличие комитетов Совета директоров.

8.              Принять к сведению» - формулировка решения в протоколах органов управления: распространённая обычная практика и что с ней не так.

9.              Как оценить эффективность деятельности Совета директоров и его членов. Чем и как измерять?

10.           Походы к вознаграждению Совета директоров. Примеры из рыночных практик.

11.           Оцениваем эффективность работы Правления и его членов. Чем и как измерять? Какие количественные и качественные показатели оценки можно установить? Плюсы и минусы персонифицированной оценки каждого члена.

12.           Организация вознаграждения членов Правления на основе риск-ориентированной системы оплаты труда. Примеры из рыночных практик.

13.           Оценка эффективности системы корпоративного управления: какие подходы использовать СВА при проведении такой оценки.

Весь материал, презентуемый лектором, будет включен в раздаточный материал.

Ответы на вопросы.

Организация эффективной системы противодействия коррупции в организации

Описание

Федеральным законом от 25.12.2008 N 273-ФЗ «О противодействии коррупции» установлена обязанность организаций принимать меры по предупреждению коррупции. 

В рамках семинара рассматриваются вопросы правовых основ противодействия коррупции в РФ, разработки и применения антикоррупционной политики организаций, мероприятий по предупреждению и противодействию коррупции, ответственности за нарушение и неисполнение законодательства в данной области. Слушатели овладеют нормативно-правовой базой в области предупреждения и противодействия коррупции, получат практические навыки по разработке внутренних документов и организации работы в области предотвращения и противодействия коррупции, в том числе принятия мер по предупреждению и урегулированию конфликта интересов, оценки, управления и мониторинга коррупционных рисков.

 ПРОГРАММА 

1.Требования законодательства Российской Федерации по предупреждению и противодействию коррупции в организациях.

• Основные понятия.

• Нормативно-правовая база, а также перечень требований в целях принятия мер по предупреждению коррупции в организациях.

• Ответственность юридических и физических лиц за коррупционные правонарушения и непринятие мер по противодействию коррупции.

• Основные задачи и цели Национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы.

• Виды документов, утверждаемых в целях исполнения требований Национального плана противодействия коррупции. 

2. Организационные основы противодействия коррупции.

• Основные принципы противодействия коррупции.

• Противодействие коррупции в системе корпоративного управления.

• Внутренние документы, которые целесообразно внедрить в организации.

• Определение подразделений и назначение должностных лиц, ответственных за профилактику коррупционных и иных правонарушений в организации.

• Примерный перечень антикоррупционных мер в организации. 

3. Антикоррупционная политика организации.

• Формирование антикоррупционной политики.

• Разработка стандартов и процедур, направленных на предупреждение и противодействие коррупции.

• Подходы к повышению информированности работников в области предупреждения и противодействия коррупции.

• Отчетность перед органами управления. 

4. Введение принципов служебного поведения работников.

• Разработка кодекса этики и служебного поведения работников.

• Разработка и внедрение запретов, ограничений, обязательств и правил служебного поведения.

• Предотвращение и урегулирование конфликта интересов.

• Регламентация участия работников в иной оплачиваемой деятельности, а также получения работниками подарков.

• Организация каналов информирования о коррупционных проявлениях.

• Организация работы комиссии по соблюдению требований к служебному поведению и урегулированию конфликта интересов.

• Применение мер ответственности за нарушения в сфере предупреждения и противодействия коррупции. 

5. Управление коррупционными рисками.

• Методики оценки бизнес-процессов и процедур в целях выявления и минимизации коррупционных рисков.

• Антикоррупционная экспертиза проектов договоров и внутренних документов организации.

• Антикоррупционная оговорка: нормативное регулирование и цели включения в договоры, практика применения и примеры форм.

• Противодействие коррупции при осуществлении организацией закупок товаров, работ и услуг.

• Виды антикоррупционных мониторингов при осуществлении организацией закупок.

• Процедуры выбора контрагентов и взаимоотношения с ними.

• Определение перечня должностей, замещение которых связано с повышенным коррупционным риском.

• Формирование карты (реестра) коррупционных рисков.

• Меры по минимизации коррупционных рисков. 

6. Антикоррупционный мониторинг и антикоррупционные внутренние проверки.

• Антикоррупционный мониторинг - основные понятия, цели, задачи и направления.

• Основания для проведения антикоррупционной проверки.

• Этапы, способы и методы проведения антикоррупционного мониторинга, а также факторов, способствующих коррупционным правонарушениям.

• Действия по результатам проведённого мониторинга / проверки.

• Сотрудничество организации с правоохранительными органами. 

Раздаточный материал содержит полезную практическую информацию, которую участники семинара могут использовать для подготовки внутренних документов, регламентирующих данную деятельность.

Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П

Описание

1.                  Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.

1.1.            Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).

1.2.            Объекты комплаенс-контроля.

1.3.            Рекомендации Базельского Комитета.

1.4.            Нормативные документы Банка России:

·                    Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:

·                    Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс).

·                    Особенности организации Службы в банковских группах.

·                    Функции, возлагаемые на Службу.

·                    Возможность совмещения различных функций.

·                    Требования к отчетности.

·                    Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.

1.5.            Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ.

1.6.            Указание Банка России от 8 октября 2018 года № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» в редакции Указания Банка России от 20.04.2022 N 6121-У.

Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".

1.7.            Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.

1.8.            Федеральный закон от 01.03.2020 № 33-ФЗ Об организации антимонопольного комплаенс.

1.9.            Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.

1.10.        Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Указания Банка России от 28.12.2020 № 5683-У (взамен приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требования кредитными организациям? Устранены ли противоречия с Положением № 242-П).

1.11.        О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).

1.12.        Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.

1.13.        Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.

1.14.        Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.

1.15.        Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).

1.16.        Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.

1.17.        Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях.

1.18.        Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.

1.19.        Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.

1.20.        Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».

1.21.        Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями».

1.22.        Закон от 27.12.2019 № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг». 

2.                  Опыт организации Комплаенс функции.

2.1.            Структура системы контроля.

2.2.            Направления комплаенс-контроля.

2.3.            Взаимодействие со структурными подразделениями.

2.4.            Комплаенс vs Аудит.

2.5.            Compliance by design. ФинТех и РегТех.

2.6.            Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу.

2.7.            Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке. 

3.                  Особенности контроля на финансовых рынках.

3.1.            Список наблюдения и список ограничения.

3.2.            Рыночные злоупотребления.

3.3.            Управление конфликтом интересов. Информационное письмо Банка России № 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

3.4.            Политика «Китайских стен».

3.5.            Рассмотрение жалоб клиентов.

 

4.                  Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

·                    Совмещения функций СВК и Валютного контроля.

·                    Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ.

·                    Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника.

·                    Совмещения функций СВК и СУР.

·                    Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др.

 

5.                  Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации. Письмо от 07.06.2023 № 03-25-2/4952 «Об отмене Методических рекомендаций по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации от 18.12.2017 № 32-МР».

6.                  Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц.

7.                  Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнении требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.

8.                  Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И).

9.                  Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.

10.              Законопроект об использовании в контекстной рекламе чужих товарных знаков и ответственности за такое использование.

11.              FinTeh и SupTeh на финансовом рынке - направления деятельности ЦБ. Платформа Банка России по KYC.

12.              Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ О совершении сделок с использованием финансовой платформы (Маркетплейс).

13.              Проект Кодекса добросовестного поведения.

14.              Информационное письмо т 24.05.2019 № ИН-06-28/45 о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.

15.              Информационное письмо Банка России от 13.06.2019 № ИН-01-59/49 «О стандартах защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций при продаже финансовых продуктов кредитными организациями, выступающими агентами некредитных финансовых организаций».

16.              Ответы Банка России по вопросам участия специалистов СУР в деятельности руководящих комитетов КО. ИН-03-41/58.

17.              Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

18.              Письмо ФАС России от 21.10.2019 № АК/91352/19 «Об использовании средств индивидуализации в качестве ключевых слов».

19.              Сводный перечень вопросов участников финансового рынка по функционированию системы аттестации специалистов финансового рынка после 1 июля 2019 года и ответы на них».

20.              Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.

21.              Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.

22.              Информационное письмо Банка России от 25.12.2019 № ИН-06-14/99 «О Рекомендациях исполнительным органам финансовых организаций».

23.              Федеральный закон от 31.07.2020 № 258-ФЗ О регуляторной песочнице.

24.              Федеральный закон от 31.07.2020 № 257-ФЗ О регуляторной гильотине.

25.              ЗП № 891841-7 О внесении изменений в статью 154 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

26.              ЗП № 905546-7 О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части введения запрета на взимание комиссии при внесении физическими лицами платы за жилое помещение и коммунальные услуги.

27.              Рекомендации Банка России по ответственному инвестированию с учетом защиты окружающей среды и человеческого капитала.

28.              Банк России о дистанционных способах взаимодействия клиентов с ПУРЦБ и УК ПИФ.

29.              О рекомендациях Банка России по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах».

30.              Рекомендации Минтруда по порядку проведения оценки коррупционных рисков в организации.

31.              Письмо Роспотребнадзора «Об особенностях click-wrap-соглашений.

32.              Буклет ФАС – лучшие практики антимонопольного комплаенс.

33.              Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О Рекомендациях к руководителям СВК, СВА и СУР».

34.              Информационное письмо Банка России о климатических рисках и их влиянии на страховые продукты.

35.              Что такое ESG банкинг? Рекомендации по созданию.

36.              Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями.

37.              Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»», в части обязанности предоставлять полную информацию об условиях договоров банковского вклада.

38.              Порядок досудебного обжалования решения контролирующего органа.

39.              Официальная позиция ФАС в отношении применения антимонопольного комплаенс.

40.              Ответ ЦБ по порядку формирования комитета по внутреннему аудиту.

41.              Информационное письмо Банка России от 20.07.2021 № ИН-06-59/54 «О взаимодействии с вкладчиками при истечении срока действия договора банковского вклада».

42.              Информационное письмо Банка России от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).

43.              Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка».

44.              Постановление Правительства РФ от 19.04.2021 № 622 О запрете на привлечение иностранных аудиторских организаций.

45.              Ответ Минфина РФ в части возможности привлечения иностранных аудиторских организаций для оценки сертификации по стандарту ISO 373001.

46.              Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.

47.              Новый стандарт ISO 37301: 2021 «Системы управления соответствием - Руководство по применению».

48.              Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 № ИН-06-31/66 «Об особенностях заключения договора банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет».

49.              Информационное письмо от 29.07.2021 Банка России №ИН-06-59/57 и Роскомнадзора № 08ЛА-48666 о согласии заемщиков на обработку их персональных данных.

50.              Информационное письмо от 06.09.2021 Банка России №ИН-06-59/70 и ФАС №АК/75514/21 О согласии на получение рекламы.

51.              Указание Банка России от 23.08.2021 № 5899-У «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации».

52.              Санкционный комплаенс как составная часть комплаенс-функции. Особенности санкционных рисков на современном этапе.

53.              Информационное письмо от 29.03.2022 № ИН-03-23/44 Об отдельных вопросах деятельности СВК, СВА и СУР в кредитной организации.

54.              Правила продажи инвестиционных продуктов через кредитную организацию.

55.              План ОНиВД.

56.              Законопроект № 100935-8 «Об особенностях изменения процентных ставок по кредитам в 2022 году и о приостановлении действия отдельных положений статьи 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

57.              Информационное письмо Банка России от 21.07.2022 N ИН-010-59/95 «О согласии на получение кредитного отчета».

58.              О рекомендациях Банка России по порядку пересмотра договоров с клиентами по новым условиям обслуживания.

59.              Федеральный закон от 29.12.2022 № 584-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".

60.              Приказ Минтруда России от 22.11.2022 N 731н «Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)». Зарегистрировано в Минюсте России 22.12.2022 № 71783.

61.              Регулятор напомнил кредиторам о недопустимости автоподписки заемщика на дополнительные услуги.

62.              Позиция Банка России и Минцифры в отношении возложения обязанность Ответственного за ИБ не на заместителя ЕИО.

63.              Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности“.

64.              Информационное письмо Банка России от 10.02.2023 № ИН-03-59/10, ФАС России от 10.02.2023 № АК/9430/23 "О раскрытии параметров финансовых продуктов на сайтах".

65.              Информационное письмо Банка России от 17.02.2023 № ИН-03-59/15, ФАС России от 17.02.2023 № АК/11522/23 "О раскрытии информации по накопительным продуктам».

66.              Постановление Правительства РФ от 09.03.2023 N 367 "О внесении изменений в Положение о Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации".

67.              Законопроект № 322818-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части информированности заемщика при заключении договора потребительского кредита (займа).

68.              Информационное письмо Банка России от 24.04.2023 № ИН-03-59/31 "О Стандарте защиты прав и интересов заемщиков – физических лиц при урегулировании задолженности по кредитным договорам, заключенным в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности".

69.              Письмо ФНС России от 07.08.2023 N КВ-4-14/10123@ «О постановке на учет в налоговом органе иностранной организации, не состоящей на учете в налоговых органах, в связи с открытием этой организации счета в российском банке на основании заявления о постановке на учет такой организации, представляемого в налоговый орган такой организацией или указанным российским банком».

70.              Федеральный закон от 04.08.2023 № 442-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (в части упорядочения рассмотрения жалоб и обращений в Банк России).

71.              Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности» (в части ограничения минимальной суммы перевода собственных средств со своего на свой счет без комиссии).

72.              Федеральный закон от 04.08.2023 № 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Исламский банкинг).

73.              Постановление Правительства РФ от 19.08.2023 № 1356 "О внесении изменения в Правила принятия решения уполномоченным органом по защите прав субъектов персональных данных о запрещении или об ограничении трансграничной передачи персональных данных в целях защиты нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан".

74.              Федеральный закон от 26.02.2024 № 31-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", в части возможности установления самозапрета на выдачу кредитов (кредитлок).

75.              Указание Банка России от 05.02.2024 № 6679-У О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением КО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.

76.              Указание Банка России от 05.02.2024 № 6680-У О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением НФО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.

77.              Законопроект № 379430-8 «О внесении изменений в статью 21 Федерального закона "Об опеке и попечительстве" и статью 77 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)"» (в части обеспечения информационного взаимодействия кредитных организаций с органами опеки и попечительства в электронном формате для получения согласия на совершение сделок с недвижимым имуществом несовершеннолетних).

78.              Постановление Правительства РФ от 17.10.2023 № 1716 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 22 августа 2022 г. N 1478".

79.              Законопроект № 404786-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части использования облачных услуг финансовыми организациями).

80.              Законопроект № 470800-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части установления квалификационных требований в отношении руководителей и специалистов финансовых организаций).

81.              Постановление Правительства РФ от 14.11.2023 № 1912 "О порядке перехода субъектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации на преимущественное применение доверенных программно-аппаратных комплексов на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации”.

82.              Указ Президента РФ от 22.11.2023 № 887 "О внесении изменения в Указ Президента Российской Федерации от 30 марта 2022 г. № 166 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

83.              Ответ Банка России на вопрос о возможности для российской кредитной организации выступать посредником при открытии счета гражданина РФ в иностранном банке.

84.              Законопроект № 416441-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части обработки персональных данных отдельных категорий лиц).

85.              Методические рекомендации Банка России от 27.12.2023 № 19-МР «по управлению финансовым продуктом".

86.              Законопроект № 502104-8 «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», в части усиления АДМИНИСТРАТИВНОЙ ответственности за нарушения в отношении персональных данных.

87.              Законопроект № 502113-8 «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации», в части установления УГОЛОВНОЙ ответственности за незаконные использование и передачу, сбор и хранение компьютерной информации, содержащей персональные данные.

88.              Федеральный закон от 06.04.2024 № 78-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3.5 и 14.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", в части ответственности за СПАМ и нарушение закона о рекламе финансовых услуг.

89.              Рекомендации Банка России по форматам оказания финансовых услуг в сельской местности и на отдаленных, малонаселенных и труднодоступных территориях.

90.              Разъяснение Роскомнадзора о порядке направления уведомлений о трансграничной передаче персональных данных при обновлении целей направления информации.

91.              NEW Законопроект № 581689-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации».

92.              NEW Федеральный закон от 08.08.2024 № 233-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О персональных данных" и Федеральный закон "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для разработки и внедрения технологий искусственного интеллекта в субъекте Российской Федерации - городе федерального значения Москве и внесении изменений в статьи 6 и 10 Федерального закона "О персональных данных".

93.              Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П).

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У). 

ПРОГРАММА 

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях. 

1. Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности:

·           Определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору.

·           Цели, задачи, области управления регуляторным риском.

·           Регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом (проблемы «двойственности»). 

2. Регуляторный, правовой и репутационный риски в системе управления рисками и капиталом кредитной организации:

·           Различия в риск-факторах.

·           Способы управления.

·           Взаимосвязь с операционным риском (в контексте Положения Банка России № 716-П). 

3. События, связанные с регуляторным риском (далее – события):

·           Задачи учета событий.

·           Подходы к признанию событий.

·           Классификационные признаки событий.

·           Информационное обеспечение СВК.

·           Организация учета событий.

·           NEW Рассмотрение практических кейсов по учету событий регуляторного риска, их оценке и разработки мероприятий об их устранении и предотвращении в дальнейшем. 

4. Организация управления регуляторным риском:

·           Модели организации управления регуляторным риском.

·           Конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению. 

5. Функции по управлению регуляторным риском (далее – функции):

·           Критерии функций (на основе требований нормативных актов Банка России).

·           Инструменты и мероприятия реализации функций.

·           Распределение функций между СВК и иными подразделениями кредитной организации.

·           Конфликты интересов, их классификация, управление конфликтами интересов.

·           Противодействие коррупции. 

6. Оценка регуляторного риска (в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России). 

7. Планы деятельности и отчёты СВК. 

8. Система внутреннего контроля и управление регуляторным риском в банковских группах. 

9. Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации: порядок организации, процессы, участники, процедуры и инструменты:

·           NEW Порядок организации, процессы, участники.

·           Процедуры и инструменты.

·           Практические кейсы по организации и порядку проведения мониторингов

10. Внутренний аудит деятельности СВК и функций по управлению регуляторным риском.