Курс повышения квалификации: Внутренний контроль и развитие комплаенс культуры как эффективный способ управления рисками в финансовых институтах. Соблюдение регулятивных требований и современные подходы к построению системы внутреннего контроля

Описание

Анонс программы повышения квалификации в области:

«Внутренний контроль в коммерческом банке».

В рамках данного курса рассматриваются важные вопросы внутреннего контроля, разбираются практические кейсы и актуальные темы, происходит обмен опытом. Участие в данном мероприятии поможет сформировать Вам четкое видение всех этапов достижения устойчивого развития внутреннего контроля в банке.

Материалы, презентуемые лекторами, будут включены в раздаточный материал для слушателей.

Программа включает в себя четыре отдельные сессии.

ПРОГРАММА 

1 БЛОК: Организация эффективной системы противодействия коррупции в организации.

1.        Требования законодательства Российской Федерации по предупреждению и противодействию коррупции в организациях.

• Основные понятия.

• Нормативно-правовая база, а также перечень требований в целях принятия мер по предупреждению коррупции в организациях.

• Ответственность юридических и физических лиц за коррупционные правонарушения и непринятие мер по противодействию коррупции.

• Основные задачи и цели Национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы.

• Виды документов, утверждаемых в целях исполнения требований Национального плана противодействия коррупции.

2.        Организационные основы противодействия коррупции.

• Основные принципы противодействия коррупции.

• Противодействие коррупции в системе корпоративного управления.

• Внутренние документы, которые целесообразно внедрить в организации.

• Определение подразделений и назначение должностных лиц, ответственных за профилактику коррупционных и иных правонарушений в организации.

• Примерный перечень антикоррупционных мер в организации.

3.        Антикоррупционная политика организации.

• Формирование антикоррупционной политики.

• Разработка стандартов и процедур, направленных на предупреждение и противодействие коррупции.

• Подходы к повышению информированности работников в области предупреждения и противодействия коррупции.

• Отчетность перед органами управления.

4.        Введение принципов служебного поведения работников.

• Разработка кодекса этики и служебного поведения работников.

• Разработка и внедрение запретов, ограничений, обязательств и правил служебного поведения.

• Предотвращение и урегулирование конфликта интересов.

• Регламентация участия работников в иной оплачиваемой деятельности, а также получения работниками подарков.

• Организация каналов информирования о коррупционных проявлениях.

• Организация работы комиссии по соблюдению требований к служебному поведению и урегулированию конфликта интересов.

• Применение мер ответственности за нарушения в сфере предупреждения и противодействия коррупции.

5.        Управление коррупционными рисками.

• Методики оценки бизнес-процессов и процедур в целях выявления и минимизации коррупционных рисков.

• Антикоррупционная экспертиза проектов договоров и внутренних документов организации.

• Антикоррупционная оговорка: нормативное регулирование и цели включения в договоры, практика применения и примеры форм.

• Противодействие коррупции при осуществлении организацией закупок товаров, работ и услуг.

• Виды антикоррупционных мониторингов при осуществлении организацией закупок.

• Процедуры выбора контрагентов и взаимоотношения с ними.

• Определение перечня должностей, замещение которых связано с повышенным коррупционным риском.

• Формирование карты (реестра) коррупционных рисков.

• Меры по минимизации коррупционных рисков.

6.        Антикоррупционный мониторинг и антикоррупционные внутренние проверки.

• Антикоррупционный мониторинг - основные понятия, цели, задачи и направления.

• Основания для проведения антикоррупционной проверки.

• Этапы, способы и методы проведения антикоррупционного мониторинга, а также факторов, способствующих коррупционным правонарушениям.

• Действия по результатам проведённого мониторинга / проверки.

• Сотрудничество организации с правоохранительными органами.

Раздаточный материал содержит полезную практическую информацию, которую участники семинара могут использовать для подготовки внутренних документов, регламентирующих данную деятельность.

Стоимость участия в ОЧНОМ и в ONLINE формате составляет 18 990 руб.

2 БЛОК: Риск возникновения конфликта интересов: зоны его возникновения и инструменты для его минимизации. Разбор практических примеров из различных областей деятельности банка.

Анонс:

Конфликт интересов является довольно серьезным вызовом при организации эффективного функционирования системы внутреннего контроля кредитной организации. Трудность управления конфликтом интересов связана со сложностью его идентификации и, как следствие, осложняет предварительную разработку адекватных контрольных процедур по его устранению.

Таким образом, эффективное управление риском возникновения конфликта интересов в первую очередь зависит от корректности и полноты его идентификации. А выявление и предсказание причин конфликта интересов – одна из самых важных задач, решение которой позволит банку принять превентивные меры по управлению такими конфликтами и минимизировать потери, связанные с их реализацией.

На семинаре будут представлены рыночные примеры реализации риска конфликта интересов и предложены подходы и методы по его минимизации и управлению им.

1. Как расширить понятие конфликта интересов, выходя за рамки толкований Положения Банка России №242-П.

2. Как правильно определить зоны и процессы в деятельности банка, в которых может быть идентифицирован и (или) реализован конфликт интересов.

3. Практические примеры из деятельности банков, в которых возникает конфликт интересов.

4. Что может служить источником конфликта интересов в деятельности органов внутреннего контроля.

5. Почему важно включать риск конфликта интересов в систему управления рисками.

6. Как подойти к разработке бонусных схем и избежать конфликта интересов.

7. Кто в банке должен, и кто может управлять конфликтом интересов.

8. Можно ли полностью устранить конфликт интересов. 

Ответы на вопросы.

Весь материал, презентуемый лектором, будет включен в раздаточный материал для слушателей. 

Стоимость участия в данном блоке составляет в ОЧНОМ и ONLINE формате 18 990 руб. 

NEW 3 БЛОК:

Разграничение зоны ответственности и поиск баланса между комплаенс, внутренним контролем и внутренним аудитом. 

Анонс:

Российская нормативная база уверенно движется в направлении признания комплаенс, как самостоятельной дисциплины, отражающей реальность и потребности, как финансовой сферы, так и корпораций. Однако, еще остается фрагментарность и разобщенность, ощущается потребность в системном подходе, опирающемся на четкую концепцию и лучшие практики.

Другой важной задачей является понимание ролей комплаенс, внутреннего контроля и аудита. Иногда встречающееся нечеткое понимание задач этих служб приводит, как к неоправданному дублированию, так и к упущениям в структуре системы внутреннего контроля.

Предлагаемый семинар поможет с совмещением применения реальных потребностей и практик организаций финансовых рынков с выполнением требований имеющейся нормативной базы, основанным на 25-летнем непосредственном опыте лектора в области практического комплаенса в ведущих организациях финансового рынка и консультационно-аудиторской компании большой четверки.

1.        Зачем нам 3 «контролера»: Аудит, Внутренний контроль, Комплаенс?

·           Зачем и кому нужен Комплаенс – мода или потребность?

·           Как балансировать между нормативными требованиями и реальным Комплаенс?

·           Практика внедрения и применения Комплаенс во взаимосвязи с внутренним контролем и аудитов на конкретных примерах.

·           Где взять кадры Комплаенс? 

2.        Анализ источников требований к Комплаенс.

2.1    Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т, 92-Т) и др.

2.2    Международные: Стандарты управления системой комплаенс ISO 37301, IDW PS 980, Рекомендации Базельского Комитета 2005 (173-Т), FCPA, UK Bribery Act и др.

2.3    Другие. 

3.        Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля).

3.1    Структура системы внутреннего контроля.

3.2    Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — службой Комплаенс, СВА и СВК. Роли в рамках системы 3х линий защиты.

3.3    Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля, предложения по разрешению ситуации.

3.4    Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля.

3.5    Система и функция Комплаенс — роли, различия и основа успешного применения
Соотношение содержания системы и функции Комплаенс.
Показатели эффективности системы и функции Комплаенс.

3.6    Стратегия системы Комплаенс.

3.7    Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками.

3.8    Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля)/ структуре рисков.

3.9    Алгоритм выявления, оценки и управления комплаенс рисками.

3.10Процесс оценки комплаенс рисков. Примеры эффективного документирования процесса оценки и управления комплаенс рисками.

3.11Факторы, влияющие на комплаенс риски.

3.12Соотношение комплаенс рисков и операционных рисков.

3.13Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими.

3.14Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.).

3.15Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс, выявления и оценки рисков и управления ими.

3.16Стандарты управления системой комплаенс ISO 37301, IDW PS 980 - назначение, как использовать, тратить ли деньги на сертификацию, любые прикладные вопросы.

4.        Основные уроки создания и применения.

4.1    Реальные конфигурации и состав подразделения службы Комплаенс:

4.2    Вопросы совмещения функций.

4.3    Показатели эффективности.

4.4    Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия.

4.5    Место подразделения Комплаенс в структуре банка.

4.6    Взаимодействие с другими подразделениями банка.

4.7    Конфликты — управление ожиданиями.

4.8    Кадры комплаенс — какие бывают, кого и где искать.

4.9    Обучение.

5.        Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Стоимость участия в ОЧНОМ и ONLINE формате составляет 16 990 руб.

NEW 4 БЛОК:

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях. 

1.          Система внутреннего контроля в кредитной организации и банковской группе.

· Внутренний контроль как функция управления кредитной организацией.

· Требования законодательства и нормативных актов Банка России к организации внутреннего контроля в кредитной организации и банковской группе.

· Система внутреннего контроля кредитной организации, три уровня (линии) защиты внутреннего контроля.

· Система внутреннего контроля в банковской группе. 

2.         Организация внутреннего контроля в кредитной организации и службы внутреннего контроля.

· Организация деятельности службы внутреннего контроля.

· Распределение функций между службой внутреннего контроля и иными подразделениями кредитной организации.

· Квалификационные требования и профессиональная подготовка работников службы внутреннего контроля.

· Особенности организации и осуществления внутреннего контроля в кредитной организации, являющейся профессиональном участнике рынка ценных бумаг.

· Конфликт интересов при осуществлении функций внутреннего контроля и методы управления им.

· Современные возможности и подходы к автоматизации работы службы внутреннего контроля.

· Планирование деятельности службы внутреннего контроля, применение риск-ориентированного подхода.

· Методы внутреннего контроля, контрольная среда и элементы контрольной среды.

· Отчетность о состоянии внутреннего контроля перед органами управления кредитной организацией. 

3.          Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности.

· Нормативные требования к организации управления регуляторным риском.

· Определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору.

· Регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом.

· Цели, задачи и области управления регуляторным риском.

· Подходы к управлению регуляторным риском, модели функционирования службы внутреннего контроля.

· Конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению и урегулированию. 

4.          Выявление и учет событий регуляторного (комплаенс) риска, определение вероятности их возникновения и количественная оценка возможных последствия.

· Задачи и методы учета событий регуляторного риска.

· Организация учета событий, связанных с регуляторным риском, ведение базы (реестра) событий.

· Классификация событий регуляторного риска.

· Определение вероятности возникновения событий регуляторного риска и количественная оценка возможных последствий. 

5.          Оценка регуляторного риска.

· Цели и подходы к оценке регуляторного риска.

· Выявление подверженных регуляторному риску объектов.

· Показатели оценки регуляторного риска и его состояния.

· Этапы оценки регуляторного риска: признание и оценка присущего риска, применение матрицы вероятностей, оценка уровня риска, остаточного и потенциального регуляторного риска.

· Оценка общего состояния регуляторного риска кредитной организации и банковской группы.

· Меры реагирования по результатам оценки регуляторного риска, способы контроля и ограничения риска. 

6.          Мониторинг и контроль регуляторного риска.

· Инструменты мониторинга уровня регуляторного риска.

· Ключевые индикаторы риска, их характеристики и применение.

· Мониторинг и контроль регуляторного риска, связанного с изменениями регуляторной среды.

· Принципы и способы контроля регуляторного риска.

· Мероприятия по минимизации регуляторного риска и контроль исполнения рекомендаций по управлению регуляторным риском. 

7.          Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации.

· Регуляторные требования по организации мониторинга системы внутреннего контроля кредитной организации.

· Участники мониторинга системы внутреннего контроля.

· Контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков.

· Процедуры и инструменты мониторинга системы внутреннего контроля.

· Порядок организации мониторинга системы внутреннего контроля.

· Внутренний аудит деятельности службы внутреннего контроля и функций по управлению регуляторным риском кредитной организации. 

Стоимость участия в данном блоке составляет в ОЧНОМ и ONLINE формате 18 990 руб.

Организация эффективной системы противодействия коррупции в организации

Описание

Федеральным законом от 25.12.2008 N 273-ФЗ «О противодействии коррупции» установлена обязанность организаций принимать меры по предупреждению коррупции. 

В рамках семинара рассматриваются вопросы правовых основ противодействия коррупции в РФ, разработки и применения антикоррупционной политики организаций, мероприятий по предупреждению и противодействию коррупции, ответственности за нарушение и неисполнение законодательства в данной области. Слушатели овладеют нормативно-правовой базой в области предупреждения и противодействия коррупции, получат практические навыки по разработке внутренних документов и организации работы в области предотвращения и противодействия коррупции, в том числе принятия мер по предупреждению и урегулированию конфликта интересов, оценки, управления и мониторинга коррупционных рисков. 

ПРОГРАММА 

1.        Требования законодательства Российской Федерации по предупреждению и противодействию коррупции в организациях.

• Основные понятия.

• Нормативно-правовая база, а также перечень требований в целях принятия мер по предупреждению коррупции в организациях.

• Ответственность юридических и физических лиц за коррупционные правонарушения и непринятие мер по противодействию коррупции.

• Основные задачи и цели Национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы.

• Виды документов, утверждаемых в целях исполнения требований Национального плана противодействия коррупции. 

2.        Организационные основы противодействия коррупции.

• Основные принципы противодействия коррупции.

• Противодействие коррупции в системе корпоративного управления.

• Внутренние документы, которые целесообразно внедрить в организации.

• Определение подразделений и назначение должностных лиц, ответственных за профилактику коррупционных и иных правонарушений в организации.

• Примерный перечень антикоррупционных мер в организации. 

3.    Антикоррупционная политика организации.

• Формирование антикоррупционной политики.

• Разработка стандартов и процедур, направленных на предупреждение и противодействие коррупции.

• Подходы к повышению информированности работников в области предупреждения и противодействия коррупции.

• Отчетность перед органами управления. 

4.    Введение принципов служебного поведения работников.

• Разработка кодекса этики и служебного поведения работников.

• Разработка и внедрение запретов, ограничений, обязательств и правил служебного поведения.

• Предотвращение и урегулирование конфликта интересов.

• Регламентация участия работников в иной оплачиваемой деятельности, а также получения работниками подарков.

• Организация каналов информирования о коррупционных проявлениях.

• Организация работы комиссии по соблюдению требований к служебному поведению и урегулированию конфликта интересов.

• Применение мер ответственности за нарушения в сфере предупреждения и противодействия коррупции. 

5.    Управление коррупционными рисками.

• Методики оценки бизнес-процессов и процедур в целях выявления и минимизации коррупционных рисков.

• Антикоррупционная экспертиза проектов договоров и внутренних документов организации.

• Антикоррупционная оговорка: нормативное регулирование и цели включения в договоры, практика применения и примеры форм.

• Противодействие коррупции при осуществлении организацией закупок товаров, работ и услуг.

• Виды антикоррупционных мониторингов при осуществлении организацией закупок.

• Процедуры выбора контрагентов и взаимоотношения с ними.

• Определение перечня должностей, замещение которых связано с повышенным коррупционным риском.

• Формирование карты (реестра) коррупционных рисков.

• Меры по минимизации коррупционных рисков. 

6.    Антикоррупционный мониторинг и антикоррупционные внутренние проверки.

• Антикоррупционный мониторинг - основные понятия, цели, задачи и направления.

• Основания для проведения антикоррупционной проверки.

• Этапы, способы и методы проведения антикоррупционного мониторинга, а также факторов, способствующих коррупционным правонарушениям.

• Действия по результатам проведённого мониторинга / проверки.

• Сотрудничество организации с правоохранительными органами. 

Раздаточный материал содержит полезную практическую информацию, которую участники семинара могут использовать для подготовки внутренних документов, регламентирующих данную деятельность.

Риск возникновения конфликта интересов: зоны его возникновения и инструменты для его минимизации. Разбор практических примеров из различных областей деятельности банка

Описание

Анонс.

Конфликт интересов является довольно серьезным вызовом при организации эффективного функционирования системы внутреннего контроля кредитной организации. Трудность управления конфликтом интересов связана со сложностью его идентификации и, как следствие, осложняет предварительную разработку адекватных контрольных процедур по его устранению.

Таким образом, эффективное управление риском возникновения конфликта интересов в первую очередь зависит от корректности и полноты его идентификации. А выявление и предсказание причин конфликта интересов – одна из самых важных задач, решение которой позволит банку принять превентивные меры по управлению такими конфликтами и минимизировать потери, связанные с их реализацией.

На семинаре будут представлены рыночные примеры реализации риска конфликта интересов и предложены подходы и методы по его минимизации и управлению им.

ПРОГРАММА

1. Как расширить понятие конфликта интересов, выходя за рамки толкований Положения Банка России №242-П.

2. Как правильно определить зоны и процессы в деятельности банка, в которых может быть идентифицирован и (или) реализован конфликт интересов.

3. Практические примеры из деятельности банков, в которых возникает конфликт интересов.

4. Что может служить источником конфликта интересов в деятельности органов внутреннего контроля.

5. Почему важно включать риск конфликта интересов в систему управления рисками.

6. Как подойти к разработке бонусных схем и избежать конфликта интересов.

7. Кто в банке должен, и кто может управлять конфликтом интересов.

8. Можно ли полностью устранить конфликт интересов.

Весь материал, презентуемый лектором, будет включен в раздаточный материал для слушателей.

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П).

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У). 

ПРОГРАММА 

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях. 

1.        Система внутреннего контроля в кредитной организации и банковской группе.

·           Внутренний контроль как функция управления кредитной организацией.

·           Требования законодательства и нормативных актов Банка России к организации внутреннего контроля в кредитной организации и банковской группе.

·           Система внутреннего контроля кредитной организации, три уровня (линии) защиты внутреннего контроля.

·           Система внутреннего контроля в банковской группе. 

2.        Организация внутреннего контроля в кредитной организации и службы внутреннего контроля.

·           Организация деятельности службы внутреннего контроля.

·           Распределение функций между службой внутреннего контроля и иными подразделениями кредитной организации.

·           Квалификационные требования и профессиональная подготовка работников службы внутреннего контроля.

·           Особенности организации и осуществления внутреннего контроля в кредитной организации, являющейся профессиональном участнике рынка ценных бумаг.

·           Конфликт интересов при осуществлении функций внутреннего контроля и методы управления им.

·           Современные возможности и подходы к автоматизации работы службы внутреннего контроля.

·           Планирование деятельности службы внутреннего контроля, применение риск-ориентированного подхода.

·           Методы внутреннего контроля, контрольная среда и элементы контрольной среды.

·           Отчетность о состоянии внутреннего контроля перед органами управления кредитной организацией. 

3.        Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности.

·           Нормативные требования к организации управления регуляторным риском.

·           Определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору.

·           Регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом.

·           Цели, задачи и области управления регуляторным риском.

·           Подходы к управлению регуляторным риском, модели функционирования службы внутреннего контроля.

·           Конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению и урегулированию. 

4.        Выявление и учет событий регуляторного (комплаенс) риска, определение вероятности их возникновения и количественная оценка возможных последствия.

·           Задачи и методы учета событий регуляторного риска.

·           Организация учета событий, связанных с регуляторным риском, ведение базы (реестра) событий.

·           Классификация событий регуляторного риска.

·           Определение вероятности возникновения событий регуляторного риска и количественная оценка возможных последствий. 

5.        Оценка регуляторного риска.

·           Цели и подходы к оценке регуляторного риска.

·           Выявление подверженных регуляторному риску объектов.

·           Показатели оценки регуляторного риска и его состояния.

·           Этапы оценки регуляторного риска: признание и оценка присущего риска, применение матрицы вероятностей, оценка уровня риска, остаточного и потенциального регуляторного риска.

·           Оценка общего состояния регуляторного риска кредитной организации и банковской группы.

·           Меры реагирования по результатам оценки регуляторного риска, способы контроля и ограничения риска. 

6.        Мониторинг и контроль регуляторного риска.

·           Инструменты мониторинга уровня регуляторного риска.

·           Ключевые индикаторы риска, их характеристики и применение.

·           Мониторинг и контроль регуляторного риска, связанного с изменениями регуляторной среды.

·           Принципы и способы контроля регуляторного риска.

·           Мероприятия по минимизации регуляторного риска и контроль исполнения рекомендаций по управлению регуляторным риском. 

7.        Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации.

·           Регуляторные требования по организации мониторинга системы внутреннего контроля кредитной организации.

·           Участники мониторинга системы внутреннего контроля.

·           Контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков.

·           Процедуры и инструменты мониторинга системы внутреннего контроля.

·           Порядок организации мониторинга системы внутреннего контроля.

·           Внутренний аудит деятельности службы внутреннего контроля и функций по управлению регуляторным риском кредитной организации.