Зарегистрироваться

Распечатать

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П).

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У). 

ПРОГРАММА 

Внутренний контроль и управление регуляторным риском в кредитных организациях. 

1.        Система внутреннего контроля в кредитной организации и банковской группе.

·           Внутренний контроль как функция управления кредитной организацией.

·           Требования законодательства и нормативных актов Банка России к организации внутреннего контроля в кредитной организации и банковской группе.

·           Система внутреннего контроля кредитной организации, три уровня (линии) защиты внутреннего контроля.

·           Система внутреннего контроля в банковской группе. 

2.        Организация внутреннего контроля в кредитной организации и службы внутреннего контроля.

·           Организация деятельности службы внутреннего контроля.

·           Распределение функций между службой внутреннего контроля и иными подразделениями кредитной организации.

·           Квалификационные требования и профессиональная подготовка работников службы внутреннего контроля.

·           Особенности организации и осуществления внутреннего контроля в кредитной организации, являющейся профессиональном участнике рынка ценных бумаг.

·           Конфликт интересов при осуществлении функций внутреннего контроля и методы управления им.

·           Современные возможности и подходы к автоматизации работы службы внутреннего контроля.

·           Планирование деятельности службы внутреннего контроля, применение риск-ориентированного подхода.

·           Методы внутреннего контроля, контрольная среда и элементы контрольной среды.

·           Отчетность о состоянии внутреннего контроля перед органами управления кредитной организацией. 

3.        Регуляторный риск (комплаенс-риск) в банковской деятельности.

·           Нормативные требования к организации управления регуляторным риском.

·           Определение регуляторного риска (комплаенс-риска) в нормативных актах Банка России и рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору.

·           Регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом.

·           Цели, задачи и области управления регуляторным риском.

·           Подходы к управлению регуляторным риском, модели функционирования службы внутреннего контроля.

·           Конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению и урегулированию. 

4.        Выявление и учет событий регуляторного (комплаенс) риска, определение вероятности их возникновения и количественная оценка возможных последствия.

·           Задачи и методы учета событий регуляторного риска.

·           Организация учета событий, связанных с регуляторным риском, ведение базы (реестра) событий.

·           Классификация событий регуляторного риска.

·           Определение вероятности возникновения событий регуляторного риска и количественная оценка возможных последствий. 

5.        Оценка регуляторного риска.

·           Цели и подходы к оценке регуляторного риска.

·           Выявление подверженных регуляторному риску объектов.

·           Показатели оценки регуляторного риска и его состояния.

·           Этапы оценки регуляторного риска: признание и оценка присущего риска, применение матрицы вероятностей, оценка уровня риска, остаточного и потенциального регуляторного риска.

·           Оценка общего состояния регуляторного риска кредитной организации и банковской группы.

·           Меры реагирования по результатам оценки регуляторного риска, способы контроля и ограничения риска. 

6.        Мониторинг и контроль регуляторного риска.

·           Инструменты мониторинга уровня регуляторного риска.

·           Ключевые индикаторы риска, их характеристики и применение.

·           Мониторинг и контроль регуляторного риска, связанного с изменениями регуляторной среды.

·           Принципы и способы контроля регуляторного риска.

·           Мероприятия по минимизации регуляторного риска и контроль исполнения рекомендаций по управлению регуляторным риском. 

7.        Мониторинг системы внутреннего контроля кредитной организации.

·           Регуляторные требования по организации мониторинга системы внутреннего контроля кредитной организации.

·           Участники мониторинга системы внутреннего контроля.

·           Контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков.

·           Процедуры и инструменты мониторинга системы внутреннего контроля.

·           Порядок организации мониторинга системы внутреннего контроля.

·           Внутренний аудит деятельности службы внутреннего контроля и функций по управлению регуляторным риском кредитной организации. 

Зарегистрироваться

Распечатать