Зарегистрироваться

Распечатать

Регуляторный риск в кредитной организации: подходы к выявлению, управлению и минимизации

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П).

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У). 

ПРОГРАММА 

1.        Организация системы внутреннего контроля в кредитной организации.

·           Требования законодательства и нормативных актов Банка России к организации внутреннего контроля в кредитной организации и банковской группе.

·           Роль и место службы внутреннего контроля в структуре управления банком.

·           Разбор типовых ошибок при построении системы внутреннего контроля и способов их устранения.

·           Взаимодействие с внутренним аудитом и риск-менеджментом, исключение дублирования функций.

·           Процедуры, инструменты и участники мониторинга системы внутреннего контроля.

·           Практикум: «Диагностика системы внутреннего контроля» (мини-аудит на основе контрольного листа). 

2.        Эффективная организация работы службы внутреннего контроля.

·           Распределение задач между подразделениями: схемы и шаблон матрицы ответственности (RACI).

·           Практикум: анализ конфликтов интересов в службе внутреннего контроля (разбор кейсов).

·           Планирование проверок и использование риск-ориентированного подхода.

·           Отчетность службы внутреннего контроля перед органами управления кредитной организацией.

·           Автоматизация процессов контроля: обзор доступных инструментов, возможности и подходы. 

3.        Управление регуляторным риском в кредитной организации.

·           Нормативные требования к организации управления регуляторным риском.

·           Регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом, взаимосвязь регуляторного риска с другими видами нефинансовых рисков.

·           Цели, задачи и области управления регуляторным риском.

·           Алгоритм внедрения системы управления регуляторным риском (комплаенс-риском): от карты процессов до мониторинга.

·           Практикум: построение карты регуляторных рисков по подразделению.

·           Реальные примеры нарушений и последствий: штрафы, предписания, репутационные потери.

·           Методы анализа корневых причин нарушений (Root Cause Analysis).

·           Конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению и урегулированию. 

4.        Инструменты оценки, мониторинга и контроля регуляторного риска.

·           Шаг за шагом: как провести оценку регуляторного риска (матрица вероятности и последствий).

·           Практикум: оценка выбранного события риска с применением балльной системы.

·           Разработка ключевых индикаторов риска (KRI): примеры и шаблоны мониторинга.

·           Методы контроля и отчетности: KPI службы внутреннего контроля.

·           Мониторинг изменений регуляторной среды: практические инструменты (регуляторные трекеры, подписки, ИТ-решения).

·           Анализ и корректировка процедур внутреннего контроля после выявленного нарушения.

·           Оценка общего состояния регуляторного риска кредитной организации и банковской группы.

·           Меры реагирования по результатам оценки регуляторного риска, способы контроля и ограничения риска. 

Ответы на вопросы.

Зарегистрироваться

Распечатать