Организация эффективной системы противодействия коррупции в организации

Описание

Федеральным законом от 25.12.2008 N 273-ФЗ «О противодействии коррупции» установлена обязанность организаций принимать меры по предупреждению коррупции. 

В рамках семинара рассматриваются вопросы правовых основ противодействия коррупции в РФ, разработки и применения антикоррупционной политики организаций, мероприятий по предупреждению и противодействию коррупции, ответственности за нарушение и неисполнение законодательства в данной области. Слушатели овладеют нормативно-правовой базой в области предупреждения и противодействия коррупции, получат практические навыки по разработке внутренних документов и организации работы в области предотвращения и противодействия коррупции, в том числе принятия мер по предупреждению и урегулированию конфликта интересов, оценки, управления и мониторинга коррупционных рисков.

ПРОГРАММА

1.             Требования законодательства Российской Федерации по предупреждению и противодействию коррупции в организациях.

·                Основные понятия.

·                Нормативно-правовая база, а также перечень требований в целях принятия мер по предупреждению коррупции в организациях.

·                Ответственность юридических и физических лиц за коррупционные правонарушения и непринятие мер по противодействию коррупции.

·                Основные задачи и цели Национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы.

·                Виды документов, утверждаемых в целях исполнения требований Национального плана противодействия коррупции. 

2.             Организационные основы противодействия коррупции.

·                Основные принципы противодействия коррупции.

·                Противодействие коррупции в системе корпоративного управления.

·                Внутренние документы, которые целесообразно внедрить в организации.

·                Определение подразделений и назначение должностных лиц, ответственных за профилактику коррупционных и иных правонарушений в организации.

·                Примерный перечень антикоррупционных мер в организации. 

3.             Антикоррупционная политика организации.

·                Формирование антикоррупционной политики.

·                Разработка стандартов и процедур, направленных на предупреждение и противодействие коррупции.

·                Подходы к повышению информированности работников в области предупреждения и противодействия коррупции.

·                Отчетность перед органами управления. 

4.             Введение принципов служебного поведения работников.

·                Разработка кодекса этики и служебного поведения работников.

·                Разработка и внедрение запретов, ограничений, обязательств и правил служебного поведения.

·                Предотвращение и урегулирование конфликта интересов.

·                Регламентация участия работников в иной оплачиваемой деятельности, а также получения работниками подарков.

·                Организация каналов информирования о коррупционных проявлениях.

·                Организация работы комиссии по соблюдению требований к служебному поведению и урегулированию конфликта интересов.

·                Применение мер ответственности за нарушения в сфере предупреждения и противодействия коррупции.

5.             Управление коррупционными рисками.

·                Методики оценки бизнес-процессов и процедур в целях выявления и минимизации коррупционных рисков.

·                Антикоррупционная экспертиза проектов договоров и внутренних документов организации.

·                Антикоррупционная оговорка: нормативное регулирование и цели включения в договоры, практика применения и примеры форм.

·                Противодействие коррупции при осуществлении организацией закупок товаров, работ и услуг.

·                Виды антикоррупционных мониторингов при осуществлении организацией закупок.

·                Процедуры выбора контрагентов и взаимоотношения с ними.

·                Определение перечня должностей, замещение которых связано с повышенным коррупционным риском.

·                Формирование карты (реестра) коррупционных рисков.

·                Меры по минимизации коррупционных рисков.

6.             Антикоррупционный мониторинг и антикоррупционные внутренние проверки.

·                Антикоррупционный мониторинг - основные понятия, цели, задачи и направления.

·                Основания для проведения антикоррупционной проверки.

·                Этапы, способы и методы проведения антикоррупционного мониторинга, а также факторов, способствующих коррупционным правонарушениям.

·                Действия по результатам проведённого мониторинга / проверки.

·                Сотрудничество организации с правоохранительными органами.

Раздаточный материал содержит полезную практическую информацию, которую участники семинара могут использовать для подготовки внутренних документов, регламентирующих данную деятельность.

Зарегистрироваться

Распечатать

Регуляторный риск в кредитной организации: подходы к выявлению, управлению и минимизации

Описание

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П).

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У). 

ПРОГРАММА 

1.        Организация системы внутреннего контроля в кредитной организации.

·           Требования законодательства и нормативных актов Банка России к организации внутреннего контроля в кредитной организации и банковской группе.

·           Роль и место службы внутреннего контроля в структуре управления банком.

·           Разбор типовых ошибок при построении системы внутреннего контроля и способов их устранения.

·           Взаимодействие с внутренним аудитом и риск-менеджментом, исключение дублирования функций.

·           Процедуры, инструменты и участники мониторинга системы внутреннего контроля.

·           Практикум: «Диагностика системы внутреннего контроля» (мини-аудит на основе контрольного листа). 

2.        Эффективная организация работы службы внутреннего контроля.

·           Распределение задач между подразделениями: схемы и шаблон матрицы ответственности (RACI).

·           Практикум: анализ конфликтов интересов в службе внутреннего контроля (разбор кейсов).

·           Планирование проверок и использование риск-ориентированного подхода.

·           Отчетность службы внутреннего контроля перед органами управления кредитной организацией.

·           Автоматизация процессов контроля: обзор доступных инструментов, возможности и подходы. 

3.        Управление регуляторным риском в кредитной организации.

·           Нормативные требования к организации управления регуляторным риском.

·           Регуляторный риск в системе внутреннего контроля и системе управления рисками и капиталом, взаимосвязь регуляторного риска с другими видами нефинансовых рисков.

·           Цели, задачи и области управления регуляторным риском.

·           Алгоритм внедрения системы управления регуляторным риском (комплаенс-риском): от карты процессов до мониторинга.

·           Практикум: построение карты регуляторных рисков по подразделению.

·           Реальные примеры нарушений и последствий: штрафы, предписания, репутационные потери.

·           Методы анализа корневых причин нарушений (Root Cause Analysis).

·           Конфликт интересов при управлении регуляторным риском, меры по его предотвращению и урегулированию. 

4.        Инструменты оценки, мониторинга и контроля регуляторного риска.

·           Шаг за шагом: как провести оценку регуляторного риска (матрица вероятности и последствий).

·           Практикум: оценка выбранного события риска с применением балльной системы.

·           Разработка ключевых индикаторов риска (KRI): примеры и шаблоны мониторинга.

·           Методы контроля и отчетности: KPI службы внутреннего контроля.

·           Мониторинг изменений регуляторной среды: практические инструменты (регуляторные трекеры, подписки, ИТ-решения).

·           Анализ и корректировка процедур внутреннего контроля после выявленного нарушения.

·           Оценка общего состояния регуляторного риска кредитной организации и банковской группы.

·           Меры реагирования по результатам оценки регуляторного риска, способы контроля и ограничения риска. 

Ответы на вопросы.

Зарегистрироваться

Распечатать

Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П

Описание

1.                  Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.

1.1.            Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).

1.2.            Объекты комплаенс-контроля.

1.3.            Рекомендации Базельского Комитета.

1.4.            Нормативные документы Банка России:

·                    Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:

·                    Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс).

·                    Особенности организации Службы в банковских группах.

·                    Функции, возлагаемые на Службу.

·                    Возможность совмещения различных функций.

·                    Требования к отчетности.

·                    Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.

1.5.            Указание Банка России от 17.09.2025 № 7169-У «О квалификационных требованиях к лицам, осуществляющим отдельные функции в финансовых организациях, о порядке направления уведомлений в Банк России о назначении на должность (временном исполнении обязанностей по должности), об освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей по должности) указанных лиц, формах указанных уведомлений и перечне прилагаемых к ним документов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации» (взамен 4662-У).

1.6. NEW Указание Банка России от 13.07.2026 № 7417-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 17 сентября 2025 года № 7169-У».

1.7.            Указание Банка России от 10.04.2023 № 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)".

1.8.            Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".

1.9.            Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.

1.10.        Федеральный закон от 01.03.2020 № 33-ФЗ Об организации антимонопольного комплаенс.

1.11.        Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.

1.12.        Письмо Банка России от 25.02.2025 № 018-59-1/1731 "О рекомендациях по взаимодействию с распространителями финансовой информации в социальных сетях".

1.13.        Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Указания Банка России от 28.12.2020 № 5683-У (взамен приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требования кредитными организациям, устранены ли противоречия с Положением № 242-П)?

1.14.        О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).

1.15.        Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.

1.16.        Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.

1.17.        Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.

1.18.        Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).

1.19.        Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.

1.20.        Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях.

1.21.        Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.

1.22.        Информационное письмо Банка России от 28.01.2019 N ИН-01-59/5 "О рекомендациях по обслуживанию людей с инвалидностью и иных маломобильных групп населения в случае закрытия подразделений или демонтажа банкоматов" (дополнение к письму № ИН-03-59/20).

1.23.        Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.

1.24.        Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».

1.25.        Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями».

1.26.        Закон от 27.12.2019 № 454-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 1 Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования правового регулирования осуществления эмиссии ценных бумаг» в части совершенствования регулирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг». 

2.                  Опыт организации Комплаенс функции.

2.1.            Структура системы контроля.

2.2.            Направления комплаенс-контроля.

2.3.            Взаимодействие со структурными подразделениями.

2.4.            Комплаенс vs Аудит.

2.5.            Compliance by design. ФинТех и РегТех.

2.6.            Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу.

2.7.            Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке. 

3.                  Особенности контроля на финансовых рынках.

3.1.            Список наблюдения и список ограничения.

3.2.            Рыночные злоупотребления.

3.3.            Управление конфликтом интересов. Информационное письмо Банка России № 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

3.4.            Политика «Китайских стен».

3.5.            Рассмотрение жалоб клиентов. 

4.                  Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

·                    Совмещения функций СВК и Валютного контроля.

·                    Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ.

·                    Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника.

·                    Совмещения функций СВК и СУР.

·                    Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др. 

5.                  Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц.

6.                  Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнении требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.

7.                  Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И).

8.                  Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.

9.                  FinTeh и SupTeh на финансовом рынке - направления деятельности ЦБ. Платформа Банка России по KYC.

10.              Федеральный закон от 20.07.2020 № 211-ФЗ О совершении сделок с использованием финансовой платформы (Маркетплейс).

11.              Проект Кодекса добросовестного поведения.

12.              Информационное письмо т 24.05.2019 № ИН-06-28/45 о рекомендациях по участию совета директоров (наблюдательного совета) в процессах развития и управления информационными технологиями и управления риском информационной безопасности в публичном акционерном обществе.

13.              Информационное письмо Банка России от 13.06.2019 № ИН-01-59/49 «О стандартах защиты прав и интересов физических лиц – клиентов кредитных организаций при продаже финансовых продуктов кредитными организациями, выступающими агентами некредитных финансовых организаций».

14.              Ответы Банка России по вопросам участия специалистов СУР в деятельности руководящих комитетов КО.

15.              Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН-03-41/58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения».

16.              Сводный перечень вопросов участников финансового рынка по функционированию системы аттестации специалистов финансового рынка после 1 июля 2019 года и ответы на них».

17.              Письмо Банка России об особенностях оказания услуг по сбору и размещению биометрических персональных данных.

18.              Информационное письмо Банка России от 15.01.2020 № 55-7-1/28 "О расторжении договоров на финансовом рынке”.

19.              Информационное письмо Банка России от 25.12.2019 № ИН-06-14/99 «О Рекомендациях исполнительным органам финансовых организаций».

20.              Федеральный закон от 31.07.2020 № 258-ФЗ О регуляторной песочнице.

21.              Федеральный закон от 31.07.2020 № 257-ФЗ О регуляторной гильотине.

22.              Федеральный закон от 19.12.2023 № 602-ФЗ "О внесении изменений в статью 155 Жилищного кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

23.              Рекомендации Банка России по ответственному инвестированию с учетом защиты окружающей среды и человеческого капитала.

24.              Банк России о дистанционных способах взаимодействия клиентов с ПУРЦБ и УК ПИФ.

25.              О рекомендациях Банка России по организации управления рисками, внутреннего контроля, внутреннего аудита, работы комитета совета директоров (наблюдательного совета) по аудиту в публичных акционерных обществах».

26.              Рекомендации Минтруда по порядку проведения оценки коррупционных рисков в организации.

27.              Письмо Роспотребнадзора «Об особенностях click-wrap-соглашений.

28.              Буклет ФАС – лучшие практики антимонопольного комплаенс.

29.              Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 № ИН-06-14/180 «О Рекомендациях к руководителям СВК, СВА и СУР».

30.              Информационное письмо Банка России о климатических рисках и их влиянии на страховые продукты.

31.              Что такое ESG банкинг? Рекомендации по созданию.

32.              Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями.

33.              Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»», в части обязанности предоставлять полную информацию об условиях договоров банковского вклада.

34.              Порядок досудебного обжалования решения контролирующего органа.

35.              Официальная позиция ФАС в отношении применения антимонопольного комплаенс.

36.              Ответ ЦБ по порядку формирования комитета по внутреннему аудиту.

37.              Информационное письмо Банка России от 20.07.2021 № ИН-06-59/54 «О взаимодействии с вкладчиками при истечении срока действия договора банковского вклада».

38.              Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 № ИН-015-38/64 «Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка».

39.              Постановление Правительства РФ от 19.04.2021 № 622 О запрете на привлечение иностранных аудиторских организаций.

40.              Ответ Минфина РФ в части возможности привлечения иностранных аудиторских организаций для оценки сертификации по стандарту ISO 373001.

41.              Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов.

42.              Новый стандарт ISO 37301: 2021 «Системы управления соответствием - Руководство по применению».

43.              Информационное письмо Банка России от 25.08.2021 № ИН-06-31/66 «Об особенностях заключения договора банковского счета с несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет».

44.              Информационное письмо от 29.07.2021 Банка России № ИН-06-59/57 и Роскомнадзора № 08ЛА-48666 о согласии заемщиков на обработку их персональных данных.

45.              Информационное письмо от 06.09.2021 Банка России № ИН-06-59/70 и ФАС №АК/75514/21 О согласии на получение рекламы.

46.              Указание Банка России от 23.08.2021 № 5899-У «Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации».

47.              Санкционный комплаенс как составная часть комплаенс-функции. Особенности санкционных рисков на современном этапе.

48.              Информационное письмо от 29.03.2022 № ИН-03-23/44 Об отдельных вопросах деятельности СВК, СВА и СУР в кредитной организации.

49.              Правила продажи инвестиционных продуктов через кредитную организацию.

50.              План ОНиВД.

51.              Информационное письмо Банка России от 21.07.2022 № ИН-010-59/95 «О согласии на получение кредитного отчета».

52.              О рекомендациях Банка России по порядку пересмотра договоров с клиентами по новым условиям обслуживания.

53.              Федеральный закон от 29.12.2022 № 584-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".

54.              Приказ Минтруда России от 22.11.2022 № 731н «Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)»; Зарегистрировано в Минюсте России 22.12.2022 № 71783.

55.              Регулятор напомнил кредиторам о недопустимости автоподписки заемщика на дополнительные услуги.

56.              Позиция Банка России и Минцифры в отношении возложения обязанность Ответственного за ИБ не на заместителя ЕИО.

57.              Информационное письмо Банка России от 10.02.2023 № ИН-03-59/10, ФАС России от 10.02.2023 № АК/9430/23 "О раскрытии параметров финансовых продуктов на сайтах".

58.              Ответы на вопросы применения Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» в части авторизации пользователей интернет-ресурсов.

59.              Информационное письмо Банка России от 17.02.2023 № ИН-03-59/15, ФАС России от 17.02.2023 № АК/11522/23 "О раскрытии информации по накопительным продуктам».

60.              Постановление Правительства РФ от 09.03.2023 № 367 "О внесении изменений в Положение о Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации".

61.              Информационное письмо Банка России от 24.04.2023 № ИН-03-59/31 "О Стандарте защиты прав и интересов заемщиков – физических лиц при урегулировании задолженности по кредитным договорам, заключенным в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности".

62.              Письмо ФНС России от 07.08.2023 № КВ-4-14/10123@ «О постановке на учет в налоговом органе иностранной организации, не состоящей на учете в налоговых органах, в связи с открытием этой организации счета в российском банке на основании заявления о постановке на учет такой организации, представляемого в налоговый орган такой организацией или указанным российским банком».

63.              Федеральный закон от 04.08.2023 № 442-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации и о признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (в части упорядочения рассмотрения жалоб и обращений в Банк России).

64.              Федеральный закон от 04.08.2023 № 482-ФЗ "О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности» (в части ограничения минимальной суммы перевода собственных средств со своего на свой счет без комиссии).

65.              Федеральный закон от 04.08.2023 № 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Исламский банкинг).

66.              Постановление Правительства РФ от 19.08.2023 № 1356 "О внесении изменения в Правила принятия решения уполномоченным органом по защите прав субъектов персональных данных о запрещении или об ограничении трансграничной передачи персональных данных в целях защиты нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан".

67.              Федеральный закон от 26.02.2024 № 31-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" и Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", в части возможности установления самозапрета на выдачу кредитов (кредитлок).

68.              Указание Банка России от 05.02.2024 № 6679-У О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением КО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.

69.              Указание Банка России от 05.02.2024 № 6680-У О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением НФО реализации планов мероприятий некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения, отечественных радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации и осуществления закупок иностранного программного обеспечения, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в том числе в составе программно-аппаратных комплексов, а также закупок услуг, необходимых для их использования на таких объектах.

70.              Законопроект № 379430-8 «О внесении изменений в статью 21 Федерального закона "Об опеке и попечительстве" и статью 77 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)"» (в части обеспечения информационного взаимодействия кредитных организаций с органами опеки и попечительства в электронном формате для получения согласия на совершение сделок с недвижимым имуществом несовершеннолетних).

71.              Постановление Правительства РФ от 17.10.2023 № 1716 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 22 августа 2022 г. № 1478".

72.              Законопроект № 404786-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части использования облачных услуг финансовыми организациями).

73.              Постановление Правительства РФ от 14.11.2023 № 1912 "О порядке перехода субъектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации на преимущественное применение доверенных программно-аппаратных комплексов на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации”.

74.              Указ Президента РФ от 22.11.2023 № 887 "О внесении изменения в Указ Президента Российской Федерации от 30 марта 2022 г. № 166 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

75.              Ответ Банка России на вопрос о возможности для российской кредитной организации выступать посредником при открытии счета гражданина РФ в иностранном банке.

76.              Федеральный закон от 28.02.2025 № 23-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О персональных данных" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

77.              Законопроект № 951518-8 «О внесении изменений в статью 12 Федерального закона «О персональных данных», в части усиления контроля за трансграничной передачей персональных данных.

78.              Методические рекомендации Банка России от 27.12.2023 № 19-МР «по управлению финансовым продуктом".

79.              Федеральный закон от 30.11.2024 № 420-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" в части усиления АДМИНИСТРАТИВНОЙ ответственности за нарушения в отношении персональных данных.

80.              Федеральный закон от 30.11.2024 № 421-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации" в части установления УГОЛОВНОЙ ответственности за незаконные использование и передачу, сбор и хранение компьютерной информации, содержащей персональные данные.

81.              Федеральный закон от 06.04.2024 № 78-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3.5 и 14.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", в части ответственности за СПАМ и нарушение закона о рекламе финансовых услуг.

82.              Рекомендации Банка России по форматам оказания финансовых услуг в сельской местности и на отдаленных, малонаселенных и труднодоступных территориях.

83.              Разъяснение Роскомнадзора о порядке направления уведомлений о трансграничной передаче персональных данных при обновлении целей направления информации.

84.              Федеральный закон от 07.04.2025 № 58-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

85.              Федеральный закон от 08.08.2024 № 233-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О персональных данных" и Федеральный закон "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для разработки и внедрения технологий искусственного интеллекта в субъекте Российской Федерации - городе федерального значения Москве и внесении изменений в статьи 6 и 10 Федерального закона "О персональных данных".

86.              Письмо Роскомнадзора от 01.08.2024 № 62450-02-11/77 «Об обработке биометрических персональных данных».

87.              Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (открытие филиалов иностранных банков).

88.              Положение Банка России от 13.01.2025 № 850-П «Об обязательных для кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы, требованиях к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг».

89.    NEW Указание Банка России от 22.07.2026 № 7419-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 13 января 2025 года № 850-П».

90.    NEW Проект положения Банка России «Об установлении обязательных для некредитных финансовых организаций требований к операционной надежности при осуществлении видов деятельности, предусмотренных частью первой статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в целях обеспечения непрерывности оказания финансовых услуг (за исключением банковских услуг)».

91.              Указание Банка России от 03.09.2024 года № 6836-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и отказа от использования личного кабинета». (порядок взаимодействия с Банком России взамен Указания № 6655-У).

92.              Федеральный закон от 24.06.2025 № 156-ФЗ "О создании многофункционального сервиса обмена информацией и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части создания сервиса обмена информацией).

93.              Федеральный закон от 8 августа 2024 г. № 303-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О связи" и отдельные законодательные акты Российской Федерации". Нужна ли идентификация плательщика при оплате услуг связи?

94.              О написании имен физических лиц буквами латинского алфавита.

95.              О вопросах правомерности осуществления должностных обязанностей по совместительству контролем страховой организации, осуществляющей на основании Федерального закона от 25.12.2023 № 631-ФЗ деятельность управляющей компании инвестиционных фондов по долевому страхованию жизни.

96.              Федеральный закон от 08.08.2024 № 260-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части режимы высылки и блокированию счетов иностранных граждан.

97.              Постановление Правительства РФ от 06.12.2024 № 1732 "Об утверждении Правил размещения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений об иностранном гражданине или лице без гражданства, содержащихся в реестре контролируемых лиц, включая состав размещаемых сведений".

98.              Постановление Правительства РФ от 26.12.2024 № 1899 "О реестре контролируемых лиц".

99.              Федеральный закон от 28.12.2024 № 520-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием".

100.          Федеральный закон от 28.12.2024 № 539-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О защите конкуренции", в целях ограничения концентрации на рынке финансовых услуг вводится дополнительный контроль за совершением сделок, осуществляемых крупными финансовыми организациями.

101.          Методические рекомендации Банка России по предоставлению потребителям финансовых продуктов (дополнительных услуг) в дистанционных каналах".

102.          Федеральный закон от 26.12.2024 № 479-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О рекламе" и отдельные законодательные акты Российской Федерации". (требования к рекламе кредитов).

103.          Письмо Банка России от 25.02.2025 № 018-59-1/1731 "О рекомендациях по взаимодействию с распространителями финансовой информации в социальных сетях".

104.          Ответы Роскомнадзора на вопросы применения ответственности по «утечкам» по персональных данных.

105.          Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ "О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (ЗоСвязи).

106.          Указ Президента РФ от 07.04.2025 № 214 "О внесении изменения в Указ Президента Российской Федерации от 30 марта 2022 г. № 166 "О мерах по обеспечению технологической независимости и безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

107.          Информационное письмо Банка России и ФАС России от 15.04.2025 № ИН-03-59/80 «О ненадлежащих практиках размещения информации о вкладах посредством дистанционных каналов».

108.          Федеральный закон от 07.04.2025 № 72-ФЗ "О внесении изменений в статью 12 Федерального закона "О противодействии экстремистской деятельности" и Федеральный закон "О рекламе".

109.          Постановление Правительства РФ от 24.04.2025 № 538 "Об утверждении перечня случаев формирования составов персональных данных, полученных в результате обезличивания персональных данных, сгруппированных по определенному признаку, при условии, что последующая обработка таких данных не позволит определить принадлежность таких данных конкретному субъекту персональных данных".

110.          Законопроект № 959011-8 «О внесении изменений в статью 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», (в части изменения размера оборотных штрафов, применяемых к кредитным организациям за нарушение прав потребителей финансовых услуг).

111.          Законопроект № 970855-8 «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», в части наделения кредитной организации как работодателя расторгать трудовые договоры за однократное грубое нарушение трудовых обязанностей, связанных с открытием и ведением банковских счетов (вкладов) и (или) кредитованием клиентов, которое повлекло причинение ущерба кредитной организации и (или) ее клиентам.

112.          Письмо Минцифры России от 12.05.2025 № П25-44929 "О применении отдельных положений Федерального закона от 28.02.2025 № 23-ФЗ" при трансграничной передаче персональных данных.

113.          Информационное письмо Банка России от 19.08.2025 № ИН-03-23/96 «О подходах к передаче критически важных процессов на аутсорсинг».

114.          Общие рекомендации НСФР по размещению информации о приеме обращений физических лиц на сайтах кредитных организаций.

115.          Указ Президента Российской Федерации от 18.09.2023 № 695 "О представлении сведений, содержащихся в документах, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, с использованием информационных технологий".

116.          Постановление Правительства Российской Федерации от 19.09.2025 № 1443 "О применении мобильного приложения федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" в целях представления гражданами Российской Федерации сведений, содержащихся в документах, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, либо иных документах, выданных гражданам Российской Федерации государственными органами Российской Федерации".

117.          Положение Банка России от 08.04.2020 № 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".

118.          Ответы Банка России о порядке фиксирования событий операционного риска.

119.          Методические рекомендации Банка России от 24.10.2025 № 15-МР по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях снижения риска вовлечения граждан и организаций в нелегальную деятельность на финансовом рынке».

120.          Информационное письмо Банка России от 27.10.2025 № ИН-03-59/105 «О практиках информирования потребителей финансовых продуктов».

121.          Постановление Правительства РФ от 30.10.2025 № 1687 "Об использовании инфраструктуры, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме, за плату". Ответы Минцифры России на вопросы о применении Постановления № 1687.

122.          Постановление Правительства Российской Федерации от 30.08.2025 № 1344 "Об утверждении Правил предоставления кредитной организацией сведений с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия по запросу уполномоченного государственного органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность или обеспечение безопасности Российской Федерации".

123.          Информационное письмо Банка России от 06.11.2025 № ИН-08-31/107 "О систематизации кредитными организациями информации о поступающих запросах правоохранительных органов".

124.          Федеральный закон от 09.04.2026 № 76-ФЗ "О внесении изменений в статью 274-1 Уголовного кодекса Российской Федерации".

125.          Федеральный закон от 09.04.2026 № 77-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".

126.          Федеральный закон от 31.07.2025 № 278-ФЗ "О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации».

127.          Федеральный закон от 31.07.2025 № 279-ФЗ "О внесении изменения в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности».

128.          Федеральный закон от 29.12.2025 № 561-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3.5 и 14.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях".

129.          "Методика оценки показателя состояния технической защиты информации в информационных системах и обеспечения безопасности значимых объектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации".

130.          Ответ Банка России на вопросы исполнения Положения Банка России № 716-П в редакции Указания Банка России № 6906-У в части управления риском аутсорсинга информационных систем.

131.          Проект постановления Правительства РФ “О порядке и сроках перехода субъектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации на использование программ для электронных вычислительных машин и баз данных, сведения о которых включены в единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных, предусмотренный статьей 121 Федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», на значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации”.

132.          Постановление Правительства РФ от 01.08.2025 № 1154 "Об утверждении требований к обезличиванию персональных данных, методов обезличивания персональных данных и Правил обезличивания персональных данных".

133.          Разъяснения Минцифры РФ по применении Федерального закона от 08.08.2024 № 233-ФЗ и Постановления Правительства РФ от 01.08.2025 № 1154, в части обезличивания персональных данных.

134.          Постановление Правительства РФ от 06.02.2026 № 92 "Об утверждении отраслевых особенностей категорирования объектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации в банковской сфере и иных сферах финансового рынка".

135.          Письмо ФНС России от 30.01.2026 № СД-36-3/674@ "О применении с 1 января 2026 года налога на добавленную стоимость в отношении банковских операций" (вместе с письмами Минфина России от 27.01.2026 № 03-07-15/5563, от 24.12.2025 № 03-07-05/126006).

136.          Распоряжение Правительства РФ от 26.02.2026 № 360-р «Об утверждении перечня типовых отраслевых объектов критической информационной инфраструктуры Российской Федерации».

137.          Информационное письмо Банка России от 11.03.2026 г № ИН-02-59/8 Об участии совета директоров (наблюдательного совета) финансовых организаций в вопросах, связанных с соблюдением прав потребителей финансовых продуктов.

138.          Проект постановления Правительства Российской Федерации «О случаях и порядке предоставления организациям, включая банки и иные кредитные организации, информации, содержащейся в банках данных о гражданах, формирование и ведение которых осуществляется полицией, за плату и ее размере».

139.          Федеральный закон от 09.04.2026 № 98-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации".

140.          Информационное письмо Банка России от 09.04.2026 № ИН-03-59/13 «О рассмотрении обращений физических и юридических лиц».

141.          Федеральный закон от 29.12.2025 № 543-ФЗ "О внесении изменений в статью 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в части изменения размера оборотных штрафов, применяемых к кредитным организациям за нарушение прав потребителей финансовых услуг).

142.          Методические рекомендации Банка России №1-МР от 20.01.2025 года «Методические рекомендации Банка России по применению основных принципов добросовестного поведения на финансовом рынке».

143.          Проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (платформа АнтиДроп).

144.          Федеральный закон от 26.06.2026 № 210-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О связи" и отдельные законодательные акты Российской Федерации", (в части противодействия преступлениям, совершаемым с использованием информационно-коммуникационных технологий).

145.          Методические рекомендации Банка России от 29.06.2026 № 4-МР по управлению риском нарушения непрерывности деятельности в кредитной организации и банковской группе.

146.          О включении кредитных организаций в «белый список» сайтов при введении ограничений в сети «Интернет».

147.          Федеральный закон от 26.07.2026 № 254-ФЗ "О внесении изменений в статью 11 Федерального закона "О национальной платежной системе" и статью 5 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)".

148.          Законопроект № 1095029-8 «О временных ограничительных мерах в отношении лиц, находящихся за пределами Российской Федерации и уклоняющихся от исполнения наказания» в части совершенствования порядка исполнения уголовных и административных наказаний).

149.          Законопроект № 1095042-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (закон-спутник к № 1095029-8 в части введения временных ограничительных мер в отношении лиц, находящихся за пределами Российской Федерации и уклоняющихся от исполнения наказания).

150.          Ответ МинЦифры РФ о применении Федерального закона № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», в части допустимых способов авторизации пользователей сайтов и информационных систем с иностранного адреса эл. почты.

151.          NEW Проект Указания Банка России «Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками, государственной корпорацией развития «ВЭБ.РФ» как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля» (взамен Указания № 4512-У).

152.          NEW Проект Указания Банка России «О порядке передачи уполномоченными банками, государственной корпорацией развития «ВЭБ.РФ» информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования органам валютного контроля, имеющим право применять санкции к таким лицам» (взамен Указания № 4498-У).

153.          NEW Проект Положения Банка России «О порядке создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, содержащих информацию об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении».

154.          Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.

Зарегистрироваться

Распечатать

Практические аспекты управления конфликтом интересов

Описание

АНОНС:

Данный семинар позволит:

·                Сформировать общее понимание КИ и его значимости в управлении организациями.

·                Научиться выявлять и оценивать потенциальные и реальные конфликты.

·                Освоить практические механизмы предотвращения и разрешения конфликтов.

·                Понять роль культуры и коммуникации в предотвращении конфликтов.

·                Закрепить знания через анализ сложных ситуаций и обмен опытом.

ПРОГРАММА

1.             Введение в конфликт интересов:

·                Что такое конфликт интересов: определение, типы (личный, профессиональный, организационный).

·                Правовые и этические аспекты (международные стандарты, российское законодательство, корпоративные кодексы).

·                Последствия неуправляемых конфликтов: репутационные, финансовые, юридические риски.

·                Практика: мини-тест на распознавание конфликтов интересов (10 мин). 

2.             Идентификация и оценка конфликтов интересов:

·                Методы выявления: самоотчеты, внутренний аудит, расследования, жалобы.

·                Инструменты оценки риска: матрица вероятности/воздействия, шкалы значимости.

·                Роль HR и compliance-отдела в мониторинге.

·                Практика: анализ кейсов из реальной практики (групповая работа + презентация решений). 

3.             Процедуры управления и разрешения конфликтов:

·                Процедуры декларирования интересов (формы, сроки, ответственность).

·                Меры по предотвращению: разделение функций, ротация, ограничения на участие в закупках/кадровых решениях.

·                Разрешение конфликта: медиация, отстранение, перераспределение обязанностей.

·                Документирование и отчетность.

·                Практика: ролевая игра — «Разрешение конфликта в закупочной комиссии» (группы по 3–4 человека). 

4.             Корпоративная культура и профилактика:

·                Формирование этической культуры: кодексы поведения, тренинги, внутренние коммуникации.

·                Роль лидеров и топ-менеджмента в подаче примера.

·                Обратная связь и защита «сигнальщиков» (whistleblowing).

·                Практика: разработка «дорожной карты» по формированию этической культуры в своей организации (в парах). 

5.             Кейс-стадии и итоговая дискуссия:

·                Разбор 2–3 сложных кейсов (международные и российские примеры).

·                Ответы на вопросы участников.

Зарегистрироваться

Распечатать