Регулирование, создание и оборот цифровых финансовых активов и цифровой валюты

Описание

Аннотация.

В своем послании Федеральному собранию Президент РФ Владимир Путин отметил высокий потенциал развития отрасли информационных технологий в России, обозначил перспективу двукратного увеличения экспорта ИТ-продукции из России и указал на необходимость формирования в стране цифровой экономики, ориентированной на повышение эффективности всех отраслей за счет использования информационных технологий. 

На семинаре Вы узнаете:

·      О видах цифровых финансовых активов.

·      Технологии распределенного реестра.

·      Ознакомитесь с программой Цифровая экономика, утвержденной на основании поручения председателя правительства, а также с законодательными инициативами по регулированию цифровых финансовых активов в Российской Федерации. 

31.07.2020 подписаны законы о цифровых финансовых активах и экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации. 

ПРОГРАММА 

1.        Понятия цифровых финансовых активов и технология распределенного реестра:

1.1. Фиатные и нефиатные денежные средства.

1.2. Технология распределенного реестра (block chain).

1.3. Первичное размещение токенов (ICO). 

2.        Программа Цифровая экономика и основные направления ее развития:

2.1. Указ Президента Российской Федерации от 9 мая 2017 г. № 203 "О Стратегии развития информационного общества в Российской Федерации на 2017 - 2030 годы".

2.2. Распоряжение Правительства Российской Федерации от 28 июля 2017 г. № 1632-р об утверждении Программы Цифровая экономика:

- План мероприятий по направлению «Информационная безопасность».

- План мероприятий по направлению «Информационная инфраструктура».

- План мероприятий по направлению «Формирование исследовательских компетенций и технологических заделов».

- План мероприятий по направлению «Нормативное регулирование» программы

3.        Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах».

3.1. Основные понятия.

3.2. Особенности выпуска токенов.

3.3. Особенности обращения цифровых финансовых активов.

4.        Федеральный закон от 02.08.2019 №259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Краудфайдинг).

4.1. Основные понятия.

4.2. Услуги по организации розничного финансирования (краудфандинга).

4.3. Правила инвестиционной платформы.

4.4. Способы вложения инвестиций посредством инвестиционной платформы и ограничения инвестирования.

4.5. Оператор информационной платформы:

- требования к оператору,

- требования к платформе,

- ответственность оператора.

4.6. Порядок и условия инвестирования с помощью инвестиционной платформы:

- особенности заключения договора,

- порядок вложения посредством инвестиций,

- требования к лицам, привлекающим инвестиции,

- особенности инвестирование в инвестиционные ценные бумаги.

4.7. Регулирование и надзор.

4.8. Информационное письмо Банка России от 01.11.2021 № ИН-015-34/86 «О раскрытии информации операторами финансовых платформ».

4.9. Проект указания Банка России «О составе, формах, сроках и порядке составления и представления отчетов операторами инвестиционных платформ и отчетности и иной информации операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторами обмена цифровых финансовых активов в Банк России».

5.        Ключевые определения и потенциальные риски виртуальной валюты в сфере ПОД/ФТ.

6.        Федеральный закон от 31.07.2020 №258-ФЗ «Об экспериментальных правовых режимах цифровых инноваций.

7.        Федеральный закон № 34-ФЗ «О внесении изменений в части первую, вторую и статью 1124 части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации» (понятия, связанные с цифровой экономикой, вносятся в ГКРФ).

8.        Указание Банка России от 02.12.2019 № 5337-У «О требованиях к внутреннему документу (документам) по управлению конфликтами интересов оператора инвестиционной платформы».

9.        Указание Банка России от 04.12.2019 № 5342-У «О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ».

10.    Проект постановления Правительства Российской Федерации «Об утверждении дополнительных направлений разработки, апробации и внедрения цифровых инноваций, по которым могут устанавливаться экспериментальные правовые режимы в сфере цифровых инноваций».

11.    Указание Банка России от 3 декабря 2020г.№ 5646-У «О случаях и порядке зачисления цифровых финансовых активов номинальному держателю цифровых финансовых активов, который учитывает права на цифровые финансовые активы, принадлежащие иным лицам».

12.    Постановление Правительства РФ от 3 декабря 2020 г. № 2011 "Об утверждении Правил мониторинга экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций, оценки эффективности и результативности реализации экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций, общественного обсуждения вопросов эффективности и результативности реализации экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций”.

13.    Постановление Правительства РФ от 15 декабря 2020 г. № 2115 "Об утверждении Положения об особенностях применения положений Федерального закона "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации" к правоотношениям, возникающим в связи с установлением и реализацией экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций по направлению "финансовый рынок”.

14.    Законопроект № 1065710-7 о декларировании сведений о владении цифровой валютой.

15.    Законопроект об изменении Федерального закона № 115-ФЗ в части обязательного контроля операций с цифровой валютой.

16.    Указание Банка России от 04.12.2019 № 5342-У О ведении реестра Операторов инвестиционных платформ в редакции Указания № 5648-У.

17.    Указание Банка России от 25.11.2020 № 5635-У «О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и (или) совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, о сумме денежных средств и совокупной стоимости цифровых финансовых активов, в пределах которой лицом, являющимся неквалифицированным инвестором может осуществляться приобретение цифровых финансовых активов с изменениями от 15.07.2022 Указание Банка России № 6159-У.

18.    Указание Банка России от 19.11.2020 № 5625-У «О документах, необходимых для подтверждения сведений, предусмотренных частью 2 статьи 8 Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», порядке их представления, а также требованиях к хранению указанных документов и сведений».

19.    Указ Президента РФ от 10.12.2020 № 778 «О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

20.    Постановление Правительства РФ от 31.12.2020 № 2426 «Об утверждении Правил формирования записей единого федерального информационного регистра, содержащего сведения о населении Российской Федерации, и внесения в них изменений, включая порядок действий в случае обнаружения неточностей в сведениях, полученных федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору за соблюдением законодательства о налогах и сборах, при формировании и ведении единого федерального информационного регистра, содержащего сведения о населении Российской Федерации».

21.    Письмо Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 16.12.2020 № 18-2/10/В-12085 «О возможности приобретения цифровых финансовых активов и цифровой валюты и владения ими отдельными категориями лиц».

22.    Постановление Правительства РФ от 3.06.2019 №710 «О проведении эксперимента по повышению качества и связанности данных, содержащихся в государственных информационных ресурсах» с изменениями от 16.04.2021 ПП №605.

23.    Приказ ЦБ от 31.05.2021 №ОД-994 «Об определении организаций, представляющих предпринимательское сообщество по вопросам экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке».

24.    Указание Банка России от 25.12.2020 № №5680-У «О порядке мониторинга экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, оценки эффективности и результативности реализации такого экспериментального правового режима.

25.    Указание Банка России от 25.12.2020 № 5677-У "О порядке приостановления и прекращения действия экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке и о порядке уведомления субъектов экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке о приостановлении и прекращении его действия".

26.    Указание Банка России от 25.12.2020 № 5679-У «О присоединении к экспериментальному правовому режиму в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также о приостановлении или прекращении статуса субъекта экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке».

27.    Указание Банка России от 25.12.2020 № 5678-У «О требованиях к форме и содержанию инициативного предложения и проекта программы экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также о перечне документов, прилагаемых к инициативному предложению».

28.    Указание Банка России от 25.11.2020 № 5634-У «О перечне технологий, с применением которых вводятся в употребление, создаются или используются цифровые инновации на финансовом рынке в рамках экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций».

29.    Указание Банка России от 25.11.2020 № 5632-У «О порядке ведения Банком России реестра экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также доступа к нему».

30.    Указание Банка России от 25 ноября 2020 г. № 5633-У "О порядке ведения субъектом экспериментального правового режима реестра лиц, вступивших с ним в правоотношения в рамках экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, и обеспечения доступа к нему третьих лиц».

31.    Письмо Банка России от 09.03.2021 № 28-1-3/1220 «О требованиях к решению о выпуске акций в виде цифровых финансовых активов, размещаемых при учреждении непубличного акционерного общества».

32.    Положение Банка России от 16.12.2020 N 746-П "О ведении Банком России реестра операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, реестра операторов обмена цифровых финансовых активов, о порядке и сроках представления операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторами обмена цифровых финансовых активов в Банк России сведений о лицах, распоряжающихся акциями (долями) указанных операторов, а также о порядке представления и согласования Банком России изменений в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, изменений в правила обмена цифровых финансовых активов".

33.    Указание Банка России от 08.09.2023 г. № 6522-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 16 декабря 2020 года № 746-П».

34.    Ответ на запрос о порядке исполнения отдельных требований Федерального закона от 02.08.2019 No 259-ФЗ в части контроля операций по номинальному счету.

35.    Информационное письмо Банка России от 21.06.2021 № ИН-015-34/42 «О раскрытии информации операторами инвестиционных платформ».

36.    Указание Банка России от 25.06.2021 № 5828-У «О порядке передачи оператором информационной системы, исключенным из реестра операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, хранящейся в информационной системе сводной информации о лицах, выпустивших цифровые финансовые активы, а также об обладателях цифровых финансовых активов, выпущенных в информационной системе, и принадлежащих им цифровых финансовых активах оператору иной информационной системы».

37.    Информационное письмо Банка Росcии от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).

38.    Указание Банка России от 21.09.2021 № 5936-У «О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

39.    Федеральный закон от 14.07.2022 № 324-ФЗ "О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации".

40.    Законопроект № 126586-8 «О внесении изменений в статью 1225 части четвертой Гражданского кодекса Российской Федерации (в части расширения перечня охраняемых результатов интеллектуальной деятельности в виде невзаимозаменяемых токенов).

41.    Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5-1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

42.    Указание Банка России от 09.01.2023 года № 6351-У «О порядке направления оператору электронной платформы предписания об устранении нарушения и порядке ограничения оказания оператором электронной платформы, не являющемся кредитной организацией, услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, в случае нарушения им требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и принятых мер в соответствии с ним нормативных актов Банка России».

43.    Проект указания Банка России «О порядке применения Банком России в отношении оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов мер на основании части 18 статьи 5 и части 17 статьи 10 Федерального закона «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

44.    Указание Банка России от 26 декабря 2022г. № 6334-У «О порядке реализации Банком России полномочий, предусмотренных частью 3 статьи 16 Федерального закона «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

45.    Приказ МВД России от 01.08.2022 N 568 "Об утверждении Перечня должностных лиц органов внутренних дел Российской Федерации, правомочных получать у операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, на основании судебных решений содержащуюся в записях информационной системы информацию о цифровых финансовых активах, принадлежащих их обладателю".

46.    Федеральный закон от 24.06.2023 № 284-ФЗ "О внесении изменений в статью 3-1 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и статьи 5 и 8 Федерального закона "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы".

47.    Доклад Банка России «Децентрализованные финансы».

48.    Система отчетности по криптоактивам.

49.    Федеральный закон от 24.07.2023 № 339-ФЗ "О внесении изменений в статьи 128 и 140 части первой, часть вторую и статьи 1128 и 1174 части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации".

50.    Федеральный закон от 24.07.2023 № 340-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части внедрения Платформы цифрового рубля.

51.    Постановление Правительства РФ от 14.01.2023 № 17 «Об утверждении перечня услуг, оказываемых операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторами обмена цифровых финансовых активов, операторами инвестиционных платформ и непосредственно связанных с выпуском цифровых финансовых активов и (или) цифровых прав, включающих одновременно цифровые финансовые активы и утилитарные цифровые права, их учетом, обращением, а также с выкупом, реализация которых освобождается от обложения налогом на добавленную стоимость».

52.    Федеральный закон от 04.08.2023 № 426-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (об уточнении административной ответственности за нарушения, связанные с проявлениями монополистической деятельности на цифровых товарных рынках).

53.    Законопроект № 237585-8 «О внесении изменений в Федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части установления правового регулирования деятельности по майнингу).

54.    Указание Банка России от 26.12.2022 № 6336-У «О порядке применения Банком России к оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, мер, предусмотренных частью 18 статьи 5 Федерального закона от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», и к оператору обмена цифровых финансовых активов мер, предусмотренных частью 17 статьи 10 Федерального закона от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

55.    Законопроект № 446411-8 «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и в отдельные законодательные акты Российской Федерации.

56.    Положение Банка России от 03.08.2023 № 820-П «О Платформе Цифрового рубля».

57.    Тарифы на услуги в Платформе Цифрового рубля.

58.    Регламент по операционно-техническому взаимодействию Финансового посредника и Банка России при осуществлении операций на Платформе цифрового рубля.

59.    Регламент взаимодействия Финансового посредника и Банка России при управлении криптографическими ключами Платформы Цифрового рубля (вторая редакция).

60.    ЦВЦБ. Стандарт. Порядок подключения Финансового посредника к Платформе Цифрового Рубля. Версия 1.2.

61.    Стандарт платформы цифрового рубля "Требования и рекомендации к пользовательским интерфейсам при совершении операций с цифровым рублем" Версия 1.0.

62.    Альбом распоряжений для платформы цифрового рубля. Версия 2023.2.

63.    Положение Банка России от 7 декабря 2023 года № 833-П «О требованиях к обеспечению защиты информации для участников платформы цифрового рубля».

64.    Правило крипто-путешествий.

65.    Форма "Договора счета цифрового рубля между оператором платформы цифрового рубля и пользователем платформы цифрового рубля".

66.    Информационно-аналитический доклад Банка России «Токенизированные безналичные деньги на счетах в банках».

67.    Федеральный закон от 19.12.2023 № 610-ФЗ "О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации о налогах и сборах“.

68.    Законопроект № 446411-8 «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части создания условий для обеспечения ликвидности цифровых прав и прозрачности их ценообразования)».

69.    Доклад Банка России для общественных консультаций «Применение искусственного интеллекта на финансовом рынке».

70.    Проект указания Банка России «О порядке и сроках составления и представления в Банк России отчетов операторов инвестиционных платформ, отчетности операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, форме отчетов операторов инвестиционных платформ и составе включаемых в них сведений, составе и формах отчетности операторов финансовых платформ».

71.    Ответ Банка России «О досрочном погашении ЦФА, если такое условие не предусмотрено в Решении о выпуске ЦФА».

72.    Законопроект № 540256-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в части отнесения стейблкоинов к категории ЦФА.

73.    NEW Законопроект № 512628-8 «О внесении изменений в Федеральный закон "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации» (в части совершенствования механизмов применения экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций).

74.    NEW Ответ Банка России о применении специальных экономических мер к операциям с цифровым рублем.

75.    NEW Законопроект № 1080911-7 О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации. (в части развития системы совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы).

76.    NEW Методические рекомендации Банка России от 29.02.2024 № 4-МР «Об усилении контроля за отдельными операциями клиентов физических лиц».

77.    NEW Информационное письмо от 29.02.2024 № ИН-018-34/17 «Об отдельных видах финансовых инструментов и цифровых финансовых активов».

78.    NEW Информационное письмо от 29.02.2024 № ИН-08-12/18 «О рисках совершения операций с цифровыми валютами и рекомендациях финансовым организациям исключить предложение услуг, предусматривающих совершение таких операций».

79.    Ответы на вопросы слушателей.