Зарегистрироваться

Распечатать

CRS для финансовых организаций: от теории до внедрения и соблюдения стандарта по автообмену

Описание

Повышение квалификации по программе дополнительного профессионального образования 

Формат: очно /онлайн (гибрид)

Для кого: Ответственные сотрудники, специалисты СВК, юристы, клиентские менеджеры, руководители подразделений в банках, НПФ, страховых и иных финансовых организациях

О программе: Вы не просто пройдёте обучение — Вы получите всё, чтобы уверенно отвечать за CRS в своей организации. Курс разработан практикующим экспертом с 13-летним опытом и ориентирован на специалистов, которым необходимо глубокое, практическое и применимое знание стандарта CRS в российском контексте.

По итогам обучения Вы:

• Сможете самостоятельно строить и контролировать систему комплаенса по CRS
• Получите удостоверение о повышении квалификации — официальное подтверждение вашей экспертизы
• Уйдёте с полным набором шаблонов и чек-листов, которые можно сразу внедрять в работу
• Будете готовы к проверкам ФНС и сможете минимизировать риски вашей финансовой организации

По окончании обучения выдается Удостоверение о повышении квалификации по программе дополнительного профессионального образования «CRS для финансовых организаций: от теории до внедрения и соблюдения стандарта по автообмену» 

ДЕНЬ 1. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО CRS

! Формат проведения: онлайн 

МОДУЛЬ 1. Введение в CRS: глобальный стандарт и российская реализация

•          Что такое CRS и зачем он нужен финансовым организациям

•          Международная основа CRS

•          Национальное законодательство РФ

•          Ответственность за несоблюдение требований: риски для организации и сотрудников 

МОДУЛЬ 2. Ответственный сотрудник

•          Полный функционал RO: от координации до отчётности

•          Распределение обязанностей между подразделениями

•          Документирование деятельности и защита от претензий регулятора

•          Как избежать личной ответственности при проверках 

МОДУЛЬ 3. Что подлежит отчётности по CRS

•          Понятие "финансовый счет" и "договор, предусматривающий оказание финансовых услуг"

•          Подотчётные продукты: депозиты, инвестиционные контракты, ПИФы, страховые аннуитеты и др.

•          Чёткие критерии исключений: что не нужно включать в отчётность 

МОДУЛЬ 4. Идентификация клиентов: ключевые принципы и практика

•          Как определить налогового резидента по CRS

•          Кто подлежит идентификации: владелец, бенефициар, контролирующее лицо, представитель

•          Первичная и повторная идентификация: сроки, порядок, документы

•          Самосертификация: форма, содержание, проверка достоверности

•          Работа с отказами, неполными данными, отсутствием TIN

•          Разбор реальных примеров заполнения форм 

ДЕНЬ 2. ПРАКТИКА, ОТЧЁТНОСТЬ, КОНТРОЛЬ И УПРАВЛЕНИЕ

! Формат проведения: ОЧНО! Возможно участие в онлайн-формате. 

МОДУЛЬ 5. Практическая идентификация и документирование

•          Как фиксировать результаты идентификации в учётной системе

•          Мониторинг изменений у клиента: триггеры и действия

•          Работа с третьими сторонами: зарплатные проекты, партнёры, платёжные агенты

•          Взаимодействие с клиентами-«отказниками» и процедура закрытия счетов

•          Автоматизация процессов

•          Хранение данных 

МОДУЛЬ 6. Подготовка и подача отчётности в ФНС

•          Этапы подготовки: отбор, проверка, выгрузка, тестирование

•          Алгоритмы отбора клиентов, включая «спящие», закрытые и пролонгированные счета

•          Особенности заполнения:

•          При отсутствии TIN

•          Для клиентов с гражданством через инвестиции (CBI)

•          Транслитерация имён и адресов

•          Технические требования ФНС и формат передачи данных 

МОДУЛЬ 7. Внутренний контроль и аудит по CRS

•          Как разработать Политику по CRS: структура и обязательные разделы

•          Проведение внутреннего аудита: план, методология, документирование

•          Подготовка к внешним проверкам ФНС

•          Обучение сотрудников: как выстроить культуру комплаенса 

МОДУЛЬ 8. Итоговое тестирование и сертификация

•          Проверка знаний: тест + открытые вопросы

•          Выдача удостоверения о повышении квалификации по программе ДПО «CRS для финансовых организаций: от теории до внедрения и соблюдения стандарта по автообмену»

•          Возможность индивидуальной консультации с лектором (для участников в очном формате). 

По итогам обучения Вы получите:

·         Шаблон приказа о назначении RO + перечень полномочий

·         Классификатор продуктов — готовый справочник для внутреннего использования

·         Универсальный шаблон формы самосертификации + чек-лист проверки корректности

·         Чек-лист контроля изменений + шаблоны информационных писем клиентам

·         Чек-лист перед отправкой отчёта — избегайте ошибок с первого раза

·         Типовой регламент по CRS + готовый план внутреннего аудита

Зарегистрироваться

Распечатать