Зарегистрироваться

Распечатать

Новое в исполнении кредитными организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

Описание

I. В сфере законодательства комментарии к:

- Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» (изменения в части операций лиц, включенных в Перечни, а также в части принудительных (специальных экономических) мер; вступают в силу в различные сроки: 15.12.2025, 16.03.2026, 14.06.2026,..).

- Федеральный закон от 29.12.2025 № 522-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (изменения в части обязательного контроля по сделкам с недвижимым имуществом, вступили в силу 09.01.2026).

- Федеральному закону от 24.06.2025 № 162-ФЗ «О внесении изменений в статью 7.4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (дополнение в части диверсионной деятельности, вступило в силу 05.07.2025).

- Федеральному закону от 23.05.2025 № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (изменения в части платформы цифрового рубля, общий срок вступления в силу 01.07.2025, отдельные положения вступили в силу 23.05.2025).

- Федеральному закону от 21.04.2025 № 81-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (изменения в части обязательного контроля, вступили в силу 21.07.2025).

- Федеральному закону от 21.04.2025 № 88-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (изменения в части обязательного контроля, вступили в силу 20.08.2025).

- Федеральному закону от 29.05.2024 № 122-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» (вступил в силу 30.05.2025).

- Федеральному закону от 28.12.2024 № 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части дополнения закона положениями о противодействии экстремистской деятельности и рядом других норм, вступил в силу с 01.06.2025). 

II. В сфере подзаконных актов и информационных писем по ПОД/ФТ комментарии к:

- Положению Банка России от 18.06.2025 № 860-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности» (вступило в силу 13.08.2025).

- Указанию Банка России от 17.06.2025 № 7081-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии …» (вступило в силу 24.07.2025) и Правилам составления и представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом (версия форматов 2.3).

- Положению Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ».

-  По иным операциям обязательного контроля, определенным в соответствии с пунктом 1.9 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ («гибкие ОПОК» – операции обязательного контроля, определенные уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Банком России).             

III. Комментарии по блокам вопросов в сфере ПОД/ФТ (с учетом практики применения):

- О направлении сведений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю (по кодам вида операции 4013/4014, 5020-5023, 6102-6125, 9003/9004, 8002, 5016, 1010/1011, 1009, 4005/4006, 4007, 4008, 5007 и иным), с предоставлением презентации для слушателей.

- Об исполнении требований законодательства по идентификации (обновлению идентификации) клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ.

- Об исполнении требований по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, приостановлению операций, проведению проверок наличия среди своих клиентов фигурантов перечней террористов/перечней ООН/Решений.

- О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ.

- О применении мер к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций за нарушение требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

- Иные вопросы практического применения законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Ответы на вопросы.

Зарегистрироваться

Распечатать