Курс повышения квалификации: Комплексный подход в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Описание

Анонс программы повышения квалификации в области:

«Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в коммерческом банке». 

Курс объединяет все актуальные аспекты работы в области по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Данная программа – это уникальная возможность ознакомиться с опытом работы лучших экспертов.

Вы получите информацию о всех последних изменениях и нововведениях от Банка России, Уполномоченного органа -  Росфинмониторинга и ведущих экспертов в области ПОД/ФТ и ФРОМ.

Раздаточный материал представляет собой систематизированный полный перечень всех действующих на момент проведения семинара федеральных законов, подзаконных актов различных министерств и ведомств, нормативных актов регулятора и ФСФМ РФ. Его удобно использовать   специалистам соответствующих служб в своей практической работе. 

Программа включает в себя отдельные сессии (модули). 

ПРОГРАММА

1 МОДУЛЬ: «Изменения в системе регулирования ПОД/ФТ кредитных организаций: комментарии регулятора.  Правовая база деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг по ПОД/ФТ».

Стоимость участия в 1 МОДУЛЕ составляет 14 990 руб. 

I.Особенности деятельности кредитных организаций, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в области ПОД/ФТ.

Международная система ПО:

-     Д/ФТ, международные стандарты.

-     Национальная система ПОД/ФТ.

-     Угрозы финансовой системе РФ с точки зрения ОД/ФТ.

-     Изменения в законодательстве о ПОД/ФТ.

-     Риски ОД/ФТ на рынке ценных бумаг, теневой оборот на РЦБ.

-     Риски вовлечения кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг в сомнительные операции.

-     Критерии и признаки сомнительных операций.

-     Типологии и схемы на рынке ценных бумаг (структуры, операции, примеры схем);  

-     Надзор в сфере ПОД/ФТ.

 Ответы на вопросы. 

NEW II. Обзор последних (на дату семинара) изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ. 

1. Обзор последних (на дату семинара) изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ. Перспективы дальнейшего совершенствования законодательства в области ПОД/ФТ (обзор проектов федеральных законов и проектов нормативных актов Банка России).

2. Обзор практики применения Федерального закона № 115-ФЗ, включая изменения, предусмотренные Федеральным законом от 15.12.2025 № 462-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» и Федеральным законом от 29.12.2025 № 522-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3. Обзор методической помощи Банка России: информационное письмо Банка России от 23.10.2025 № ИН-08-43/104, методические рекомендации Банка России от 24.10.2025 № 15-МР, информационное письмо Банка России от 27.10.2025 № ИН-08-43/106, информационное письмо Банка России от 26.12.2025 № ИН-08-43/116, проекты готовящихся информационных писем и методических рекомендаций Банка России.

4. Обзор наиболее часто задаваемых вопросов кредитных организаций по актуальным вопросам применения Федерального закона № 115-ФЗ.

2 МОДУЛЬ: «Изменения в области ПОД/ФТ для кредитных организаций: комментарии Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу». 

Стоимость участия в 2 МОДУЛЕ составляет 20 990 руб.

I. Программа состоит из рекомендаций Представителя Федеральной службы по финансовому мониторингу по заполнению отдельных показателей ФЭС в соответствии с правилами составления кредитными организациями в электронном формате сведений и информации. предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Выявление бенефициарных владельцев юридических лиц.

Комментарии Банка России к:

I. В сфере законодательства комментарии к:

- Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» (изменения в части операций лиц, включенных в Перечни, а также в части принудительных (специальных экономических) мер; вступают в силу в различные сроки: 15.12.2025, 16.03.2026, 14.06.2026,..).

- Федеральный закон от 29.12.2025 № 522-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (изменения в части обязательного контроля по сделкам с недвижимым имуществом, вступили в силу 09.01.2026).

- Федеральному закону от 24.06.2025 № 162-ФЗ «О внесении изменений в статью 7.4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (дополнение в части диверсионной деятельности, вступило в силу 05.07.2025).

- Федеральному закону от 23.05.2025 № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (изменения в части платформы цифрового рубля, общий срок вступления в силу 01.07.2025, отдельные положения вступили в силу 23.05.2025).

- Федеральному закону от 21.04.2025 № 81-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (изменения в части обязательного контроля, вступили в силу 21.07.2025).

- Федеральному закону от 21.04.2025 № 88-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (изменения в части обязательного контроля, вступили в силу 20.08.2025).

- Федеральному закону от 29.05.2024 № 122-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» (вступил в силу 30.05.2025).

- Федеральному закону от 28.12.2024 № 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части дополнения закона положениями о противодействии экстремистской деятельности и рядом других норм, вступил в силу с 01.06.2025). 

II. В сфере подзаконных актов и информационных писем по ПОД/ФТ комментарии к:

- Положению Банка России от 18.06.2025 № 860-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности» (вступило в силу 13.08.2025).

- Указанию Банка России от 17.06.2025 № 7081-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии …» (вступило в силу 24.07.2025) и Правилам составления и представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом (версия форматов 2.3).

- Положению Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ».

-  По иным операциям обязательного контроля, определенным в соответствии с пунктом 1.9 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ («гибкие ОПОК» – операции обязательного контроля, определенные уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Банком России).                       

III. Комментарии по блокам вопросов в сфере ПОД/ФТ (с учетом практики применения):

- О направлении сведений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю (по кодам вида операции 4013/4014, 5020-5023, 6102-6125, 9003/9004, 8002, 5016, 1010/1011, 1009, 4005/4006, 4007, 4008, 5007 и иным), с предоставлением презентации для слушателей.

- Об исполнении требований законодательства по идентификации (обновлению идентификации) клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ.

- Об исполнении требований по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, приостановлению операций, проведению проверок наличия среди своих клиентов фигурантов перечней террористов/перечней ООН/Решений.

- О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ.

- О применении мер к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций за нарушение требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

- Иные вопросы практического применения законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Ответы на вопросы.

3 МОДУЛЬ: Актуальные вопросы деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для кредитных организаций.

Стоимость участия в 3 МОДУЛЕ составляет 16 990 руб. 

I.         НОВАЦИИ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ:

1.             Законопроект о блокировании МВД, ФСБ, Росфинмониторингом операций по подозрению в терроризме, экстремизме, незаконных митингах и незаконной торговле наркотиками.

2.             Федеральный закон от 16.04.2022г. № 112-ФЗ О внесении изменений в статью 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (в части уточнения порядка взимания кредитной организацией комиссионного вознаграждения по отдельным операциям).

3.             Указание Банка России от 06.07.2020 № 5496-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в организациях» в Указание №1485-У и №3471-У.

3.1.   Разъяснения Банка России в части применения норм Федерального закона № 355-ФЗ.

3.2.       Постановление Правительства РФ от 31.08.2021 № 1456 «Об утверждении Правил ведения перечня иностранных банков, оказывающих услуги по приему платежей с использованием платежных карт лицам, включенным в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и (или) лицам, включенным в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в указанный перечень».

3.3.       Постановление Правительства РФ от 12.10.2021 № 1733 «Об утверждении Правил ведения перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и состава информации, включаемой в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр».

3.4.       Постановление Правительства РФ от 12.10.2021 № 1743 «О порядке доведения до сведения кредитных организаций информации, включаемой в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, перечень организаторов азартных игр и перечень операторов лотерей и распространителей, доведения до сведения платежных агентов, операторов связи и операторов почтовой связи информации, включаемой в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, перечень организаторов азартных игр и перечень операторов лотерей и распространителей, об определении официального периодического издания, осуществляющего публикацию сведений о лицах, включенных в перечни лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств, и перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей или нелегальных распространителей, нелегальных организаторов азартных игр, и признании утратившим силу постановления Правительства Российской Федерации от 21 апреля 2018 г. № 487.

3.5.       Федеральный закон от 16.02.2022 № 8-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». (Санкции за нарушение закона № 355-ФЗ).

3.6.       Законопроект № 158779-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части механизма получения банками Единого реестра Роскомнадзора.

3.7.       NEW Информационное письмо Банка России от 26.12.2025 № ИН-08-43/116 о продлении периода неприменения Банком России мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям.

4.             Положение Банка России от 15.07.2021 № 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона» (взамен Положение 639-П).

5.             Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ О платформе ЗСК.

6.             Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.11.2022 № 297 "Об утверждении Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер».

7.             Информационное письмо Росфинмониторинга от 20.09.2023 № 67 "О применении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

8.             Ответ Росфинмониторинга о порядке применения несодержательных изменений в перечни СБ ООН.

9.             Законопроект № 1059288-7 «О внесении изменений в статью 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 761 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (в части наделения Банка России полномочием по установлению дополнительных требований к методологии кредитного рейтингового агентства).

10.         Федеральный закон от 08.08.2024 № 222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", (в части совершенствования механизмов участия нотариусов в системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма).

11.         Законопроект № 451230-8 «О внесении изменений в статьи 59-1 и 91-1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате», в части расширения перечня условий совершения исполнительной надписи, а также уточнения правил удостоверения медиативных соглашений.

12.         Приказ Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52 "Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами" (Гибкий ОПОК» расчеты с бюджетными средствами).

13.         Приказ Росфинмониторинга от 26.04.2023 № 94 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом» (Гибкий ОПОК» возвратный лизинг).

14.         Ответ Банка России на обращение НСФР о неприменении мер воздействия за нарушения требований действующего законодательства при использовании ресурсов МВД России для проверки действительности паспорта.

15.         Федеральный закон от 21.04.2025 № 88-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (обязанность проверять клиентов – ЮЛ и ИП еще по одному списку - ДМДК).

16.         Информационное письмо от 23.10.2025 № ИН-08-43/104 «О неприменении Банком России мер к кредитным организациям» (мораторий на штрафы по 88-ФЗ).

17.         Федеральный закон от 22.07.2024 № 210 ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части совершенствования обязательного контроля при идентификации клиентов – физических лиц при осуществлении платежей за ЖКУ. Ответ Банка России по коллизии Закона № 210-ФЗ в части проведения УПРИД без ИНН и обязанности включения сведений об ИНН ФЛ при переводах ФЛ БОС, когда проводится идентификация или УПРИД.

18.         Верховный суд РФ разрешил идентификацию по загранпаспорту.

19.         Федеральный закон от 11.03.2024 № 45-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части развития системы совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы).

20.         Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", в части изменения законодательства о ПОД/ФТ/ЭД в соответствии с Платформой Цифрового Рубля.

21.         Стандарт Банка России СТО БР БФБО-1.8-2024 «Безопасность финансовых (банковских) операций. Обеспечение безопасности финансовых сервисов при проведении дистанционной идентификации и аутентификации. Состав мер защиты информации».

22.         Законопроект № 588441-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части квалификационных требований и требований к деловой репутации должностных лиц финансовой организации)».

23.         Проект положения Банка России «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 135 статьи 7 и пунктами 1 и 12 статьи 78 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении.

24.         Информационное письмо Банка России от 16.04.2024 № ИН-03-25/27 "Об устранении (прекращении) последствий контрольных мероприятий Банка России" (удаление персональных данных после проверки).

25.         Указание Банка России от 28.06.2024 № 6792-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

26.         Федеральный закон от 21.04.2025 № 81-ФЗ "О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в части исключения из ОПОК операций НКО капремонта.

27.         Постановление Правительства РФ от 04.05.2024 № 574 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209".

28.         NEW Информационное письмо Банка России от 15.05.2024 № ИН-08-12/31 Об усилении контроля кредитных организаций за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов.

29.         Федеральный закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 10 Федерального закона "О национальной платежной системе", о максимальной сумме перевода БОС с УПРИД.

30.         Федеральный закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

31.         Указание Банка России от 23.09.2024 № 6853-У «О требованиях к заявлению, предусмотренному абзацем вторым пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и порядке его рассмотрения Банком России».

32.         Совмещение деятельности кредитной организации и лизинговой компании.

33.         Информационное письмо Банка России от 05.08.2024 № ИН-08-12/43 Об использовании информационного ресурса в целях проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации.

34.         Федеральный закон от 08.08.2024 № 221-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

35.         Приказ Росфинмониторинга от 23.10.2024 № 275 "О внесении изменений в пункт 1 Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных мер, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 ноября 2022 г. № 297.

36.         Федеральный закон от 07.04.2025 № 67-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в части установления ЭПР для видеоподтверждения личного присутствия при проведении идентификации.

37.         Постановление Правительства РФ от 05.11.2024 № 1485 "Об утверждении Правил перевода фамилий и имен, содержащихся в документах, удостоверяющих личность иностранных граждан и лиц без гражданства, с латинского написания на кириллическое написание".

38.         Нужна ли идентификация по Федеральному закону № 115-ФЗ при оплате услуг связи по Федеральному закону № 303-ФЗ?

39.         Федеральный закон от 28.12.2024 № 520-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием", в части ограничений на операции иностранных агентов.

40.         Постановление Правительства РФ от 26.02.2025 № 226 «Об определении порядка уведомления.

41.         Постановление Правительства РФ от 26.02.2025 № 227 "О случае списания денежных средств со специального счета иностранного агента" об открытии специального счета иностранного агента».

42.         Распоряжение Правительства РФ от 26.02.2025 № 446-р «Об определении уполномоченного банка в соответствии с частью 18 статьи 9 Федерального закона "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием».

43.         Проект Росфинмониторинга Федерального закона О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части введения ретроспективного анализа ОПОК по перечню ТЭ.

44.         Указ Президента РФ от 14.11.2024 № 974 "О государственных должностях Российской Федерации".

45.         Информационное письмо Банка России от 26.11.2024 № ИН-08-12/59 О неприменении к кредитным организациям мер за несоблюдение порядка и сроков представления в Росфинмониторинг информации в форме расширенной выписки.

46.         Проект федерального закона «О внесении изменений в статьи 44 и 54 Федерального закона «О связи» (внесен Минцифры России), в части внедрения механизма временной внесудебной блокировки банковских счетов (вкладов, депозитов), электронных денежных средств, авансовых платежей за услуги связи при наличии оснований полагать, что они использовались в преступной деятельности.

47.         Федеральный закон от 31.07.2025 № 278-ФЗ "О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации".

48.         Федеральный закон от 31.07.2025 № 279-ФЗ "О внесении изменения в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

49.         NEW Федеральный закон от 15.12.2025 № 461-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

50.         Федеральный закон от 08.08.2024 № 260-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в части режимы высылки и блокированию счетов иностранных граждан (Контролируемые лица).

51.         Постановление Правительства РФ от 06.12.2024 № 1732 "Об утверждении Правил размещения в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений об иностранном гражданине или лице без гражданства, содержащихся в реестре контролируемых лиц, включая состав размещаемых сведений".

52.         Постановление Правительства РФ от 26.12.2024 № 1899 "О реестре контролируемых лиц".

53.         Федеральный закон от 24.06.2025 № 162-ФЗ «О внесении изменений в статью 7-4 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в части противодействия диверсионной деятельности.

54.         Проект положения Банка России «О требованиях к заявлениям (в том числе к содержанию включаемых в них сведений), предусмотренным абзацем первым пункта 135 статьи 7, пунктами 1 и 12 статьи 78 и пунктом 4 статьи 714 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», перечне прилагаемых к ним документов, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, таких заявлений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, о принятом решении», в части оспаривания отказов по Платформе Цифрового рубля при наличии высокого риска в Платформе ЗСК.

55.         Положение Банка России от 18.06.2025 № 860-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремистской деятельности» (взамен Положения 375-П).

56.         Проект положения Банка России «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремистской деятельности» (взамен Положения 445-П).

57.         NEW Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статьи 4-1 и 5-1 Федерального закона "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (приостановление операций физ. лиц, находящихся в розыске).

58.         Информационное сообщение от 31.03.2025 года о повышении внимания организаций – участников антиотмывочной системы к вопросам противодействия финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространения оружия массового уничтожения.

59.         Информационное письмо Банка России от 02.04.2025 № ИН-010-31/77 о порядке осуществления контроля за операциями иноагентов (Закон № 255-ФЗ).

60.         Гибкий ОПОК» обязательная продажа валютной выручки экспортерами продлен.

61.         Постановление Правительства РФ от 27.05.2025 № 734 «Об установлении размера операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на расходование заработной платы, для физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».

62.         Постановление Правительства РФ от 27.05.2025 № 733 «Об установлении размера ежемесячного гуманитарного пособия физическому лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества».

63.         Приказ Росфинмониторинга от 30.06.2025 № 134 «Об утверждении требований к формату, структуре, наименованию и размеру сообщения в электронной форме (заменяющего сообщения в электронной форме), содержащего информацию о факте отказа от проведения операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, одной из сторон которой является иностранная или международная организация, включенная в перечень иностранных и международных организаций, деятельность которых признана нежелательной на территории Российской Федерации, квитанции о приеме и уведомления об отказе в приеме указанного сообщения в электронной форме, форматно-логическому контролю, особенностей формирования и направления вышеуказанных электронных документов, порядка получения кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями согласования Федеральной службой по финансовому мониторингу направления сообщений в электронной форме на магнитном, оптическом или цифровом носителе информации с сопроводительным письмом, а также справочников кодов, подлежащих использованию при формировании сообщения в электронной форме».

64.         Постановление Правительства РФ от 30.08.2025 № 1344 "Об утверждении Правил предоставления кредитной организацией сведений с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия по запросу уполномоченного государственного органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность или обеспечение безопасности Российской Федерации".

65.         Постановление Правительства Российской Федерации от 23.06.2025 № 934 «О требовании к уровню кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале, которому должны соответствовать кредитные организации, в которых независимо от валюты соответствующего договора вправе открывать счета и покрытые (депонированные) аккредитивы и с которыми вправе заключать договоры банковского счета и договоры банковского вклада (депозита) федеральные унитарные предприятия и хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, а также хозяйственные общества, находящиеся под их прямым или косвенным контролем, случаях, при которых указанное требование не применяется, и требованиях к ценным бумагам кредитных организаций, которые вправе приобретать такие федеральные унитарные предприятия и хозяйственные общества, а также хозяйственные общества, находящиеся под их прямым или косвенным контролем».

66.         Проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

67.         NEW Указание Банка России от 17.09.2025 № 7169-У «О квалификационных требованиях к лицам, осуществляющим отдельные функции в финансовых организациях, о порядке направления уведомлений в Банк России о назначении на должность (временном исполнении обязанностей по должности), об освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей по должности) указанных лиц, формах указанных уведомлений и перечне прилагаемых к ним документов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации» (взамен 4662-У).

68.         Проект федерального закона № 967966-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федеральный закон "О национальной платежной системе" в части исключения возможности поручать банковским платежным агентам проведение идентификации (упрощенной идентификации) физических лиц.

69.         Проект положения Банка России «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

70.         Проект Приказа Росфинмониторинга «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом» ТОЛЬКО для ЛИЗИНГОВЫХ КОМПАНИЙ.

71.         NEW Федеральный закон от 15.12.2025 № 479-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в части непроведения идентификации выгодоприобретателей по страховым договорам и договорам НПФ.

72.         Указание Банка России от 17.06.2025 № 7081-У «О порядке представления кредитными организациями, филиалами иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 и 7.11 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

73.         Постановление Правительства Российской Федерации от 19.09.2025 № 1443 "О применении мобильного приложения федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" в целях представления гражданами Российской Федерации сведений, содержащихся в документах, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, либо иных документах, выданных гражданам Российской Федерации государственными органами Российской Федерации".

74.         Приказ Росфинмониторинга от 17.06.2025 № 123 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю".

75.         Законопроект № 1012482-8 «О внесении изменений в статью 10 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле», в части ограничения международных переводов мигрантов.

76.         NEW Информационное письмо Банка России от 25.11.2025 № ИН-01-01-43/108 «Об отмене письма Банка России от 04.09.2013 № 172-Т и Информационного письма Банка России от 13.04.2021 № ИН-01-12/23».

77.         NEW Федеральный закон от 29.12.2025 № 522-ФЗ "О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 

II. Разъяснения по порядку применения норма законодательства о ПОД/ФТ.

1.             Можно ли подписывать договоры с клиентом электронной подписью?

2.             Письмо от 26.11.2021 ДФМиВК ЦБ №12-4-2/5981 О заполнении отдельных полей ФЭС.

3.             О рисках операций с виртуальной валютой.

4.             Аспекты проведения проверки личного присутствия.

5.             Использование простой электронной подписи при заключении договоров на финансовые услуги в т.ч. открытие счета.

6.             Открытие счета через представителя (2 доверенности).

7.             Обновление информации (легкий способ).

8.             Ответ Банка России об определении даты выявления подозрительной деятельности.

9.             Ответ Банка России о процедурах получения согласия субъекта кредитной истории для БКИ и идентификации.

10.         Ответ Банка России о реквизитах плательщика в случае наследования имущества ИП.

11.         Разъяснения Росфинмониторинга о порядке применения Федерального закона 28.06.2022 от №219-ФЗ.

12.         Ответ МВД по порядку проверке Паспорта Гражданина РФ в Сервисном концентраторе МВД в СМЭВ. Ответ ЦБ № 016-13/61 на запрос № НСФР-02/1-1175 О планируемых ограничениях доступа кредитных организации к виду сведений МВД России «Проверка действительности паспорта для банков» в СМЭВ.

13.         Ответ Банка России от 24.03.2021 №13-2-2/62 на запрос от 24.02.2021 № НСФР-02/1-77 О применении Федерального закона от 29.12.2020 № 479-ФЗ.

14.         ответ Банка России от 08.11.2022 № 12-4-2/9882 на запрос от 27.05.2022 № НСФР-02/1-280 о порядке определения кода валютной операции.

15.         Ответ Росфинмониторинга от 21.02.2023 О применении пункта 14-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части операций физических лиц со слитками из драгоценных металлов.

16.         Ответ Банка России о порядке заполнения "места рождения" в форматах сообщений по Положению №600-П и Положению №407-П.

17.         Ответ Банка России применяют ли Закон № 115-ФЗ организации с лицензией Спец. Депозитария. Нужно ли идентифицировать владельцев инвестиционных паев.

18.         Ответ Банка России о порядке направления совокупности подозрительных операций.

19.         Ответ Банка России по вопросу идентификации выгодоприобретателей при операциях через СБП (С2С и С2G).

20.         Ответ Банка России об использовании сервисов СМЭВ при проверке паспортов Граждан РФ.

21.         Постановление Правительства РФ от 13.09.2023 N 1489 "О внесении изменения в пункт 10 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям".

22.         Ответ Росфинмониторинга на запрос о дальнейшем совершенствовании запросов и ответов по Положению № 600-П в отношении ОД/ФТ.

23.         О заполнении таблицы 2.4 «Адрес» Правил направления ФЭС по Указанию ЦБ № 5861-У.

24.         Ответ Банка России об идентификации должника - цессионарием по договору займа.

25.         Ответ Банка России на вопрос о возможности для российской кредитной организации выступать посредником при открытии счета гражданина РФ в иностранном банке.

26.         Ответ Банка России от 18.03.2024 «О порядке осуществления идентификации кредитными организациями, являющимися операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов».

27.         Ответ Банка России о квалификации ОПОК по операциям НКО по оплате коммунальных расходов за нежилое помещение.

28.         Информационное письмо Банка России об особенностях применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ при исполнении исполнительных документов.

29.         Определение Верховного Суда РФ и неприменении практики отказов в совершении операций в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом.

30.         Ответ Банка России о возможности применения ограничений на проведение операций по Закону № 482-ФЗ (переводы сам себе до 30 млн руб. me2me).

31.         Ответ Банка России №12-4-2/5759 на № НСФР-02/1-508 О порядке выявления бенефициарных владельцев экономически значимого общества (ЭЗО по Указу Президента РФ №73).

32.         Как проверить добросовестность бизнеса в Платформе ЗСК ? (Указания Банка России от 28.06.2023 «О составе информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций и порядка доступа к указанной информации»).

33.         Мнение Банка России о правомерности требования информации об ОС ПОД/ФТ при установлении отношений с организацией финансового рынка.

34.         Можно ли заполнять поле ЭСП номером мобильного телефона?

35.         Порядок заполнения показателей ФЭС если отсутствует БИК.

36.         О порядке исчисления, предусмотренного пунктом 13.1 статьи 7 Закона №115-ФЗ срока на представление сведений в Росфинмониторинг о расторжении договора банковского счета (вклада) по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

37.         Разъяснения Банка России о порядке работы с «объединениями» в Перечне террористов / экстремистов.

38.         Позиция Банка России датах начала и окончания срока действия права пребывания (проживания) клиента в Российской Федерации.

39.         Ответы Банка России – операции, подлежащие обязательному контролю с ЦФА.

40.         Ответ Банка России на вопросы о применении ограничений в отношении Контролируемых лиц (Закон № 260-ФЗ).

41.         Ответы Банка России на вопросы применения формата «расширенной выписки» при подготовке ответов на запросы Росфинмониторинга.

42.         О правомерности квалификации в качестве подлежащих обязательному контролю операций российской страховой организации по осуществлению выплаты и получению перестраховочной премии по договору перестрахования, заключенному с иностранной страховой организацией, зарегистрированной в Иране (КОД ОПОК 3001).

43.         О заполнении показателя 43 «Идентификатор ЭСП плательщика» таблицы 3.2 Правил составления ФЭС при операциях СБП по ДБО и через СБПпэй.

44.         Подлежит ли обязательному контролю выплата купонного дохода по ЦФА?

45.         О применении мер по замораживанию (блокированию) страховыми организациями.

46.         О правомерности отнесения отдельных документов к числу документов, подтверждающих право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в РФ.

47.         Информационное письмо Банка России от 04.04.2025 № ИН-08-43/78 о применении Методических рекомендаций № 12-МР и № 13-МР.

48.         Письмо Росфинмониторинга от 28.03.2025 № 01-01-33/8549 "О рассмотрении обращения" ОПОК по принудительному изъятию земельного участка.

49.         О возможность не включения в ПВК по ПОД/ФТ/ЭД деятельности, которую фактически не выполняет финансовая организация.

50.         Обновление сведений по миграционной карте и ДУЛ иностранного гражданина.

51.         Идентификация работников клиента - юридического лица, с которым кредитной организацией заключен договор торгового эквайринга.

52.         О совмещении ОС ПОД/ФТ и руководителя СУР в кредитной организации.

53.         О рисках применения Федерального закона от 31.07.2025 № 281-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и Федеральный закон «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях»» при применении требований Федерального закона № 115-ФЗ.

54.         Информационное письмо Банка России о применении пункта “Б“, пункта 1 статьи 1 Федерального закона № 88-ФЗ (ОПОК ДМДК).

55.         Информационное письмо Банка России от 26.08.2025 № ИН-01-59/98 «Об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом».

56.         Банк России довел до сведения кредитных организаций типовые формы ответов (10 «скриптов») по отказам в выдаче ЭСП или отказе в совершении операции.

57.         Ответ Банка России о порядке определения даты и времени операции в ФЭС при совершении операций с использованием ЭСП.

58.         Ответ Банка России о порядке заключения соглашения на ЭДО ДО проведения идентификации по Закону №115-ФЗ.

59.         Об идентификации клиентов МФО участниками одной банковской группы (банковского холдинга) в рамках Федерального закона № 41-ФЗ.

60.         О применимости запрета на дистанционное кредитование в случае подписания электронной подписью кредитной документации, оформляемой при личном обращении клиента - физического лица (Закон № 31-ФЗ).

61.         NEW Ответ Банка России о применении законодательства о перс. данных при обработке информации для целей ПОД/ФТ/ЭД.

62.         NEW Ответ Росфинмониторинга относительно продления действия Приказа № 52 «Гибкий ОПОК 6101 с бюджетными средствами».

63.         NEW Ответ Банка России: о необходимости проведении проверок пользователей платформы цифрового рубля на предмет их отнесения к блокируемым лицам.

64.         NEW Ответ Банка России: О порядке заполнения отдельных показателей ФЭС применительно к операциям, совершаемым с участием лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

65.         NEW Ответ Банка России о видах ДУЛ, указываемых при открытии счета в уведомлении для ФНС.

66.         NEW Письмо ЦБ и СФР о выводе из СМЭВ сервиса сверки ФИО+др+пол+СНИЛС.

67.         NEW Ответ Банка России: В каких случаях требуется личное присутствие при предоставлении финансовых услуг?

68.         NEW Ответ Банка России: о вопросах идентификации финансового управляющего.

69.         NEW Приказ Росфинмониторинга от 07.08.2025 № 164 "Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме, в том числе формата электронного запроса, в кредитные организации и филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации".

70.         NEW Ответ ЦБ от 26.12.2025 года № 43-7-2/29032 на запрос № НСФР-02/1-1235 об идентификации граждан Республики Беларусь.

71.         NEW Ответ Банка
России в отношении включения в ОПОК 4014 по ДМДК пищевого золота, алмазных
буров и микросхем. 

Дополнительно

III. Типологии подозрительных и сомнительных операций.

1.             Методические рекомендации Банка России от 29.02.2024 № 4-МР «Об усилении контроля за отдельными операциями клиентов физических лиц».

2.             Информационное письмо от 29.02.2024 № ИН-08-12/18 «О рисках совершения операций с цифровыми валютами и рекомендациях финансовым организациям исключить предложение услуг, предусматривающих совершение таких операций».

3.             Методические рекомендации Банка России от 27.04.2024 № 9-МР.

4.             Информационное письмо от 05.06.2024 № ИН-08-12/35 «Об информировании клиентов о применяемых ограничениях».

5.             Методические рекомендации ЦБ № 21-МР. Завладение соц. помощью.

6.             Схема использования аккредитивов при сделках с недвижимостью.

7.             Компании-клоны.

8.             Операции, связанные с иностранными агентами.

9.             Методические рекомендации Банка России от 03.06.2025 № 7-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (противодействие дропперам).

10.         Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами от 09.09.2025 № 11-МР.

11.         Методические рекомендации Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 17.09.2025 № 12-МР.

12.         Информационное письмо от 27.10.2025 № ИН-08-43/106 «Об усилении контроля за операциями с платежными картами». 

IV. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ СЛУШАТЕЛЕЙ СЕМИНАРА.

V. Указание Банка России от 17.06.2025 № 7081-У «О порядке представления кредитными организациями, филиалами иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации»:

- порядок формирования в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 и 7.11 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которое действует с 24.07.2025 вместо Указания Банка России от 15.07.2021 № 5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в виде электронного сообщения;

- перечень показателей, включаемых в электронные сообщения, и пояснения по их заполнению.

- технические аспекты формирования и представления информации;

- структура и форматы электронных документов.

2. Положение Банка России от 15.07.2021 № 764-П: «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона» (до 01.09.2021 Положение Банка России № 639-П):

- Состав сведений, входящих в объем информации, доводимой Банком России в виде электронного сообщения до кредитных организаций на основании пункта 13.3 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», структура уведомления Банка России о принятии (непринятии) электронного сообщения.

VI. Ответы на вопросы.