Зарегистрироваться

Распечатать

Практические аспекты работы кредитной организации по снижению рисков проведения клиентами подозрительных операций

Описание

Снижение рисков вовлечения кредитных организаций в подозрительные операции клиентов является одной из основных задач банковских подразделений по ПОД/ФТ.

На семинаре будет проведен анализ современного состояния законодательства и нормативной базы в области ПОД/ФТ, рассмотрены наиболее актуальные типологии подозрительных операций и методы их выявления.

Отдельное внимание будет уделено методологии направления сообщений о подозрительных операциях и подозрительной деятельности с акцентом на сообщениях о выявленных связанных операциях, являющихся частью схем подозрительной деятельности клиентов.

Важным аспектом работы подразделений по ПОД/ФТ является работа с жалобами и претензиями клиентов на необоснованное, по их мнению, применение рестриктивных мер. Грамотное управление этим риском позволяет избежать необоснованных репутационных и операционных потерь и необходимо в целях сохранения лояльности клиентской базы. На семинаре будут рассмотрены основные подходы, обеспечивающие эффективность этой работы. 

Место проведения: г. Москва, ул. Крымский Вал, д.3 стр.2, БЦ «Крымский Вал», 1-й подъезд, 2-й этаж, оф.211 (1 минута от станции метро Октябрьская Кольцевой линии) 

1. Новые документы законодательных и регулирующих органов в области ПОД/ФТ 

·         Методические рекомендации Банка России от 03.06.2025 № 7-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (противодействие дропперам);

·         Методические рекомендации Банка России от 09.09.2025 от 09.09.2025 № 11-МР по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами;

·         Методические рекомендации Банка России от 17.09.2025 № 12-МР о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц;

·         Информационное письмо от 27.10.2025 № ИН-08-43/106 «Об усилении контроля за операциями с платежными картами»;

·         Методические рекомендации Банка России от 20.05.2026 № 1-МР по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами;

·         Информационное письмо Банка России от 19.06.2026 № ИН-03-43/24 об отчете ФАТФ «Комплексное обновление информации о рисках финансирования терроризма».  

2. Работа кредитной организации по выявлению и пресечению подозрительных операций клиентов 

·         Характеристика современного этапа в развитии экономики РФ с точки зрения рисков совершения подозрительных операций;

·         Рискориентированный подход при анализе деятельности клиентов кредитных организаций;

·         Особенности выявления подозрительных операций и подозрительной деятельности клиентов, типологии подозрительных операций;

·         Особенности направления сообщений о подозрительных операциях и подозрительной деятельности клиентов в Росфинмониторинг;

·         Работа кредитной организации по обращениям и жалобам клиентов на необоснованное, по их мнению, применение мер по ограничению операций.   

Зарегистрироваться

Распечатать